融資租賃月度工作計劃第一篇融資租賃月度工作計劃第一篇2018上半年度工作總結

2018年已過半，這半年對于本人而言感慨頗多，經驗也好教訓也罷，都需認真總結回顧，為2018年的下半年工作能更為有序有效的開展和完成提供借鑒，特梳理如下：

一、2018上半年度工作回顧

2018年上半年共收到18個租賃項目，累計億元；篩選后盡職調查14個租賃項目，累計14000萬元；上會審查12個租賃項目，累計10500萬元；評審審批中。

應該說，2018年上半年工作任務完成情況不盡如人意。

新項目開發方面，由于公司團隊組建當中，導致新增租賃業務通過慮較少；新租賃業務開發及審查時間過長，無法跟上客戶融資腳步，造成部分客戶流失，直接導致上半年租賃業務下降。上述業務開發被動局面的形成，一方面系我司團隊還未完成組建，導致反應時間過長，無法正確判斷客戶浪費了一些資源。

專業化租賃方面，由于未能投入較多的精力和時間，以及沒有較好的切入點和合作伙伴，造成專業化租賃始終沒有具體進展，未能在傳統租賃業務縮量時形成良好的替代。

此外，目前部分項目已至重要階段，雖然我司最終風險不大，應該說，部分項目分散了本人較多的時間和精力，曾有一度其他租賃項目的開發基本處于停滯狀態，在一定程度上影響了本人上半年工作計劃的完成。

盡管面臨諸多不利因素，在今年上半年也還是抓住了幾個主要客戶，并在較短的時間內實現了租賃業務的實質性推進。

二、2018年下半年工作計劃

面對2018下半年更為艱巨的工作任務，不能回避已存在的不足，更應以積極的態度、踏實的努力，爭取較好的完成新的任務，計劃從1以下幾方面著手：

1、抓住傳統業務的同時，積極開拓更多新的中介業務

客觀上講，目前中介業務還是我司業務來源的主要渠道，在積極依靠原有中介的基礎之上，必須盡快建立更多新的中介，并能在較短的時間內實現較大程度的業務突破和推進，從根本上保證下半年租賃業務的投放規模和利潤規模。

2、依托中介介紹業務的同時，積極開拓廠商及售后回租租賃業務應該說，廠商租賃業務是我司未來發展成長的方向，不管效果如何，下半年必須投入一定精力、時間開發新的行業、新的合作伙伴以求找到專業化租賃的切入點，為我司將來在專業化租賃業務領域內上規模、出效益趁早打下基礎。但是在前期起步階段，必須有一定的物力、財力、精力的投入和沉淀，做好“持久戰”的準備。

3、在公司現有制度基礎上，積極尋求新的風險識別手段我司現有的盡職調查等各項制度要求較嚴，但面對不同行業、不同階段的企業時，在既有制度基礎上，還應積極尋求新的風險識別手段、方式，盡量將風險判定提前在項目報審之前，及早規避我司資金風險。借鑒別的融資租賃公司調查方式，根據我司實際情況，制定出簡單適宜的早期風險判定方法，在規避我司風險之外，也可在一定程度上提高業務開發效率。

4、加強項目后期管理，積極做好原有項目的巡訪工作

在完成租賃項目投放后，積極做好項目的巡訪工作，一方面是跟蹤調查了解我司租賃項目可能遭遇的不確定風險，做好項目的風險排查和防范，另一方面也能對承租企業進行跟蹤服務，維護客戶關系。

5、加強和部門其他同事的分工協作，提高工作效率

面對下半年較大的壓力，除提高自身的工作積極性外，努力做好與部門其他同事的分工協作，提高工作效率、縮短項目申報時間。

6、努力調整工作方式、方法，適應公司管理日益規范化的要求公司成立自今，隨著公司業務規模和公司隊伍的日益壯大，應該說公司早期較為粗獷的管理風格已經非常不適宜目前行業內中等規模2租賃公司的管理需要了，公司以后的管理勢必越加規范。作為業務人員，必須積極主動地學習領悟公司新的管理制度、規范和領導精神，適應公司管理全面規范化的要求。

三、對公司的建議

1、加大對中介介紹租賃業務的支持

公司成立來，傳統中介介紹業務將成為我司發展的可靠保證之一，但隨著我司規模的不斷壯大。基于此，從長遠發展來看，除加強專業化租賃開發外，我司必須加大對中介業務的支持力度，從而將我司業務來源的渠道拓寬、拓廣。

2、努力降低我司業務收費標準

在目前競爭較為激烈的租賃市場中，我司租賃業務的收費標準屬于較高的一類，而今年來中小企業的盈利狀況是一直下降，在尋求我司融資模式創新和資金成本下降的情況下，盡量下調我司收費標準，從而盡力提升我司目標客戶的檔次。

3、加強全員培訓，提高全員戰斗力

公司目前的隊伍結構較為不合理，應該在公司內外通過不同形式，分層級和類別對全員進行旨在提高業務能力和綜合素質的不定期培訓，以及提供與業內同行交流、學習的機會。

4、加強對下半年宏觀經濟走勢的預判，謹慎制定公司下半年工作計劃

應該說，目前的國內外環境說明，世界經濟尚未走出08年全球經濟危機的陰影，甚至有再度惡化的可能。而我國的普通工業企業，在出口下降、內需疲軟、投資無力的宏觀背景下，又逢原材料價格上漲、用工成本上漲、融資成本上漲等多重因素的擠壓，經營環境日趨惡化，盈利情況普遍下降。在此背景下，我司能否延續良好發展態勢，勢必面臨較大程度的考驗。及時關注、跟蹤國內外宏觀經濟的發展，加強對宏觀經濟走勢的判斷，及時調整公司各項工作的指導原則。

林長青

潤土（廈門）融資租賃有限公司

2018-7-16

融資租賃月度工作計劃第二篇20XX年，我們在公司領導的指導與大力支持下，按照公司的`工作要求，本著“您的滿意，是我們永遠的追求”的租賃服務宗旨，“以人為本，以客為尊，以誠為源，以質為先”的公司覺中，我在新的崗位上結束了一年的工作，現總結如下：在領導和全體同志的關懷、幫助、支持下，充分發揮崗位職能，不斷改進工作方法，提高工作效率，以“服從領導、團結同志、認真學習、扎實工作”為準則，始終堅持高標準、嚴要求，始終把“安全第一”放在首位。嚴格執行，堅決杜絕習慣性違章。較好地完成了各項工作任務。我始終把學習放在重要位置，努力在提高自身綜合素質上下功夫。

一、一年來的工作表現

(一)強化形象，提高自身素質。為做好班組基礎工作，我堅持嚴格要求自己，注重以身作則，以誠待人，一是愛崗敬業講奉獻。我正確認識自身的工作和價值，正確處理苦與樂，得與失、個人利益和集體利益的關系，堅持甘于奉獻、誠實敬業，二是錘煉技能講提高。經過一年的學習和鍛煉，細心學習他人長處，改掉自己不足，并虛心向領導、和同事請教，在不斷學習和探索中使自己在工作上有所提高。負責文明安全開車，剛入職的司機要接受路線和客戶要求的培訓。做到能和客戶的溝通，對客戶我們的要求是安全，準時，形象好。所以在工作盡可能要把車開穩，把車輛做到干凈無異味，讓所有的客戶對我們留下最好的印象。

(二)嚴于律已，不斷加強作風建設。一年來我對自身嚴格要求，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則，始終把作風建設的重點放在嚴謹、細致、扎實、求實腳踏實地埋頭苦干上。在工作中，以制度、紀律規范自己的一切言行，嚴格遵守各項規章制度，尊重領導，團結同志，謙虛謹慎，不斷改進工作作風；堅持做到也同事溝通，不會計較干得多，干得少，只希望把所有工作圓滿完成。

(三)要求提高公司車輛亮香凈水準，協助領導完成相關行政工作，作為公司行政管理人員的我在最初階段還是有一點困難，在自身不斷努力和學習下有了不少提升和一套管理制度。要求公司司機，出車回來后首先要對自己車做好亮香凈，在檢查車況，車身，和是否要定期保養工作。我又在亮香凈這方面做了定期和不定期檢查，檢查結果是和月度獎金掛鉤，通過定期檢查，司機就會在日常工作中養成良好習慣，不定期抽查是檢查管理的一個手段，促進和提升大家的動力。

二、工作中的不足與今后的努力方向

一年來的工作雖然取得了一定的成績，但也存在一些不足，主要是管理程度還不夠嚴，學習、技術上還不夠努力，和有經驗的同事比較還有一定差距，在今后工作中，我一定認真總結經驗，克服不足，努力把工作做得更好。及時提出合理化建議和解決辦法供領導參考。

總之，一年來，我做了一定的工作，也取得了一些成績，但距領導和同志們的要求還有不少的差距：工作創新意識不強，創造性開展不夠。在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，以對工作高度負責的態度，腳踏實地，盡職盡責地做好各項工作。多關心同事，團結班組所有成員共同努力工作，不辜負領導和同志們對我的期望。

融資租賃月度工作計劃第三篇時光如流星劃過，轉瞬即逝。到機械公司工作已有一段時間，那時對本公司工作流程不熟，業務不精，環境也很生疏，但經過這幾個月的鍛煉，并在領導和同事們的悉心指導和幫助下，使我取得了很多進展。這份工作雖技術性不高，但需要勤勞細心，每天的工作都有很多新問題發生，需不斷學習，并在第一時間去解決問題，這就需要向業務相關部門虛心學習，總結經驗來不斷提升自己的業務水平和專業技能。還要借助有關書籍不斷給自己“充電”，以增加管理方面的知識，并在日常生活中認真貫徹落實以備后用。現將我公司工作做如下總結：

一、主要工作總結：

1.明確目標，理清思路，干好本職。因公司面臨二次轉型，現已將主營業務及重點工作部署到多式聯運物流園鐵路專用線，這項工作對與我來說是一個新的挑戰，在從未涉及的領域內邊學習邊開展工作。針對日常工作難點及任務分析，我制定了一系列的工作思路及工作計劃。在平日工作里我能做到盡職盡責、踏實工作、少說多做是我一向堅持的工作信念，也是我堅守的職業道德底線。堅持工作到位不越位、服從不盲從，講大局、講服從、講團結，堅持用新的理念指導業務工作，不斷提高工作質量和水準。

2、遵循原則，學習相關業務知識。在這段時間里，我刻苦鉆研業務知識，對于從未接觸過的，我會向有工作經驗的集團公司領導、同事們和鐵路段、的領導請教，虛心向他們學習，找出工作中的不足與漏洞，以便在今后的工作中加以克服。為能夠盡早地掌握多式聯運專用線的專業知識、管理方法與規范制度，我購買了相關書籍，查閱了相關資料，不斷提高自己的工作水平和業務能力，加強工作責任感，及時做好領導交給我的各項工作。

3、恪盡職守，堅持高標準，提高服務質量。裝卸貨時，我們必須核對各發貨人的單據，并核實單據上每項內容與所發實物一一對應，公司公章與經辦人簽字等手續齊全方可進行下一步奏的工作。再裝卸貨前，必須對貨物所放地點、型號、數量明確。以便派吊車時有明確目標，裝卸貨時才會井然有序，也要明確告知客戶要裝卸貨物的具體情況，以便客戶心中有數。裝卸貨完畢，檢查單據上的裝卸手續是否齊全，若各項蓋章簽字手續齊全方可交與客戶安全離開。做到讓客戶高興而來，滿意而歸。

二、經驗教訓：

1.要對每天的工作進行歸納總結。這一點很重要，記得剛來的時候我很迷茫，對每天的工作感覺很混亂，于是我每天寫日記，把每天的工作流程和不足做個總結，這方法真的幫了我很多忙，是我在以后的工作中受益匪淺。在繁忙的工作中，不僅要有忘我精神，還要回過頭隨時做好歸納總結。對已做過的工作進行回顧，精心核對每一個細節，對工作經驗進行總結分析，歸納出怎樣才能有效利用時間，提高效率，使工作程序化、系統化，條理化，流水化。從而使百尺竿頭，更進一步，達到新層次，進入新境界，開創新篇章。以便在以后的工作中有利于加快自己前行的腳步。

2.學會多聽，多問、多學、多想、多溝通，學會換位思考。我們每個人都處在一個社會的大家庭里，要想時刻過的開心快樂，就必須建立好一個良好和諧的人際關系。這也是我們做好每項工作的一個關鍵環節。遇事不公可以換位思考一下，以便達到相互理解融洽相處，最終達到心靈與效益的共贏。

3.加強安全意識，并隨時保持園區衛生清潔，給自己創造一個良好的工作環境。在物流園區工作，首先要做好貨物的存儲和安全工作，要詳細的記錄貨物的進出以及庫存情況，注意貨物銷售的大致走向。確保庫存貨物的安全性存放。隨時做好人身與財產安全的檢查工作，確保在安全的環境中工作，在工作中注意安全，安全不保何談效益。

4.工作中還有很多缺陷，性格優柔寡斷，缺乏果斷性，不夠細心，缺乏警惕性。

三、明年主要工作計劃：

目前，專用線已簽訂5家2022年共用單位，并且年發、到貨量均在10-20萬噸，這樣既保證專用線正常運轉，也為渦陽縣鐵路貨場緩解部分卸貨壓力。且專用線明年也會建立以“貨場化標準”為龍頭的正規化管理體系，建立以市場為導向的營銷管理體系。專用線的營銷思路，在市場經濟條件下，要遵循市場經濟的規律，不斷在建立完善現代企業管理制度的前提下，把專用線的管理和營銷也用在現代企業管理的模式進行管理，逐步實現與鐵路國有企業的接軌，不斷開創專用線營銷的新局面。回顧過去，是為了更好地面對未來。在這段時間的工作中，我得到不斷的改善是離不開各位領導的悉心關懷和指導及各位同事的大力支持和配合。對過去的不足，我將會不懈努力爭取做到更好，我會用行動來證明。為適應企業的發展，努力提高自己職業技能和業務水平，認真學習公司的各項管理制度，以積極的態度做好領導交給的每一項工作，是自己在普通的崗位上發揮自己的光和熱!

融資租賃月度工作計劃第四篇為全面完成xxxx年市委督查室、市政府督查室下達的《xxxx年區（市）縣目標績效考評體系》目標任務，根據區委目督辦《關于印發的通知》x省市級目標任務分解表》第xx項工作目標要求。現將我鎮年度工作總結如下：

一、建立機構

配備x名兼職住房租賃工作人員，在便民中心開設住房租賃業務辦事窗口，提供一站式服務。

二、建立了投訴處置機制

設立了住房租賃監督舉報電話，以便能及時受理和處理投訴，舉報等情況。

三、租賃市場監管

四、租賃登記備案工作完成情況

1.開展房屋租賃登記備案工作。目前正在加強房屋備案宣傳工作，并向各村社區發放宣傳資料xxx余份。

2.是截止xx月xx日前，姚渡鎮房屋登記備案數量為xx戶。x.是入社區、小區開展專題宣傳十余次，同時對已備案的人員做好服務，及時更新備案登記。

五、存在問題及下一步打算

回顧半年以來的工作，雖然完成了任務目標，但是從實際工作情況來看，還存在一定薄弱環節和不足的地方，各項管理工作還有待下一步進行完善和加強。

一是對房屋租賃備案管理宣傳力度不夠；二是與派出所等相關部門的聯系和合作不夠；三是從事房屋租賃管理工作人員較少；四是租住人員主動備案意識不強。

xxxx年工作打算：

1、完善房屋租賃管理機構，配備配齊人員、設備。

2、要加大房屋租賃備案管理宣傳力度，認真排查監督工作中矛盾糾紛的排查調解，提高管理的質量和服務水平。

融資租賃月度工作計劃第五篇20xx年經營采購部租賃組在分管領導的正確指導、部門經理的帶領下，進一步明確了工作方向和工作目標，全面推進了20xx年的各項工作，回顧20xx年1—10月份租賃工作總結主要有以下幾方面：

一、經營分析：

1、20xx年經營采購部實際租賃收入：萬元

2、20xx年預算租賃收入為：420萬元

3、1—10月實際租賃收入為：萬元

1—10月項目實際收入租賃承包經營項目

4、20xx年租賃工作回顧：

★完成了20xx年“春節”期間臨時招商工作，實現收入萬元。

★完成了景區酒店回廊“商業街”經營項目招商工作，并實現規范有序經營，實現年收入萬元。

★與法門寺博物館簽訂了“博物館南側店鋪委托經營管理協議”并完成了委托經營管理的15間門面房租賃招商工作，實現此區域經營項目規范有序經營，并實現年收入萬元。

★完成景區山門廣場租賃店鋪的租賃合同續簽工作，實現年收入：萬元，山門廣場租賃店鋪租金收入較去年同期整體上漲58%。

33477%預算收入比率1—10月占預算收入

★對景區租賃經營項目從業人員進行了服務禮儀、環境衛生、食品衛1生、安全防范意識等相關內容加強了培訓，使景區租賃經營項目服務標準、服務質量得到更高的提升。

★完善了觀光游覽車經營項目硬件配套設施服務，增設兩間游客候車亭，規范美化了游客的候車環境。

融資租賃月度工作計劃第六篇一、機械租賃設備情況:

1.設備方面：機械租賃公司截止現在擁有生產設備配套設施完備，工程機械設備狀況良好。

2.周轉材料方面：塔吊、施工升降電梯、頂管設備、鋼管、扣件、螺旋絲桿、套頭等配套設施齊全。

二、開拓外部市場，提高優質服務

我公司今年為保證租賃設備及材料完好租賃，為更好的服務許昌學院和襄縣大陳閘項目及解決實際存在的困難問題，領導班子根據實際情況，制定相應的措施協調設備和周轉材料的租用，保證機械租賃設備正常發揮性能。

三、經營管理方面所做工作

1、降低材料消耗，機械配件消耗實行交舊領新，費用材料使用通過預算后實行定額定量領用。

2嚴格控制設備運行力求節能降耗，在節能方面今年主要加強設備保養以達到節能降耗的目的。

3、響應公司規定降低成本壓縮不必要開支。

4、租賃業務方面，按照領導要求積極尋找新的項目盤活庫存積壓周轉材料。使用舊.的鋼管改制套頭，既方便工程使用，又達到“修廢利舊”的作用，大大降低的鋼管的報損率。

5、工程機械設備租賃方面做好機械設備的臺賬管理工作，設立電子檔案，對有關各機械的買賣合同、技術性能狀況、原始資料、生產軌跡、產量產值等進行匯總整理，做好機械設備的維護保養工作，做好例行保養、定期和不定期檢查保養。

四、安全生產工作

機械租賃公司為了切實搞好管理，抓好安全生產，公司制定了詳細的工作措施。特種操作人員必須接受崗前培訓，持證上崗。機械設備租賃管理人員定時走動管理，對租賃設備存在的隱患及時發現及時處理，確保機械工作生產正常開展。

五、機械租賃公司租賃目標情況

機械租賃公司在公司領導的大力支持和全體人員的共同努力下圓滿完成公司20xx年的指標任務。

20xx工作計劃

1、精打細算搞節約，內部挖潛增效益，公司20xx年的發展是與整個公司的員工綜合素質，公司的指導方針，團隊的建設是分不開的。提高執行力的標準，建立一個良好的租賃團隊和施工團隊有一個好的工作制度與管理機制是安全工作的關鍵。

2、抓好生產、服務、安全、設備檢修、租金跟蹤服務等各方面工作，確保租賃工作在各施工生產中完成任務。

3、20xx年我們機械租賃公司全體人員要努力通過合作“互利共蠃”的經營理念，大力發揮我們的周轉材料，設備齊全，設備性能優異，積極開拓市場，提高服務質量，轉變思想觀念，充分發揮團隊精神，群策群力，緊緊圍繞“服務管理”這個宗旨，認真總結經驗，優勢互補，再接再厲，確保20xx年的各項工作順利完成。

融資租賃月度工作計劃第七篇年度融資工作計劃ok3w_ads(“s004”);ok3w_ads(“s005”);篇1:2013年融資工作安排貴旅集團2013年融資工作安排

年已進入貸款審批程序尚未發放貸款的有:工商銀行固定資產融資貸款3300萬元、中信銀行5000萬元信用貸款、興業銀行億元信用貸款、貴州銀行1億元第三方抵押貸款、華融信托5000萬元信托產品，以上貸款將在2013年3月份前發放到位。

2.為確保大會堂二期項目建設資金，除集團常規融資外，針對二期項目與貴州銀行達成了“二期項目建設資金一攬子解決方案”:通過貴州銀行的資產管理計劃方式提供5億元的項目資本金(以二期土地抵押)，聯合工商銀行、建設銀行等為項目提供銀團貸款。其中項目資本金將在土地摘牌并辦理權證后到位。

3.通過中介機構對集團進行業務再造、報表調整審計后，由上海銀行、中信建投向銀行間協會注冊申請發行8,12億元短期融資券(資金預計4月份左右到位)，由中信銀行向

銀行間協會注冊申請發行8,12億元中期票據(資金預計5月份左右到位)，由中信建投向國家發改委申請發行5,10億元企業債(資金預計9月份左右到位)。

2013年2月6日

篇2:2012爭融資規模情況及2013年工作計劃簽發人:***百度縣工業園區開發經營公司

2012年融資工作總結及2013年工作思路一年來，在縣委、縣政府的正確領導及各機關股室同志的幫助支持下，我公司全面貫徹落實科學發展觀，解放思想，認清形勢，積極構建投融資平臺，通過“引、借、貸、賣、挪、盤”的方式大力籌措資金。融資工作取得一定成效，現將有關情況總結如下:一、2012年融資工作總結(一)融資工作開展情況1.城北土地一級開發項目，8月28日，已成功拍賣城北新區土地##畝，每畝##萬元，籌得資金##億元。

2.與贛州銀行、中國銀行、農發行就百度縣生活垃圾填埋場項目融資事宜進行溝通，力爭實現貸款##萬元，目前前期工作材料已上報。

3.做好標準廠房轉讓給順昌漁具公司的報建手續、辦理房產證等工作，爭取到位資金##萬元。

4.努力推進拍賣富工一路路口##畝商住用地的出讓工作。

5.承接運用好縣財政安排給園區##萬元中的部分建設資金的使用，發揮資金使用效益的最大化。

6.協助引導企業與銀行對接融資##萬元以上。引導落戶企業實現投入##億元以上。

(二)存在困難

受國家金融政策影響，地方融資平臺公司貸款由政府擔保受限，政府融資平臺政策較嚴，信貸投放規模嚴格控制等影響，導致公司的融資難度較大。加上公司人員配備不齊，缺少金融方面專業人才以及精通項目包裝人才，項目包裝推介力度不夠，且公司造血功能缺乏，造成公司資金實力不足，償債壓力大，制約公司持續、健康、快速發展。二、2013年度工作計劃(一)基本原則

1.堅持高效、專業融資原則。專業分工，針對我縣金融機構的信貸趨向開展專業化融資，并能整體降低系統風險。

2.堅持政府推動、市場運作的原則。公司作為自主經營、自負盈虧、自擔風險、自我約束的法人。堅持遵循“市場”原則，政府搭建平臺，公司自主申請，銀行獨立審貸，強化市場運作，減少行政干預。

3.堅持盤活資產、提高效益原則。利用現有國有土地、房產注資或財政資金撥改投等方式盤活現有可經營國有資產或閑置國有資產，充分發揮國有資產使用效益。

(二)融資渠道

1.土地運作:在獲縣人民政府批準的前提下，公司采取抵押、質押、政府承諾等形式，將梳理出的縣國土局土地儲備中心收儲的土地、未開發成“熟”地及未計劃出讓的土地，向商業銀行或其他金融機構融資。

2.資產運作:在獲縣人民政府批準的前提下，將縣城規劃區的存量土地，部分有商業價值的閑置國有資產等轉入公司，公司對轉入的資產實行有計劃的出讓變現或用作抵押擔保從銀行獲取借貸資金，全部用于園區建設，實現滾動式發展。

3.項目融資:(1)爭取完成與贛州銀行、中國銀行、農發行就“生活垃圾衛生填埋場”項目融資事宜，力爭實現貸款##萬元資金到賬。

(2)爭取完成拍賣富工一路路口畝商住用地出讓工作，并爭取資金到賬。(3)做好協助引導企業與銀行對接融資工作。(三)工作措施

1.確定目標，積極開展融資洽談工作，搭建銀企合作平臺。本著市場主導，銀企雙贏，注重實效的精神，根據工作內容和項目融資需求，明確相關責任人員，定期或不定期與有貸款意向的金融機構進行溝通聯系，做好項目推介工作。

2.多融資項目并進，多措并舉，確保公司圓滿完成目標任務。以“生活垃圾衛生填埋場”融資項目為主導，拍賣富工一路路口畝商住用地及協助引導企業與銀行對接融資工作等多個項目同時跟進，爭取每個項目融資都能開花結果。同時充分利用園區現有資源，采取土地置換、出讓等方式為園區建設籌措資金。

3.積極爭取政府各經濟主管部門的支持與配合，并結合金融機構的放貸政策導向和我縣實際，繼續篩選、精心包裝項目，同時強化信用觀念，為構建良好的銀企關系，確保公司完成全年目標任務創造基礎條件。

4.建立健全財務制度，提高財務透明度。

強化誠信意識，主動提供真實的財務報表，加強貸款用途的內部跟蹤監督，認真履行借款合同規定的義務。

5.創新融資方式，加快公司融資進度。

進一步拓寬融資渠道，勇于創新，緊緊把握項目這一關鍵，根據產業規劃，精心開發包裝好項目，同時嘗試采用BT、BOT、3P等方式進行融資，做到多渠道融資。

2012年11月22日篇3:財務部融資人員工作總結及2010年工作計劃財務部融資人員工作總結及2010年工作計劃

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的2010年正快步向我們走來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內心還是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。

部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任，更明確

了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。

從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業務人員聯系等，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關方面的經驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面。總的來說，主要總結為以下幾個方面:1、融資項目方面工作情況。

從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。

對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專業程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。

3、內勤和資料保管方面工作情況。

內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關項目負責人主動及時聯絡，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。

在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發展形勢，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發展，更要從部門努力主動推進公司發展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。

2010年的融資工作在年初即已呈現出其紛繁復雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調高存款準備金率50基點。之后監管層踩下信貸急剎車，部分商業銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關閉等消息使融資市場上產生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。

面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發揮我們的主觀能動性，銳意創新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發展所需要的資金支持，更要迎難而上，創造新的貸款額度，為集團整體發展做出更大貢獻。

首先，著眼于集團長遠的發展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問題的關鍵和最本質的內容，避免被表面現象影響我們的判斷，并根據集團自身的發展情況制定出適宜我們自己的融

資策略。

在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的沖動依然強勁。今年第一個星期，銀行貸出近6000億元的貸款，截止到1月18日，國內銀行新增貸款已達萬億元，不僅遠快過去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂貸款。去年全國新增貸款萬億元，其中上半年高達萬億，而下半年已經開始緊縮新增貸款僅萬億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導致今年初貸款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調要均衡放貸，結果還是以每周6000億的速度放貸，導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經出現的食品價格和公用價格上漲，很可能觸發一輪聯動式的通脹。人民銀行調高準備金率，銀監會指導各大銀行重啟額度審批，其實只是貨幣環境正常化的第一步。盡管監管層踩下信貸急剎車，部分商業銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監管部門對銀行貸款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發放貸款了，只要在下一波的放款時限內抓住機會，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通，憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優異回報率，我們還是能創造出很大的新增貸款額度的。

作為銀行來說，也是要保

證自己的生存和發展的，即使監管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增貸款發放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發新產品、新業務間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過以下幾點，我們一定能夠的實現任務目標:第一、目標，明確分解任務，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金貸款3000萬，新增貿易融資億，實現700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統籌規劃，理清思路，為實現這一工作任務打好基礎。

融資租賃月度工作計劃第八篇財務融資工作計劃

篇1：財務融資工作計劃

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的XX年正快步向我們走來。回

首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有

了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以

內心還是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將

開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員

承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項

目所需資料、流程、如何與相關業務人員聯系等，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關方面的經驗和技巧，得到

了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面。總的來說，主要總結為以下

幾個方面：

1、融資項目方面工作情況。從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資

料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了

公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心

請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄

在日志中，深印在腦海里。例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要

求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及

歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算

戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高

質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專

業程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞

長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任

務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事

提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。

3、內勤和資料保管方面工作情況。內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標

準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發

生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關項目負責人主動及時聯絡，并將詳細的資料歸檔情

況記錄在冊。在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發展形勢，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發展，更要從部門努力主動推進公司發展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務

和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。XX年的融資工作在年初即已呈現出其紛繁復雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調高存款準備金率50基點。之后監管層踩下信貸急剎車，部分商業銀行重啟擱置一年的貸款

額度審批，加之甚囂塵上的信貸關閉等消息使融資市場上產生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發揮我們的主觀能動性，銳意創新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發展所需要的資金支持，更要迎難

而上，創造新的貸款額度，為集團整體發展做出更大貢獻。首先，著眼于集團長遠的發展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方

向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問

題的關鍵和最本質的內容，避免被表面現象影響我們的判斷，并根據集團自身的發展情況制

定出適宜我們自己的融資策略。在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的沖動依然強勁。今年第一個星期，銀行貸出近6000億元的貸款，截止到1月18日，國內銀行新增貸款已達萬億元，不僅

遠快過去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂貸款。去年全國新增貸款萬億元，其中上半年高達萬億，而下半年已經開始緊縮新增貸款僅萬億，不到上半年的1/3。

這種不均衡的狀況，導致今年初貸款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調要均衡放貸，結

果還是以每周6000億的速度放貸，導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資

增長可能已經箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經出現的食品價

格和公用價格上漲，很可能觸發一輪聯動式的通脹。人民銀行調高準備金率，銀監會指導各

大銀行重啟額度審批，其實只是貨幣環境正常化的第一步。盡管監管層踩下信貸急剎車，部分商業銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味

著我們無資可融，無款可貸，因為監管部門對銀行貸款按月實行額度控制，超過額度就放不

起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發放貸款了，只要在下一波的放款時限內抓住機會，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通，憑

借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優異回報率，我們還是能創造出很大的新增貸款額度的。作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發展的，即使監管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增貸款發放空間的，或者是

直接申請額度，或者是通過開發新產品、新業務間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門

別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創新融資思路和方法，做好自身融

資準備，通過以下幾點，我們一定能夠的實現任務目標：第一、目標，明確分解任務，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們

在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金貸款3000萬，新增貿易融資億，實現700萬元理財利潤。只有明確了這

一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統籌規劃，理清思路，為實現這一工作任務打好

基礎。第二、蓄勢，夯實自身基礎，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資基礎，從企業發展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業間絡關系梳理等基

礎工作，時刻準備進行新的融資項目，才能新的融資機遇出現時能第一時間占據資源，為企

業的長遠發展蓄勢。第三、合作，加強溝通交流，展現企業實力。通過我們將集團的實力和發展前景展現在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會更加慎重選擇貸款對象，傾向于規模大、盈利能力強、風險小的大企業，這些對我們也可以說是一個機遇，憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點，產業鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關系、較高的回報率等都是我們在與其

他融資競爭者競爭的閃光點。適當的自我推銷和展示是集團發展必不可少的工具。第四、開源，創新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關系的銀行既包括

資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應的融資計劃，針對各自銀行的優勢

發掘其與我們企業的契合點，做到“行盡其用”。第五、節流，核算融資成本，選取最優組合。在對各種融資項目或融資產品使用前，進

行全面的成本核算，并將預期收益進行縱向和橫向對比，在長期收益與短期收益間找到最優

均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產品。在項目進行過程中，全程

進行嚴格的成本統計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業做出貢獻。總之，新的形勢和新的發展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感

和責任感又不斷的鞭策我們繼續開拓創新，闊步向前，宏偉的企業愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而

求索”。篇2：融資說明及財務計劃第七部分融資說明據調查，在現有正規經濟統計中，我國81%的中小企業認為“流動資金不能滿足需求”，%的則認為“沒有中長期貸款”，在停產中小企業中47%是因為資金短缺，為避免我公司

項目順利實施，因此初步計劃總投入資金50萬元，自籌資金30萬元（六位合伙人每人出資

5萬元）作為啟動資金。同時，由董事長安斌以房產抵押的形式向銀行貸款20萬元作為項目

研發資金。一.資金用途與使用計劃

1.銀行貸款的15萬元用于研發虛擬試衣軟件和聘請有研發經驗的技術人員，預計用時六

個月完成研發計劃。

2.預計流動資金10萬元，用于資金周轉及商業應酬，或因不可抗因素引起的資金流失等

意外情況。

3.固定資產預計投入15萬元，主要用于公司辦公地點租賃、開業相關證件、政府批文及

其先期的廣告投入費用。

4.管理層人員工資預計費用為5萬元（公司正式盈利前支付）。5.虛擬試衣的軟件維護

費用預計5萬元二．外來投資方的資金注入方式由于我公司資金屬于自籌方式，因此對于外來資金通過投入資金數量以出讓股權的方式

注入。

三．預計未來3到5年內平均凈資產收益我公司已預先與淘寶、拍拍、凡客等購物平臺達成合作意向，第一年預計能與我公司達成合作意向的店數量下線為500家，根據我公司財務人員預算，每月向店收取100

元的軟件版權費用可以使公司盈利達到最大化，故經計算，我公司每年可收益60萬元，在隨

后的幾年內，因購的商業潛力的開發，我公司相信能與更多的店達成合作協議，使公司

年收益超過百萬。四．外來投資方享有的權利

1.財務監督權：外來投資方可派專業財務人員監督公司財務使用及支出情況。2.參

與公司決策型會議，并享有財務使用管理權利，但無行政管理權利。3.依據投入股份，可享有公司年底分紅的權利。

4.退股權：如果公司沒有實現項目發展計劃（遭遇全球市場經濟危機或者不可抗因素除

外）投資方可提出退股申請，經董事會會議決定后，可以退股。

5.所占股份權限：對于外來投資方所占股份不能超過公司管理層所占股份的總和。

五．股東及投資方回報方式我公司將在每年12月30日之前進行資金核算，企業年營業收入除去預留的企業發展資

金，剩余凈收入建議分紅的方式返還股東與投資方，分紅方式根據其所占股份分配。

六．政府提供的優惠

由于中小企業的快速發展與政府的大力扶持密不可分。_把扶持中小企業發展作

為一項重要的經濟政策。目前，中國已有12個省、自治區、市出臺了《中小企業促進法》

實施辦法；很多省級財政部門都相繼設立了扶持中小企業發展的專項資金；全國已設立的各

類中小企業信用擔保機構超過3000家，累計擔保總額近5000億元；中小企業在政府采購合同中的比重達七成以上。“十五”期間，中央財政累計安排各類支持中小企業的專項資金共

85億元。今年，這項資金又比上年增長了%。因此政府放寬中小企業市場準入，國家發改委將重點從四個方面加強對中小企業的政策

支持，包括：放寬和規范中小企業市場準入，鼓勵、支持和引導中小企業參與國有企業改革，一些重要的礦產資源開采領域，允許中小企業、社會資金以資本形式進入；推進中小企業信

用制度建設，辦好證券市場中的中小企業板塊；逐步建立中小企業監測體系等。銀監會則將結合多方力量進一步優化小企業融資的外部環境。一是將進一步加大相關政

策支持力度。二是努力創造良好的信用環境。三是針對目前小企業貸款普遍存在的外部附加

融資成本高的問題，銀監會將加強與相關部委的溝通，建議對有關小企業貸款的抵押質押登

記、評估、公證、擔保等中介收費標準全面清理，切實降低小企業貸款的外部成本。四是結

合小企業在不同行業、不同發展階段的融資需求特點以及融資風險，在大力改善銀行間接融

資方式的同時，逐步培育風險投資基金、創業投資公司、擔保公司等多種市場主體，逐步建

立一個較為完善的小企業融資服務體系。財政部有關人士表示，“十一五”期間，財政部將進一步健全對中小企業的稅收支持體系，有關政策將逐步實現由扶弱濟困向培育市場競爭力轉移。綜上，從各項政策的發布都表明有利于小型軟件公司的發展，因此，我公司有信心在盈

利的前提下，將公司做大做強。第八部分財務計劃

一．預計產品銷售利潤據我公司前期調查表明，軟件類產品銷售形成規模期大約于產品

投放市場一年左右，故我公司利潤計算起算日定于產品投放市場后第二年，現將預計利潤計

算如下列出。第二年總盈利預計為100萬元。則：年毛利潤＝總盈利－稅前年成本合計＝100萬－萬＝萬年毛利潤

率＝%

純利潤＝總盈利－稅后年成本合計＝100萬－萬＝萬年純利潤率＝

二．支出管理：

由安斌先領取一定數額的活動資金用于日常支出，日常支出應做好詳細記錄，最好建立

（支出明細賬）原始憑證需要保存好，不夠時報賬，再領取相應數量初始費用，領款時需簽

立（現金領款單），報賬時需填制（報賬憑證），由其他董事審核批準后交由財務做賬，并報

公司未來3年或5年的銷售收入預測（融資不成功的情況下）：公司未來3年或5年的銷售收入預測（融資成功情況下）：

三．簽單管理：

業務員簽單直接在財務處登記，作好記錄，并建立（每日簽單登記表）便于技術查看和

完成發送，技術發送完后將（每日發送清單）交由財務登記入賬。四．收款管理：現金收入：業務員收現金后，將現金和收據發票的二聯交由財務入賬（發票最少采用三

聯式：一聯存根，二聯做賬，三聯交客戶。注：發票每月月低統一上交財務核查，如有作廢

需保證三聯完整）。財務在收到業務員現金后須當天存入公司指定帳戶。

五．銀行存款：財務根據銀行對賬單入賬注：財務憑單入賬，并對憑據進行整理和保存，每月末進行賬證核對，并做報表，建立

（現金日記賬，銀行存款日記賬，營業收入明細、應收賬款明細賬，應付職工薪酬、應交稅

金、管理費用）等賬戶。由董事長安斌審核。篇3：財務部融資人員XX年工作總結及XX

年工作計劃

XX年工作總結及XX年工作計劃時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間XX年已逐漸離我們遠去，嶄新的XX年正快步向

我們走來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團

隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對

自己的未來有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以

內心還是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將

開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員

承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項

目所需資料、流程、如何與相關業務人員聯系等，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關方面的經驗和技巧，得到

了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面。總的來說，主要總結為以下

幾個方面：

1、融資項目方面工作情況。從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資

料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了

公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心

請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄

在日志中，深印在腦海里。例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要

求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及

歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算

戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高

質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專

業程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞

長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任

篇2：財務部融資人員工作總結及計劃

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的XX年正快步向我們走來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內心還是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。

部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業務人員聯系等，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關方面的經驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面。總的來說，主要總結為以下幾個方面：

1、融資項目方面工作情況。

從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。

例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。

對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專業程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊

氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。

3、內勤和資料保管方面工作情況。

內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關項目負責人主動及時聯絡，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。

在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發展形勢，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發展，更要從部門努力主動推進公司發展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。

XX年的融資工作在年初即已呈現出其紛繁復雜的一面，中國人民銀行在1月12日，調高存款準備金率50基點。之后監管層踩下信貸急剎車，部分商業銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，加之甚囂塵上的信貸關閉等消息使融資市場上產生了一定的恐慌，所有這些給我們今年的融資工作帶來了巨大的壓力。

面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發揮我們的主觀能動性，銳意創新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發展所需要的資金支持，更要迎難而上，創造新的貸款額度，為集團整體發展做出更大貢獻。

首先，著眼于集團長遠的發展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個問題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經濟形勢，我們要進行多方面的解讀和認識，把握住問題的關鍵和最本質的內容，避免被表面現象影響我們的判斷，并根據集團自身的發展情況制定出適宜我們自己的融資策略。

在中國，通貨膨脹的壓力卻已悄然升起，銀行貸款的沖動依然強勁。今年第一個星期，銀行貸出近6000億元的貸款，截止到1月18日，國內銀行新增貸款已達萬億元，不僅遠快過去年下半年的貸款速度，甚至可以媲美初的瘋狂貸款。去年全國新增貸款萬億元，其中上半年高達萬億，而下半年已經開始緊縮新增貸款僅萬億，不到上半年的1/3。這種不均衡的狀況，導致今年初貸款壓力大增，盡管央行和貨幣委再三強調要均衡放貸，結果還是以每周6000億的速度放貸，導致央行不得不使出暫停放貸的殺手锏。而且中國的工資增長可能已經箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工資上漲，連同已經出現的食品價格和公用價格上漲，很可能觸發一輪聯動式的通脹。人民銀行調高準備金率，銀監會指導各大銀行重啟額度審批，其實只是貨幣環境正常化的第一步。

盡管監管層踩下信貸急剎車，部分商業銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著我們無資可融，無款可貸，因為監管部門對銀行貸款按月實行額度控制，超過額度就放不起來，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發放不了。但這并不意味著銀行放貸政策的改變，等到下個月或者下個季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發放貸款了，只要在下一波的放款時限內抓住機會，事先做好充分的準備，與銀行方面進行充分的溝通，憑借我們自身強大的實力、以往良好的信譽和對銀行的優異回報率，我們還是能創造出很大的新增貸款額度的。

作為銀行來說，也是要保證自己的生存和發展的，即使監管部門要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點客戶，還是要想辦法增加新增貸款發放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過開發新產品、新業務間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門別類，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。

總之，我們沒有必要對暫停放貸過于恐慌。只要敢于創新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過以下幾點，我們一定能夠的實現任務目標：

第一、目標，明確分解任務，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務就是每組新增流動資金貸款3000萬，新增貿易融資億，實現700萬元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統籌規劃，理清思路，為實現這一工作任務打好基礎。

第二、蓄勢，夯實自身基礎，做好融資準備。促進自身融資條件的完善，夯實融資基礎，從企業發展的長遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開立新戶、企業間絡關系梳理等基礎工作，時刻準備進行新的融資項目，才能新的融資機遇出現時能第一時間占據資源，為企業的長遠發展蓄勢。

第三、合作，加強溝通交流，展現企業實力。通過我們將集團的實力和發展前景展現在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會更加慎重選擇貸款對象，傾向于規模大、盈利能力強、風險小的大企業，這些對我們也可以說是一個機遇，憑借集團本身的強大實力和資金密集型的特點，產業鏈完善、風險意識強、長期良好的合作關系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點。適當的自我推銷和展示是集團發展必不可少的工具。

第四、開源，創新融資模式，滿足資金需求。目前與我司有緊密合作關系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性傾向的銀行，還包括很多靈活性高的商業銀行。因此對各銀行甄別分類，并作出與之特點相應的融資計劃，針對各自銀行的優勢發掘其與我們企業的契合點，做到“行盡其用”。

第五、節流，核算融資成本，選取最優組合。在對各種融資項目或融資產品使用前，進行全面的成本核算，并將預期收益進行縱向和橫向對比，在長期收益與短期收益間找到最優均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產品。在項目進行過程中，全程進行嚴格的成本統計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業做出貢獻。

總之，新的形勢和新的發展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開拓創新，闊步向前，宏偉的企業愿景正在向我們敞開懷抱，在此謹借屈子的一句話表達我個人對新一年工作的態度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。

篇3：XX年財務融資部工作計劃

XX年財務融資部工作計劃

以合理籌集和使用資金，資產效益最大化和資本結構最優

化，控制成本費用為目標，XX年財務融資部工作計劃如下：

1.建立健全財務各項規章制度。財務工作開展必須按章辦

事、有據可循，將逐步建立各項規章制度，如招待費管理制度，資金管理制度等。

2.全面統籌好項目投融資。分別統計XX年公司各開展項目各時間段所需資金量，對項目資金實行專項管理，資金優化

組合，使資金成本最小化。

3.做好項目稅收籌劃工作。時時關注政府對PPP項目區域

范圍內相關稅費補貼政策，合理籌劃稅費，爭取政府最大化政策支持。

4.做好會計核算及效益分析工作。財務軟件正式運行后，按照會計制度，做好日常審核，核算，記賬，編制有關會計報表及分析，報送稅務等相關部門。及時統計各項目的成本及收入情況，分析各項目的效益性為公司決策提供相應信息。

5.保證資產安全及完整性。對公司貨幣資金定期和不定期

檢查其完整性；定期清理往來款項，定期盤查固定資產其規格，型號，數量與入庫時是否相符。

6.完善檔案工作。對項目臺賬，合同，銀行貸款利息臺賬，會計憑證及相關檔案的及時建立和規范。

7.協調好各方面關系。財務融資部做好核算、管理工作同時，也做好對內對外的溝通及服務工作，如建立友好銀企、稅企合作關系。

8.加強部門員工財務理論和業務能力學習，培訓。

篇4：財務部融資人員工作總結及XX年工作計劃

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間XX年已逐漸離我們遠去，嶄新的XX年正快步向我們走來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內心還是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業務人員聯系等，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關方面的經驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面。總的來說，主要總結為以下幾個方面：1、融資項目方面工作情況。從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍的精神和飽滿的熱情去對待，力爭及時、高質量的完成。剛進入財務部時，領導交給我翻譯豐益集團財務報告的任務，由于這份報告專業程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關信息，終于及時的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來西亞長青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領導臨時交辦的任務，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。在配合其他同事方面，由于我們這個團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時工作任務等都做到熱情投入、全力配合。3、內勤和資料保管方面工作情況。內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來要求自己，盡最大努力配合同事更好的開展工作。資料保管方面，按照領導要求，對發生的融資項目及時要求材料歸檔，與相關項目負責人主動及時聯絡，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。在新的一年里，面對著新的工作要求和公司發展形勢，我們財務融資工作有著更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿足公司發展，更要從部門努力主動推進公司發展，而分解到我們每一個部門員工，我們也面臨著新的任務和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長提高、不斷充實自己、不斷迎難而上，也會獲得更大的提高和收獲。

篇5：財務部融資人員工作總結及計劃

時光荏苒，歲月飛逝，不知不覺間已逐漸離我們遠去，嶄新的XX年正快步向我們走來。回首過去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質疑的我，自有幸加入財務部融資團隊后，在領導的悉心關懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關鍵時期所受的鼓舞，必將使我受用終生。

我于5月底來到公司財務部融資團隊工作，由于之前沒有接觸過融資方面的工作，所以內心還是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領域，雖然大學時曾學習過財務方面的專業知識，可對于財務融資工作中的實際運用，自己可以說是完全的門外漢，因此對即將開展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會帶給自己怎樣的經歷和成長。部門領導的悉心關照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個初來財務部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著不斷地向領導和同事學習請教，我了解了財務融資工作在公司整個運轉過程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著的責任，更明確了要潛心學習、踏實做事、不斷提高的自我要求。

從最初的一無所知開始，逐步在為各個融資項目準備相關資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關業務人員聯系等，再到自己親自去負責某一個小的分解項目，如開戶、押匯等，在不斷的學習和實踐中，我也逐漸的積累了相關方面的經驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面。總的來說，主要總結為以下幾個方面：

1、融資項目方面工作情況。

從來到財務部開始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關資料這一項工作。在準備資料的過程中，我逐漸學習到了相關融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時，虛心請教，不斷學習，將工作流程、所需資料、時間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。

例如最基礎的開戶工作，自第一次跟隨同事在交行開戶起，三次開戶后，綜合各銀行要求，我便牢記了開戶所需資料、流程、開戶過程中可能遇到的困難和相應的解決方案，以及歲開戶資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開立一般結算戶及保證金戶、外幣戶等近三十個。

2、領導臨時交辦工作和配合其他同事工作情況。

對領導臨時交辦的工作任務，我以一絲不茍