集團(tuán)資金管理解決方案GBU集團(tuán)管控事業(yè)部楊衛(wèi)鋒2021年4月20日目錄集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理本卷須知用友NC資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析資金管理案例分享集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析——綜述集團(tuán)對資金信息缺乏準(zhǔn)確、實(shí)時(shí)的掌握由于工具的限制難以建立有效的資金方案體系存貸雙高現(xiàn)象嚴(yán)重對資金管理工作的考核不夠?qū)ξ磥碣Y金的預(yù)測缺乏足夠的信息支持分散成員單位各銀行多頭開戶，資金分散，不便管理資金分散效率低下銀行1、分散管理造成資金使用效率低下4集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀2、分散管理造成貸款、存款雙高企業(yè)1、2、5合計(jì)存款180萬元企業(yè)3、4、6合計(jì)貸款150萬元總體來看，自有資金大于融資需求，完全可以在內(nèi)部通過調(diào)劑消化掉貸款。但是在分散管理的情況下，存貸雙高給集團(tuán)總體上帶來高昂財(cái)務(wù)費(fèi)用的壓力集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀3、分散管理造成預(yù)算制度形同虛設(shè)，資金管理有章無序集團(tuán)成員單位上報(bào)預(yù)算審批預(yù)算匯報(bào)預(yù)算執(zhí)行無計(jì)劃控制支付、計(jì)劃考核無力4、分散管理的方式和手段落后集團(tuán)通過報(bào)表/口頭了解各成員單位資金狀況通過委派財(cái)務(wù)總監(jiān)、預(yù)算制度等方式控制成員單位資金缺乏內(nèi)部信息傳遞渠道和制約機(jī)制7集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀集團(tuán)成員單位目錄集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理本卷須知用友NC資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析資金管理案例分享集團(tuán)資金管理目標(biāo)通過對資金過程化管理實(shí)時(shí)掌握資金流量和流向集中信貸管理，擴(kuò)大融資規(guī)模，統(tǒng)籌內(nèi)部調(diào)劑資金使用有序化，防止盲目投資，防范資金風(fēng)險(xiǎn)降低資金沉淀，杜絕存貸雙高的存在，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用集團(tuán)資金管理開展趨勢——集中信息分散資金分散信息分散資金分散資金監(jiān)控行使知情權(quán)高度集中統(tǒng)一收支相對集中計(jì)劃驅(qū)動(dòng)清理賬戶資金監(jiān)控資金集中信息集中賬戶眾多，管理不便配置缺乏合理的資源配置手段成員單位融資能力缺乏，限制了企業(yè)的大規(guī)模開展銀企關(guān)系不對等，企業(yè)處于被動(dòng)地位資金分散造成大量資金閑置、沉淀存貸雙高，卻沒有有效的調(diào)配手段財(cái)務(wù)費(fèi)用長期居高不下預(yù)算體系有序無章，形同虛設(shè)資金上收方案支出集團(tuán)資金池集團(tuán)資金管理總體思路——集中資金歸集日常流動(dòng)資金資金下?lián)荛e置資金銀行歸還貸款發(fā)放內(nèi)部貸款銀行銀行綜合授信資金方案開票開證成員單位成員單位成員單位成員單位成員單位成員單位成員單位內(nèi)部授信額度資金集中管理的相關(guān)法律法規(guī)國務(wù)院辦公廳?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)國家經(jīng)貿(mào)委〈國有大中型企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度和加強(qiáng)管理根本標(biāo)準(zhǔn)〔試行〕〉的通知?〔國辦發(fā)[2000]64號〕：“實(shí)行母子公司體制的大型企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)通過法定程序加強(qiáng)對全資、控股子公司資金的監(jiān)督和控制，建立健全統(tǒng)一的資金管理體制，充分發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部結(jié)算中心的功能，對內(nèi)部各單位實(shí)行統(tǒng)一結(jié)算〞財(cái)政部?關(guān)于印發(fā)〈企業(yè)國有資本與財(cái)務(wù)管理暫行方法〉的通知?〔財(cái)企[2001]325號〕：“母公司應(yīng)當(dāng)建立以現(xiàn)金流為核心的內(nèi)部資金管理制度，對企業(yè)資金實(shí)行統(tǒng)一集中管理。〞財(cái)政部?關(guān)于加強(qiáng)國有企業(yè)財(cái)務(wù)監(jiān)督假設(shè)干問題的規(guī)定?〔財(cái)工字[1997]346號〕“企業(yè)要根據(jù)資金性質(zhì)、額度大小等情況，建立必要的資金調(diào)劑內(nèi)部控制制度，確保資金的平安。有條件的企業(yè)，要逐步建立資金結(jié)算中心，統(tǒng)一籌集、分配、使用、管理和監(jiān)督資金活動(dòng)。〞國資委：國資重組主要強(qiáng)調(diào)的還是“財(cái)務(wù)集中〞方面，國資委希望中央企業(yè)能夠進(jìn)一步強(qiáng)化總部對各級子企業(yè)實(shí)施資金集中管理和資金使用的預(yù)算控制，發(fā)揮集團(tuán)公司的整體優(yōu)勢，控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。?財(cái)政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)借統(tǒng)還業(yè)務(wù)征收營業(yè)稅問題的通知?企業(yè)主管部門或企業(yè)集團(tuán)中的核心企業(yè)等單位向金融機(jī)構(gòu)借款后，將所借資金分撥給下屬單位，并按支付給金融機(jī)構(gòu)的借款利率水平向下屬單位收取用于歸還金融機(jī)構(gòu)的利息不征收營業(yè)稅。目錄集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理本卷須知用友NC資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析資金管理案例分享分散管理集中管理資金管理組織形態(tài)的演變資金監(jiān)控資金計(jì)劃集中結(jié)算存款管理信貸管理資金預(yù)測票據(jù)管理傳統(tǒng)核算職能融資管理票據(jù)管理管理職能服務(wù)職能調(diào)劑職能服務(wù)企業(yè)金融工具結(jié)算中心的職能管理職能成員單位結(jié)算中心銀行決策層代集團(tuán)行使資金方案、資金調(diào)控等管理權(quán)結(jié)算中心的職能效勞職能結(jié)算效勞融資效勞理財(cái)效勞資金信息效勞決策支持集團(tuán)財(cái)務(wù)部集團(tuán)決策層成員企業(yè)結(jié)算中心商業(yè)銀行結(jié)算中心的職能表達(dá)——機(jī)構(gòu)設(shè)置向成員單位提供結(jié)算服務(wù)開設(shè)賬戶辦理資金收支提供對賬單出具相關(guān)單據(jù)管理成員單位資金計(jì)劃辦理集團(tuán)向外融資辦理內(nèi)部單位貸款辦理內(nèi)部票據(jù)調(diào)劑結(jié)算單位二級集團(tuán)(上市公司)集團(tuán)多級結(jié)算中心一級中心二級中心二級中心分子公司分子公司分子公司分子公司統(tǒng)管資金方案調(diào)劑各二級中心資金統(tǒng)籌對外融資執(zhí)行資金方案控制調(diào)劑管理分子公司資金范圍內(nèi)的對內(nèi)放款財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)公司的定義財(cái)務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理效勞的非銀行金融機(jī)構(gòu)。——?2004版財(cái)務(wù)公司管理方法?集團(tuán)財(cái)務(wù)部目錄集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理本卷須知用友NC資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析資金管理案例分享資金管理模式的構(gòu)成要素資金管理模式資金管理模式簡析——資金監(jiān)控權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開設(shè)模式典型場景資金監(jiān)控權(quán)力分散分收分支無賬戶單一賬戶收支賬戶獨(dú)立賬戶集團(tuán)需要進(jìn)行資金管理，但是不希望或者不需要將資金集中到集團(tuán)管理。信息流資金流商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)成員單位集團(tuán)賬戶廠商成員單位成員單位成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶集團(tuán)商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)資金管理模式簡析——統(tǒng)收統(tǒng)支權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開設(shè)模式典型場景備用金模式高度集權(quán)統(tǒng)收分支分收分支收入資金完全集中支出資金按計(jì)劃下?lián)軅溆檬罩з~戶應(yīng)用范圍最廣的管理模式，適合成員單位較多，企業(yè)層級復(fù)雜的集團(tuán)企業(yè)成員單位內(nèi)部存款集團(tuán)總賬戶信息流資金流內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交下?lián)苌暾垼@得上劃通知供貨商成員單位支出戶成員單位收入戶經(jīng)銷商商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)資金管理模式簡析——分散統(tǒng)管權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開設(shè)模式典型場景分散統(tǒng)管絕對集權(quán)集團(tuán)完全管理全部資金各自收支獨(dú)立賬戶成員單位資金分散在各自賬戶上，集團(tuán)不對成員單位資金你進(jìn)行歸集操作，單成員單位需要支出時(shí)經(jīng)過集團(tuán)審批。成員單位集團(tuán)總賬戶廠商信息流資金流成員單位成員單位成員單位結(jié)算戶提交支付申請目錄集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理本卷須知用友NC資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析資金管理案例分享資金集中管理本卷須知處理好兩個(gè)關(guān)系1、和成員單位的關(guān)系資金集中管理本卷須知處理好兩個(gè)關(guān)系2、和銀行的關(guān)系資金集中管理本卷須知——重要原那么下屬成員企業(yè)在結(jié)算中心開立結(jié)算帳戶，保存原在銀行的根本帳戶結(jié)算中心統(tǒng)一在銀行開立帳戶結(jié)算中心不單設(shè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表與集團(tuán)公司報(bào)表合并業(yè)務(wù)劃分權(quán)利劃分資金所有權(quán)不變管理權(quán)集中資金有償占用集中對外融資特殊交易須授權(quán)資金集中管理本卷須知——關(guān)鍵問題資金集中管理的關(guān)鍵問題目錄集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理本卷須知用友NC資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析資金管理案例分享用友資金管理產(chǎn)品總體架構(gòu)銀行主機(jī)系統(tǒng)銀企直連資金管理系統(tǒng)資金方案資金結(jié)算內(nèi)部網(wǎng)銀綜合授信信貸管理票據(jù)管理信用證會(huì)計(jì)核算總賬報(bào)表應(yīng)收應(yīng)付固定資產(chǎn)資金上劃資金下?lián)苜Y金監(jiān)控資金對賬擔(dān)保管理利息管理賬戶管理預(yù)算管理系統(tǒng)場景定制樣表定制預(yù)算下發(fā)預(yù)算申報(bào)預(yù)算執(zhí)行預(yù)算追加預(yù)算分析系統(tǒng)管理審批流管理二次開發(fā)平臺權(quán)限管理安全認(rèn)證平臺系統(tǒng)基礎(chǔ)平臺接口平臺資金預(yù)測重憑管理資金分析領(lǐng)導(dǎo)查詢銀企直連的應(yīng)用資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案NC系統(tǒng)其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)1.規(guī)范與銀行接口;2.支持多業(yè)務(wù)平臺鏈接銀企直連和網(wǎng)上銀行的區(qū)別序號對比項(xiàng)目網(wǎng)上銀行銀企直連對比分析1概念是指客戶通過通用瀏覽器方式獲得銀行服務(wù)是指將銀行系統(tǒng)和企業(yè)的資金管理系統(tǒng)或其它系統(tǒng)相聯(lián)接，從而獲得銀行服務(wù)。2適應(yīng)范圍所有企業(yè)大型企業(yè)集團(tuán)銀行ＶＩＰ客戶3業(yè)務(wù)方式分別登錄各家銀行網(wǎng)站所有銀行功能集成在同一個(gè)平臺上銀企直聯(lián)集成所有接口銀行數(shù)據(jù)集成度更高4資金匯總統(tǒng)計(jì)不支持根據(jù)需要實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)分析銀企直聯(lián)支持?jǐn)?shù)據(jù)匯總，利于查詢分析5與企業(yè)其它系統(tǒng)的集成不支持支持銀企直聯(lián)有利于企業(yè)管理的協(xié)同應(yīng)用6業(yè)務(wù)處理速度因眾多企業(yè)使用，速度較慢。考慮安全的問題經(jīng)常容易發(fā)生斷線因?qū)榇罂蛻舴?wù)，速度較快。數(shù)據(jù)都保存在企業(yè)端，本地查詢速度優(yōu)勢相當(dāng)明顯。銀企直聯(lián)能更快的響應(yīng)并返回企業(yè)指令7操作方便性需要適應(yīng)不同銀行的網(wǎng)站系統(tǒng)的不同操作習(xí)慣，操作不方便所有銀行統(tǒng)一一個(gè)操作界面，方便操作銀企直聯(lián)統(tǒng)一度更高，更方便操作8數(shù)據(jù)保存數(shù)據(jù)保存在銀行端數(shù)據(jù)保存在企業(yè)內(nèi)部服務(wù)器上銀企直聯(lián)更有利于企業(yè)對數(shù)據(jù)的查詢和保持資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金監(jiān)控總體示意集中監(jiān)控企業(yè)資金管理人員對賬資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金監(jiān)控實(shí)現(xiàn)目標(biāo)銀行賬戶監(jiān)控收支業(yè)務(wù)監(jiān)控信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控資金監(jiān)控

資金存量監(jiān)控資金流量監(jiān)控資金流向監(jiān)控資金方案監(jiān)控收付客商監(jiān)控大額收支監(jiān)控授信額度監(jiān)控貸款監(jiān)控開票/開證監(jiān)控抵押/擔(dān)保監(jiān)控資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金監(jiān)控實(shí)現(xiàn)方式預(yù)警條件設(shè)置預(yù)警處理設(shè)置預(yù)警通知設(shè)置網(wǎng)上銀行/銀企直連

資金結(jié)算/資金方案信貸/授信/票據(jù)賬號余額數(shù)據(jù)賬號交易明細(xì)對外支付敏感收支工程大額收支資金方案控制綜合授信信息信貸業(yè)務(wù)票據(jù)收支NC預(yù)警平臺

資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金監(jiān)控產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)——銀行賬戶監(jiān)控銀行賬戶變動(dòng)情況網(wǎng)上銀行銀企直連離線導(dǎo)入資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金監(jiān)控產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)——結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)控收付過程監(jiān)控資金結(jié)算資金計(jì)劃遠(yuǎn)程結(jié)算資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金監(jiān)控產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)——信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控信貸業(yè)務(wù)發(fā)生過程信貸管理綜合授信票據(jù)管理資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金監(jiān)控應(yīng)用價(jià)值分析資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算監(jiān)控資金下?lián)苜Y金上收內(nèi)部轉(zhuǎn)賬委托支付直接支付成員單位直接對外支付成員單位委托集團(tuán)對外支付成員單位之間支付將成員單位資金上收到集團(tuán)集團(tuán)向成員單位下?lián)苜Y金資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案總體業(yè)務(wù)資金結(jié)算——直接支付直接支付業(yè)務(wù)流程圖集團(tuán)成員單位支付填寫資金方案表賬戶支付限額大額審批控制大額支付預(yù)警支付審核提交支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案集團(tuán)成員單位支付填寫資金方案表賬戶支付限額大額審批控制大額支付預(yù)警支付審核提交支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案集團(tuán)成員單位支付填寫資金方案表賬戶支付限額大額審批控制大額支付預(yù)警支付審核提交支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案集團(tuán)成員單位支付填寫資金方案表賬戶支付限額大額審批控制大額支付預(yù)警支付審核提交支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——委托支付委托支付業(yè)務(wù)流程集團(tuán)成員單位支付填寫資金方案表賬戶支付限額大額審批控制大額支付預(yù)警支付審核支付經(jīng)辦支付審查銀行憑證生成付款通知完成支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——委托支付集團(tuán)成員單位支付填寫資金方案表支付審核支付經(jīng)辦支付審查銀行憑證生成付款通知完成支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案集團(tuán)成員單位支付填寫大額審批控制大額支付預(yù)警支付審核支付經(jīng)辦支付審查銀行憑證生成付款通知完成支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案集團(tuán)成員單位支付填寫支付審核支付經(jīng)辦支付審查銀行憑證生成付款通知完成支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——委托支付集團(tuán)成員單位支付填寫大額審批控制大額支付預(yù)警支付審核支付經(jīng)辦支付核查銀行憑證生成付款通知完成支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案集團(tuán)成員單位支付填寫賬戶支付限額支付審核支付經(jīng)辦支付審查銀行憑證生成付款通知完成支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案集團(tuán)成員單位支付填寫支付審核支付經(jīng)辦支付審查銀行憑證生成付款通知完成支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——委托支付集團(tuán)成員單位支付填寫支付審核支付經(jīng)辦支付審查銀行憑證生成付款通知完成支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程集團(tuán)付款單位支付填寫資金方案表大額審批控制大額支付預(yù)警支付審核支付經(jīng)辦支付審查收款單位憑證生成付款通知收款通知資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金上收手工發(fā)起集團(tuán)成員單位上收申請上收審核憑證生成上收通知完成上收銀行生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金上收手工發(fā)起集團(tuán)成員單位上收申請上收審核憑證生成上收通知完成上收銀行生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金上收手工發(fā)起集團(tuán)成員單位上收申請上收審核憑證生成上收通知完成上收銀行生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金上收手工發(fā)起集團(tuán)成員單位上收申請上收審核憑證生成上收通知完成上收銀行生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金上收手工發(fā)起集團(tuán)成員單位上收申請上收審核憑證生成上收通知完成上收銀行生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金上收手工發(fā)起集團(tuán)成員單位上收申請上收審核憑證生成上收通知完成上收銀行生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金上收自動(dòng)發(fā)起集團(tuán)成員單位設(shè)置上收規(guī)那么制定上收自啟動(dòng)條件憑證生成上收通知完成上收銀行生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金上收自動(dòng)發(fā)起集團(tuán)成員單位設(shè)置上收規(guī)那么制定上收自啟動(dòng)條件憑證生成上收通知完成上收銀行生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金上收自動(dòng)發(fā)起集團(tuán)成員單位設(shè)置上收規(guī)那么制定上收自啟動(dòng)條件憑證生成上收通知完成上收銀行生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金下?lián)苁止ぐl(fā)起集團(tuán)成員單位填寫下?lián)軉螌徍讼聯(lián)軉螒{證生成下?lián)芡ㄖ瓿上聯(lián)茔y行生成下?lián)苤噶钯Y金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金下?lián)苜Y金方案驅(qū)動(dòng)集團(tuán)成員單位生成下?lián)軉螌徍讼聯(lián)軉螒{證生成下?lián)芡ㄖ瓿上聯(lián)茔y行生成下?lián)苤噶钯Y金方案申報(bào)資金方案審定資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算——資金下?lián)苜Y金方案驅(qū)動(dòng)集團(tuán)成員單位生成下?lián)軉螌徍讼聯(lián)軉螒{證生成下?lián)芡ㄖ瓿上聯(lián)茔y行生成下?lián)苤噶钯Y金方案申報(bào)資金方案審定資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金結(jié)算應(yīng)用價(jià)值資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案票據(jù)管理總體業(yè)務(wù)資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)應(yīng)用資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信分散授信模式集團(tuán)集團(tuán)合辦行單位單位單位合辦行單位合辦行資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信統(tǒng)借統(tǒng)還模式統(tǒng)一授信統(tǒng)借統(tǒng)還集團(tuán)集團(tuán)合辦行單位單位額度分配額度分配資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信統(tǒng)籌授信，分別辦理模式分配授信統(tǒng)一授信集團(tuán)集團(tuán)合辦行分配授信單位單位單位合辦行單位合辦行下達(dá)下達(dá)資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信銀行授信管理資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信內(nèi)部授信管理——關(guān)鍵流程集團(tuán)成員單位信用等級定義

評分標(biāo)準(zhǔn)定義

制定評分表

下發(fā)評分表

填錄評分表

提交評分表

信用等級評定

信用額度制定

信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款申請信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款審定資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信內(nèi)部授信管理集團(tuán)成員單位信用等級定義

評分標(biāo)準(zhǔn)定義

制定評分表

下發(fā)評分表

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信用等級評定

信用額度制定

信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款申請信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款審定資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信內(nèi)部授信管理集團(tuán)成員單位信用等級定義

評分標(biāo)準(zhǔn)定義

制定評分表

下發(fā)評分表

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信用等級評定

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信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款申請信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款審定資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信內(nèi)部授信管理集團(tuán)成員單位信用等級定義

評分標(biāo)準(zhǔn)定義

制定評分表

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信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款申請信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款審定資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信內(nèi)部授信管理集團(tuán)成員單位信用等級定義

評分標(biāo)準(zhǔn)定義

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評分標(biāo)準(zhǔn)定義

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評分標(biāo)準(zhǔn)定義

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內(nèi)部貸款審定資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信內(nèi)部授信管理集團(tuán)成員單位信用等級定義

評分標(biāo)準(zhǔn)定義

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信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款申請信用額度監(jiān)控

內(nèi)部貸款審定資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信授信監(jiān)控資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案綜合授信應(yīng)用價(jià)值分析對銀企授信協(xié)議進(jìn)行有效管理，匯總銀行授信額度，迅捷地進(jìn)行銀行貸款規(guī)模的控制，及時(shí)的反響集團(tuán)和企業(yè)銀行授信額度的使用情況。對集團(tuán)下屬企業(yè)信用等級評價(jià)的管理、制定授信額度的管理，能夠迅捷地進(jìn)行內(nèi)部信貸規(guī)模的控制，及時(shí)的反響下屬企業(yè)內(nèi)部授信額度的使用情況。資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理主要功能外部信貸內(nèi)部信貸合同及利息管理信貸匯總表信貸明細(xì)賬利息匯總表。。。擔(dān)保管理擔(dān)保臺帳合同管理合同清分合同放款合同還款利息計(jì)算利息預(yù)提利息預(yù)測內(nèi)部借貸內(nèi)部委貸業(yè)務(wù)合同管理銀行借款資金拆借委托貸款業(yè)務(wù)合同管理統(tǒng)計(jì)分析資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理擔(dān)保管理資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理外部信貸——銀行借款企業(yè)商業(yè)銀行借款合同登記執(zhí)行情況登記還本/付息授信額度授信額度監(jiān)控貸款發(fā)放利息管理釋放額度沖減額度釋放額度資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理外部信貸——銀行借款企業(yè)商業(yè)銀行借款合同登記執(zhí)行情況登記還本/付息授信額度授信額度監(jiān)控貸款發(fā)放利息管理釋放額度沖減額度釋放額度資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理外部信貸——銀行借款企業(yè)商業(yè)銀行借款合同登記執(zhí)行情況登記還本/付息授信額度授信額度監(jiān)控貸款發(fā)放利息管理釋放額度沖減額度釋放額度資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理外部信貸——銀行借款企業(yè)商業(yè)銀行借款合同登記執(zhí)行情況登記還本/付息授信額度授信額度監(jiān)控貸款發(fā)放利息管理釋放額度沖減額度釋放額度資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理外部信貸——銀行借款企業(yè)商業(yè)銀行借款合同登記執(zhí)行情況登記還本/付息授信額度授信額度監(jiān)控貸款發(fā)放利息管理釋放額度沖減額度釋放額度資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理內(nèi)部借貸——業(yè)務(wù)流程資金中心成員單位貸款合同合同放款授信額度監(jiān)控貸款申請釋放額度沖減額度審批計(jì)息處理合同還款資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理內(nèi)部借貸資金中心成員單位貸款合同合同放款授信額度監(jiān)控貸款申請釋放額度沖減額度審批計(jì)息處理合同還款資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理內(nèi)部借貸資金中心成員單位貸款合同合同放款授信額度監(jiān)控貸款申請釋放額度沖減額度審批計(jì)息處理合同還款資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理內(nèi)部借貸資金中心成員單位貸款合同合同放款授信額度監(jiān)控貸款申請釋放額度沖減額度審批計(jì)息處理合同還款資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理內(nèi)部借貸資金中心成員單位貸款合同合同放款授信額度監(jiān)控貸款申請釋放額度沖減額度審批計(jì)息處理合同還款資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理內(nèi)部借貸資金中心成員單位貸款合同合同放款授信額度監(jiān)控貸款申請釋放額度沖減額度審批計(jì)息處理合同還款資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案信貸管理應(yīng)用價(jià)值分析資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金方案資金預(yù)測全面預(yù)算方案修正預(yù)算引入資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金方案總體應(yīng)用流程資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金方案資金方案應(yīng)用流程定義資金方案類型的編碼、名稱、幣種、執(zhí)行周期單位、控制周期單位、預(yù)測周期單位、預(yù)測周期數(shù)等關(guān)聯(lián)屬性，為資金方案的制定和分類查詢提供數(shù)據(jù)根底。資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案資金方案管理應(yīng)用流程設(shè)置用于資金方案的控制、預(yù)測等周期。資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案資金方案管理應(yīng)用流程指定方案類型適用的結(jié)算單位，并制定該類型對應(yīng)的主動(dòng)下?lián)軐傩缘氖罩Чこ探邮軗芸畹你y行賬號。資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案資金方案管理應(yīng)用流程資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案資金方案管理應(yīng)用流程結(jié)算中心對新增資金方案下屬結(jié)算單位資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案資金方案管理應(yīng)用流程填報(bào)或者追加資金方案，可以從預(yù)算表導(dǎo)入數(shù)據(jù)資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案資金方案管理應(yīng)用流程資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案資金方案管理應(yīng)用流程一些資金方案工程設(shè)置了需要下?lián)軐傩裕敲纯梢愿鶕?jù)資金方案自動(dòng)生成資金下?lián)軉危瓿少Y金下?lián)堋ＹY金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案資金方案管理應(yīng)用流程資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案解決方案資金方案應(yīng)用價(jià)值協(xié)同全面預(yù)算自動(dòng)生成資金調(diào)度方案；事中控制可松可緊，適應(yīng)企業(yè)不同階段不同需求動(dòng)態(tài)掌握資金方案執(zhí)行狀況資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金預(yù)測委托貸款定期存款資金計(jì)劃應(yīng)收應(yīng)付信貸存款其他貸款銀行借款應(yīng)收賬款…應(yīng)付賬款活期存款通知存款支出計(jì)劃收入計(jì)劃…資金盈缺分析表應(yīng)收票據(jù)票據(jù)應(yīng)付票據(jù)定制模板資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)應(yīng)用資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金預(yù)測預(yù)測模板定制/預(yù)置資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)應(yīng)用資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案資金預(yù)測資金預(yù)測分析資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)應(yīng)用資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案內(nèi)部存款管理業(yè)務(wù)說明業(yè)務(wù)關(guān)注點(diǎn)資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金方案目錄集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理本卷須知用友NC資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析資金管理案例分享各單位資金中心各銀行公司領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)結(jié)算，實(shí)時(shí)獲取收付款信息動(dòng)態(tài)監(jiān)督成員企業(yè)資金流向宏觀控制資金使用實(shí)現(xiàn)資金實(shí)時(shí)監(jiān)控實(shí)現(xiàn)資金使用的事前方案、事中監(jiān)督、事后分析提高資金管理效率企業(yè)資金管理的目標(biāo)企業(yè)資金管理的趨勢-集中集中管理有助于提高效益，節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用集團(tuán)商業(yè)銀行資金中心財(cái)務(wù)費(fèi)用銀行收入實(shí)時(shí)了解資金流的整個(gè)動(dòng)態(tài)情況，風(fēng)險(xiǎn)得到監(jiān)督和控制；集中利用資金，減少貸款利息，提高資金使用效率；