(完整版)防范非法集資測試題庫

1.非法集資的特征要求包括：未經有關部門依法批準吸收資金、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。因此，選項D不屬于非法集資特征要求。2.非法集資的形式包括利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資、利用網絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資、在依法設立的證券交易所公開發行股票、公司債券。因此，選項D不屬于非法集資的形式。3.廣告發布者發布涉及投資咨詢業務、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業務活動的廣告時，應當確認廣告主體的發布資格，查驗廣告主營業執照是否具有相應的經營范圍。4.煽動、策劃非法集會、游行、示威是非法的行為，而通過網上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式理性表達訴求是合法、合理的表達訴求。5.在國家機關辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發信訪材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的行為將被處以警告或者二百元以下罰款；情節較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據是《治安管理處罰法》。6.融資性擔保公司不得從事吸收存款、發放貸款的業務，其余選項均可從事。7.對跨地區的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區的，由公司注冊地牽頭負責；公司注冊地不在涉案地區的（包括其他情形），由涉案金額最多的地區牽頭負責，相關地區積極配合并負責做好本地區工作。8.對非法金融機構和非法金融業務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產，公安機關依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。9.非法集資活動常見種類包括債權、股權、商品營銷、生產經營四大類。10.如果清理清退引起爭議，非法集資組織和參與者應通過協商解決。如果協商不成，可以通過司法程序解決。11.某企業因非法集資被處以資金凍結，這屬于行政強制措施。12.典當行不得從事動產質押典當業務。13.處置非法集資工作由當地人民政府負責，行業主管部門負責監督，處置非法集資聯席會議或組織領導機構負責組織協調。14.對于從事非法集資活動的人，除了依照法律法規給予行政處罰外，如果構成犯罪，還要依法追究刑事責任。15.如果單位進行集資詐騙數額在五十萬元以上，應予追訴。16.如果單位進行集資詐騙數額在五十萬元以上，可以認定為數額巨大。17.如果個人非法吸收或者變相吸收公眾存款超過30戶，應予追訴。18.如果個人進行集資詐騙數額在一百萬元以上，可以認定為數額特別巨大。19.對于以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的人，可以被判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。20.如果非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，可以被處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。21.如果未經批準擅自發行股票，情節嚴重，可以被判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金。22.如果以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，最高可被判處死刑，并處罰金或者沒收財產。23.社會公眾參與非法集資時，參與者的非法集資利益不受法律保護。24.針對非法集資問題，建立了處置非法集資部際聯席會議機制，由統一領導下的機構負責。25.省政府在2010年成立了打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室。26.未經國務院銀行業監督管理機構批準，任何單位或個人都不得設立銀行業金融機構或從事其業務活動。27.非法吸收公眾存款罪的主體為年滿16周歲且具有刑事責任能力的個人，也可以是單位。28.集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪都表現為非法集資，二者的區別在于是否以非法占有集資款為目的。29.公安機關直接按規定程序處理反映的涉嫌非法集資活動線索，并及時向人民政府和有關行業主管部門通報。30.非法集資款的清退應根據清理后的剩余資金和實物資產變現的資金，按照非法集資參與人出資資金余額即本金部分的一定比例不予清退，利息也不予清退。31.非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是公眾存款。32.私募基金是通過面向少數投資者募集資金而設立的基金，可以向有風險識別能力的合格投資者募集資金，并不應承諾保底保收益。33.在非法集資案件調查取證期間，人民政府應組織相關部門對涉嫌非法集資單位和個人進行動態監控，防止資金抽逃、轉移、藏匿以及主要涉案人員潛逃，發現異常情況要及時采取必要的管控措施。34.非法集資案件立案偵查由公安機關主辦，行業主管部門配合，人民政府應加強對立案偵查的組織領導，提高辦案效率和質量。35.根據舉報、報案或有關部門移送的涉嫌非法集資案件線索，符合立案條件的將依法立案偵查，并向公安機關報告。36.如果信訪人捏造歪曲實施、誣告陷害他人，構成犯罪，將依法追究刑事責任；如果尚不構成犯罪，則由公安機關依法給予治安管理處罰。37.對于情節較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，地方人民政府將責令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，并指導、督促其限期完成集資款的清理和清退。38.各類媒體應積極履行社會責任，拒絕登載非法集資廣告，引導公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風險意識，培養正確的投資理念。39.非法集資案件調查取證可采取行業執法調查和專項調查兩種形式。40.各銀行業金融機構應根據國家有關法律及規定，落實專職部門和專人負責協助公安機關對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項的查詢、凍結工作。41.為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業監督管理委員會等有關單位，研究制定了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年1月4日起施行。42.凡法律賦予職能的行業主（監）管部門按程序移送的案件，性質明確的，公安、司法機關可直接依法辦理，再做行政性質認定。43.人民檢察院對于公安機關移送起訴的非法集資案件，應當在一個月以內作出決定，重大、復雜的案件，可以延長半個月。44.省內各地公安機關在辦理跨市案件中，因調查取證、資產追繳、犯罪嫌疑人移交等方面有爭議的，按照有關法律法規，協商解決。經協商仍無法達成一致的，報共同的上級公安機關解決。45.各行業（監）管部門或各市發現線索或接到舉（通）報后，一般應在三十個工作日內決定是否受理。46.變相吸收公眾存款是一種活動，未經金融監管部門批準，不以吸收公眾存款的名義向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相類似。47.在處置非法集資案件過程中，需要制定科學的應急預案，以應對突發事件。應根據事件性質和嚴重程度及時啟動相應的應急預案。48.廣告發布者如果未查驗證明、未核實廣告內容導致非法集資活動廣告發布，依法應承擔相應法律責任；情節嚴重的，由廣告監管機關依據有關規定處理。49.招商廣告，如房地產銷售、造林、種養殖、加工承攬、項目開發等，不得涉及投資回報、保底收益、集資或者變相集資等內容。50.為了識別和防范非法集資，應該認清非法集資的本質和危害，檢查主體資格是否合法以及其從事的集資活動是否獲得有權機關的批準，增強理性投資和合法理財意識。51.非法集資活動的危害性包括參與集資人員遭受經濟損失、影響經濟金融秩序、影響社會大局穩定以及影響黨和政府的形象。52.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取返點費、傭金、好處費、代理費等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。53.面對非法集資的陷阱，我們應該不動心于高息“誘餌”，不崇拜老板的“實力”，不迷信“官方”背景，不輕信熟人的“熱心”。54.非法集資的表現形式包括以投資入股的方式非法吸收資金、以投資黃金等名義以高利吸引社會公眾投資、以發展農村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式以高息進行“借款”、以投資養老公寓、異地聯合安養等為名，以高利誘導加盟投資。55.非法集資參與者收到損失后，應及時主動向公安機關報案，相信辦案機關和政府工作組，并積極配合，保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據。不應通過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”。C.統一收繳資產D.分工合作、協同配合60.非法集資的危害主要包括（ABC）。A.侵犯公民財產權益B.擾亂經濟秩序C.影響社會穩定D.促進經濟發展56.如果非法集資參與人的本金受到損失，那么他們必須自己承擔這個損失，不能要求政府部門、司法機關或集資機構承擔。57.在打擊和處置非法集資時，應