(2023)案件警示教育考試試題(附參考答案)(5)【單選】發生該案件，銀監部門應給予該支行主要負責人(

一、案件分析題：)及以上處分。

1、2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務之便將客戶存放資金轉出A.記過

,進行非法放貸活動，涉及金額200余萬元。發現該案件后，該支行立即上報上B.記大過

級行并報省分行，省分行接報后三天將有關材料報至省銀監部門。0.降級

(1)【單選】根據銀監部門有關規定，該案件屬于()類案件？D.警告

A.—參考答案：B

B.二2.

C.三2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長傅某查詢存款時，發現其賬戶資金

D.四減少1997萬元。后查實社會人員劉某與該公司的兩名財務人員前往支行開立一般

參考答案：A結算賬戶，因手續不全被支行柜員拒絕，上述人員補辦手續后在支行開立了結算

(2)【多選】您認為上述案情誘發的主要原因包括哪些方面()？賬戶。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該賬戶2000萬元，自8月25日起，

A.該機構案防工作認識不足以上款項在4天內分四筆以轉賬方式劃出1997萬元。犯罪嫌疑人被控制后供認了

B.外部經濟環境復雜由劉某為社會不法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻章點私刻印鑒的事

C.員工警示教育不夠實。

D.員工異常行為排查不夠(1)【單選】根據銀監會下發的文件，該案件中應該給予案發機構主要負責人及

E.業務制度流程建設存在漏洞其上一級機構分管負責人()以上處分。

參考答案：ACDEA.記過

(3)【判斷】該案件的上報流程是否正確()B.記大過

參考答案：錯C.降級

(4)【判斷】涉案的200萬元在一個月后全部追回，該案可撤銷()D.撤職

參考答案：錯參考答案：C

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（2）【單選】上述案件發生后，基層支行行長被撤職，按照有關規定，（參考答案：對

）年內不得擔任同級及以上職務。3.

A.12011年8月17日，某銀行組織進行風險排查，在查出某支行三級主管隋某存在與

B.2客戶發生資金往來異常問題，后確認隋某涉嫌挪用客戶資金80萬元。經查賬確認

0.3,隋某2011年3月11日-

D.42011年6月22日，交易筆數共6筆，涉案賬戶4戶，通過沖賬等方式將盜用的客戶

參考答案：B資金轉移至其掌握的農行“楊某”借記卡賬戶（沖轉資金80萬元），然后再分別

（3）【單選】上述案件發生后，根據銀監辦發255號文的規定，在立案之日起，應轉賬支取。

當在（）個月內對案件責任人員作出處理決定。（1）【單選】上述案件屬于（）案件。

A.2A.第一類

B.3B.第二類

C.50.第三類

D.6D.民事

參考答案：B參考答案：A

（4）【單選】上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業資金，屬于（（2）【單選】上述案件中，隋某行為構成哪種犯罪（）。

）案件？A.金融詐騙罪

A.第一類B.挪用資金罪

B.第二類C.違法發放貸款罪

C.第三類D,盜竊罪

0.民事參考答案：B

參考答案：c（3）【判斷】上述案件屬于自查發現，一定程度上可以減輕對相關責任人員的責

（5）【判斷】上述案件的案件發生金額1997萬元，屬于重大惡性案件。（）任追究。（）

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參考答案：對D以上都可以

（4）【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶，作為轉賬使用。參考答案：C

參考答案：錯3【單選】《銀行業從業人員職業操守》由（）負責解釋。

（5）【多選】上述案件中，哪些屬于違規行為。（）A各銀行黨委

A.柜員聽從主管離開機器時不簽退B中國銀行業監督管理委員會

B.主管利用柜員號碼登錄機器時進行操作C中國銀行業協會

C.違規挪用客戶資金后，進行強行沖賬D中國人民銀行

D.將沖賬業務憑證換掉參考答案：C

E.事后監督員按照規定查看業務憑證4

參考答案：ABCD【單選】李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關于李某的下列行為說法正

二、單選題確的是（）?

1【單選】根據銀監會有關規定，應給予該支行主要負責人及其上一級機構分管A可以只幫助張某運輸而不買賣假人民幣，不會構成犯罪

負責人（）及以上處罰？B可以從張某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構成犯罪

A.警告C可以以朋友身份協助張某共同出售，只要不收取報酬就不會構成

B.記大過D以上行為都構成犯罪

C.降級參考答案：D

0.記過5【單選】下列哪個選項不是銀行業從業人員的六條從業基本準則？（）？

參考答案：CA誠實信用、守法合規

2【單選】銀行業從業人員在工作中，可以（）B信息保密、熟知業務

A將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還C專業勝任、勤勉盡職

B利用職務便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報D保護商業秘密與客戶隱私'公平競爭

C勸阻同事行賄受賄參考答案：B

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6【單選】某銀行信貸員經手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應該（）C監事長

A向銀行管理層披露所處關系D分管行長

B公平對待，不必向銀行披露所處關系參考答案：C

C以優惠利率發放貸款10【單選】進出現金業務區，應注意觀察周邊情況，在確認（

D建議父親去其他銀行申請貸款）時，方可開啟防尾隨門。

參考答案：AA無人

7【單選】根據《商業銀行法》的規定，下列有關商業銀行辦理業務的規定正確B無危險

的是（）.C安全

A商業銀行可以在沒有客戶辦理業務的時候自行縮短營業時間D無誤

B商業銀行辦理業務、提供服務不能收取手續費參考答案：C

C商業銀行辦理結算業務不得壓單11【單選】營業場所臨柜工作人員在（

D商業銀行可以任意降低利率來發放貸款）,要密切注意觀察客戶的神態、言行舉止，及時發現可疑情況并妥善處理

參考答案：CA平時

8【單選】犯罪分子在柜臺外實施搶劫，要迅速拿起自衛器械（B營業期間

）,并與聯防單位取得聯系求援。C守庫時間

A狼牙棒D押運期間

B防火兩用槍參考答案：B

C立即報警12【單選】客戶提取現金'特別是大額現金時，柜臺工作人員應（）。

參考答案：CA提供優質服務

9【單選】（）是案防工作監督的第一責任人。B提醒其注意安全防范

A董事長C注意觀察周邊情況

B行長參考答案：B

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13【單選】營業場所應配備（16【單選】營業期間，系統內檢查、輔導人員進入營業場所檢查、輔導工作，應

）,負責維護營業期間營業大廳的安全和正常工作秩序。出不（）?

A服務人員A身份證

B大堂經理B單位介紹信

C保安C單位介紹信和身份證或工作證

D值勤保衛人員D單位介紹信和身份證

參考答案：B參考答案：C

14【單選】營業期間，遇到公安、銀監部門和上級主管單位人員需進入現金業務17【單選】當營業場所遭遇不法分子侵犯時，其處置方式是：（）o

區、監控室等場所檢查時，除核對其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好A先報警、再反擊、后防身

登記外，還須（）陪同方可進入。B先藏身'后報警、再反擊

A有臨柜人員或一般工作人員C先反擊、再防身、后報警

B有單位安全員參考答案：B

C有上一級主要領導18【單選】營業期間發生火災，營業人員應先（）.

D有負責人或上級保衛職能部門負責人A向“119”報警并切斷電源

參考答案：DB保護和轉移現金、賬冊、重要憑證

15【單選】營業期間，工作人員臨時走出營業室，以下說法不正確的是（C使用消防栓、滅火器滅火

D拒絕非消防人員進入營業場內救火

A時間很短，可以不關門，但要快進快出參考答案：A

B應注意觀察有無可疑人員或異常情況19【單選】志愿消防隊要定期開展消防業務訓練，每年組織（

C要隨手關門）滅火實戰演。

參考答案：AA1-2次

B2—3次

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C3—4次參考答案：D

D4—5次23【單選】營業場所與外界相通的出入口安裝的監控裝置，必須達到的要求是（

參考答案：A）。

20【單選】銀行營業場所（非現金業務區）與外界相通的出入口必須安裝（）A回放圖像應能清晰分辯出入人員體貌特征

OB回放圖像應能清晰分辨人員面部特征

A防尾隨門C回放圖像應能清晰分辨出入人數

B鐵門D回放圖像應能清晰分辨出入人員手中所持之物

C木門參考答案：A

D防盜門24

參考答案：D【單選】自助設備、自助銀行安裝的針對操作人員的監控裝置，必須達到的要求

21【單選】營業場所周邊防護不達標的是（）。是（）。

A無外圍圍墻A回放圖像應能清晰分辯操作人員的體貌特征

B有圍墻，無防爬越障礙物B回放圖像應能清晰分辨操作人員的面貌特征

C既有圍墻，又有周界報警器C回放圖像應能清晰分辨操作人員的活動情況

D無圍墻，有周界報警器D回放圖像應能清晰分辨操作人員的手中之物

參考答案：B參考答案：B

22【單選】未設金庫和自助服務場所的營業場所內，不是必須安裝的報警裝置是25【單選】自助設備、自助銀行安裝的監控裝置，不可攝入的部位是（）

（）?O

A“110”報警裝置A出納加鈔

B報警喇叭（或警笛）B客戶面部

C聲光報警裝置C客戶密碼輸入

D震動報警裝置D街面情況

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參考答案：CB有效

26【單選】營業場所安排不少于（C無期限

）名工作人員接款箱，并隨時做好報警工作。參考答案：A

A230【單選】如出現消防告警后，值班人員應根據《消防滅火預案》相關流程，迅

B3速排查火情'組織滅火和（）撤離。

04A全體

D5B人員

參考答案：AC上報領導

27【單選】撲救帶電物體火災不能用哪種滅火器（）。參考答案：B

A1211滅火器31【單選】消防工作貫徹”預防為主、防消結合”的方針。（）

B泡沫滅火器A正確

C干粉滅火器B錯誤

參考答案：BC不確定

28【單選】嚴禁在值守中心安裝其它用電設備，嚴禁攜帶（）進入監控中心。參考答案：A

A易燃品32【單選】單位主要負責人為單位消防安全責任人。（）

B易爆品A正確

C易腐品B錯誤

D易燃、易爆、易腐品C不確定

參考答案：D參考答案：A

29【單選】要定期對消防器材進行檢查和維修，更換失效、（33【單選】營業人員必須熟記火警報警電話，消防安全主管人員會熟練使用消防

）的消防器材，確保消防設施處于良好的工作狀態。器材，一般員工大概了解消防器材即可。（）

A過期A正確

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B錯誤38【單選】營業網點火警發生起始階段，在場人員應立即撤離，等待"119”或”11

C不確定0”的救援（）

參考答案：BA對

34【單選】小型會議和進行小型聚集性活動可以在電腦機房、檔案室，但超出20B錯

人以上就不能在電腦機房和檔案室內進行。（）參考答案：A

A正確39【單選】營業終了,營業員要提前攜尾箱在營業廳外等待押鈔車到來（）

B錯誤A對

C不確定B錯

參考答案：B參考答案：B

35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時可迅速用水澆滅（）40【單選】營業終了,營業員要提前攜尾箱在營業廳外等待押鈔車到來（）

A對A對

B錯B錯

參考答案：B參考答案：B

36【單選】預防為主'防消結合是消防工作基本方針（）41【單選】銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處

A對理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（

B錯）報告，尋求內部專業支持。

參考答案：AA銀監會

37【單選】預防為主'群防群治、突出重點、全面防范'打擊犯罪、保障安全是B所在機構負責人

我行安全保衛工作基本方針（）C銀行業協會

A對D上級主管

B錯參考答案：D

參考答案：A42【單選】下列有關信息保密的說法錯誤的是（）。

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A銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案D銀行業從業人員與同業人員接觸時，應盡量打聽對方的內部消息和商業秘密

B在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息參考答案：D

C在離職后也要受信息保密的約束45【單選】以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確？（）

D將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的A

參考答案：D銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任

43【單選】下列符合“守法合規”要求的做法包括（）。何客戶資料和交易信息

A遵守法律法規B

B遵守行業自律規范出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，

C遵守所在機構的規章制度可能侵犯客戶隱私

D以上都應遵守C銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息

參考答案：DD

44【單選】下列有關銀行從業人員與同業人員之間就商業保密與知識產權保護的銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續

做法錯誤的是（）。為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，

A由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開參考答案：D

的重大內部信息或商業秘密46【單選】以下哪一項不屬于公平競爭行為？（）

BA

銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探'竊取同業人員所在某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產

機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸

C引了更多客戶

銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產B

權和專有技術

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某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的B認為這是不合理的邀請，堅決不能做

過程中，為客戶提供增值服務C耐心向客戶解釋，如果是解釋業務，應盡量在上班時間在工作場所進行

0D讓保安人員立即驅逐該客戶

某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達參考答案：C

到一定金額后，可以獲得某些獎品49【單選】銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是（

D）O

某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給A因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

予一定比例的提成B在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐煩的神態

參考答案：DC為身體有殘障的客戶提供熱情服務

47【單選】銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是D耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶

（）.參考答案：B

A熟知向客戶推薦的產品50【單選】某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同

B類產品歷史年收益率高達30%,暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒

銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品有風險，對該行為評價正確的是（）.

風險A沒有做到向客戶充分提示風險

C熟知與自身崗位相關的有關法規B由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

D熟知業務處理流程C該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

參考答案：BD以上說法都不對

48【單選】某金融專業剛畢業的男性客戶到銀行辦理業務，他以自己對某些風險參考答案：A

的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為51【單選】以下哪種行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定？（

其解釋。該女性工作人員恰當的做法是（）。

A認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

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A53【單選】法院持法定手續到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況，該行某業

某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售務員因與該貿易公司保持著很好的業務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行

目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風為違反了（）規定。

險承擔者A反洗錢

BB協助執行

在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內部用語，使C內幕交易

客戶對產品特性很難理解D監管規避

0參考答案:B

銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人54【單選】已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團

以及該行的責任與義務隊的研究成果是否應當與其共享？（）

DA不應當與其共享

銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約B該成員有權分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

以外的承諾C可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員

參考答案：CD

52【單選】銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的授信盡職不可以與其分享部分成果，但工作中應當處處提防該成員，不能再使其利用本團隊

應該包括（）。資源增長工作經驗

A了解該企業所處行業情況。參考答案：C

B如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況55【單選】工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險

C了解客戶所在區域的信用環境以實現銷售目標，則該工作人員（）。

D必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況A應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

參考答案：DB不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問

C應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

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D58【單選】近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某

應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（）。

告A張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說

參考答案：CB張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

56【單選】我國《商業銀行法》規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。C如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任顧問的行為（D張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

）.參考答案：D

A違反了有關法律法規和職業操守的規定，必須停止兼職活動59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識

B,作為銀行業從業人員，他們（）。

非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份A可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息

0B只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據

非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作C可以一起參加學術研討會

D與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作D可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優勢

參考答案：B參考答案：C

57【單選】某銀行為爭取業務已經批準了該項業務招待費預算，而客戶經理并沒60【單選】某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業操守規

有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉定的正確做法是（）。

,其行為（）。A

A因為業務已經談妥，所以是合理的為不落后于對方機構，經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決

B不合理，不應當申報不實費用策

C如果消費超過了預算額度，則是不合理的B在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

D是合理的，因為客戶經理并沒有浪費C

參考答案：B

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為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要

推出的新產品設計思路等信息某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁

D止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

與對方深入探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商業秘密有關的0

話題某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在

參考答案：D機構的資源為這些行為提供方便

二、多選題D

1【多選】銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定，在某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交

允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得（真實的申請材料，以順利提交審核