XX銀行XX省分行合規風險治理工作實施方案為了提高XX農行全部員工的合規經營意識，提升合規風險治理水平，培育良好的內部操縱合規文化，保障xx農行各項經營活動持續和諧進展，依照《關于印發＜xx銀監局推動銀行業合規風險治理工作方案＞的通知》（遼銀監發[XX]1號）文件要求，依照《中國XX銀行XX省分行工作三、五、十年進展計劃》及XX年初XX農行全省工作會議精神，結合XX農行合規風險治理工作實際，制定本實施方案。一、增強合規風險治理，增進XX農行持續有效進展合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規那么和準那么，可能蒙受法律制裁、監管懲罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。而推動合規風險治理、增強內部操縱，是提高X乂農行經營效益，保證乂乂農行持續健康進展的必由之路。最近幾年來，XX農行的合規風險治理工作有所進步，但與其他商業銀行相較，XX農行的內控水平相對較低，基礎治理比較薄弱，經營效益很不睬想。合規文化尚未形成，專門是二級分行以下機構合規風險治理意識淡薄，重經營、輕治理思想嚴峻，致使基層行的合規風險治理工作，進展的很不平穩。造成乂乂農行最近幾年來案件數量、發案金額據高不下，違規問題層見迭出，如不及時扭轉，不僅對XX農行本身的生存和進展造成要挾，而且對本地市場經濟的進展和社會經濟的穩固也將產生不利阻礙。因此，XX農行將制定《中國XX銀行XX省分行內控合規治理工作三、五、十年進展計劃》，確信牽頭部門，成立合規風險治理機制，明確合規風險治理責任、義務，整合各部門、各機構間的操縱邊界，形成齊抓共管的局面，增進XX農行經營工作持續有效的進展。二、 設計合規風險治理體系架構，確定整體工作目標推動XX農行合規風險治理工作的要緊目標是，以科學進展觀為指導，以《商業銀行合規風險治理指引》為綱領，以農總行《風險合規治理工作3510中長期進展計劃》為藍圖，完善XX農行系統合規風險治理機制，整體設計出與股分制銀行運行機制相適應的內控合規治理體系架構，確保各級行的內部操縱慢慢周密，合規文化建設日趨成熟，員工從業行為標準準確，鼓勵考核機制相對科學，違規、違章問題慢慢減少，違法案件取得遏制，大案要案得以杜絕，同業競爭能力持續增強，使全轄14個二級分行和51個一級支行的合規風險治理工作上一個新臺階，保障XX農行全年工作目標得以順利實現。三、 堅持三項原那么，確保合規風險治理工作的整體推（一）堅持“自我提高，主動完善”原那么。推動XX農行各分支機構合規風險治理工作，旨在引導、催促各級經營行領導和員工，熟悉合規風險治理在業務操作和經營進展中的約束作用，自覺增強合規風險治理，提高抵御風險的自我免疫能力°XX農行各級治理部門和基層營業機構是全轄合規風險管理的主體，是提高合規風險治理有效性的關鍵所在。因此，在推動全轄合規風險治理工作中，確實是要發揮各級領導和全部員工的踴躍性和主動性，要緊通過“自我提高，主動完善”實現合規風險治理目標。（二） 堅持“借鑒體會，汲取教訓”原那么。增強合規風險信息的交流與反饋，關于提高全行員工的合規意識和風險意識具有重要作用°XX農行所轄14個二級分行和51個一級支行，在風險防范和內控治理上各有長短，內控合規部門要擅長發覺問題，即要總結和推行好的經營行合規風險治理工作的體會和功效，發揮合規風險治理成效顯著的基層經營行的“典型示范”作用，乂要汲取個別行內控治理失之與軟弱而引發案件的沉痛教訓。（三） 堅持“因地制宜、分類指導”原那么。依照XX農行3510進展計劃，結合各經營行的合規風險治理工作的實際情形，有針對性的對不同行實施分類指導，注重推動合規風險治理工作的效率和成效。四、合規風險治理工作的要緊任務及方法XX農行依照銀監會《商業銀行合規風險治理指引》的要求，結合XX農行3510進展計劃，制定目標明確，切實可行的合規風險中長期進展計劃°XX農行將結合自身在合規方面的現實情形，完善合規風險機制，增強合規風險宣傳、培訓，嚴肅處置違規，違法責任人，形成完善的合規風險管控機制。---成立合規風險治理組織架構，健全合規風險治理體系。依照中國XX銀行股改工作部署，成立合規部，統一牽頭負責全行的內控合規工作，依照“兩級機構，兩級派駐，雙線報告”的指導原那么。XX省分行合規風險治理組織架構采納“一級機構，兩級派駐”的形式。省分行設置內控合規部，二級分行由省分行派駐內控合規辦事處，縣級支行由二級分行派駐合規領導。二級分行內控合規辦事處負責人由省行錄用，縣級支行合規領導由二級分行選任政治素養高，業務能力強，具有高度責任心的干部擔任。二級分行內控合規辦事處和支行合規領導別離山委派的一級分行和二級分行治理并向其派出機構負責。這種組織架構將于XX年一季度前組建完畢。——實行“雙線報告”途徑。合規報告采納雙線報告途徑，即縣級支行合規領導向派駐行和二級分行報告，內控合規辦事處向派駐行和一級分彳亍報告。—證內控合規部門獨立行使職權。內控合規部門和合規領導有權獲取被派駐行必要的信息，能夠獨立調查派駐行經營行為，并能要求相關部門和員工提供必要的合作。一旦發覺異樣情形或違規行為，內控合規部門或合規領導應當當即依照報告線路向上報告。（二）增強隊伍建設，加大培訓力度，提高合規風險治理能力。組建后的內控合規部門，要本著“提高素養，合規先行”的原那么，在年內實施強化以合規風險治理為主題，之內控綜合評判為要緊內容的全員培訓工作，對不同層次，不同職位的人員進行合規培訓，增強合規風險宣傳工作，增強員工的合規經營意識，培育“合規從自身做起”、“合規人人有責”、“主動合規”、“自覺遵章”的理念。一、實施合規風險治理培訓打算。堅持理論聯系實際、學以致用的原那么，以工作的實際需要為起點，與職位的特點緊密結合，有打算有步驟的對在職的各級各類人員進行培訓，提高全員素養。重點培訓一批技術骨干、治理骨干，專門是對中高層治理人員，推行治理人員任前合規測試和任中合規考評制度，催促治理層持續跟進、更新合規知識，強化其合規經營理念。制定全面周密的培訓打算和采納先進科學的培訓方式和手腕。將員工合規培訓納入全行培訓計劃并制度化，有打算、有目的地組織各類形式的合規培訓。二、組織“合規與風險治理大討論”活動。一是動員全轄干部員工一起探討合規的業務流程、科學的風險治理體系，以識別合規風險。鼓舞員工將好的建議提交內控合規部門。二是結合案件警示教育活動，撰寫心得體會，征集內控防案論文。3、抓好現有合規風險治理人員的考核獎懲和培訓提高工作。從兩個方面增強合規風險治理隊伍的建設：第一應注重成立合規風險治理隊伍的考核和培育機制，對合規治理人員的日常工作進行按期考評，考核其工作實績，通過標準化、科學化、制度化的考評，增進合規治理工作的專業化、標準化、職業化；第二要結合自身實際，制定培育計劃，有打算、有步驟地安排合規治理人員參加各類形式的崗前培訓和在崗培訓，不斷提高他們的合規治理能力和水平。再次，成立鼓勵和淘汰機制，合規風險治理工作面廣、彈性大、生效周期長，為鼓舞具有良好潛質的人員長期從事合規治理工作，要通過嚴格、標準的考核，對考核優秀者給予評先評優、晉升職務等獎勵及鼓勵；對考評不合格者，結合工作需要，有序地安排換崗交流或深造學習。只有通過各類方式不斷提高合規治理隊伍的工作能力和水平，合規風險治理工作才能取得明顯實效。4、慢慢充實合規風險治理人員力量。通過經營行內部調整和從分行組織人事部門接收的人員當選拔等多種途徑，盡快充實內控合規人員，為內控合規工作全面開展提供人員保障。在現行審計辦事處的審計職能上收后，原審計人員可整體劃入內控合規辦事處；對應XX農行內控合規部職能，將合規審查、授權治理和反洗錢等職能劃歸內控合規處，相關人員依照“人隨業務走”的原那么劃歸內控合規部門。（三）完善規章制度和業務流程，著力提高精細化治理水平。XX農行內控合規部門將依照工作職責和工作要求開展對規章制度的分析梳理、查缺補漏，探訪各項業務流程、職位職責中的合規風險點，明晰各職位的職責邊界，明確業務流程中的承接流轉關系，熟悉前后手的業務內容及操作規程，確保業務經營與風險操縱能力同步提升。協助農總行制定《內部操縱大體規定》和《合規風險治理手冊》，并報送監管機構備案。新組建的風險合規部門應緊密關注和持續跟蹤法律法規的制定和修改，對照合規風險點，完善相應的合規操作程序和業務流程。全面實施精細化治理，將精細化治理貫穿到全行每一個治理細節、每一個經營領域、每一個業務環節，不中斷地優化各項運作流程、規章制度和支持系統，實現全行精細化治理水平的不斷提升。提高治理的專業化水平和精準度，盡力實現高質量、高效益、低本錢、低風險運營。（四）加大合規風險治理績效考核力度，成立、健全合規問責和誠信舉報制度。通過科學的合規風險治理績效考核制度設計，大力提倡誠信合規光榮，違章違紀恥辱的理念，進而表現省行對合規價值的重視和鼓舞。第一，提高內控評判的考核權重。推動績效考核體系調整，合理設置業務指標與內控指標的比重，引導和鼓勵分支機構加大內控評判結果在績效考核中的權重。進一步考慮在高管人員績效工資中引入任期內風險治理基礎制度，依照需要從高管績效工資中部份截取，對內控風險狀況穩步提高的經營行，按比例逐年返還，關于發生案件或重大違規問題或內控風險較大的經營行，慢慢扣除；對高管離任后，其原任職行在一按時期未發生重大違規問題或案件，或，風險狀況急劇惡化，全額兌現績效工資，以形成全員抓合規的長效機制。第二，成立有效的合規問責制度。把合規問責作為從嚴治行的重要舉措，嚴格對違規行為的責任認定與追究，加大對違規行為的懲罰力度。要借鑒先進銀行設立道德熱線或舉報機制的做法，鼓舞員工舉報違法、違背職業操守或可疑的行為。成立對舉報者有效的愛惜機制，對舉報屬實，糾錯及時，規避風險，挽回損失的人員要給予獎勵。再次，加大對違規機構和責任人的行政懲罰力度。監管部門在對有關違規責任人依法實施懲罰時，專門是在追究各類案件相關責任時，要對發案或違規單位開展合規檢查，對因合規風險治理工作不到位而引發案件或風險的，在運用途罰自由裁量權時，應給予從重懲罰。（五） 發揮后續跟蹤監督工作職能，做好合規風險治理的評判整改。組建后的內控合規部，按期對經營行實施合規風險監測分析，進行內部操縱綜合評判，對合規風險態勢進行評判，對內控執彳了情形進行評估，并對存在的問題加以后續跟蹤，催促整改。合規部門還要注重合規制度的更新、流程改造和后續執行情形，對違規個案的整改情形等予以催促與跟進，并對監管意見的貫徹落實做出事后評判。并按期向監管部門報送風險評估（內部操縱綜合評判）報告。（六） 深化對各級行合規風險治理狀況的調查研究，提高對全行重大風險管控力度。乂乂農行的內控合規部門和駐二級分行合規辦事處要通過專項檢查、內部控制綜合評判及專題安排，對經營行合規風險治理開展時期性的調查研究，及時發覺存在的問題和差距，提出進一步對深化合規風險治理的計謀及方法，踴躍主動地應付內外經濟環境的不利轉變，盡力實現進展與風險操縱的有機統一。充分利用審計工作功效，對重點區域、重點行業和重點客戶，制定有針對性風險操縱預案。（七）推動內控合規信息系統建設，成立與外部監管部門之間的合規信息交流平臺。增強內控合規信息系統建設，推動內控合規治理信息化，提升合規資料和信息的治理水平，拓寬內控合規信息的來源渠道，為非現場檢查和評判提供數據支持。---增強與外部監管機構、銀行業協會等外部機構的交流溝通，及時了解和把握各類風險信息，準確把握違規案件，認真總結分析，及時對各經營行、各部門、各專業發送風險預警，實現與監管部門在合規風險治理中的良性互動。―發內控合規治理信息系統。搭建內控合規綜合治理平臺，向全部員工提供外部法律法規、內部規章制度、內部合規指南等咨詢效勞，實現違規事件數據、內控合規評判信息和合規領導資料的集中治理，推行合規風險、授權執行情形和關聯交易的科技系統監控。——充分利用其他信息系統資源。維持內控合規信息交流與溝通，充分利用信貸治理系統（CMS）、反洗錢信息治理系統（AMLS）、會計監控系統（ARMS）、違法