財務經理周工作總結(二篇)第一篇：財務人員工作總結

就是在這樣一個復雜多變、跌蕩起伏的外部環境和內部環境下，x財務部在公司領導班子的正確指引下，理清思路、不斷學習、求實奮進，在財務部的各項工作上實現了階段性的成長和收獲。下面就將財務部所做的各項工作在這里向各位領導和同仁一一匯報：

一、會計核算工作

眾所周知，會計核算是財務部最基礎也是最重要的工作，是財務人員安身立命的本錢，是各項財務工作的基石和根源。隨著公司業務的不斷擴張、隨著公司走向精細化管理對財務信息的需要，如何加強會計核算工作的標準化、科學性和合理性，成為我們財務部向上進階的新課題。為努力實現這一目標，財務部主要開展了以下工作：

1、建立會計核算標準規范，實現會計核算的標準化管理。

財務部根據房地產項目核算的需要、根據納稅申報的需要、根據資金預算的需要，設計了一套會計科目表，制定了詳細的二級和三級明細科目，并且對各個科目的核算范圍進行了清晰的約定。同時還啟用一本房地產會計核算的教科書做為財務部做帳的參考書。有了這一套會計科目表和參考書就保證了會計核算口徑的統一性、一貫性和連續性；有了這套會計核算標準規范可以使我公司的帳務不管什么時候去看這套帳都象是一個人做出來的，有了這套會計核算標準規范也使得新的會計人員能快速上手公司的帳務。

值得一提的是，按照我們設的明細科目和項目輔助核算能直接快速地計算出某個房開細項的收入、成本、費用，相關稅金，迅速地計算出土地增值稅的增值額，使得土地增值稅和所得稅清算工作變得輕松、快捷、明了。我公司的會計科目設置得到了集團領導的好評。

2、重新對原有的會計核算流程進行了梳理和制定，現在的財務部內部會計核算流程更加突出了內部控制，明確了各個流程所占用的時間，對什么時候出什么表、出什么帳、出什么憑證，憑證如何傳輸都做出了明確清晰的規定。

保證了財務信息能有序地、按時、按質地提供出來。采用新的工作流程后，工作效率提高了，各崗位的矛盾和扯皮現象減少了，財務報告的及時性得到了有效地保障。使我公司上報集團財務部的各類財務數據的及時性和準確性均達到集團財務部的要求。

3、加強各業務單位及往來單位帳目的清理核對工作，定時與各單位打電話或發傳真來清理核對帳目，使得我公司x戶客戶往來和x戶的供應商往來帳目清楚準確。同時加強應收往來款的追討，在年內追回了x的往來款x萬元。

4、除此之外，財務部組織全體員工在20xx年共完成了：

收取x二期回籠房款x億元，契稅維修基金x萬，審核原始憑證x萬多張，填制、復核，整理裝訂記帳憑證x張。出具統計報表x份出具納稅申報表x張，稅源統計表x張。出具x集團、x集團相關財務報表x張，出具預算報表x張等。

二、融資、預算與資金管理工作

資金對于企業來說，就如“血液”對于人體一樣重要。特別是房地產業進入了新一輪行業周期的歷史時刻，國家為調控房地產的經濟泡沫，通過各種貨幣政策、信貸政策、稅收政策、土地政策來進行宏觀調控，目的就是為了抬高房地產業的資金門檻，對整個房地產業進行重新洗牌。再加上我公司要按計劃完成x改制投產、工業項目的全面掛牌啟動，x的前期開發。

最嚴重的是20xx年樓市低迷，今年的銷售大大低于預期，使得我公司的資金“造血”功能極為不暢。使得我公司隨時面臨“缺血”的風險。

所以對于20xx年財務部來說，如何做好融資?如何做好資金預算?如何做好資金管理成了財務部擺在第一位的頭等大事。為此，財務部也投入了大量的時間和精力去做好相關資金管理工作，盡努力去幫助企業渡過資金難關。

1、財務部加強與七家商業銀行的聯系，與各家銀行逐一進行談判和溝通，不斷尋找和觸碰各商業銀行的底線。

可由于受到國家貨幣政策的宏觀調控的影響，商業銀行自身的資金流動性大大降低，這使得商業銀行為降低經營風險，在核準貸款的時候會顯得更加小心謹慎，特別是對于房地產企業是慎之又慎。

20xx年x市各商業銀行對房地產業的貸款總量較去年已經下降x%。就是在這樣一個非常惡劣的融資環境下，財務部并沒有被眼前的困難所嚇倒，反而在我公司資產總額和實收資本不足的情況下運用智慧、勇于創新與各家銀行展開艱苦的商業談判。

這其中與銀行的各級主管領導洽談、會餐、應酬，跑了多少次銀行、復印準備了多少授信資料，加了多少次班，犧牲了多少業余時間，財務人員已經無法用數字去統計了。

值得高興的是，最終財務部在公司領導的正確指導下，憑借在工作中總結出來的談判技巧在公司最有利的時點完成了在x行的x億元房開貸款、x萬元工業項目貸款和x萬元額度的承兌匯票，完成了x行的x萬元的工業貸款，完成了一個個看似不可能完成的任務，因為我公司的資產負債率和項目實收資本占總投比例均沒有完全達到銀行的信貸條件。同時為公司爭取了的土地抵押率和最低的銀行利率。毫無疑問，x財務部可以驕傲地說，在融資方面，x年x財務部走在了同行業財務部的前面。

2、預算執行方面，

在公司領導的大力推動下，在財務部的積極組織下，目前公司的全面預算管理工作已經融入到各個部門的日常工作當中，各個部門已經能熟練的運用全面預算這一管理工具來管理各個部門的資金流。財務部還定期組織預算差異分析會議，總結討論預算差異產生的原因，提高了各個部門對財務數據的重視程度。

目前各個部門在財務部的組織下積極投入地參與全面預算管理，為來年的全面預算的編制和推行打下堅實的基礎。也正是因為有了全面預算，才使得公司領導對資金調度能做到心中有數，提前對資金進行合理的統籌安排。

3、在年初資金充裕時，根據已編制的預算，在較短時間內比較各家銀行的理財產品，從各家銀行中選出與x行簽訂了購買x萬理財產品，六個月利率為x%，為公司獲得理財收益x萬元。

另外利用閑散資金，在x行理財x次每次分別為x萬元(x天)、x萬元(x天)、x萬元(x天)，共獲得理財收益x元。在x行理財x次，每次x萬元分別為x天和x天，獲得理財收益x。x月開始IPO打新股，投入x萬元，獲得理財收益x萬元。使得公司全年獲得理財收益為x萬元。為公司在一定程度上降低了資金使用成本。

4、充分使用承兌匯票支付工程款，降低資金使用成本。20xx年財務部共辦理承兌匯票x筆，充分用足商行x萬的承兌匯票的授信額度。

5、在日常資金管理上，財務部重點加強了以下工作：

與各家銀行開通了網上銀行業務，幫助公司實時了解公司的銀行存款狀況；建立了資金日報體系，每日向公司領導上報頭天的公司資金狀況，為公司領導進行資金調度提供了依據；每月定期編制各家銀行的銀行余額調節表，保證了公司資金的準確性和安全性；不定期地對庫存現金進行盤點；在大量收款的幾天，每天核對收款收據與銀行繳款單和進帳單，保證了資金收取的準確性；在付款流程上增加了資金經理對出納填制的支票和進帳單的復核程序；通過這一系列的工作，使得公司資金的收取和使用上的準確性和安全性大大提高，使財務部在資金管理的規范化管理方面上了一個新的臺階。

三、組織建設和制度流程管理工作

組織建設和制度流程管理是一個組織有效運轉的靈魂，相當于人體的骨架和神經系統，其重要性是不言而喻的。如何實現財務部的各項管理職能，就必須在這方面好好研究和設計。

1、為了配合公司發展對財務部各項職能的需要，財務部在x月份重新設計了財務部的組織機構圖、工作流程和崗位說明書。更加明確了各個崗位的職責，避免了一些重復和扯皮的職責。這套系統在設計上著重強化了會計核算和資金管理的職能。

2、在推行新的組織機構圖時特別向財務部的員工宣傳和推行一套垂直指揮系統，這套垂直指揮系統是為了有效保障上級的各項指令在傳遞中能夠順暢有序，現在財務部的全體員工已經理解、接受和運用這一套垂直指揮系統來處理日常工作事務，使得工作效率明顯提高。

3、為保證財務工作計劃的有效實施和執行，財會部在今年實行了定期召開財務部內部管理會議制度。著重強調上階段工作的總結和下階段工作的布置。

通過該內部會議使得各項財務工作在會議上進行有效地溝通，及時解決當前存在的問題。并對會議內容進行會議紀要工作，通過會議紀要來跟蹤各項任務的執行情況。大大提高了財務部各項工作和指令的貫徹力度。

第二篇：財務經理心得體會

做好一名財務經理，首先要具備一定的專業知識和技能，如熟悉國家的金融政策、財務稅務法律法規，精通財務核算、財務管理等知識，了解行業的'業務流程，熟練使用財務辦公軟件，其次要具有嚴謹的工作態度和良好的職業操守，有較強的學習能力和責任心，能夠承受較大的工作壓力。我覺得以上這些是每一個財務人員都要具備或者要努力達到的，而作為一個部門的負責人，除了僅僅具備以上的素質要管理好一個團隊是遠遠不夠的，應該還要在以下幾個方面努力做好：

一、做事先做人

作為一個團隊的管理者，首先要以身作則，做好榜樣，正人先正已，做事先做人。“榜樣的力量是無窮的”，通過自身有效的管理，使自己的員工佩服你、尊重你，從而讓自己良好的行為去影響他們，讓上級領導信任你，那么管理者的“上傳下達”的工作就能得到很好的執行，工作開展起來也會得心應手一些。

二、敢于擔當

面對工作中的困難和問題，敢作敢為，敢于擔當，不給自己找理由和借口，敢于承擔責任。面對諸多的問題，我們每個人要反思自己給公司貢獻了什么、給公司帶來了哪些損失？面對問題，不回避，不懼怕，認真的總結和反思自己，

三、合理分配時間

剛才我是從部門的角度談了一下時間管理的重要性，現在我還想強調一下作為一個部門負責人自身如何管理自己的時間。曾記得彼得?德魯克的《卓有成效的管理者》對時間管理這樣描述：通過紀錄、管理、統一安排時間三個步驟依次調整管理有限的時間。怎么解決所謂的時間不夠用？我覺得首先做事情要分清輕重緩急、要分清哪些是必須自己做的，哪些是可以交給別人做的，“合理授權”。其次就是要持續不斷地做時間紀錄，定期對這些記錄進行分析，找出各類事情花費的時間，評估花費的時間與實際取得效果的關系，從而在以后的工作中進行調整。最后就是德魯克所說把由管理者自行支配的零碎時間集中起來。

作為管理者，不能夠事必躬親，整天自己忙得焦頭爛額。不會激勵與授權員工，不能充分發揮員工的積極性與創造性，這樣的管理工作只是被動的工作、沒有成效的工作，畢竟人的精力是有限的。對于不必要自己必須要做的，只要我們對事情作出合理的評估，明確目標和標準，然后去安排合適的人在合適的時間內完成就可以了。比如我們要做按揭業務的分析，我們需要大量的基礎數據，做為財務經理肯定不必自己去統計這些，只要把自己需要的數據交給按揭專員去統計就行了，財務經理所做的就是透過這些數據發現問題、跟蹤問題和解決問題。再比如我們月初的管理報表要花費我們大量的時間，是因為我們的信息化系統工作沒有做到位，我們目前還處于手工統計的階段。

其實我們統計的數據在系統中是可以直接獲取的，可是因為我們對信息系統做的不到位導致了我們不能從系統中直接取數，從而占用了大家大量的時間，也使我們的工作效率低下。另外我們工作中還往往存在一個業務部門到另外一個部門去咨詢數據的問題，其實好多數據我們是共享的，比如我們CRM中的簽約和回款情況，只要我們本身數據錄入及時準確，我們一登陸系統就可以快速獲取，而不用依賴其他部門再重復勞動。再如大家反映到財務報銷難，真的如此嗎？我很清楚所說的難指的是什么，到財務不是簽字流程不對就是業務單據不齊備，財務人員只好打回去補手續，造成工作上的反復，試想如果我們每個人都熟悉公司的內控流程和制度，到財務報銷的時候手續都齊備了能不付款嗎？所以我們工作中有時好多所謂的忙是可以通過自己的努力解決的，但我們一定要好好分析忙的原因，是制度的缺陷我們就完善制度，是組織架構、流程的問題我們就調整，通過綜合分析管理，找出浪費時間的因素，對癥下藥。

四、有效溝通

作為管理者一方面要給員工明確的目標、標準，做到充分的溝通，另一方面要注意部門之間、外部單位之間的溝通。我們往往發現，布置下去的工作讓提交上來的成果與自己的期望較遠，然后再打回去補充完善甚至從頭再來，造成這種情況其中很重要的一點就是沒有和員工很好的溝通。作為管理者如果讓員工去工作首先自己要知道自己的目標，然后讓員工清楚知道領導的關注重點。有時好像管理者可能不太善于把自己的想法“公布于眾”，就只知道指使員工把某某事情給做一下，其實當你說完員工可能都還沒反應過來你都轉身走了，那工作成果能好嗎？

其實作為一名優秀的管理人員，需要把你的計劃和好的想法及時的與領導進行溝通，把你短期內的管理重點即工作的內容與完成期限向員工下達，讓你的員工知道你要干什么，希望他們怎么做什么，喜歡他們的那些做法，這樣才會得到領導的支持和指導，給員工目標與希望，把自己要做的盡快執行下去。部門之間要相互理解、相互支持，不