融資租賃系統技術方案高偉達軟件技術成全部軟件中心版權全部不得復制目錄1 引言 51.1 軟件名稱 51.2 文檔說明 51.3 文檔密級 51.4 參考資料 51.5 名詞和縮寫 52 系統概述 62.1 功效摘要 62.2 用戶角色定義 72.3 用戶等級定義 73 業務描述（UseCase） 73.1 用戶管理 73.2 資產管理模塊 83.3 供給商管理模塊 83.4 融資租賃產品管理 83.5 融資租賃業務管理 83.6 資產管理模塊 93.7 情報管理模塊 93.8 決議支持模塊 93.9 金融機構模塊 93.10 財務管理模塊 93.11 人事行政管理 103.12 文檔管理模塊 103.13 系統管理模塊 104 系統整體業務框架 115 系統架構實現 126 需求分析設計 136.1 系統公共模塊 136.1.1 系統登陸 136.1.2 用戶改密 146.1.3 退出登陸 156.2 業務管理模塊 166.2.1 用戶管理（承租方） 166.2.2 資產模塊管理 226.2.3 供給商管理模塊 256.2.4 融資租賃產品管理 326.2.5 融資租賃業務管理 356.2.6 金融機構管理 556.2.7 人事行政管理 566.2.8 系統管理 577 項目實施計劃表 618 附注 61引言軟件名稱融資租賃軟件系統文檔說明本文檔將作為系統設計開發參考文檔本文檔中用例說明中加“*”數據項為必需填寫。文檔密級機密參考資料名詞和縮寫融資：也叫金融，就是貨幣資金融通，當事人經過多種方法到金融市場上籌措或貸放資金行為。間接融資是經過金融機構媒介，由最終借款人向最終貸款人進行融資活動，如企業向銀行、信托企業進行融資等等。融資租賃：是指出租人對承租人所選定租賃物件，進行以其融資為目標購置，然后再以收取租金為條件，將該租賃物件中長久出租給該承租人使用。融資租賃含有基礎特征是：第一，由承租人選定擬租賃投資物件，由出租人出資購置。第二，含有不可解約性，承租人無權單獨提出以退還租賃物件為條件而提前終止協議。第三，中長久租賃。全部融資租賃交易絕對期限，在十二個月以上。第四，融資租賃是三方當事人，兩個協議，即承租人、出租人和供貨商，貿易協議和融資租賃協議。供給商：本系統租賃產品提供廠商。代銷商：由供給商委托租賃其產品業務機構。項目：為完成產品租賃業務所做一次性任務。租賃協議：進行產品租賃時需要簽署協議。采購協議：進行產品購置時需要簽署協議。系統概述本系統是一套大型針對融資租賃企業開發融資租賃管理系統，基于中國新型會計處理標準，立足于中國融資、租賃行業中國國情化特點，融合了國外優異租賃行業管理理念，并經過韓國優異開發經驗來應對中國金融環境，外加貼身式尤其服務來對融資租賃企業風險、信息流、資金流、業務流進行全方面管理控制，從而使企業間建立系統、完整、可靠和快捷信息網絡，幫助各個業務部門和相關領導立即正確地把握多種信息數據，使企業在運作、處理、存取、調用和決議過程中做出快速反應并提供支持，快速拓展更寬廣市場空間，建立一套快速響應機制，增強自己競爭地位。功效摘要融資租賃軟件系統概要設計（第一階段）包含以下功效模塊：用戶管理資產管理模塊供給商管理模塊融資租賃產品管理融資租賃業務管理金融機構模塊人事行政管理系統管理模塊用戶角色定義系統用戶采取操作員ID和密碼方法，用戶關鍵分為以下幾類：用戶角色基礎操作權限系統管理員用戶角色增加、修改、刪除、查看用戶角色權限分配、修改操作員增加、修改、刪除、查看、給予角色各類操作日志查詢全局參數定義成全部神鋼人員錄入員負責融資租賃業務管理模塊中項目申請和項目審核工作相關操作。審核員租賃企業人員負責用戶模塊、資產管理模塊、供給商管理模塊、融資租賃產品管理模塊、融資租賃業務管理模塊中申請及步驟審批、租賃協議管理、采購協議管理、交車管理、收款管理、付款管理和金融機構模塊相關操作。用戶等級定義錄入操作員：負責對基礎信息錄入，修改，刪除復核操作員：負責對基礎信息操作過程審核。授權員：負責對業務步驟處理審核授權業務描述（UseCase）用戶管理用戶基礎資料：建立用戶基礎信息管理，包含增加、刪除、查詢、修改功效。用戶信用調查匯報：系統提供用戶信用調查（《信用審核表》）信息管理。包含增加、修改、刪除、查詢功效，并依據信用審核表中相關基礎信息自動生成用戶信用評分。（購機前用戶信用調查）用戶信用評定：資產管理模塊產品信息管理：建立產品機型等基礎信息管理。包含增加、刪除、查詢、修改功效。租賃物檔案管理：建立租賃產品檔案基礎信息管理（租賃產品基礎信息及配置情況）及數據增修刪查等）租賃物活動日志：租賃物點檢巡視匯報：租賃物維修匯報：租賃物運行情況：供給商管理模塊供給商基礎信息管理：建立供給商基礎信息管理（基礎信息、財務信息、網點信息等）。包含增加、刪除、查詢、修改功效。代銷商融資額度管理：實現供給商融資額度設置、使用進度、簡單預警（及各供給商融資額度使用進度查看）。包含增加、刪除、查詢、修改功效。代銷商信用管理融資租賃產品管理產品管理：對融資租賃產品進行設置、公布和停用等功效。系統提供融資租賃產品制訂，設置包含融資租賃產品中租賃適用機型、利率、期數、余值、還款方法、租金計算方法及相關參數（利率、期數、先還后還）等方法設定。包含增加、刪除、查詢、修改功效。租金運算模型1：系統建立目前業務中關鍵使用融資租賃租金運算模型（固定利率等額年金法等），經過租金運算模型系統可自動生成租金列表。（租金運算模型說明見附注。）產品輔助設計產品審批步驟租金運算模型2融資租賃業務管理項目申請管理：建立項目申請基礎信息。包含增加、刪除、查詢、修改功效。此時項目屬于未審核狀態。項目審核管理：對已建立申請項目進行審核融資租賃協議管理：系統提供已生成、待生成租賃協議查詢和租賃協議輔助生成、并對生成租賃協議進行相關管理。包含增加、刪除、修改、查詢功效。采購協議管理：系統提供已生成、待生成采購協議查詢和采購協議輔助生成，并對生成采購協議進行相關管理。包含增加、刪除、修改、查詢、匯總功效。交車管理：系統提供已交車、待交車租賃協議查詢和交車單輔助生成，并對生成交車單進行相關管理（系統提供交車單自動生成功效，完成交車后，由代銷商進行確定，代表處核實。）包含增加、刪除、修改、查詢功效。收款管理：系統提供對收款單增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地域、代銷商、機型等條件進行匯總。）（系統依據融資租賃協議進行款項已收、未收條件統計匯總。）付款管理：系統提供對付款單增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地域、代銷商、機型等條件件進行匯總。）（系統依據采購協議進行付款統計匯總及對比）還款管理：系統自動對全部用戶還款計劃表和收款單進行對比，生成各個用戶已還金額、期數、未還金額、期數、逾期情況等。同時提供對某個用戶還款情況明細查詢。發票管理：對租賃協議發票開具進行統計和查詢統計報價管理項目審核管理—輔助審核催收管理資產管理模塊銷售估計融資管理資金估計資金計劃情報管理模塊競爭對手租賃產品情報宏觀經濟信息市場信息決議支持模塊風險監控分析盈利性分析固定報表金融機構模塊金融機構基礎資料管理：系統建立金融機構基礎信息管理，提供金融機構基礎資料增加、刪除、修改、查詢等功效財務管理模塊人事行政管理人員管理組織機構管理工作管理績效考評行政管理文檔管理模塊文檔管理系統管理模塊用戶管理：系統建立用戶管理模塊，對用戶基礎信息進行管理。系統管理員責任人事行政模塊和系統管理模塊相關操作。成全部神鋼人員負責融資租賃業務管理模塊中項目申請和項目審核工作相關操作。租賃企業人員負責用戶模塊、資產管理模塊、供給商管理模塊、融資租賃產品管理模塊、融資租賃業務管理模塊中申請及步驟審批、租賃協議管理、采購協議管理、交車管理、收款管理、付款管理和金融機構模塊相關操作。角色管理可參數化配置系統用戶角色，系統提供角色增加、刪除、修改、查詢、權限設置等功效權限管理系統對角色用戶進行權限劃分，并提供權限增加、刪除、修改、查詢、資源設置等功效區域管理系統區域增加、刪除、修改、查詢、角色設置等功效數據庫恢復備份系統數據定時自動備份及數據恢復功效附注：綠色字體非第一階段實現內容系統整體業務框架用戶管理模塊用戶管理模塊用戶角色設置用戶資源設置用戶分配系統參數設置公共字典數據設置會計科目代碼設置系統日期管理文件目錄設置等系統日志管理系統日志查詢系統日志分析系統管理用戶管理模塊用戶信息管理用戶信用度調查資產管理模塊產品信息管理租賃物檔案管理供給商管理模塊供給商基礎信息管理代銷商融資額度管理基本信息管理部分融資租賃產品管理模塊產品管理租金運算模型1金融機構管理模塊金融機構信息管理融資租賃業務管理項目申請/審核租賃協議管理采購協議管理交車管理收款管理付款管理還款管理發票/憑證管理業務管理部分租賃融資系統功效概要融資租賃平臺融資租賃平臺基礎數據管理融資資產管理用戶管理系統管理項目步驟管理信用審核管理系統架構實現采取B/S結構，基于J2EE架構進行開發。開發語言：JAVA數據庫：SQLSERVER主機系統：LINUX全新技術規范超強跨平臺能力Webservices全新技術規范超強跨平臺能力WebservicesSQLSERVER數據庫融資租賃系統Web2.0J2EE需求分析設計系統公共模塊系統登陸功效描述任何使用者使用系統所提供功效全部必需進入系統登陸頁面，經過驗證經過后，方可進入系統。進入系統后可依據自己對應權限使用系統提供功效。業務序列圖用例說明編號具體描述1、用戶能夠在任何地方任何時間經過互聯網或內部網絡訪問系統。2、用戶登陸系統時須輸入用戶名及密碼進行驗證，驗證經過后方能進入系統。如未經過不能進入系統并提醒用戶相關錯誤信息。優先級高角色全部本系統用戶前置條件進入用戶登陸界面后置條件無輸入用戶ID用戶密碼輸出登陸成功進入系統或登陸失敗返回錯誤信息。正常流用戶ID和用戶密碼正當。異常流無此用戶ID密碼輸入錯誤（長度錯、密碼校驗錯）3、用戶被鎖定（連續5次密碼錯）特殊需求1、密碼必需在6位數以上，而且必需在3個月之內更改，更改后密碼不能和更改前密碼上一次密碼相同。2、如同一用戶名連續5次登陸驗證時密碼錯誤，則此用戶被鎖定。鎖定后此用戶不能登陸，只有在管理員解除用戶鎖定后，此用戶才能登陸。3、登陸行為必需出現在系統Logging日志中。4、每個用戶有自己權限操作范圍，系統不許可越權超作。5、如用戶登陸系統后連續30分鐘未進行任何操作，系統自動將此用戶退出登陸。時序圖用戶改密功效描述任何使用者能夠主動/系統強制（連續3個月未改密）選擇用戶改密功效模塊業務序列圖用例說明編號具體描述任何使用者能夠主動/系統強制（連續3個月未改密）選擇用戶改密功效模塊優先級高角色全部本系統用戶前置條件進入用戶改密界面后置條件進入系統主界面輸入輸入用戶原密碼輸入用戶新密碼再次確定輸入用戶新密碼輸出改密成功或改密失敗正常流輸入新和原密碼不一致、新密碼長度6位以上異常流新密碼長度小于6位新密碼和原密碼一致特殊需求系統統計用戶修改密碼時間時序圖退出登陸功效描述任何使用者能夠主動/系統強制（連續30分鐘未進行任何操作）退出系統業務序列圖用例說明編號具體描述任何使用者能夠主動/系統強制（連續30分鐘未進行任何操作）退出系統優先級高角色全部本系統用戶前置條件進入用戶退出登陸界面后置條件無輸入無輸出無正常流無異常流無特殊需求統計用戶退出系統日志時序圖業務管理模塊用戶管理（承租方）用戶信息管理—信息錄入功效描述系統統計用戶相關基礎信息，建立用戶資料檔案庫。業務序列圖用例說明編號具體描述系統統計用戶相關基礎信息，建立用戶資料檔案庫。優先級高角色租賃企業人員前置條件選擇用戶信息錄入菜單，進入用戶信息錄入界面后置條件無輸入用戶全稱用戶簡稱*用戶類型（企業或自然人）*國家*省*城市*區縣*用戶具體地址*郵編*聯絡電話(坐機)*聯絡電話（手機）*傳真號碼E_MAIL網址法人代表（為企業用戶*）法人聯絡電話（為企業用戶*）法人/自然人身份證號*用戶營業執照稅務編號組織機構代碼用戶介紹聯絡人聯絡人電話開戶銀行帳號企業性質注冊資本年營業額職員人數相關證實文件掃描圖片輸出成功返回用戶編號或失敗返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流非空信息輸入為空身份證號碼反復組織機構代碼反復稅務編號反復營業執照號反復特殊需求時序圖用戶信用度調查表管理—信息錄入功效描述1、用戶信用調查匯報分為信用調查表、信用評分表兩部份。2、信用調查表分為購機申請信用調查表、購機后跟蹤信用調查表。3、購機后跟蹤信用調查表、其它信用調查表可經過本模塊直接新增、修改、刪除等操作。4、購機申請信用調查表不能經過此模塊直接新增、修改、刪除；用戶在新增購機申請時，錄入購機申請信用調查表。5、系統自動依據信用調查表錄入內容生成信用評分表。業務序列圖用例說明編號具體描述系統統計用戶信用調查匯報中相關信息，并依據調查表內容生成信用評分表優先級高角色租賃企業人員前置條件進入用戶信用調查表界面后置條件無輸入成立年限（5年以上、3-5年、1-3年、1年以下）企業性質（中央直屬企業、國有企業或外資企業、民營企業）注冊資本（1000萬以上、500-1000萬、200-500萬、50-200萬、50萬以下）全部房產價值（50以上、20-50萬、20萬以下）營業額（1000萬以上、500-1000萬、200-500萬、200萬以下）從事工程年數（3年以上、1-3年、1年以下），附注：從事工程承包年數長短，說明其對行業風險掌握情況購車經歷（3臺以上、2臺、1臺、無），附注：購車經歷及設備價值說明其從業經驗社會關系（有，無），附注：社會關系是指該用戶和工程招標單位有沒有些人際關系，關鍵用于判定其承接工程可能性行業評價（良好、通常、不好），附注：行業評價是指經過同行業調查了解該用戶在業界信用情況和人品；工程協議（有、無），附注：工程協議有沒有將直接影響到第一還款起源其它資產（50萬以上、20-50萬、20萬以下），附注：其它資產關鍵指該用戶有沒有存款、債券等，用于判定其除工程款以外還款能力；其它設備價值（500萬以上、200-500萬、30-200萬、30萬以下）信用經歷（有債務已還清、有債務正在還貸、有債務逾期或無）擔保人（有、無），附注：連帶責任人有沒有對購車人約束力很大輸出生成用戶信用評分表或返回處理失敗正常流信息輸入完整異常流特殊需求用戶評分表融資租賃用戶信用評級表（企業用戶）項目評分標準分值得分項目評分標準分值得分成立年限5年以上8企業性質中央直屬企業63-5年5國有企業或外資企業41-3年3民營企業21年以下0全部房產價值50萬元以上4注冊資本1000萬元以上1020-50萬元2500-1000萬元820萬元以下1200-500萬元6營業額1000萬元以上650-200萬元4500-1000萬元450萬元以下2200-500萬元2從事工程年數13年以上8200萬元以下01-3年4社會關系4有31年以下0無0購車經歷23臺以上10行業評價5良好32臺6通常11臺3不好0無0其它資產650萬元以上3工程協議3有1520-50萬元2無020萬元以下0其它設備價值2500萬元以上15信用經歷有債務已還清3200-500萬元10有債務正常還款230-200萬元5有債務逾期或無030萬元以下0得分小計*附加評分項目（確保擔保）項目評分標準分值得分確保人7有20無0得分小計評級標準用戶名稱ABCD分值80分以上80-70分以上70-60分60分以下該用戶評級適用范圍可租500萬元以內設備可租300-150萬設備可租150萬以下設備不合格評分人簽字審查人簽字時序圖用戶信息管理—信息查詢功效描述經過以條件進行查詢，將查詢結果生成列表，點擊具體信息可查看每個用戶具體信息業務序列圖用例說明編號具體描述經過以條件進行查詢，將查詢結果生成列表，點擊具體信息可查看每個用戶具體信息優先級高角色租賃企業人員前置條件選擇用戶信息查詢菜單，進入用戶信息查詢界面后置條件無輸入用戶編號企業名稱組織機構代碼自然人/法人名稱自然人/法人證件號碼輸出顯示用戶列表，回車顯示用戶具體信息，用戶信用調查信息，用戶評分信息或失敗返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流條件輸入錯誤，后臺無此用戶信息。特殊需求時序圖資產模塊管理產品信息管理—信息錄入功效描述產品信息管理提供了租賃相關設備型號相關信息、提供生產廠家等基礎信息增加、修改、作廢、查詢等功效。業務序列圖用例說明編號具體描述產品信息管理提供了租賃相關設備型號相關信息優先級高角色租賃企業人員前置條件選擇產品信息菜單，進入產品信息錄入界面后置條件無輸入產品類型（挖掘機、裝載機等）產品型號/設備型號主機號產品名稱/品牌生產廠家生產廠家地址生產廠家聯絡人生產廠家聯絡方法發動機類型（柴油機，汽油機）發動機編號產品數量產品單價。。。。輸出產品編號或錄入信息失敗正常流信息輸入完整異常流輸入產品信息錯誤特殊需求時序圖租賃物檔案管理—信息錄入功效描述建立租賃物信息管理。業務序列圖用例說明編號具體描述1、租賃物檔案需要統計租賃主機基礎產品信息，如：產品型號、主機號、購置時間、購入單位。2、系統提供租賃物基礎資料增加、修改、刪除、查詢等功效。3、系統可對租賃物各項配置進行統計及修改，同時系統對租賃物配置發生變更進行統計。4、租賃物檔案新增：用戶在簽署買賣協議時建立租賃物檔案，系統依據買賣協議中標物相關基礎信息及配置信息自動建立租賃物檔案。優先級高角色租賃企業人員前置條件用戶在簽署買賣協議時建立租賃物檔案，系統依據買賣協議中標物相關基礎信息及配置信息。進入租賃物信息管理菜單后置條件無輸入租賃產品編號租賃協議編號產品型號品牌機型主機號購機時間購機單位名稱租賃物全部權單位租賃物使用權單位租賃物數量租賃押金租賃物擔保物租賃物目前狀態（買入、租賃中、回收、賣出、報廢、債權轉讓等）。。。輸出成功返回租賃物編號或失敗返回錯誤信息正常流信息輸入完整正確異常流無此產品信息無此協議編號特殊需求時序圖租賃物檔案管理—信息查詢功效描述系統提供經過生產廠家、品牌、機型、主機號、購入時間（買賣協議時間）段、目前狀態等條業務序列圖用例說明編號具體描述租賃物檔案查詢條件：系統提供經過生產廠家、品牌、機型、主機號、購入時間（買賣協議時間）段、目前狀態等條件進行復合查詢，并將查詢結果生成數據列表，并可查看列表中某一租賃物檔案具體信息。說明：租賃物目前狀態為買入、租賃中、回收、賣出、報廢、債權轉讓等。買入：是指設備從供給商處買入。租賃中：此設備目前正在租賃。回收：租賃結束后此設備被收回。賣出：此設備在租賃結束后被賣出。報廢：此設備已經被報廢。債權轉讓：此設備債權已經被轉讓給銀行。優先級高角色租賃企業人員前置條件用戶在簽署買賣協議時建立租賃物檔案，系統依據買賣協議中標物相關基礎信息及配置信息。進入租賃物信息管理菜單后置條件無輸入租賃物編號生產廠家品牌機型主機號購入時間（買賣協議時間）段目前狀態輸出成功返回租賃物具體檔案信息或失敗返回錯誤信息正常流信息輸入完整正確異常流無此租賃物編號無此生成廠家無此品牌無此機型無此主機號購入時間段范圍內無租賃物信息無次狀態租賃物特殊需求時序圖供給商管理模塊供給商管理模塊包含供給商基礎數據及供給商融資額度管理。供給商基礎資料：系統對供給商信息（如基礎信息、財務信息、網點信息等）等統計。供給商融資額度管理：系統提供對各個供給商不一樣時間融資額度分配、使用統計及管理。需求描述：供給商基礎資料1、供給商基礎信息增、修、刪、查2、供給商財務信息增、修、刪、查3、供給商網點信息增、修、刪、查4、系統提供供給商相關附件掃描文件上傳、下載功效（要求文件為圖片或PDF格式）5、供給商基礎資料查詢：經過供給商名稱、區域等條件進行復合查詢，將查詢結果生成列表；點擊供給商后，并可查看某一個供給商具體信息。供給商融資額度管理1、設定額度新增、調整：經過查詢找到供給商，系統提供目前額度作為參考，用戶可進行新增或修改。功效原型圖詳見附件。2、設定額度新增、調整全部需要經過申請、同意兩個步驟，用戶可查看申請、最終同意數據。功效原型圖詳見附件。3、系統對申請后事宜提供“待辦事宜”顯示。4、系統自動經過融資租賃協議統計額度使用，并經過收款單統計額度恢復，并自動計算額度余額。計算公式以下：目前額度余額為(期初額度余額-期間內累計使用額度+期間內累計恢復額度－(期初設定額度-目前設定額度))期間內累計使用額度=Σ（期間內生效融資租賃協議金額）；期間內累計恢復額度=Σ（期間內生效融資租賃協議所對應租金類型收款單金額）5、用戶可設置額度余額預警線（為設定額度固定百分比）；一旦某個供給商額度余額低于預警線，則系統自動報警（系統天天掃描一次，以待辦事宜方法顯示）。功效原型圖詳見附件。6、用戶可查看某個供給商設定額度改變情況：經過查詢找到供給商，點擊“設定額度改變”，系統列出此供給商設定額度新增及每次調整明細，包含申請和同意結果。功效原型圖詳見附件。7、用戶可查看某個供給商額度余額改變情況：經過查詢找到供給商，點擊“額度余額改變”，系統按月列表，包含設定8、用戶可查看全部供給商目前額度明細，即設定額度、使用額度、恢復額度、額度余額列表，全部值取目前值。供給商基礎信息管理—信息錄入功效描述系統登記供給商基礎信息。。業務序列圖用例說明編號具體描述系統登記供給商財務信息優先級高角色租賃企業人員前置條件選擇供給商基礎信息，進入供給商財務信息錄入界面后置條件無輸入供給商全稱供給商簡稱供給商聯絡地址供給商郵編聯絡電話傳真聯絡人名稱聯絡人電話EMAIL供給商所屬區域。。。。輸出生成供給商基礎信息編號或錯誤返回失敗信息正常流信息輸入完整異常流輸入產品信息錯誤特殊需求時序圖供給商財務信息管理—信息錄入功效描述系統登記供給商財務信息。。業務序列圖用例說明編號具體描述系統登記供給商財務信息優先級高角色租賃企業人員前置條件選擇供給商基礎信息，進入供給商財務信息錄入界面后置條件無輸入供給商編號供給商固定資產供給商注冊資本供給商相關證實文件（圖片等）。。。。輸出錄入成功或錯誤返回失敗信息正常流信息輸入完整異常流供給商編號錯特殊需求時序圖供給商網點信息管理—信息錄入功效描述系統登記供給商網點信息。。業務序列圖用例說明編號具體描述系統登記供給商網點務信息優先級高角色租賃企業人員前置條件選擇供給商基礎信息，進入供給商網點信息錄入界面后置條件無輸入網點編號網點地址網點聯絡人網點聯絡電話輸出錄入成功或錯誤返回失敗信息正常流信息輸入完整異常流供給商編號錯特殊需求時序圖供給商基礎信息管理—信息查詢功效描述系統登記供給商基礎信息查詢。。業務序列圖用例說明編號具體描述系統登記供給商基礎信息查詢優先級高角色租賃企業人員前置條件選擇供給商基礎信息，進入供給商基礎信息查詢界面后置條件無輸入供給商編號供給商名稱、區域輸出返回查詢列表回車依據供給商編號顯示具體信息或錯誤返回失敗信息正常流信息輸入完整異常流無此供給商特殊需求時序圖供給商融資額度管理—額度新增功效描述系統登記供給商融資額度申請信息。。業務序列圖用例說明編號具體描述系統登記供給商融資額度申請信息優先級高角色租賃企業人員前置條件選中指定供給商，選擇供給商額度管理，進入新增/修改界面后置條件無輸入融資租賃協議編號質押貨物價值質押率確保金融資申請額度融資額度余額下限（預警線）。。。。輸出成功則回顯1、融資額度申請狀態（待辦事宜）失敗則返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流額度超限特殊需求時序圖供給商融資額度管理—額度審批功效描述系統登記供給商融資額度審批信息。業務序列圖用例說明編號具體描述系統登記供給商融資額度申請信息優先級高角色租賃企業人員審核人員前置條件選中指定供給商，選擇供給商額度管理，選擇待辦事宜中融資額度申請信息后置條件無輸入融資租賃協議編號質押貨物審核價值審核后質押率審核后確保金審核后融資申請額度審核后融資額度余額下限（預警線）。輸出成功則回顯目前額度余額，目前使用額度失敗則返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流額度超限特殊需求時序圖供給商融資額度管理—設定額度情況查詢功效描述系統登記供給商融資額度改變情況查詢。業務序列圖用例說明編號具體描述系統登記供給商融資額度改變情況查詢。優先級高角色租賃企業人員前置條件選中指定供給商，選擇供給商額度管理，選擇設定額度情況查詢后置條件無輸入供給商編號查詢開始日期查詢結束日期。輸出成功則顯示供給商設定額度改變情況：經過查詢找到供給商，點擊“設定額度改變”，系統列出此供給商設定額度新增及每次調整明細，包含申請和同意結果。正常流信息輸入完整異常流額度超限特殊需求時序圖融資租賃產品管理簡明說明:產品管理是系統對融資租賃產品進行管理，包含租賃適用機型、租金計算方法、代理商利率、期數等基礎參數設置及管理。系統提供對融資租賃產品查看、查詢、新增、利率設置、公布、停用、修改、刪除等功效，產品在公布前用戶能夠進行修改和刪除操作，一旦產品公布后，在系統生成租賃協議時能夠對公布產品進行選擇以自動生成租賃協議還款列表。產品公布后停用，但不能進行修改和刪除。停用后產品在新協議中進行使用。融資租賃產品信息管理—信息錄入功效描述新增融資租賃產品。系統對產品名稱、租金計算方法、付款時間、供給商利率表等相關信息進行設置。業務序列圖用例說明編號具體描述融資租賃產品管理—新增優先級高角色租賃企業人員錄入人員前置條件選擇融資租賃產品管理，進入產品新增界面后置條件無輸入代理商編號？產品編號產品名稱租金計算方法（固定利率等額年金法（等額本息）年限設置（六個月、十二個月、2年。。。。）基準利率設置批量輸入開始：關聯供給商編號關聯供給商使用年限供給商使用利率調整金收取方法確保金收取方法輸出生成融資產品編號、產品登記日期、產品供給商利率表和融資租賃產品狀態為未公布。失敗顯示錯誤信息。正常流信息輸入完整異常流輸入產品信息錯誤輸入供給商信息錯誤特殊需求時序圖融資租賃產品信息管理—信息公布功效描述對未公布融資租賃產品進行公布。業務序列圖用例說明編號具體描述對未公布融資租賃產品進行公布優先級高角色租賃企業人員審核人員前置條件選擇融資租賃產品管理，進入產品公布界面后置條件無輸入融資產品編號輸出產品公布日期，融資產品狀態（公布狀態）正常流信息輸入完整異常流融資產品編號錯誤。特殊需求時序圖租金運算模型說明功效描述租金運算模型是在系統中對租金（還款列表）進行相關運算數學模型。在第一階段中，系統只提供固定利率等額年金法（等額本息）計算模型。需求說明:1、固定利率等額年金法計算方法以EXCEL中PMT函數計算方法為基準，計算依據定時定額支付且利率固定年金支付額2、租金運算模型參數為以下：參數說明每期利率（Rate）：以租賃產品中各供給商年名義利率作為依據，依據每期時間換算成每期利率換算方法：每期利率=（年名義利率/12）*每期月數期數（Nper）總租賃期數，如租賃期為3年并實施按季付租金，則期數為3*4=12期現值（PV）貸款金額包含，現值=設備總價+多種其它費用（保險費+運費+稅費等）-首付金額付款時間期初付款首期計息時間協議約定首期付款時間距離起租日期限3、租金計算公式以下（期初付款PMT計算）其中，pmt是各期租金，pv是租賃融資額,i是期利率，n是付租期數4、租金運算模型運算結果將依據輸入參數，自動產生還款列表（每期總還款相等）說明：假如上個月21日至當月5日完成租賃物交接承租人，租金付款到賬截止日為當月25日；當月6日至當月20日完成租賃物交接承租人，租金付款到賬截止日為次月10日。各期還款金額相同。融資租賃業務管理融資租賃業務管理模塊包含項目申請管理、項目審核管理、融資租賃協議管理、采購協議管理、交車管理、還款管理、發票管理、收款管理和付款管理。項目申請管理—申請信息填寫功效描述系統提供項目申請單增加、刪除、修改、查詢匯總。業務序列圖用例說明編號具體描述申請步驟:需求描述：1、用戶經過系統錄入申請單，在錄入申請單時能夠進入用戶信用調查模塊對信用審核表進行一并錄入。2、用戶在錄入申請單時需要先從系統中調出用戶資料，如是老用戶，則直接顯示用戶基礎資料后并進行錄入，如是新用戶則需要先對用戶基礎資料進行錄入后，再對申請表進行錄入。3、用戶能夠對未提交申請進行修改，提交后申請不能進行修改。4、用戶能夠查詢自己提交申請所處審批步驟及各步驟審批結果。5、申請單查詢：用戶能夠經過區域、代理商、申請時間段、狀態進行復合查詢，并將查詢結果生成列表。6、申請單狀態定義以下：新增申請-->制表提交申請-->提交審核申請-->審核中審核經過-->審核經過審核未經過-->審核未經過7、刪除申請：用戶只能刪除制表狀態申請。8、申請提交后系統進入審核步驟，對申請單進行逐層審批。9、系統提供對申請單隸屬文件上傳。優先級高角色成全部神鋼人員錄入員前置條件選擇項目管理菜單，進入項目申請界面后置條件可進入用戶信用調查表進行錄入輸入用戶編號項目名稱項目類別行業分類項目開始日期項目完成日期項目經費預算項目介紹申請理由用途申請租賃產品列表，數量租賃期限還租起源擔保信息相關證實材料掃描圖片。（商業許可證，項目相關合相同）審批步驟定制。。。。。輸出用戶名稱用戶信用度生成項目編號項目申請狀態為（制表）項目申請表正常流信息輸入完整異常流無此用戶編號特殊需求時序圖項目申請管理—申請單查詢功效描述系統提供項目申請單查詢。業務序列圖用例說明編號具體描述申請單查詢：用戶能夠經過區域、代理商、申請時間段、狀態進行復合查詢，并將查詢結果生成列表優先級高角色成全部神鋼人員人員、租賃企業人員審核人員前置條件選擇項目管理菜單，進入項目查詢界面后置條件輸入用戶編號區域申請時間段項目編號輸出成功輸出項目查詢列表和項目申請狀態。失敗則返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流不滿足查詢條件特殊需求時序圖項目申請管理—申請提交功效描述系統提供項目申請單提交匯總。業務序列圖用例說明編號具體描述將已生成項目申請表提交審核優先級高角色成全部神鋼人員錄入員前置條件選擇項目管理菜單，進入項目提交審核界面后置條件輸入項目編號輸出項目申請狀態為（提交）正常流信息輸入完整異常流無此項目編號特殊需求時序圖項目申請管理—項目審核功效描述系統提供項目申請單提交匯總。業務序列圖用例說明編號具體描述將已生成項目申請表提交審核優先級高角色成全部神鋼人員審核員（逐層）前置條件選擇項目管理菜單，進入項目審核界面后置條件輸入1、項目編號2、審批意見3、審批處理（同意、申請特批、否決）輸出項目申請狀態為（正在審核），經過后發通知短信或失敗返回項目審核失敗或其它錯誤信息正常流該等級審核員審核經過異常流無此項目編號該項目在以前審批過程中未經過該操作員無此權限特殊需求時序圖項目申請管理—項目審核經過功效描述系統提供項目申請單提交匯總。業務序列圖用例說明編號具體描述將已生成項目申請表提交審核優先級高角色成全部神鋼人員審核員（最高一級）前置條件選擇項目管理菜單，進入項目審核界面后置條件輸入1、項目編號2、審批結果（同意、申請特批、否決，特批）3、審批意見輸出項目申請狀態為（審核經過）；審批經過短信通知或失敗返回審核失敗或其它錯誤信息正常流該等級審核員審核經過異常流無此項目編號特殊需求時序圖租賃協議管理協議生成功效描述租賃協議是融資租賃業務步驟中最關鍵一個步驟，系統提供由申請單自動生成租賃協議功效，也提供生效、修改、刪除等功效。同時系統還提供租賃協議查詢、匯總及打印功效。當協議生成后，系統自動生成還款列表，并依據還款列表中還款時間約定對用戶進行還款短信提醒。同時提供租賃協議終止功效。當協議終止后，還款列表也進行終止。步驟圖:系統協議步驟：租賃申請單首付收款單進入收款步驟判定是否能生成租賃協議N提醒用戶不能生成租賃協議（1.申請未經過、首付未到位或金額不購）Y租賃協議生成自動運算生成還款列表買賣協議生成進入付款步驟需求描述:1、協議步驟細節包含：協議生成、協議復核、協議簽署、協議簽署復核。2、協議狀態分為：制表、復核、簽署、簽署復核、生效。3、租賃協議生成（參見附件）：當租賃申請單審核經過及首付款單錄入后，用戶能夠生成租賃協議。生成租賃協議后，協議狀態為制表。生成租賃協議條件：A.申請經過；B.應首付金額=已首付款金額（兩條件為且關系）；租賃協議中相關數據自動從申請單中獲取。詳見系統原型。說明：經過選擇租賃產品確定利率和租金計算方法后，自動生成還款列表；還款日期在交車后依據《設備驗收證實書》和協議中驗收期限約定自動生成還款日期。4、租賃協議生效：將租賃協議狀態設置為“生效”，協議生效后，才能被其它功效調用。5、租賃協議修改：租賃協議只能在制表狀態下能夠被修改，生效后不能進行修改。6、租賃協議刪除：租賃協議只能在制表狀態下能夠被刪除，生效后不能進行刪除。刪除后能夠重新生成租賃協議。7、還款列表生成：系統依據協議中選擇產品，及協議中填寫租賃期限，自動運算還款列表，生成每一期還款日期及還款金額。8、協議簽署后需要依據設備驗收單中驗收日期來確定目前協議中具體起租時間。系統在協議約定前假如未收到設備驗收證實單相關信息，則系統自動根據協議約定時間進行起租日計算，并自動生成還款日期。假如設備驗收證實單錄入時間在系統協議約定起租時間之前，那么在錄入協議驗收證實單據時候，系統也同時開始計算還款日期。9、協議終止：第二階段開發。業務序列圖用例說明編號具體描述租賃協議生成優先級高角色租賃企業錄入人員前置條件選擇租賃協議管理菜單，進入租賃協議生成界面后置條件輸入項目編號協議編號租賃申請單首付收款單。付款方法約定起租日輸出成功生成租賃協議編號協議狀態為制表正常流錄入信息正確異常流無此項目編號特殊需求時序圖租賃協議管理協議審核功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述租賃協議審核優先級高角色租賃企業人員審核人員前置條件選擇租賃協議管理菜單，進入租賃協議審核界面后置條件輸入協議編號應首付金額=已首付款金額輸出成功審核成功，協議狀態為（審核經過）生成租賃協議失敗返回錯誤信息或審核失敗正常流該等級審核員審核經過應首付金額=已首付款金額異常流不滿足條件特殊需求時序圖租賃協議管理協議簽定功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述租賃協議簽定優先級高角色租賃企業錄入人員前置條件選擇租賃協議管理菜單，進入租賃協議簽定界面后置條件輸入1、協議編號2、協議簽定人3、簽定協議掃描圖片輸出成功協議簽定錄入成功失敗返回錯誤信息或錄入失敗正常流協議簽定信息正確異常流不滿足條件特殊需求時序圖租賃協議管理協議簽定審核功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述租賃協議簽定審核優先級高角色租賃企業審核人員前置條件選擇租賃協議管理菜單，進入租賃協議簽定審核界面后置條件輸入1、協議編號輸出顯示協議內容成功簽定成功，協議狀態為簽定審核經過狀態失敗返回簽定審核未經過正常流協議簽定信息正確異常流不滿足審核條件特殊需求時序圖租賃協議管理協議生效功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述租賃協議生效優先級高角色租賃企業審核人員前置條件選擇租賃協議管理菜單，進入租賃協議生效界面后置條件輸入1、協議編號2、輸入協議具體起租日期輸出顯示協議內容成功協議狀態為生效，生成還款列表失敗返回錯誤信息正常流協議簽定信息正確異常流不滿足審核條件特殊需求時序圖采購協議管理協議生成功效描述1、采購協議生成：采購協議生成前提條件是要采購主機已經生成了租賃協議且租賃協議已經生效，采購協議依據租賃協議生成，系統自動將租賃協議中主機號租賃協議編號生成到采購協議中。經過系統能夠查看已生成全部采購協議及待生成采購協議主機列表（已簽署了租賃協議）。采購協議生成后狀態為制表。2、采購協議生效：將采購協議狀態修改為生效，只有制表狀態協議才能設置生效。3、采購協議修改：對采購協議手動填入數據進行修改，只有制表狀態協議才能修改。4、采購協議查看：查看采購協議明細。5、采購協議刪除：刪除此采購協議，只有制表狀態協議才能刪除。6、采購協議終止：第二階段開發。7、采購協議查詢：經過區域、采購協議簽署時間段、供貨方進行復合查詢，查詢結果生成采購協議列表；如不選擇任何條件則查詢全部采購協議業務序列圖用例說明編號具體描述采購協議生成優先級高角色租賃企業錄入人員前置條件選擇采購協議管理菜單，進入采購協議生成界面后置條件輸入租賃協議編號采購產品采購日期采購數量交貨日期采購產品單價。。。。。輸出成功生成采購協議編號2、協議狀態為制表正常流協議簽定信息正確異常流租賃協議編號無效特殊需求時序圖采購協議管理協議生效功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述租賃協議生效優先級高角色租賃企業審核人員前置條件選擇采購協議管理菜單，進入采購協議生效界面后置條件輸入1、采購協議編號輸出顯示協議內容成功采購協議狀態為生效，生成還款列表失敗返回錯誤信息正常流協議簽定信息正確異常流不滿足審核條件特殊需求時序圖交車管理—交車單生成交車管理對融資租賃企業委托代理商將租賃主機交給承租人過程管理。系統提供交車單（租賃設備驗收證實書）生成、復核、刪除、修改、查詢、提醒等功效。需求描述:1、交車單生成：交車單生成前提條件是此主機已簽署租賃協議且已簽署采購協議。系統經過租賃協議生成交車單。交車單生成后為制表狀態。2、交車單修改：對交車單內容進行修改。只能修改制表狀態交車單。3、交車單刪除：對交車單進行刪除，復核后交車單不能刪除。4、交車單復核：對生成交車進行復核，復核后系統統計復核人及復核時間，交車單一但復核，交車單其中交車時間將作為起租日（在未超出租賃協議中約定交車期限情況下）。5、交車短信提醒：系統預設置交車短信提醒開始天數（離交車期限天數），系統自動對達成交車條件但仍未交車承租人進行距離交車期限（租賃協議中約定）指定天數剩下天數短信提醒。（需要連接移動短信網關）6、交車單查詢：時間段、協議編號、代理商等進行符合查詢。查詢結果生成交車單列表。7、交車單查看：系統提供查看各個交車明細功效。功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述交車單生成優先級高角色租賃企業錄入人員前置條件選擇交車單管理菜單，進入交車單生成界面后置條件輸入1、采購協議編號2、交車單內容輸出顯示協議內容成功交車單狀態為制表狀態失敗返回錯誤信息正常流交車單信息正確異常流采購協議編號錯特殊需求時序圖交車管理—交車單審核功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述交車單生成優先級高角色租賃企業審核人員前置條件選擇交車單管理菜單，進入交車單審核界面后置條件輸入1、交車單編號輸出顯示協議內容成功交車單狀態為制表狀態失敗返回錯誤信息正常流交車單信息正確異常流采購協議編號錯特殊需求時序圖功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述還款優先級高角色租賃企業錄入人員前置條件選擇還款管理菜單，進入還款界面后置條件輸入租賃協議編號輸出系統正常流交車單信息正確異常流采購協議編號錯特殊需求時序圖收款管理系統提供對收款單增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地域、代銷商、機型等條件）。功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述收款優先級高角色租賃企業錄入人員前置條件選擇還款管理菜單，進入收款界面后置條件輸入租賃協議編號收款錄入信息輸出收款單正常流收款單信息正確異常流租賃協議編號錯特殊需求時序圖付款管理系統提供對付款單增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地域、代銷商、機型等條件）。功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述收款優先級高角色租賃企業錄入人員前置條件選擇還款管理菜單，進入付款界面后置條件輸入采購協議編號付款單要素輸出付款單正常流付款單信息正確異常流采購協議編號錯特殊需求時序圖還款管理還款管理是依據租賃協議生成還款列表，并對還款列表進行相關計算、刷新、統計分析、逾期等管理。需求描述:1、系統自動計算起租日期：系統依據《設備驗收證實書》和協議中驗收期限約定自動生成還款日期。當《設備驗收證實書》中交車日期在驗收期限前，起租日為交車日期，反之為協議約定日期。2、逾期管理：逾期定義：不足還款，視作逾期。系統依據租賃協議收款單自動計算還款是否逾期，當發生逾期時，系統自動生成租金逾期列表，并自動生成罰息。3、系統提供對各個租賃協議還款情況進行統計分析功效。經過對租賃協議查詢，生成各個租賃協議還款情況（生成列表）。4、租賃協議查詢條件：承租人名稱、協議號、協議狀態（全部、已完成還款、未完成還款）；用戶能夠經過以上三個條件進行組合查詢，得到符合條件租賃協議列表。功效描述業務序列圖用例說明編號具體描述還款優先級高角色租賃企業錄入人員前置條件選擇還款管理菜單，進入還款界面后置條件輸入租賃協議編號輸出系統正常流交車單信息正確異常流采購協議編號錯特殊需求時序圖金融機構管理金融機構管理-資料填寫功效描述系統融資租賃業務過程中出現金融機構（如：銀行等）相關基礎資料進行增、修、刪、查詢（依據名稱和類別進行查詢）。業務