中國工商銀行客戶經理資格認證考試培訓材料Evaluadononly.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL認證要求了解總、省分行有關經營政策、管理制度以及銀監局有關管理制度●樹立理財金產品三P服務理念,熟悉其基本服務功能(存取款、消費;貸款服務;投資理財;對帳功能;理財服務)、辦理條件、理財協議、理財金客戶辦理各項業務的收費標準。熟悉銀行管家服務內容,熟悉8大協議、帳戶管理內容及優點、資金管理內容及優點Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL認證要求掌握靈通卡概念、功能。基金的概念、分類及收費標準、交易原則(包括未知價交易原則、金額認/申購,份額贖回原則)、基金定投。比較同業相關產品銷售狀況和競爭優劣勢,提供專業化意見Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL個人理財類產品培訓理財金帳戶“理財金賬戶”是中國工商銀行專為貴賓客戶提供的一項定位明確、功能強大、技術領先內涵豐富的綜合性理財服務。“理財金賬戶”的品牌包含三個方面的內涵,即服務的品牌、高科技的品牌、彰顯身份的品牌。Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL目標客戶●理財金賬戶的目標客戶定位為中高層優質客戶,“理財金賬戶”開戶起點要求為:在我行當前各項存款和貸款余額(不含個人住房貸款)達到20萬元,其中存款余額不低于10萬元。Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL理財金帳戶的3P服務優先優惠—preferential專家專業—professional·私人銀行—personalValadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL主要功能“理財金賬戶”是中國工商銀行應貴賓客戶需求而創新設計開發的綜合性個人理財服務,其綜合化、個性化、特色化的產品特征是區別其他金融產品的主要特點。理財金賬戶產品包括以下三項基本功能:(一)綜合理財、一應俱全(二)科技領先、方便快捷(三)增值服務、貴賓待遇Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL(一)綜合理財、一應俱全樓器戶哥徑樓香冬理財戶,能夠滿足客戶的各種理財需要,2.幣種齊全:“理財金賬戶”囊括了人民幣和外幣各幣種。不僅可以辦理各項人民幣業務,還可從事外幣儲蓄、外匯買賣等全面外幣業務消費便利:通過“理財金賬戶”的基本客戶可以在本地或異特約單位或已實現全國銀行卡聯網寺約勺單位購物消費。對”的客戶,還將優先為其發放牡丹國際信用卡,使能在全錄章受消費和酸款的便莉4.轉賬靈活:根據客戶與銀行簽訂的有關委托協議,可享受自動歸還貸款x儲蓄,活期二定期)息動轉存、儲蓄自動劃轉本人或他人賬戶等自動轉賬服務,以取得最佳收益?！?.實時査詢:“理財金賬戶”客戶可通過銀行柜面、ATM、自助終端電話銀行上銀行、手機銀行和其他自助機縣,箸時查詢本人賬戶的基本信總、賬戶信息和理財信息等,隨時清晰地掌握自己的財務狀況。Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL(二)科技領先、方便快捷1.無紙化操作:“理財金賬戶”客戶辦理業務只需憑借一張綜合賬戶卡,就可在銀行的柜面、非柜面辦理各項理財業務,方便實用,安全高效。●2.網絡資源豐富:依托中國工商銀行遍布全國大中城市的近3萬個個人金融網點,近400個城市通存通兌系統,“理財金賬戶”客戶可以方便、快捷地辦理各項金融業務。同時,擁有數千個個人理財中心,為“理財金賬戶”客戶提供全面優質服務。3.電子銀行服務:“理財金賬戶”可以通過電話銀行、網上銀行、手機銀行和銀行自助機具等,24小時離柜辦理口頭掛失、轉賬、消費、中間業務等金融業務;憑綜合賬戶卡在中國工商銀行聯網的ATM和已實現全國銀行卡聯網的ATM上自助辦理取現和轉賬等業務Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL(三)增值服務、貴賓待遇客戶經理專業金賬戶”客戶提供一對一、個性化的專業服務,成為客戶理財的得力助手●2.提供優惠業務內容?！袄碡斀鹳~戶”客戶可以享受優惠利率及優惠的服務價格3.個性化的理財方案。依靠我行專門開發的個人理財系統,可以應客分梁需助曾笨衡塔:理財風格等信息,規劃個性化的理財●4.清晰明了的財務報告(對賬簿、綜合月度對賬單)。為“理財金賬”客戶提供對賬簿以及管含金既業務內容以及客戶的資產組合狀況,方便客戶消掌●5.即時資訊信息服務。根據客戶需要定期提供最新的財經資訊、股市動態,令客戶及時把握財富脈搏6.亨受優先服務待遇?！袄碡斀鹳~戶”客戶可以在中國工商銀行所有營業網點及理財中心享有優