東南融通(NYSE:LFT)

----首家紐交所上市的中國軟件企業

貿易結算平臺業務系統銀企直聯方案介紹2009年11月1總綱系統建設目標一系統架構及功能二三主要模式及比較四實施流程

系統近期建設目標遵照數據大集中、應用大集成、管理大集權的設計原則，實現貿易結算資金對外收付的規范化管理；實現貿易結算資金對外收付審批流程的電子化管理；全面提升貿易結算資金對外收付管理的工作效率，并實現與國內外結算銀行收付款指令數據、賬戶資金查詢等電子數據交換

系統未來建設目標規范企業資金管理流程，實現資金預算、資金分析、融資管理、帳戶存款管理、資金結算、國際結算、票據管理等一體化貿易結算管理模式，并通過與ERP系統集成、與商業銀行結算系統、核心業務系統實現無縫集成，搭建海油氣電集團貿易結算平臺，全面提升海油氣電集團的核心競爭力

解決方案綜述4滿足高端客戶的個性化需求資金結算管理規范，，更加及時準確，提高工作效率、縮短資金結算在途時間；資金結算過程全自動處理，降低差錯率的同時，更加方便雙方的賬務核對與資金結算風險監控對企業方利益企業通過貿易結算平臺業務系統的界面可完成對銀行賬戶的信息查詢、轉賬支付以及銀行資金到賬信息通知等功能；具有信息同步、高效簡便、個性服務和安全可靠的鮮明特色系統功能設計使用現代化的通訊及安全技術手段，使企業端系統和銀行間系統直聯操作，為企業開展資金結算管理、聯機支付指令發送、賬戶資金信息獲取方等面提供技術服務及產品服務解決方案綜述按照保障數據在公網上傳輸安全來進行設計，既可以同企業業務處理系統無縫集成，又可以根據需要設置專用通訊前置機。通訊網關/前置系統與網上銀行系統之間的連接采用HTTPS/SSLSocket協議，證書可安全存儲于IC卡或USBToken中，在應用層對證書綁定、數字簽名及校驗、賬號合法性、前置機IP等各方面進行檢查確保數據的準確無誤和不可否認性系統安全性在安全性設計上采用了網上銀行CA證書、SSL加密、IC卡、數字簽名等先進的電子商務技術，可以低接入成本的支持企業通過Internet訪問，亦可以提供專線訪問、撥號接入等多種接入方式.支持不同的接入方式..針對大企業一般有完善的財務系統特點，系統提供標準化的接口及接入方案，與企業財務系統實現無縫連接，在線傳遞來往帳信息流，處理企業實時匯劃指令，避免交易的二次錄入，提供靈活的賬戶關系定義，實現靈活的財務管理模式，提高企業財務處理效率實現與ERP、財務系統的無縫對接

系統設計特點6總綱系統建設目標一系統架構及功能二三主要模式及比較四實施流程系統邏輯架構銀行銀行銀行交換平臺貿易結算平臺業務系統ERPWEBSERVER總公司分公司客戶端客戶端客戶端集團網絡外部78系統網絡拓撲結構

ERPInternet分公司WEBServer分公司用戶（外部網絡）分公司用戶（內部網絡）骨干路由器應用服務器數據服務器銀行銀行專業網絡管理運營中心用戶用戶用戶……貿易結算平臺業務系統9系統邏輯架構高級視圖

消息交換中心滿足多種路由規則的消息交換要求通過消息交換中心，允許不同的業務應用交換不同格式的信息消息交換中心能夠處理消息格式的變換，并且確保消息到達目的地消息交換中心主要完成兩項任務：消息格式的變換實現消息的路由10系統邏輯架構高級視圖

適配器包括一些軟件程序、軟件配置文件和應用編程接口每個業務應用都有自己面向特定應用的適配器接入消息交換總線系統適配器設計包括：

提供一個適配器開發框架，為特定的業務應用開發客戶化的適配器 連接應用和消息交換總線的連接器 將業務數據封裝成消息系統主要功能——應用功能

解決方案主要特點12當前主流產品輪詢調度導致轉賬指令滯后轉賬指令實時發送不需輪詢無法實時查看接口運行狀態B/S登錄查看接口運行狀態增加交易類型，需重新開發屏蔽通訊模式差異，交易定制，報文格式自定義使用不方便，配置復雜全界面配置，使用簡便接口異常無法第一時間得知自動報警功能新型架構新一代銀企網關平臺轉賬審批條件不能預定規則簽發策略、路由策略自定義查詢有誤時，客戶端無法發起再次查詢的請求用戶界面顯示報錯信息，支持客戶端發起聯機查詢13總綱系統建設目標一系統架構及功能二三主要模式及比較四實施流程協商規范模式企業根據接口需求，統一與各合作商業銀行協商接口規范并共同執行，銀企直聯接口協商規范包括與各合作商業銀行之間的網絡連接方式，數據通訊協議，接口功能，報文格式和交易流程等內容傳統模式與各合作商業銀行按照銀行方提供的銀企接口方式接入銀企直聯的主要模式前置機中國農業銀行EnterpriseServiceBus交換平臺貿易結算平臺業務系統socket前置機中國工商銀行前置機中國建設銀行前置機中國銀行前置機中國交通銀行https協議規范模式示意圖前置機中國工商銀行前置機中國建設銀行中銀(香港)前置機渣打銀行(香港)BankAgentServer境內銀行服務器貿易結算平臺業務系統BankAgentServer香港銀行服務器前置機httpshttpssockethttpsftphttpsInternetDDN傳統模式示意圖17總綱系統建設目標一系統架構及功能二三主要