PAGEPAGE1xx銀行人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一條為加強(qiáng)我行人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范我行人民幣借款業(yè)務(wù)行為，提高資金效率，防范人民幣借款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，特制定本暫行管理辦法。第二條本辦法適用于總行金融市場部，以及在總行取得相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)的其他分支機(jī)構(gòu)對(duì)外開展的人民幣資金借出業(yè)務(wù)的操作和控制。第三條定義一、人民幣同業(yè)借出（以下簡稱同業(yè)借出）：指我行在同業(yè)授信范圍內(nèi)向境內(nèi)具有經(jīng)營人民幣借款業(yè)務(wù)資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)提供的人民幣資金融通業(yè)務(wù)。二、交易對(duì)手：指設(shè)立在我國境內(nèi)的具有經(jīng)營人民幣借款業(yè)務(wù)資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)，包括：資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司等其他金融機(jī)構(gòu)。三、經(jīng)營機(jī)構(gòu)：指總行金融市場部、取得總行授權(quán)辦理的分支機(jī)構(gòu)。第四條職責(zé)與權(quán)限總行金融市場部負(fù)責(zé)同業(yè)借出業(yè)務(wù)的營銷與管理；負(fù)責(zé)對(duì)全行的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)與審批；負(fù)責(zé)根據(jù)經(jīng)營需要，擬定交易計(jì)劃，構(gòu)建必要業(yè)務(wù)渠道，創(chuàng)新交易模式；負(fù)責(zé)同業(yè)借出業(yè)務(wù)的檔案管理，以及配合會(huì)計(jì)核算部門、審計(jì)部門完成定期對(duì)賬和專用賬戶的監(jiān)管工作。總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)流程及相關(guān)交易對(duì)手的授信額度控制工作；負(fù)責(zé)監(jiān)督同業(yè)借款業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是否按照我行相關(guān)管理辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。總行法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)上報(bào)的同業(yè)借出業(yè)務(wù)的相關(guān)合同文本進(jìn)行審核的工作。總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)核準(zhǔn)同業(yè)借出業(yè)務(wù)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)；負(fù)責(zé)全行頭寸的管理，確認(rèn)會(huì)計(jì)政策，編制同業(yè)借出科目設(shè)置、制定會(huì)計(jì)政策，負(fù)責(zé)按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的有關(guān)要求制定業(yè)務(wù)核算流程。總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)同業(yè)借出業(yè)務(wù)的日常會(huì)計(jì)核算處理，通過大額系統(tǒng)處理資金的匯劃及接收，配合金融市場部完成定期業(yè)務(wù)對(duì)賬。總行授信審批部負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)交易對(duì)手授信額度的核定工作。第五條基本原則和基本規(guī)定一、交易原則一般應(yīng)遵循操作零風(fēng)險(xiǎn)趨近的原則；授權(quán)管理、計(jì)劃控制、適時(shí)調(diào)整、講求效益：交易原則不進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，需要逐筆報(bào)請(qǐng)。二、交易風(fēng)險(xiǎn)控制（一）同業(yè)借出的資金額度應(yīng)在我行核定的相關(guān)同業(yè)授信額度范圍內(nèi)；（二）同業(yè)借出的業(yè)務(wù)操作原則上在總行金融市場部進(jìn)行操作；（三）同業(yè)借出的業(yè)務(wù)的交易文本應(yīng)該得到我行法律與合規(guī)部的審定，首次交易時(shí)相關(guān)合同文本的簽署應(yīng)進(jìn)行面簽手續(xù)；（四）同業(yè)借出的資金原則上應(yīng)匯劃至交易對(duì)手在我行開立的賬戶或其開戶許可證指定的基本賬戶中。三、交易安排（一）同業(yè)借出業(yè)務(wù)的期限在授信條件匹配下，原則上不應(yīng)少于3個(gè)月（含），最長不超過２年。到期日一般不安排在法定節(jié)假日。（二）在交易對(duì)手授信范圍內(nèi)，原則上單筆業(yè)務(wù)的金額下限為1000萬（含）。（三）同業(yè)借出的利率由總行實(shí)行下限管理，制定依據(jù)以中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)相關(guān)制度、政策為基礎(chǔ)，以上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）為基準(zhǔn)利率，同時(shí)參考同期市場利率。（四）同業(yè)借出可根據(jù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、資金安排等情況與交易對(duì)手協(xié)商收取一定比例的產(chǎn)品顧問費(fèi)、資金安排費(fèi)。費(fèi)率由具體產(chǎn)品金額、利率等多方面條件審批決定。第六條同業(yè)借款資金用途必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，并由雙方在同業(yè)借款合同中予以明確。第七條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)比照對(duì)工商業(yè)企業(yè)的授信管理辦法，加強(qiáng)人民幣同業(yè)借款的風(fēng)險(xiǎn)管理。第八條檔