理財產品活動方案第1篇：理財產品活動策劃方案理財產品活動策劃方案【篇1：關于舉辦理財產品說明會的方案】中國郵政儲蓄銀行中衛市分行沙坡頭區支行理財客戶座談會方案活動策劃人：王毅王睿二o—一年十月二十六日一、活動目的以推介會的方式搭起郵儲銀行與客戶之間互動交流的平臺，使客戶更好地了解郵儲銀行、了解郵儲理財新產品。通過本次理財產品推介會展示和提升郵政儲蓄理財產品的品牌知名度；贏得客戶的口碑。增強客戶到郵儲銀行購買理財產品的信心，促進郵儲理財產品的銷售。二、活動主題郵銀理財真情回饋相伴永遠三、活動時間2021年11月02日上午10:00—11：30四、活動地點三樓會議室五、參加推介會人員支行行長、行長助理、理財經理、大堂經理、客戶經理、中小企業客戶經理六、活動內容活動形式：通過講座和座談相結合，理財經理通過現場講解我行理財產品，以及建立理財意識的重要性，幫助投資者建立積極的投資觀念，促進我行理財產品銷售。2.主打產品和目標群體主打產品為日日升，鑫鑫向榮，目標群體為開業慶典第二批客戶七、活動流程八、推介會籌備組分工（一）前期準備（i）硬件（ii）軟件（2）現場安排九、活動所需物品及經費預算（物品與經費分開做）經費備注：所有人員的工作必須提前一天做好，確保理財座談會的順利召開?！酒?：銀行產品-社區營銷活動方案】小區營銷活動方案活動范圍：小區及周邊地區時間：2021.10.29參加人員：主打產品：我行發售的理財產品及卡產品活動目標：大力宣傳我行最近發售的理財產品，吸引新客戶到我行開戶并辦理相應業務?；顒影才牛?、前期宣傳。與小區居委會負責人溝通好宣傳方式，通過在小區居民大會上宣布活動時間及地點進行前期初步宣傳，并在小區宣傳欄中張貼海報和橫幅。2、營銷活動中，大力派發宣傳單頁，并請客戶留下聯系方式和理財需求，同時現場解答客戶對于理財產品的疑問，對于留下聯系方式的客戶贈送撲克牌一副，目的在于可在后期通過電話等方式對其進行二次營銷及深度挖掘。3、活動完畢后可告知客戶我行近期將在支行開展理財講座，邀請客戶來行參與，讓客戶更多的體會到水果湖支行完善的金融服務。4、后期維護。將搜集到的客戶名單分配給支行各個客戶經理進行一對一的跟蹤服務，經常與客戶通過電話和上門拜訪等方式進行溝通，加深客戶對我行的忠誠度。【篇3：證券公司理財產品營銷策劃書】證券公司理財產品市場營銷策劃書概要提示：為了發展我們證券公司的業務，對“宏源三號”進行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關的疑惑，讓客戶進一步了解“宏源三號”這款理財產品，實現“宏源三號”的順利快速的募集，利于其運作盈利，同時樹立起我們公司的優秀券商品牌形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的金融服務企業形象。策劃目的：本次策劃主要針對“宏源三號”非集合性理財產品展開營銷，其主要目的在于實現其順利快速的募集，對公司的金融服務進行宣傳，擴大理財產品市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。營銷環境分析：隨著中國經濟的進一步繁榮，資本市場的進一步完善，投資機會不斷涌現。在居民財富不斷的增值情況下，cpi不斷上串，其對財富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機時代漸行漸遠，廣大居民需要專業的團隊為其理財。2021年，各國金融風險隱患尚未消除，全球經濟經過年初較快復蘇后增長趨緩。由于實體經濟低于產能要求，特別是發達國家與新興市場復蘇程度不均，導致各國宏觀政策出現分化。為刺激需求、對抗通縮風險和降低失業率，美國維持零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他發達國家也采取競爭貶值的匯率政策，貨幣戰和貿易戰升級。對于中國經濟而言，2021年是“十二五”規劃的開局之年，在積極的財政政策和穩健的貨幣政策調控下，我國經濟將由較快增長轉為穩定增長，經濟發展的重點是“調結構”和“穩物價”。在穩定物價方面，我國貨幣政策已明確轉向“穩健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長將回歸常態，預計央行還有調整存款準備金和加息的可能。在經濟轉型方面，城市化、收入分配改革、消費升級將是政策重點。監管部門對于銀行理財產品的銷售管理、適當銷售的規定將進一步明確，必將推動銀行等金融機構的產品創新和服務創新。為促進經濟結構轉型，符合“十二五”規劃的新興產業將受到政策的扶持對于新興產業的政策支持可能會推動企業融資方式的創新，風險投資、股權投資、創業板上市等都會為理財產品的發展創造機會。理財產品優缺點分析：宏源三號的產品的優點有：（1）精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現為采用宏源證券自主研發的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉化趨勢，捕捉最恰當的投資時機，提高投資效率、增強投資收益。（2）謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢，具體表現為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發現投資機會，實現理想的投資收益。（3）配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現為宏源證券作為管理人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規模（含管理人自有資金認購部分）的5%（最多不超過2億元），并承諾在存續期內不會提前退出，以持有份額為限彌補全程參與份額的投資損失，充分發揮安全墊作用.宏源三號理財產品的劣勢：（1）周期較長。一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多，操作上也不要指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般基金管理公司對于投資的品種要進行充分的調研后進行行業的選擇然后進行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。（2）巨額贖回風險。投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對基金也會產生比較大的贖回，如果這種情況發生的比較統一，那就會出現發行開放式基金的擠兌現象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經下跌很多了，同時這種情況出現也會打亂基金投資所預想的布局，也就不能保證預期收益。（3）贏利較慢。在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。（4）下跌的市場，基金也一樣跌。買基金比買股票投資風險小一點，但在熊市里面，基金也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資基金時為自己做足承擔風險的精神準備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應的基金產品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風險。市場機會分析：隨著我國國民經濟的高速增長，國內潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業投資理財的理念已經被老百姓了解并快速接受基金。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應日益顯現基金規模迅速擴大，基金資產凈值快速增長，基金賬戶開戶數持續增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。營銷策劃達到的目標：我們的最終目標是：理財產品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經營成果，保證產品規模的穩定性。同時建立企業文化，塑造品牌形象，發展潛在客戶。促銷方式：多樣化促銷手段并用，加大理財產品的促銷力度。理財產品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業推廣和公共關系三種具體形式。在我國當前的條件下，證券公司應當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說，（1）廣告上：證券公司本身對于理財產品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注你所關注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經理。我們擁有專業的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經注，經注，進駐你心。營銷學上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應，試想，當你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。（2）營業推廣和公共關系上：以推介會、座談會、報刊或網上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經理的“現身說法”，幫助投資者增進對證券公司投資理念和經營思路的理解，判定理財產品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券理財產品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產品發展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網絡、宣傳材料、戶外廣告等，還可以對部分投資者進行現在購買，抽大獎，有機會參加為期7天旅游學習活動。號召大家的積極性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業推廣和公共關系等手段，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續的交流溝通。（3）人員推銷上：針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業素質的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優惠政策。（4）網絡上：理財產品網上營銷擁有眾多優勢，費率優惠、資金安全、投資靈活、到帳快捷。我們可以通過網絡去宣傳我們的企業形象，打響我們的品牌。進入21世紀，大學生作為廣泛業余空閑人群，我們可以通過他們在網上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕對比在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網站建好，方便客戶與我們的聯系，建立起網上理財經理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產品，當然，對于有些東西，我們能做的就是在網上吸引消費者過來我們公司，進行現場咨詢，營銷學上說，當他跨進這門的時候，你已經成功一半了。產品銷售特色：突出產品的特色：（1）精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現為采用宏源證券自主研發的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉化趨勢，捕捉最恰當的投資時機，提高投資效率、增強投資收益。（2）謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢，具體表現為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發現投資機會，實現理想的投資收益。（3）配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現為宏源證券作為管理人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規模（含管理人自有資金認購部分）的5%，充分發揮安全墊作用.宏源三號和以前該公司推出的宏源一號理財計劃都是主要投資股票，這不同于宏源二號，宏源二號主要是投資基金，稱作金之寶，即基金中的基金。銷售該理財產品時可作為對比的宏源一號“宏源1號”自成立以來，面對整體偏弱的市場環境，充分發揮優選個股、靈活操作的優勢，規避了期間市場大幅下跌的風險，為投資者不斷獲取穩定的絕對收益，并不斷超越市場及其他理財產品，業績排名不斷提升。從成立到2021年1月31日，宏源1號累計凈值上漲12.51%，而同期上證指數下跌10.69%，宏源1號業績超越指數23.20%。最近半年以來，宏源1號累計收益率為12.67%，在88只同類券商集合理財產品中排名第8。價格策略：根據不同投資者需求合理制定靈活的收費標準。在產品差異微小的現實情況下，金融理財產品的銷售戰已經演變為價格戰，對于機構投資客戶來說，執行靈活的價格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據投資人認購時間、額度、持有期的不同，設計合理的費率標準，以提高費率手段的競爭力。結束語:場營銷策劃是企業對未來將要發生的市場營銷活動，進行全面系統統籌的一種超前決策，他所提供的是一套關于企業市場營銷的未來方案，其作用可以視為企業市場營銷管理軟件。當然，由于是超前決策，不可能窮盡未來所有因素，因此必須在實施過程中根據需要進行補充。我們通過對宏源三號金融產品的營銷策劃，具有很大的意義，對整個產品的銷售過程有一個積極的指導作用。第2篇：理財產品營銷方案2021年理財產品營銷方案1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。3、給價值客戶發送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區旁進行宣傳，張貼海報及發放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。7、在營業室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財的營銷中，善于發現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優質客戶規模，充分體現優質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發展目標。第3篇：理財產品營銷方案2021理財產品營銷方案方案一：理財產品營銷方案一、背景資料1、銀行產品簡介動產（倉單）質押業務是中國興業銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規定的動產或倉單質押，我行據此給予授信用于滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業務項下信用業務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。經過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業。因此對應的其所需要穩固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業銀行推出的”動產（倉單）押質受信”產品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。2、競爭對手分析（1）SWOT分析：二、營銷目標向外界推廣”動產（倉單）質押業務”，使興業銀行的新產品業務更為客戶所了解。以擴大業務規模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創新發展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團三一重工股份有限公司，這款產品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發展，擴大市場份額；密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。三、營銷計劃1、營銷渠道：（1）普遍性銷售。在興業銀行的分支行網點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。（3）利用ATM、POS自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發布廣告、提供產品信息、，從而提高該產品的知名度。（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。（5）選擇中間商代理。由興業銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，并為客戶提供相關后續服務。2、營銷理念：（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優質化、差異化、效率化服務。形成良好的售后咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。（二）、以銀行業務為主，品牌化、專業化營銷。對外業務是所有商業銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優質行業客戶，拉動銀行產品的發展。充分發揮自身優勢，營銷全國性行業大客戶。（三）、以產品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優勢進行營銷，使企業通過加強對流動資金的規劃，使銀企雙方實現雙贏。四、促銷計劃1、促銷策略：（1）利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。（2）向原有的老客戶提供體驗式服務，將”動產（倉單）質押業務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，并完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于”動產（倉單）質押業務”有一定的了解，再推薦使用該產品。（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知”動產（倉單）質押業務”的信息，做到產品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。2、促銷理念：通過獨特的，市場化的經營運作模式，發掘新的市場機會，開發培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發展空間。要通過提供專業水準的服務，使客戶資產價值增加，讓客戶享受增值服務，實現共生共贏，共同發展的合作模式，使其經營風險降低，運營效率提高，并通過提供產品的服務，達成持續贏利的目標。適應當前經濟金融發展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發展路途。方案二：理財產品營銷方案1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。3、給價值客戶發送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區旁進行宣傳，張貼海報及發放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。7、在營業室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財的營銷中，善于發現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優質客戶規模，充分體現優質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發展目標。方案三：理財產品營銷方案一、前言債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。二、市場環境分析（一）行業情勢分析從全球基金業的發展看，20世紀80年代以后，隨著世界經濟的高速增長和全球經濟一體化的迅速發展，受美國與其他發達國家基金業的發展對促進資本市場的健康發展經驗的啟示，一些發展中國家也認識到基金的重要性，對基金業的發展普遍持積極的態度，相繼制定了一系列法律、法規，使基金在世界范圍內得到了普及發展。根據美國投資公司協會（ICI）的統計，截至20XX年末，全球共同基金的資產規模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。（二）市場情況分析證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優勢促使其不斷發展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了兩規模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。（三）競爭者分析1、主要競爭對手分析：截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF,而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優選擇。2、其他競爭爭對手分析：股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩。保險：具有保障生命和經濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。（四）企業情況及產品分析招商基金管理有限公司于2021年12月27日經中國證監會證監基金字[2021]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、INGAetManagementB.V.（荷蘭投資）、中電財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（RMB160,000，000元），其中，招商證券股份有限公司持有40％股權，荷蘭投資持有30％股權，其他三家財務公司各持股權10％。公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業部，各項經營指標均位居國內券商前十名。公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產管理業務的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務網遍及全球60多個國家，活躍于銀行保險及資產管理業。ING集團11.5萬名員工通過其豐富的環球經驗為全球超過6，000萬名顧客提供綜合金融服務。根據2021年7月《財富》雜志全球500大企業排名，以上市壽險公司計算，ING集團在資產及盈利兩項均名列第1，而以全球最大企業資產值計算則名列第12。根據2021年4月福布斯雜志全球2,000大企業排名以銷售額盈利資產及市值計算，ING集團名列第12。公司本著”誠信、融合、創新、卓越”的經營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業化的資產管理公司。招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱”本基金”）經中國證券監督管理委員會2021年5月23日《關于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》（證監基金字〔2021〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于2021年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。產品特點分析：（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。（三）收益穩定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。三、目標市場及客戶分析（一）市場目標1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯系，進一步提高品牌知名度。2、加強風險的管理，不斷提高產品的收益滿足客戶需求。3、通過專業投資，保證每位客戶的收益率。4、發掘潛在客戶，提高融資效益。四、銷售策略分析由于基金一類的金融理財產品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進行推廣。當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規限制的，故而，良好的效益、優質的服務都能成為人們稱頌與力推的產品。而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現今這個金融理財產品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。并且，現在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產品的優勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數據與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產品，合同都是統一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應該將一切可能出現的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。五、營銷活動方案設計之前，有提到，基金此類產品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。招商迎新，元旦福臨1?活動時間：20xx年12月31號2?活動地點：招商先鋒基金代理點活動目的：慶祝2021年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業績。內容：這天進行優待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。5.實施細節：20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業部開戶等一些手續辦理，我們會以最好的服務來接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會（憑票出席）等。這個活動的主要目的，迎接20XX年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。第4篇：理財產品營銷策劃方案理財產品營銷策劃方案【篇1：理財產品營銷方案】任務一興業銀行“動產（倉單）質押授信”理財產品營銷方案一、背景資料1、銀行產品簡介經過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位，泵車產量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業。因此對應的其所需要穩固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業銀行推出的“動產(倉單)押質受信”產品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。2、競爭對手分析swot分析：二、營銷目標向外界推廣“動產(倉單)質押業務”，使興業銀行的新產品業務更為客戶所了解。以擴大業務規模和提高銀行信譽為目的，注重產品的創新發展，牢牢把握現有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團三一重工股份有限公司，這款產品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經銷商共同發展，擴大市場份額；密切與生產商和銀行關系，利用生產商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。三、營銷計劃1、營銷渠道：(1)普遍性銷售。在興業銀行的分支行網點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性。專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。利用atm、pos自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發布廣告、提供產品信息、，從而提高該產品的知名度。利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，做到產品良好的普及性。選擇中間商代理。由興業銀行授權代理銷售產品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色，完成產品的銷售，并為客戶提供相關后續服務。2、營銷理念：（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優質化、差異化、效率化服務。形成良好的售后咨詢服務聯系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務。（二）、以銀行業務為主，品牌化、專業化營銷。對外業務是所有商業銀行的生存之本，既要滿足大多數客戶的需求，也要聚焦優質行業客戶，拉動銀行產品的發展。充分發揮自身優勢，營銷全國性行業大客戶。（三）、以產品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產品的優勢進行營銷，使企業通過加強對流動資金的規劃，使銀企雙方實現雙贏。四、促銷計劃1、促銷策略：（1）利用在本行開戶的相關企業的穩定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額。（2）向原有的老客戶提供體驗式服務，將“動產（倉單）質押業務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產品。（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯系，并完成保產品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產（倉單）質押業務”有一定的了解，再推薦使用該產品。（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產（倉單）質押業務”的信息，做到產品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。2、促銷理念：【篇2：金融理財產品營銷策劃】一、策劃目的：本次策劃主要針國信證券金理財產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。二、營銷環境分析：（一）、宏觀環境分析：1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好的外部環境并推動集合資產管理計劃業的迅速發展。環境的變化帶來競爭的激烈化，同行的競爭也越來越激烈，總體上說是機遇與挑戰并存。2、隨著投資人越來越多，投資規模也日益擴大，對市場的影響也日益重要，集合資產投資逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構投資選擇。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資者正是我國目前的政策選擇。、金理財投資是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立賬戶。、理財產品的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。金理財不同與以往的理財產品，是國信證券公司專家圖那對通過的市場的研究而精心設計的動態理財計劃。、面對加入世貿組織后的競爭格局，證券公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動理財產品與運營的創新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為國內舉足輕重的理財產品代銷機構--國信證券，選擇證券投資集合資產投資已是大勢所趨。（二）、金理財集合資產管理計劃swot分析：1、優勢：產品分析：“金理財”穩得受益“金理財”經典組合“金理財”4號集合集合管理計劃資產管理計劃“金理財”收益互換集合國信“金理財”6號資產管理計劃集合資產管理計劃集合資產管理計劃（1）、金理財自身的投資優勢①專家理財：金理財系列產品投資的最大特點就是專家理財，也就是說客戶在投資金理財時是不需要像股票投資者那樣必須整天關注著大盤在走勢。②組合投資，分散風險：證券投資金理財通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資于很多種股票證券，分散了對個股集中投資的風險。③方便投資，流動性強：證券投資金理財最低投資選擇多，可以滿足不同投資者對于證券投資的需求，投資者可根據自身投資能力決定投資產品。金理財產品有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。（2）、與股票相比的投資優勢。①金理財在節稅方面的優勢買賣股票要繳印花稅，而國家對集合資產投資的個人投資者給予了稅收優惠。一是個人買賣集合資產投資份額暫免征收印花稅；二是個人買賣集合資產投資份額的差價收入以及分紅暫免征收個人所得稅。另外，金理財分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。②金理財風險小于股票股票可能連續跌停，想賣都賣不掉，而金理財不是單純的買一只股票債券，國信證券通過自下而上精選個股，同時對宏觀形勢、行業趨勢、公司質量、風險因素等深入分析，對資產配置進行動態調整，突顯投資的原則性與靈活性，力求創造持續穩定回報。所以一只股票跌得再多，也不會對投資者造成滅頂之災。由于發行公司的經營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關信息的人才有較大的勝算。相比之下，金理財由專家進行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩定，而且金理財的變現也相對容易。對于大多數的中小投資者而言，通過購買金理財委托專家操作是比較好的投資股票的方式。（3）、與債券相比的投資優勢現在最常見的債券品種就是國券，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網點買賣國債的手續比較簡便，變現比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩定，但與金理財相比，收益還是低的。金理財的投資對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債由貶值風險；另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。（4）、與外匯相比的投資優勢按國家有關政策規定，只能進行實盤外匯買賣，還不能進行虛盤買賣。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個人外匯買賣業務，投資者可以按其報價買賣外匯，從中賺取買賣的差價。但金理財與相比，外匯買賣的一些特點決定了它不及金理財的普及度高：一是只有持有外匯的投資者才能進行交易；二是辦理的城市及銀行網點還不夠多；三是對專業知識要求高，需要花較多的時間進行研究。大多數不僅沒事時間外匯行情，甚至連外匯趨勢分析沒有時間考慮。對于這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那么還是投資金理財來得省事。（5）、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優勢金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時期內可以保值，但這些金屬價格波動很大，而且不像金理財那樣，會產生差價收入和紅利收益。因為貴金屬的價格一般隨著生活費用的增長而增加，許多人認為擁有這種資產可以更好地克服通貨膨脹。事實上通貨膨脹時期貴金屬的價格并不一定能夠同步上漲。擁有收藏品（例如郵票、錢幣、藝術品和古董）的主要收益在于從收藏品中獲得樂趣，很少有投資者將收藏品投資等同于現金、債券或股票。缺點是它需要很強的興趣和專業知識，此外，即使收藏品價值很高，您也往往難以找到買主去兌現它的價值。金理財作為一種相對長期的投資工具，可以通過廣泛投資于股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風險降低。不僅如此，金理財投資是一種委托專家理財的形式，不需要很多的專業知識和時間，而且起點投資金額不同，適合不同的投資者。不像房地產、實業投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。2、劣勢：（1）、周期較長一般投資集合資產管理不象投資股票那樣一天會上漲很多，但是比基金要快，操作上也不能指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般集合資產管理公司對于投資的品種要進行充分的調研后進行行業的選擇然后進行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩健的收益，也就是投資集合資產管理產品需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。（2）、較大額的贖回風險券商理財產品都有贖回風險，所以我們都會留有一部分現金來應對這個風險所有的合約式的投資方式都有贖回風險。投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對集合理財產品也會產生比較大的贖回，如果這種情況發生的比較統一，那就會出現發行開放式的擠兌現象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經下跌很多了，同時這種情況出現也會打亂基金投資所預想的布局，也就不能保證預期收益。（3）、贏利不及股票快在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資金理財產品是不可能的。但是會比普通的基金債券要高一些。（4）、下跌的市場，金理財也一樣跌買金理財比買股票投資風險小一點，但在熊市里面，金理財也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資金理財時為自己做足承擔風險的精神準備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應的金理財產品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風險。3、威脅：居民消費價格指數(cpi)雖然上面的數據還是4月份的，并且這個數據還有待商榷，一方面，這個數據是統計局調整cpi之后權重的數據；另一方面，從幾月份商品的走勢來看，也是跟所公布的數據不符的，直觀感受上都應相應的提高。2021年十月份中國cpippi雙雙破6%更加說明了我國經濟的不穩等性，通貨膨脹壓力加大。這些都給證券業帶來不同程度的威脅。【篇3：2021年理財產品營銷方案】2021年理財產品營銷方案1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。3、給價值客戶發送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。4、統計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務。5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統分析。6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區旁進行宣傳，張貼海報及發放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。7、在營業室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財的營銷中，善于發現和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發現其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯動式營銷，利用專業的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優質客戶規模，充分體現優質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現雙贏的發展目標。第5篇：農行個人理財產品銀行理財產品分析【/beijingjfapiao/北京開發票】［基礎學問銀行產品先容§1銀行理財關鍵詞剖釋保本利益——保證本金的安好短處——收益不高不論是哪品種型保本產品，含義都是持有到一按期限才可以保本，例如說兩年期的保本產品，可能是到兩年期快閉幕時材干保證本金，2021理財投資黃金。若是提早贖回就不保本。所以在采辦之前，投資者肯定要查詢保本前提和贖回條款另外要指揮想采辦票據類安穩收益產品的投資者，這類產品也有肯定的風險，若是在存續期內，百姓銀行進步放款利率，理家當品的預期年收益率不隨市場利率飛騰而進步，投資理財。投資者將遺失將資金配置于放款時收益進步的機緣打新股銀行打新股的上風：規模上風，進步收益。銀行發行的打新股理家當品大凡募集資金能達數億元乃至上百億元，相比人較小的資金規模，大大進步了中簽率；部門打新股理家當品投資于網下申購，而人投資者自身只能投資于網上申購莊重的投資戰術，理財規劃師報名時間。低落風險。理家當品由銀行和信托公司/券商商定明了的投資戰術，例如網上申購的理家當品，大凡商定當天必必要賣出通盤中簽股票；而人投資者可能因生理身分變化招致當天沒有賣出而接連持有，最終擔當