江蘇通行寶智慧交通科技股份有限公司關于對江蘇交通控股集團財務有限公司風險評估報告根據中國證券監督管理委員會和深圳證券交易所相關規定和要求，江蘇通料及財務資料進行了查驗和審閱，對財務公司的經營資質、業務和風險狀況進一、財務公司基本情況江蘇交通控股集團財務有限公司是經原中國銀監會《關于江蘇交通控股有公司出資1.25億元、占注冊資本總額的6.25%。統一社會信用代碼為理成員單位票據貼現；辦理成員單位資金結算與收付；提供成員單位委托貸款、債券承銷、非融資性保函、財務顧問、信用鑒證及咨詢代理業務；從事同業拆借；辦理成員單位票據承兌；從事固定收益類有價證券投資；法律法規規定或二、財務公司內部控制基本情況財務公司法人治理結構健全，已按照《江蘇交通控股集團財務有限公司章程》規定建立了股東會、董事會及專門委員會、監事會、高級管理層。各治理主體分工合理、責任明確、報告關系清晰，董事會、監事會成員、高級管理人員盡責履職。法人治理運轉有序管理規范，確保了內部控制及風險管理的合規財務公司圍繞推進全面風險管理，制定了風險管理、內部控制制度及業務管理辦法和操作規程，設立內部稽核部門，通過設置事后監督崗位，對財務公司的經營管理進行監督和稽核。各部門在其職責范圍建立風險評估體系和項目責任管理制度，根據業務不同特點制定各自不同的風險控制制度、操作流程和風險防范措施，各部門職責分離、相互監督，對不同類型風險進行預測、評估風險評估、風險分析、風險控制和風險報告五個步驟制定風險管理戰略及防范措施，提高風險防范處置能力，切實扛起內控合規管理和風險防控主體責任，1.資金業務控制（1）在資金計劃管理方面，財務公司嚴格遵循《企業集團財務公司管理辦同業拆借等管理制度進行計劃管理，實現風險控制，保證資金的流動性、安全（2）在成員單位存款業務方面，財務公司與納入報備監管部門名錄內的成員單位開展業務，嚴格遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，保障成員單通過做實資金集中、做嚴資金預算、做優資金支付等措施保障成員單位正常用款需求，較好地控制流動性風險。同時，充分利用資金集中規模效應盡可能提（4）在資金轉賬結算方面，財務公司重點加大資金監控力度。集團成員單位在財務公司開設結算賬戶，通過財務公司核心業務系統實現資金結算，所有資金轉賬結算指令均在系統中設置二級以上經辦復核內控機制。財務公司以集團運行統一費報系統為契機持續加大銀企直聯推動工作，核心業務系統接入更2.信貸業務控制財務公司信貸的對象僅限于符合《企業集團財務公司管理辦法》規定并向監管機構報備的集團內成員單位。財務公司根據不同類型業務的不同特點制定了涵蓋客戶信用評級、授信管理、流動資金貸款管理、固定資產貸款管理、委托貸款管理、銀團貸款管理、銀行承兌匯票貼現等制度，建立了貸前、貸中、3.有價證券投資業務控制財務公司按照監管規定，根據自身資產負債管理需要穩健開展有價證資業務。財務公司按年制定投資計劃、投資方案明確投資原則、投資策略、風險偏好、投資限額、業務品種等事項，并分別由股東會、董事會審議批準務公司建立交易對手白名單，董事會授權總經理負責投資方案范圍內的具體投財務公司實行內部審計監督制度，設立直接對董事會負責的內部審計部門——審計稽核部，建立內部審計管理辦法和操作規程，對財務公司的經濟活動進行內部審計和監督。審計稽核部負責財務公司內部審計業務。針對財務公司的內部控制執行情況、業務和財務活動的合法性、合規性、風險性、準確性、效益性進行監督檢查，發現內部控制薄弱環節、管理不完善之處和由此導致的5.信息系統控制財務公司自成立起持續利用有效的信息系統對業務環節進行管理，信息理平臺按業務模塊分裝在業務部門，按相關規定授予操作人員管轄業務范圍內財務公司加快推進信息系統建設保障業務的同時，也重視信息科技風險防范和提高對信息系統、機房以及網絡安全設備等巡檢頻次和力度，不斷提升基礎設6.應急管理控制包含流動性、網絡安全、安全保衛、征信信息安全等突發事件應急處置預案，明確對突發事件的處置管理原則、處置流程和報告機制，以及重點監測的風險事項。財務公司成立突發事件應急處置領導小組，并形成了突發事件應急處理財務公司的內部控制制度健全、執行有效。資金業務方面，財務公司較好地控制資金安全性、流動性風險；信貸業務方面，財務公司建立相應的信貸業司在保證合規、安全、流動性的基礎上穩妥追求效益性；內部稽核方面，財務公司建立了較為完整的內部審計監督制度，對經濟活動進行內部審計和監督；信息系統方面，財務公司不斷提高信息系統的安全性和穩定性，目前信息系統運行穩定正常；應急管理方面，財務公司持續加強對突發事件的管理和防范。三、財務公司經營管理及風險管理情況財務公司自成立以來，一直堅持穩健經營原則，嚴格遵循《中華人民共和務公司管理辦法》和國家有關金融法規、條例以及財務公司章程，規范經營行為，加強內部管理，制定了業務風險管理規章、制度并有效風險。財務公司從未發生過擠兌存款、到期債務不能支付、被搶劫或詐騙、董事或高級管理人員涉及嚴重違紀、刑事案件等重大風險事項，也從未形成任何四、本公司在財務公司的存貸款情況截至2023年6月30日，本公司及下屬子公司在財務公司