支行案件防控考試試題1.《銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（）年，過期不再提供查詢服務。A、1B、3C、5(正確答案)2.銀行業金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在（）中核算的本、外幣存款。A、個人賬戶B、對公結算賬戶(正確答案)C、存款賬戶3.商業銀行應加強存款穩定性管理，約束月末存款“沖時點”，月末存款偏離度不得超過（）。A、2%B、3%(正確答案)C、5%4.（）是指由商業銀行或者其他金融機構發行的具有消費支付、信用貸款、轉賬結算、存取現金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡(正確答案)B、銀行卡C、借記卡5.存款檢查實行接續滾動的方法，即以（）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續滾動檢查。具體周期由銀行業金融機構自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現全面覆蓋的要求。A、1至2B、3至6(正確答案)C、4至86.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字(正確答案)C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D、對客戶資料必須嚴格保管7.銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（）A、集資詐騙罪B、高利轉貸罪C、違法發放貸款罪(正確答案)D、貸款詐騙罪8.商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（）的要求。A、制度先行于業務B、內控優先(正確答案)C、發展是根本，管理是保障D、合規人人有責9.根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（）。A、事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況B、涉案人員及情況C、已經或可能造成的損失D、公安司法機關的強制措施(正確答案)10.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（）。A、對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息B、案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除C、如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》(正確答案)D、案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準11.下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（）A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作(正確答案)C、濫用職權，對客戶交易進行誤導D、員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門12.案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（）”。A、一情一報(正確答案)B、一情多報C、多情一報D、有情不報13.《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（）。A、開除B、通報同業(正確答案)C、解除勞動合同D、罰款14.下列說法正確的是：（）A、已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C、中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐D、開戶前應審核企業開戶證明文件原件(正確答案)15.下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（）A、案件性質明確B、涉案金額確定C、案件時間鎖定(正確答案)D、初步判斷風險16.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。A、操作風險(正確答案)B、信用風險C、市場風險D、流動性風險17.下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（）A、機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤B、機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤D、實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤(正確答案)18.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（）A、公安、司法機關立案偵查的B、銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤(正確答案)C、銀行業金融機構員工被取保候審D、銀行業金融機構員工被拘留E、銀行業金融機構員工被逮捕19.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，案防制度制定和執行的第一責任人為（）A、董事長B、監事長C、行長（總經理）(正確答案)D、合規總監20.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（）A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上(正確答案)C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上21.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，紀律處分不包含（）A、通報批評(正確答案)B、警告C、記過D、留用察看22.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（）以上處分。A、警告B、記過C、記大過(正確答案)D、降級23.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，（）不得安排擔任同職（級）及以上職務。A、一年內B、二年內(正確答案)C、三年內D、五年內24.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（）內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。A、1個月，5個工作日B、1個月，10個工作日C、3個月，5個工作日(正確答案)D、3個月，10個工作日25.《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（）處分。A、記大過（含）以上B、降級（含）以上(正確答案)C、撤職（含）以上D、開除（含）以上26.關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。(正確答案)D、張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益。27.《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（）A、警告B、記大過C、降級D、取消任職資格(正確答案)28.《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》明確，高風險產品是指其風險程度相當于《商業銀行理財管理辦法》規定的銀行理財產品風險評級（）以上。A、2級B、3級C、4級(正確答案)D、5級29.《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》要求，商業銀行應由（）管理代銷產品的宣傳材料。A、總行或分行(正確答案)B、支行C、理財經理D、會計人員30.下列哪項屬于《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規行為”中“法”、“規”的含義？（）A、指所有的法律法規、監管規章B、指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件C、指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件，以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則D、指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件，以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關準則(正確答案)31.下列哪項屬于《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）中“第三類案件”？（）A、銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的C、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的(正確答案)D、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發生的32.按照《關于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》要求，“雙線”風險防控責任主體是（）。A、銀行業金融機構(正確答案)B、監管機構C、人民銀行D、銀行同業公會33.《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》規定，對故意違規放貸造成重大風險和案件的直接責任人，一律（）。A、開除(正確答案)B、解除勞動合同C、給予紀律處分D、撤職34.根據《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,各銀行業金融機構應結合自身信貸業務特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（）排查。A、市場風險B、合規風險C、道德風險(正確答案)D、信用風險35.《關于加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》規定，對直接參與或指使違規放貸的高級管理人員，一律（）。A、開除B、解除勞動合同C、給予紀律處分D、撤職(正確答案)36.《銀行業金融機構案防工作評估辦法》規定，銀監會及其派出機構依據《銀行業金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監管評價，按照不低于（）的比例對銀行業金融機構以及分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監管評價得分和相應等級，并向銀行業金融機構反饋。A、10%B、15%(正確答案)C、20%D、30%37.《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》規定，實施案件分級管理，研究建立（）督辦制度。A、風險B、對口C、掛牌(正確答案)D、交叉38.《關于2014年銀行業案件防控工作的意見》規定，發生重大、惡性案件，監管機構要約談（）。A、案發法人機構主要負責人(正確答案)B、案發法人機構分管負責人C、案發法人機構分管部門負責人D、案發機構負責人39.《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，案件風險排查包括全面排查、專項排查和（）。A、滾動排查B、員工行為排查C、審計檢查D、日常排查(正確答案)40.《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》規定，排查應當至少覆蓋主要業務領域、重點管理環節和（）。A、員工異常行為(正確答案)B、信貸業務C、柜面業務D、個人金融業務41.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（）A、了解你的業務B、了解你的客戶業務單據C、了解你的客戶業務D、了解你的客戶(正確答案)42.案件防控長效機制的良性循環應當是：（）A、排查—整改—提高—再排查(正確答案)B、制度—執行—檢查—修訂制C、制度—執行—反饋—檢查—修訂制度D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執行43.《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（）。A、專案組(正確答案)B、調查組C、檢查組D、督查組44.商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（）的要求。A、制度先行于業務B、內控優先(正確答案)C、發展是根本，管理是保障D、合規人人有責45.某企業老板甲為盡快獲得貸款，送給某國有銀行信貸業務部職員乙6000元，乙加班加點審核甲提供的信貸資料，在2天之內為手續齊全且符合貸款條件的甲發放了貸款。以下說法正確的是（）A、乙犯有受賄罪B、乙犯有公司企業人員受賄罪(正確答案)C、乙犯有瀆職罪D、乙情節顯著輕微，不屬于犯罪46.甲是某倉儲公司的倉庫保管員，一天傍晚甲值班的時候發現倉庫里有一個成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內，下班之后將其帶回家中。以下說法正確的是（）A、甲犯有盜竊罪B、甲犯有貪污罪C、甲犯有職務侵占罪(正確答案)D、甲犯有非法侵吞他人財產罪47.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（）A、挪用資金罪(正確答案)B、貪污罪C、挪用專項款物罪D職務侵占罪48.甲是某農村信用合作聯社信貸部職員，利用職務便利向其做生意的表弟發放了無擔保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（）A、違法發放貸款罪B、違法向關系人發放貸款罪(正確答案)C、瀆職罪D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪49.甲是某銀行柜員