（圖片大小可任意調節）2023年銀行知識財經金融知識-浙江農村信用社操作風險考試歷年參考核心考點薈萃附答案第一卷一.參考題庫(共20題)1.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，銀行在與客戶的業務存續期間，應當采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續的D、定期的2.未在柜員尾箱中保管的抵質押物品、有價單證及代保管有價物品等負責保管的柜員（）至少盤點一次。A、每年B、每半年C、每季D、每月3.每天第一個到達營業場所的營業人員，不需等待第二名營業人員到來，可先開啟營業大門和營業室聯動門，搞好衛生，做好營業前的各項準備工作。4.《支付結算辦法》所稱結算方式，是指（）。A、信用證B、匯兌C、托收承付D、委托收款5.下列哪種情況出現時，可以不重新識別客戶（）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點D、金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果6.柜員受理跨機構續存的單位結算存款業務，續存金額在10000元以上或等額外幣1000美元以上的，個人辦理時應出具身份證件，單位辦理時應出具（），并留存其復印件或影印件。A、營業執照B、組織機構代碼證C、機構信用代碼證D、開戶許可證7.柜員因漏記使賬頁發生空格時，應在空格欄劃紅線加以注銷。8.對于單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上的現金支取、現金票據解付及其他形成的現金支取，銀行應按規定向中國反洗錢監測分析中心報告。9.營業期間發生火災，營業人員應先（）。A、向“119”報警并切斷電源B、保護和轉移現金、帳冊、重要憑證C、使用消防栓、滅火器滅火D、拒絕非消防人員進入營業場內救火10.下列情形，銀行和支付機構不得為特約商戶提供T+0資金結算服務的是（）。A、特約商戶入網不滿60日B、特約商戶入網不滿90日C、特約商戶入網后連續正常交易不滿30日D、特約商戶入網后連續正常交易不滿60日11.票據的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，依法承擔賠償責任。12.在浙江農信系統ATM上，持豐收卡可以向任何銀行的銀行卡轉賬。13.企業網銀中，跨行社上掛的賬戶不可操作的業務（）。A、賬戶余額查詢B、行內同名轉賬C、代發工資14.農民工銀行卡特色服務的單卡、單日助農取款金額累計不得超過（）元。A、3000B、5000C、10000D、2000015.未使用中國人民銀行統一規定格式的結算憑證，銀行可以予以受理。16.工作人員人員臨時進出營業室，須嚴格遵守聯動互鎖門（）的規定，嚴防外人乘機進入營業室。A、登記管理B、“一啟一關”C、請示報告17.個人代理他人辦卡的，發卡機構必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。18.對于聯網核查結果中身份證件號碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機構可以拒絕為客戶辦理業務。19.個人網上銀行中的網銀互聯日累計限額不計算在賬戶日累計限額中。20.個人客戶在網銀辦理轉賬交易時，連續輸錯USBkey口令（）次系統將鎖定轉賬功能。A、沒有限制B、3次C、5次D、6次第二卷一.參考題庫(共20題)1.下列關于存款人申請開立銀行結算賬戶名稱的表述中，正確的有（）。A、單位開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱一致B、有字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，應與其營業執照的字號相一致C、無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由個體戶字樣加營業者姓名組成D、自然人開立銀行結算賬戶的名稱，應與其提供的有效身份證件中的名稱全稱一致2.開戶銀行只需對存款人開戶申請書填寫事項和證明文件的完整性、合規性負責，無需對真實性負責。3.銀行通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的，可以要求出具的輔助身份證明材料有（）。A、居住證B、武裝警察身份證件C、軍人身份證件D、完稅證明等稅費憑證4.柜員在進行本地授權時應實地核對的內容有（）。A、交易實物B、記賬憑證或其他業務操作依據C、經辦柜員屏幕輸入的信息D、交易成功后，交易憑證打印的信息5.票據出票日期使用小寫的，銀行可以受理，但由此造成的損失由出票人承擔。6.客戶同意開通福農卡ATM自助轉賬業務，默認每卡每日累計轉賬限額為（）元人民幣。A、1000B、3000C、5000D、100007.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，單位銀行結算賬戶按用途可分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶8.銀行辦理銀行本票業務，出現以下違規行為且情節嚴重的，由中國人民銀行收回其銀行本票專用章（）。A、簽發空頭銀行本票B、因重大過失錯付或被冒領，造成客戶資金損失的C、故意壓票、退票，拖延支付，截留挪用結算資金D、無故拒絕受理客戶和他行的正常銀行本票業務9.柜員一日三軋庫應以檢查大數方式盤點，并于營業終了軋賬簽退前經他人以檢查大數方式復點（必要時應清點細數）。10.客戶申請對未到期的網上銀行數字證書進行換發，換發后，其證書的使用期限為換發之日起延長三年。11.對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業務時，金融機構仍應強化內部管理規程，識別客戶身份。12.辦理電子匯劃普通貸記業務，業務經確認就不得撤銷。13.存款人申請開立銀行賬戶，開戶銀行營業網點可以委托非開戶網點，但不得委托其他機構代理開戶。14.[001413]賬戶信息維護，個人活期賬戶支持修改戶名，授權級別為（）。A、縣級主管B、縣級主辦C、支行主管D、支行主辦15.同業業務的開戶銀行應嚴格執行久懸管理制度，因業務開展需要等特殊情況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應當停止賬戶支付；停止支付時間超過（）年的，應當銷戶。A、1B、2C、3D、516.匯票專用章、本票專用章停止使用后，由信用聯社、合作銀行的會計管理部門統一收繳并會同審計部門核實統一銷毀。17.大額支付系統處理以下支付業務（）。A、貸記支付業務B、即時轉賬業務C、中國人民銀行營業部門發起涉及清算賬戶的業務D、小額支付系統、網上支付跨行清算系統、同城清算系統釓差凈額的資金清算業務18.對持票人提交的銀行本票存在超過提示付款期限的，代理付款人拒絕受理時，應向持票人出具拒絕受理通知書并同時代出票行向持票人出具退票理由書。19.國家稅務總局《關于延續并完善支持農村金融發展有關稅收政策的通知》（財稅[2014]102號）通知中的小額貸款，是指單筆且該戶貸款余額總額在（）以下貸款。A、5萬元B、5萬元（含）C、10萬元D、10萬元（含）20.關于柜員尾箱盤點要求，以下描述正確的是（）。A、營業前自盤時，現金、重要空白憑證可只軋大數。B、營業前自盤時，現金可只軋大數，未使用整本重要空白憑證可按本盤點，盤點時檢查其首尾兩份憑證，其他憑證需詳細清點份數。C、營業終了自盤時，對已打捆、整把的鈔幣可只軋大數，其余鈔幣需詳細清點；對原封成包、雙人簽封封包保管的憑證可只查看封包的完整性，其他憑證需清點份數。D、會計專用印章盤點時，應逐枚翻看或加蓋在指定紙質上進行核對。第三卷一.參考題庫(共20題)1.自助設備加鈔時不同套人民幣可以混裝在同一鈔箱內。2.定活互轉定期賬戶生成后，其賬戶獨立于借記卡賬戶，借記卡賬戶不共享定期賬戶余額。3.豐收貸記卡個人卡免擔保辦卡必須提供兩名聯系人。4.提交他行的跨行網上支付結算憑證上應加蓋統一規定的（）A、票據交換專用章B、業務公章C、單位行政公章D、結算專用章5.營業期間，營業大廳中出現有穿戴不露真面目服裝的人員時，臨柜人員應格外小心。6.個人銀行結算賬戶中的輔助身份證明材料包括（）。A、戶口簿B、機動車駕駛證C、居住證D、超市卡7.支票影像交換業務的金額上限暫定為（）。A、50萬元B、20萬元C、10萬元D、100萬元8.營業期間，營業場所內人員對涉及自身安全的突發事件，應遵循先藏身、后報警、再反擊的原則。9.電腦機房、檔案室必須按規定配置消防滅火機具，不得使用對設備及檔案有損的（）滅火器。A、液體類B、固體類C、氣體類10.發放貸款時，其放款對應的存款賬號必須為借款人本人的活期賬戶，也就是說必須與借款人的客戶號一致，否則不予發放。11.下列關于支票的表述，正確的是（）。A、支票上未記載金額的，支票無效，但可以由出票人授權補記B、支票上未記載付款地的，付款人的營業場所為付款地C、支票上未記載出票地的，出票人的營業場所、住所或者經常居住地為出票地D、出票人不能在支票上記載自己為收款人12.機關和實行預算管理的事業單位出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或者兩個以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。13.存款人為臨時機構的，在其駐地開立一個臨時存款賬戶后，以下那種說法正確（）。A、還能開立一般存款賬戶和專用存款賬戶，但不能開立基本存款賬戶B、不能開立其他銀行結算賬戶C、僅能開立一般存款D、沒有開戶限制14.金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構（）名以上業務人員當面予以收繳。A、一B、四C、三D、二15.辦理客戶有折（或卡）存取款業務無誤，客戶申請抹賬的，可予辦理。16.從2014年3月6日起，客戶書面掛失可在開戶網點所屬同一法人行社范圍內的任一網點受理，掛失后的解掛、掛失補開和銷戶須在（）辦理。A、掛失受理網點B、任一網點C、自助渠道D、電子銀行17.Ⅲ類戶可以（）。A、限額消費B、繳費C、限額向非綁定賬戶轉出資金業務D、現金取款18.賬戶開戶人確認賬戶為他人冒名開立的，應當向銀行出具被冒用身份開戶并同意銷戶的證明，各營業機構予以銷戶。19.聯網核查公民身份信息，是指通過聯網核查公民身份信息系統核對或查詢相關個人的公民身份信息，以驗證相關個人的居民身份證所記載（）信息真實性的行為。A、姓名B、公民身份號碼C、照片D、簽發機關20.營業期間，工作人員臨時走出營業室，以下說法不正確的是（）A、時間很短，可以不關門，但要快進快出B、應注意觀察有無可疑人員或異常情況C、要隨手關門第一卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:C2.正確答案:D3.正確答案:錯誤4.正確答案:B,C,D5.正確答案:D6.正確答案:C7.正確答案:錯誤8.正確答案:錯誤9.正確答案:A10.正確答案:B,C11.正確答案:正確12.正確答案:錯誤13.正確答案:C14.正確答案:D15.正確答案:錯誤16.正確答案:B17.正確答案:正確18.正確答案:錯誤19.正確答案:錯誤20.正確答案:D第二卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:A,B,C,D2.正確答案:錯誤3.正確答案:A,B,C,D4.正確答案:A,B,C,D5.正確答案:錯誤6.正確答案:C7.正確答案:A,B,C,D8.正確答案:A,C,D9.正確答案:錯誤10.正確答案:錯誤11.正確答案:正確12.正確答案:錯誤13.正確答案:錯誤14.正確答案:B15.正確答案:D16.正確答案:錯誤17.正確答案:A,B,C,D18.正確答