PAGEPAGE5附件1小企業目標客戶信貸業務營銷監測表序號支行名稱客戶經理姓名目標客戶全稱是否進入“信貸工廠”流程備注123456789說明：“備注”欄填寫進入到何種程度及原因附件2小企業目標客戶篩選認定表推薦行 單位：萬元企業名稱企業組織類型成立日期注冊資本實收資本經營范圍上年銷售收入是否區域內同行業前10名上年資產總額上年資產負債率上年納稅總額是否區域內納稅前30名對客戶的判斷，信用情況企業需求情況擬合作內容、推薦行意見：經辦人簽字：負責人簽字：年月日中小企業經營中心意見經辦人簽字：主管簽字：年月日

信貸檔案資料清單經辦行：客戶名稱：有否信貸業務受理至發放階段1．信貸業務一般檔案資料：(1)信貸業務申請書及附件(原件)(2)法人授權委托代理人證明(原件)(3)有權機構等同意申請信貸的證明或具有同等效力的證明(原件)(4)有效的商品(原料)購、銷合同(復印件)(5)同意保證意向書(原件)(6)有權機構同意提供保證的決議或具有同等效力的證明(原件)(7)保證人基本情況資料，包括：①營業執照(復印件)②法定代表人身份證明(原件或復印件)、簽字樣本<原件)⑧法人代碼證(復印件)④貸款證(卡)(復印件)⑤公司合同或章程<復印件)⑧客戶近3年及近期財會報告(原件或復印件)⑦有權部門批準成立事業單位機構設置的文件(復印件)⑧擔保評價報告(原件)(8)同意抵、質押意向書(原件)(9)抵押(質)物評估報告(原件)(10)抵押物(質物)清單(原件或復印件)(11)抵押物(質物)權利證書，如土地使用權證、房屋產權使用證(12)有處分權人同意抵押(質押)的證明文件，包括：①有權機構同意抵(質)押的決議或具有同等效力的證明(原件)②第三人同意提供抵(質)押的書面申明(原件)⑧全體共有人同意抵(質)押的證明(原件)④海關同意抵(質)押的聲明等(原件)⑤國有資產管理部門對企業關鍵設備同意抵押的證明(原件)⑥其他有權機構同意抵(質)押的證明(原件)(13)抵(質)押人有關身份證明(原件或復印件)(14)抵押(質)物保險單據(原件或復印件)(15)抵(質)押登記證明(原件)(16)質物不予掛失的證明(原件)(17)信貸擔保評價報告(原件)(18)信貸審批決策文件(原件)，包括審批通知單及貸款核準申報表(19)各類信貸合同(原件)(20)各類保證合同、抵押合同(21)合同審計表(復印件)(22)核定貸款指標通知單(23)貸款轉存憑證(提款通知單)2．商業匯票承兌：(1)承兌匯票留存聯(復印件)(2)銀行承兌協議(原件)(3)交存保證金的會計憑證(復印件)(4)墊款通知單3．保證業務：(1)交存保證金的會計憑證(原件)(2)出具保函協議書(原件)(3)墊款通知單(4)收回并注銷的保函正本(原件)4．其他業務需歸檔的資料(1)業務流轉單貸后管理1.一般檔案材料(1)歷次信貸資產檢查報告及信貸后評價報告(原件)(2)提前還款申請書(3)調整利率通知書(4)信貸到期通知書．(5)提前歸還貸款通知書(6)催收利息通知書(7)逾期貸款(墊款)催收通知書及回執(8)貸款展期申請書及調查評價報告(原件)(9)展期還款協議書及擔保文件(原件)(10)貸款還款憑證或外匯支付憑證(11)不良資產化解專題報告(原件)(12)擔保物、償債物領用、退回、變更保管通知書(13)起訴通知書回執(原件)(14)訴訟、裁決、調解等法律文件(原件)(15)首次檢查報告、客戶走訪記錄、季度資產檢查報告(16)重大風險事項報告2．其他需要歸檔的資料移交人：接收人日期

附件5

附件6小企業信貸業務流轉登記表推薦行：客戶名稱：職能名稱接收時間與接件人完成時間意見說明業務受理月日時簽名：月日時授信評價月日時月日時簽名：月日時月日時審批受理月日時月日時簽名：月日時月日時信貸審批月日時月日時簽名：月日時月日時信貸執行月日時簽名：月日時檔案管理月日時簽名：月日時中心主任月日時簽名：月日時附件7小企業信貸業務受理臺賬年序號基本情況經辦行受理時間簽收企業名稱信貸品種信貸金額信貸期限擔保方式經辦行名稱客戶經理聯系電話附件8貸款(支用)條件落實情況審核表編號：經辦行(部)：填報日期：借款人：審批結論業務編號：項目名稱：承諾信貸金額：萬元信貸業務種類：幣種：承諾信貸業務已發放信貸金額：萬元期限：個月承諾信貸業務首筆發放時間：擔保方式：審批確定的貸款條件(包括貸前條件、用款條件、擬爭取條件等)貸款條件落實情況(對貸款條件已落實、正在落實、無法落實的情況的審核結論)依據該業務審批意見，根據客戶經理提供的條件落實情況及相關證明資料，本人對相關貸款條件(含審批條件)落實情況進行了核查。目前條件落實情況如下：信貸執行人員(簽字)：年月日年月日評價授信人員審核意見：評價授信人員(簽字)：年月日附件9客戶走訪記錄單（生產類）經辦行：編號：客戶名稱：走訪日期：我行業務及產品：我行走訪人員：設備運轉情況電費全部運轉部分運轉停產上三月上二月上月是否穩定各銀行帳戶資金流入金額納稅情況建設銀行是否達到約定的銷售收入歸行率其他銀行上三月上二月上月是否穩定銷售收入利潤抵押物上二月上月根據現有銷售收入狀況全年能否達到預期上月根據現有利潤狀況全年能否達到預期是否受損市場價值是否下降與客戶進行面談面談客戶人員名字與職務：管理人員變動情況有無內部糾紛職工人數有無重大變化職工工資發放情況重大事項發生:破產、收購、訴訟、經濟糾紛、重大發展規劃分析、結論：（以上調查中問題的進一步分析；客戶有無其他需求，它行授信變動情況，我行提供金融服務的機會；客戶與我行關系狀態；如為第三方保證則描述第三方情況；結論、建議）基層行客戶經理：基層行主管行長：年月日接收人意見：早期預警人員：年月日

附件9客戶走訪記錄單（流通類）經辦行：編號：客戶名稱：走訪日期：我行業務及產品：我行走訪人員：庫存情況上三月上二月上月是否穩定各銀行帳戶資金流入金額納稅情況建設銀行是否達到約定的銷售收入歸行率其他銀行上三月上二月上月是否穩定銷售收入利潤抵押物上二月上月根據現有銷售收入狀況全年能否達到預期上月根據現有利潤狀況全年能否達到預期是否受損市場價值是否下降與客戶進行面談面談客戶人員名字與職務：管理人員變動情況有無內部糾紛職工人數有無重大變化職工工資發放情況重大事項發生:破產、收購、訴訟、經濟糾紛、重大發展規劃分析、結論：（以上調查中問題的進一步分析；客戶有無其他需求，它行授信變動情況，我行提供金融服務的機會；上下游客戶情況；客戶與我行關系狀態；如為第三方保證則描述第三方情況；結論、建議）基層行客戶經理：基層行主管行長：年月日接收人意見：早期預警人員：年月日

附件10小企業預警客戶檢查報告日期：編號單位：萬元客戶名稱：經辦機構：客戶經理：授信余額：貸款余額：擔保方式：早期預警人：整體風險評價：預警人員處理意見：(簽字)：年月日中小企業經營中心負責人處理意見：(簽字)：年月日移交人崗位：早期預警接收人崗位：移交人：接受人：交接日期：

附件11小企業重大風險報告貸款發放行：客戶名稱：貸款金額：貸款期限：擔保方式：客戶經理聯系方式重大風險描述預警人員(簽字)時間：年月日中小企業經營中心負責人意見負責人(簽字)