催收公司人員及辦公場所管理方案（1）辦公場地公司所在地為商業性的寫字樓，并且為獨立的辦公場地，按照辦公功能劃分為催收作業區、文件資料后臺工作區、主管辦公區域，公司有獨立的機房放置系統主機，并有專人維護，機房鑰匙有專人保管，辦公區域嚴禁拍照、錄音、攝像。（2）門禁、監控管理公司實行門禁管理制度，進出均須刷卡或指紋打卡，嚴禁借用門禁卡，大門在工作時間始終處于關閉狀態，未關閉及時有警報聲。辦公區域內的監控設備24小時全程監控。（3）電腦管理（3.1）公司所有計算機分級管理，并實行嚴格的授權訪問制度，操作均須使用個人工號及密碼，實現人機一對一，相互不得換用、竄用計算機，催收人員使用的計算機均須屏蔽復制、粘貼、截屏功能;并不得攜帶移動存儲設備進入辦公區域。（3.2）打印機、復印機等設備須設置密碼，后臺人員如需打印與銀行相關內容，須由催收經理審核確認后方可進行，同時除后臺工作用計算機外其他計算機禁止開通打印功能。（3.3）催收業務用計算機都不連接互聯網，與銀行有關的電子資料，須由部門主管和催收經理雙方同時在場時操作，并必須用銀行指定的E-mail傳送。（4）資料管理（4.1）公司配備專門的資料室，資料室和資料柜有專人管理，鑰匙由帳戶管理員統一管理，進入資料室借閱相關資料必須要由帳戶管理員在場，同時要填寫借閱表簽字確認。（4.2）后臺工作人員需打印銀行相關資料，必須要由主管簽字確認方可，銷毀相關資料時，由帳戶管理員和主管同時在場，并且由經理簽字確認方可。紙質資料必須要由專門的碎紙機操作，電子檔由專業的粉碎軟件進行。（5）保密管理（1）所有從業人員與公司簽訂保密協議，明確其對公司資料和信息安全保密的相關義務。（2）賬戶資料信息和客戶資料接收及退回必須郵專人負責,并指定專人負責保管,賬戶資料電子工業數據必須以加密形式進行傳輸,文檔資料必須用加鎖專柜分類保管。（3）錄音系統的錄音資料及影像資料必須加密保存，配備有專人管理。（4）在催收過程中所需要用到的相關文檔和資料必須由專人負責管理，并實行嚴格的資料借閱制度，防止泄漏相關的信用卡賬戶資料等信息。（5）在委托期結束之后，必須將所有的信用卡賬戶資料及催收記錄包含上門回執等資料全部歸還銀行，禁止任何形式的截留，同時保證不得泄漏相關信息。（6）全體員工在工作過程中應嚴格遵守以下規范，切實做好持卡人信息的保護工作：（6.1）嚴禁打印、復印、摘錄持卡人個人信息。（6.2）嚴禁將業務過程中知悉的持卡人信息，以任何形式帶出工作區域之外。（6.3）嚴禁在工作時間、區域之外，使用業務過程中知悉的持卡人個人信息。（6.4）嚴禁未經審批進入機房、檔案室等管制區域或破壞門禁、監控設備。（6.5）嚴禁使用他人工作電腦或查閱其它員工負責之案件資料。（6.6）嚴禁未經允許將MP3、U盤、存儲卡等移動存儲設備連接至工作電腦。（6.7）嚴禁私自損毀、拆除工作電腦上移動存儲設備封條、封膠。（6.8）嚴禁在工作時間、工作區域之外與持卡人進行聯系。（6.9）嚴禁未經書面許可在工作電腦上安裝不相關程序或改變現有程序。（6.10）載有持卡人個人信息的作廢書面文件應及時銷毀。（6.11）業務人員在與非持卡人本人的第三人溝通核實情況時，應做好持卡人信息的保密工作。核實時做到重要信息局部隱藏，不可將持卡人的個人信息透露給第三人。（6.12）外訪人員未遇到持卡人本人時，應將所開具的載有持卡人個人信息的信函獨立、密封留置于信箱或其它非公開場所。（6.13）嚴禁私自接入互聯網或其它外部網絡或破壞系統運行之內部網絡。（6.14）與外部往來之涉及持卡人信息之文件，應嚴格按照公司或客戶要求進行加密。（6.15）嚴禁將持卡人的個人信息以任何形式予以泄露。（6.16）本公告未列明之事項和違反本公告之責任承擔，參照公司相關保密制度處理。（7）溝通管理為了能夠與合作客戶建立更有效的溝通，公司特別制定了相關溝通的環節流程，并積極配合接受銀行等各類金融機構業監督管理機構的檢查?；緝热萑缦拢海?.1）公司專門成立數據信息部門負責日常數據傳送、聯系、查詢等工作。及準確報送退留案明細表等各類報表、分析報告及案件催收記錄，及時提交傭金清算表并與招標人進行對賬及其他信息往來。投標人所提供的報表含催收記