2022年最新案件警示教育考試題題庫（含答案）C中國銀行業協會

★★題庫在手，逢考無憂**D中國人民銀行

-、單選題（在每小題列出的四個選項中，只有一個最符合題目要求答案：C

的選項）

4【單選】李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關于李某的下

1【單選】某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職列行為說法正確的是（）。

業操守規定的正確做法是（）。

A可以只幫助張某運輸而不買賣假人民幣，不會構成犯罪

A為不落后于對方機構，經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開

B可以從張某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構成犯罪

的重大戰略決策

C可以以朋友身份協助張某共同出售，只要不收取報酬就不會構成

B在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和

文件資料D以上行為都構成犯罪

C為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方答案：D

銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息

5【單選】下列哪個選項不是銀行業從業人員的六條從業基本準則？

D與對方深入探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商（）?

業秘密有關的話題

A誠實信用、守法合規

答案：D

B信息保密、熟知業務

2【單選】銀行業從業人員在工作中，可以（）

C專業勝任、勤勉盡職

A將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還

D保護商業秘密與客戶隱私、公平競爭

B利用職務便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報

答案：B

C勸阻同事行賄受賄

6【單選】某銀行信貸員經手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應

D以上都可以該（）

答案：CA向銀行管理層披露所處關系

3【單選】《銀行業從業人員職業操守》由（）負責解釋。B公平對待，不必向銀行披露所處關系

A各銀行黨委C以優惠利率發放貸款

B中國銀行業監督管理委員會D建議父親去其他銀行申請貸款

答案：AB無危險

7【單選】根據《商業銀行法》的規定，下列有關商業銀行辦理業務的C安全

規定正確的是（）o

D無誤

A商業銀行可以在沒有客戶辦理業務的時候自行縮短營業時間

答案：C

B商業銀行辦理業務、提供服務不能收取手續費

11【單選】營業場所臨柜工作人員在（）,要密切注意觀察客戶的

C商業銀行辦理結算業務不得壓單神態、言行舉止，及時發現可疑情況并妥善處理。

D商業銀行可以任意降低利率來發放貸款A平時

答案：CB營業期間

8【單選】犯罪分子在柜臺外實施搶劫，要迅速拿起自衛器械（）,C守庫時間

并與聯防單位取得聯系求援。

D押運期間

A狼牙棒

答案：B

B防火兩用槍

12【單選】客戶提取現金、特別是大額現金時，柜臺工作人員應

C立即報警（）o

答案：CA提供優質服務

9【單選】（）是案防工作監督的第一責任人。B提醒其注意安全防范

A董事長C注意觀察周邊情況

B行長答案：B

C監事長13【單選】營業場所應配備（）,負責維護營業期間營業大廳的安

全和正常工作秩序。

D分管行長

A服務人員

答案：C

B大堂經理

10【單選】進出現金業務區，應注意觀察周邊情況，在確認（）時,

方可開啟防尾隨門。C保安

A無人D值勤保衛人員

答案：BB先藏身、后報警、再反擊

14【單選】營業期間，遇到公安、銀監部門和上級主管單位人員需進C先反擊、再防身、后報警

入現金業務區、監控室等場所檢查時，除核對其介紹信、身份證或工

答案：B

作證等有效證件、做好登記外，還須（）陪同方可進入。

18【單選】營業期間發生火災，營業人員應先（）o

A有臨柜人員或一般工作人員

A向“119”報警并切斷電源

B有單位安全員

B保護和轉移現金,賬冊、重要憑證

C有上一級主要領導

C使用消防栓、滅火器滅火

D有負責人或上級保衛職能部門負責人

D拒絕非消防人員進入營業場內救火

答案：D

答案：A

15【單選】營業期間，工作人員臨時走出營業室，以下說法不正確的

是（）。19【單選】志愿消防隊要定期開展消防業務訓練，每年組織（）滅

火實戰演。

A時間很短，可以不關門，但要快進快出

A1-2次

B應注意觀察有無可疑人員或異常情況

B2—3次

C要隨手關門

C3—4次

答案：A

D4—5次

16【單選】營業期間，系統內檢查、輔導人員進入營業場所檢查、輔

導工作，應出示（）。答案：A

A身份證20【單選】銀行營業場所（非現金業務區）與外界相通的出入口必須安

裝（）。

B單位介紹信

A防尾隨門

C單位介紹信和身份證或工作證

B鐵門

D單位介紹信和身份證

C木門

答案：C

D防盜門

17【單選】當營業場所遭遇不法分子侵犯時，其處置方式是：（）。

答案：D

A先報警'再反擊、后防身

21【單選】營業場所周邊防護不達標的是（）。B回放圖像應能清晰分辨操作人員的面貌特征

A無外圍圍墻C回放圖像應能清晰分辨操作人員的活動情況

B有圍墻，無防爬越障礙物D回放圖像應能清晰分辨操作人員的手中之物

C既有圍墻，又有周界報警器答案：B

D無圍墻，有周界報警器25【單選】自助設備、自助銀行安裝的監控裝置，不可攝入的部位是

（）o

答案：B

A出納加鈔

22【單選】未設金庫和自助服務場所的營業場所內，不是必須安裝的

報警裝置是（）。B客戶面部

A“110”報警裝置C客戶密碼輸入

B報警喇叭（或警笛）D街面情況

C聲光報警裝置答案：C

D震動報警裝置26【單選】營業場所安排不少于（）名工作人員接款箱，并隨時做

好報警工作。

答案：D

A2

23【單選】營業場所與外界相通的出入口安裝的監控裝置，必須達到

的要求是（）。B3

A回放圖像應能清晰分辯出入人員體貌特征C4

B回放圖像應能清晰分辨人員面部特征D5

C回放圖像應能清晰分辨出入人數答案：A

D回放圖像應能清晰分辨出入人員手中所持之物27【單選】撲救帶電物體火災不能用哪種滅火器（）。

答案：AA1211滅火器

24【單選】自助設備、自助銀行安裝的針對操作人員的監控裝置，必B泡沫滅火器

須達到的要求是（）。

C干粉滅火器

A回放圖像應能清晰分辯操作人員的體貌特征

答案：B

28【單選】嚴禁在值守中心安裝其它用電設備，嚴禁攜帶（）進入答案：A

監控中心。

32【單選】單位主要負責人為單位消防安全責任人。（）

A易燃品

A正確

B易爆品

B錯誤

C易腐品

C不確定

D易燃、易爆、易腐品

答案：A

答案：D

33【單選】營業人員必須熟記火警報警電話，消防安全主管人員會熟

29【單選】要定期對消防器材進行檢查和維修，更換失效、（）的練使用消防器材，一般員工大概了解消防器材即可。（）

消防器材，確保消防設施處于良好的工作狀態。

A正確

A過期

B錯誤

B有效

C不確定

C無期限

答案：B

答案：A

34【單選】小型會議和進行小型聚集性活動可以在電腦機房、檔案室,

30【單選】如出現消防告警后，值班人員應根據《消防滅火預案》相但超出20人以上就不能在電腦機房和檔案室內進行。（）

關流程，迅速排查火情、組織滅火和（）撤離。

A正確

A全體

B錯誤

B人員

C不確定

C上報領導

答案：B

答案：B

35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時可迅速用水澆滅

31【單選】消防工作貫徹”預防為主、防消結合”的方針。（）（）

A正確A對

B錯誤B錯

C不確定答案：B

36【單選】預防為主、防消結合是消防工作基本方針（）41【單選】銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突

或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（）報

A對

告，尋求內部專業支持。

B錯

A銀監會

答案：A

B所在機構負責人

37【單選】預防為主、群防群治、突出重點、全面防范、打擊犯罪'

C銀行業協會

保障安全是我行安全保衛工作基本方針（）

D上級主管

A對

答案：D

B錯

42【單選】下列有關信息保密的說法錯誤的是（）。

答案：A

A銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

38【單選】營業網點火警發生起始階段，在場人員應立即撤離，等待

“119"或"110"的救援（）B在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

A對C在離職后也要受信息保密的約束

B錯D將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

答案：A答案：D

39【單選】營業終了,營業員要提前攜尾箱在營業廳外等待押鈔車到來43【單選】下列符合“守法合規”要求的做法包括（）。

（）

A遵守法律法規

A對

B遵守行業自律規范

B錯

C遵守所在機構的規章制度

答案：B

D以上都應遵守

40【單選】營業終了，營業員要提前攜尾箱在營業廳外等待押鈔車到來

答案：D

（）

44【單選】下列有關銀行從業人員與同業人員之間就商業保密與知識

A對

產權保護的做法錯誤的是（）。

B錯

A銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本

答案：B機構尚未公開的重大內部信息或商業秘密

B銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取D某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部

同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等負責人可以給予一定比例的提成

重大內部信息或商業秘密

答案：D

C銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在

47【單選】銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有

機構的知識產權和專有技術

關規定的是（）。

D銀行業從業人員與同業人員接觸時，應盡量打聽對方的內部消息和

A熟知向客戶推薦的產品

商業秘密

B銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有

答案：D

主動了解產品風險

45【單選】以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確？（）

C熟知與自身崗位相關的有關法規

A銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的

D熟知業務處理流程

規定，透露任何客戶資料和交易信息

答案：B

B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬

于不當行為，可能侵犯客戶隱私48【單選】某金融專業剛畢業的男性客戶到銀行辦理業務，他以自己

對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業務的一名年輕女性

C銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信

工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當的做法是

息

（）。

D銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職

A認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

后，為了繼續為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹

新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務B認為這是不合理的邀請，堅決不能做

答案：DC耐心向客戶解釋，如果是解釋業務，應盡量在上班時間在工作場所

進行

46【單選】以下哪一項不屬于公平競爭行為？（）

D讓保安人員立即驅逐該客戶

A某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓,

講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質答案：C

量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

49【單選】銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原

B某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供則的是（）。

產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

A因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

C某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過

程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

B在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐52【單選】銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的

煩的神態授信盡職不應該包括（）。

C為身體有殘障的客戶提供熱情服務A了解該企業所處行業情況。

D耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶B如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況

答案：BC了解客戶所在區域的信用環境

50【單選】某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特D必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況

別強調了同類產品歷史年收益率高達30%,暗示肯定能夠達到該收益

答案：D

目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是（）。

53【單選】法院持法定手續到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況,

A沒有做到向客戶充分提示風險

該行某業務員因與該貿易公司保持著很好的業務關系，聞訊后立即告

B由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在知該貿易公司，此行為違反了（）規定。

風險

A反洗錢

C該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

B協助執行

D以上說法都不對

C內幕交易

答案：A

D監管規避

51【單選】以下哪種行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露

答案:B

的規定？（）

54【單選】已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處

A某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知

工作，則團隊的研究成果是否應當與其共享？（）

名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得

消費者誤以為該銀行是風險承擔者A不應當與其共享

B在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行B該成員有權分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

內部用語，使客戶對產品特性很難理解

C可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員

C銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質'風險、最

D可以與其分享部分成果，但工作中應當處處提防該成員，不能再使

終責任承擔人以及該行的責任與義務

其利用本團隊資源增長工作經驗

D銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理

答案：C

產品進行合約以外的承諾

答案：C

55【單選】工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該答案：B

產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員（）。

58【單選】近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失,

A應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下,

（）O

B不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問

A張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實

C應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

說

D應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或

B張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

向本行領導報告

C如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

答案：C

D張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

56【單選】我國《商業銀行法》規定，銀行工作人員不得在其他經濟

組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任答案：D

顧問的行為（）。

59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次

A違反了有關法律法規和職業操守的規定，必須停止兼職活動聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們（）。

B非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己A可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公

的兼職身份布的信息

C非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于B只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據

此兼職工作

C可以一起參加學術研討會

D與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作

D可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優勢

答案：B

答案：C

57【單選】某銀行為爭取業務已經批準了該項業務招待費預算，而客

二、多選題

戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家

人將該預算自行消費掉，其行為（）。1【多選】銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的

規定，在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間

A因為業務已經談妥，所以是合理的

的關系，不得（）

B不合理，不應當申報不實費用

A利用兼職崗位為本人謀取不當利益

C如果消費超過了預算額度，則是不合理的

B利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益

D是合理的，因為客戶經理并沒有浪費

C利用本職崗位為本人謀取利益

D利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益A除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履

行職責

E利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

B熟知銀行的反洗錢義務

答案:ABD

C保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私

2【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產

生不利影響？（）D在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

A某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的答案:BD

業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客

5【多選】銀行業從業人員離職時，（）。

戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以

規避法律約束A應當歸還相關辦公物品

B某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避B應當妥善交接工作

法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

C只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

C某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，

D歸還所欠公司費用

并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

答案:ABD

D某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓

客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核6【多選】根據從業人員職業操守中“電子設備使用”的有關規定，銀

行業從業人員（）。

答案:AC

A不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁

3【多選】（），銀行從業人員應遵守信息保密原則。

B不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件

A在受雇期間

C如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

B在離職后

D以上都對

C在受雇期間與離職后

答案:AB

D國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露

7【多選】銀行業從業人員的下列行為中，違反“同業競爭”原則的有

答案:ABC

（）.

4【多選】銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有

A超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款

（）.

B與一些商鋪協商，安裝具有排他性的POS機

C向客戶轉發網上有關競爭對手的負面消息D將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

D以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息E銀行工作人員經客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司

答案:ABC答案:ABCD

8【多選】有關“接受監管”的正確做法是（）。11【多選】下列哪些信息屬于內幕信息（）。

A銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實A經營方針的重大變化

B銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系B經營范圍的重大變化

C為維護所在機構形象，不應向監管部門披露負面信息C重大投資行為

D銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管D面臨的重大訴訟

答案:ABDE重大的購置財產的決定

9【多選】銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，答案：ABCDE

熟知向客戶推薦的金融產品的（）

12【多選】在日常工作和生活中，銀行從業人員應當恪守有關內幕信

A特征和收益息和內幕交易的禁止性規定，做到（）。

B風險A不在不當時間和地點談論工作話題

C法律關系B不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內部人員提及內幕

信息

D業務處理流程

C不違反有關規定，將內幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友

E.風險控制框架

D按照內部秘密信息保管規定妥善保管涉及內幕信息的文件和電子文

答案:ABCDE

檔

10【多選】銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密

E不得采取匿名、假名或委托他人利用內幕信息進行內幕交易，為自

的規定（）。

己謀取不當利

A向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個

答案:ABCDE

人信息

13【多選】案件、事故報告的方式有（）

B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

A電話

C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易

指令B傳真

C書面報告17【多選】銀行業安全保衛工作貫徹的方針是（）

D派人專門匯報A預防為主

答案:ABCDB從嚴管理

14【多選】對因違章違規發生責任性案件、事故的單位要對有關領導C消除隱患

和責任人給予處罰。處罰的方式有：（）

D確保安全

A責令檢討通報批評

答案:ABCD

B罰款

18【多選】緊急情況的處理。如不慎被鎖在防尾隨門中，在電話求助

C建議紀律處分后，（）

D觸犯刑律的移交司法部門處理A可用力擰下內觀察鏡

答案:ABCDB將外觀察鏡捅掉

15【多選】營業場所內必須配備的裝備是：（）C從觀察孔呼吸

A自衛武器D等待外人援助

B消防器材答案:ABC

C自動應急照明設備