西林農(nóng)商行2023年反洗錢、反假幣理論知識競賽試題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.第五套人民幣正面行名和面額數(shù)字之間在紫外光線照射下會出現(xiàn)的防偽特征的是（）。[單選題]*A.有色熒光油墨B.雙色異形橫號碼C.無色熒光油墨(正確答案)D.全息磁性開窗安全線2.下列對2015年版第五套人民幣100元紙幣應(yīng)用的紅外配對圖案描述正確的是（）。[單選題]*A.在紅外光照射下可直接用眼觀察到紅外效果特征；B.票面正面右側(cè)毛澤東頭像在特定條件下可觀察到紅外圖案；C.票面背面中部人民大會堂右側(cè)在特定條件下可觀察到紅外圖案；D.票面背面右上方凹印圖案在特定條件下可觀察到紅外圖案。(正確答案)3、金融機構(gòu)將停止流通的人民幣對外支付的，由中國人民銀行給予警告，并處（）的罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分。[單選題]*A.并處1000元以上5000元以下；(正確答案)B.并處1萬元以上5萬元以下；C.并處1萬元以上10萬元以下；D.并處2萬元以上20萬元以下。4、經(jīng)查實，某金融機構(gòu)在收繳假幣過程中，出現(xiàn)違規(guī)行為，但尚未構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款。其中涉及假人民幣的，對金融機構(gòu)處以____罰款。[單選題]*A．1000元以上5萬元以下(正確答案)B．500元以上5萬元以下C．1000元以上10萬元以下D．2000元以上5萬元以下5、金融機構(gòu)確認誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（

）個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報告,并在上述期限內(nèi)將假幣實物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)。[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.16、金融機構(gòu)柜面辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，收繳單位向被收繳人出具的收繳憑證上應(yīng)加蓋收繳單位（

）。[單選題]*A.行政公章B.業(yè)務(wù)公章(正確答案)C.假幣專用章7.銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣，僅由一名工作人員單獨收繳該假幣，中國人民銀行可對該銀行業(yè)金融機構(gòu)處以（）。[單選題]*A.1千元以上5千元以下罰款；B.1千元以上5萬元以下罰款；(正確答案)C.1萬元以上5萬元以下罰款；D.5萬元以上罰款8、銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳的假幣，應(yīng)于（）末解繳中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小單選題]*A.每月；(正確答案)B.每半年；C.每年。9、紙幣呈正十字形，票面缺少（）的，按原面額的一半兌換。[單選題]*A.二分之一；B.三分之一；C.四分之一。(正確答案)10、特殊殘缺、污損人民幣持有人對銀行業(yè)機構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)（）。[單選題]*A.出具鑒定書；B.兌換特殊殘缺、污損人民幣；C.出具認定證明并退回特殊殘缺、污損人民幣。(正確答案)11、《不宜流通人民幣紙幣》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過粘貼等方式，按原樣連接的，為不宜流通人民幣。[單選題]*A.2；(正確答案)B.3；C.4；D.5；12、《不宜流通人民幣紙幣》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣尺寸形狀發(fā)生變化，票幅寬邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）%以上，為不宜流通人民幣。[單選題]*A.2；B.3；C.4；(正確答案)D.5；13、《不宜流通人民幣紙幣》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，100元彎曲挺度若（）0.05，為不宜流通人民幣。[單選題]*A.大于等于B.小于等于(正確答案)C.大于D.小于14、《假幣收繳憑證》上有（）處需要假幣持有人簽字。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.415、假幣專用封裝袋封口處必須加蓋（）。[單選題]*A.收繳單位公章；B.“假幣”印章；(正確答案)C.封袋人名章；D.“假幣”印章和封袋人名章。16、反假貨幣信息系統(tǒng)的電子比對文件中，假幣收繳匯總數(shù)據(jù)必報項中的（），為待上報假幣實物按照幣種、券別、版別、冠字號碼前六位分類后，每類假幣的合計面額。[單選題]*A.券別；B.面額合計；(正確答案)C.冠字號碼；D.數(shù)量。17、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)（2009）125號）中規(guī)定：各商業(yè)銀行供取款機、存取款一體機運行的鈔票未經(jīng)過清分的，必須經(jīng)________后方可加入自助設(shè)備。[單選題]*A.手工清點(正確答案)B.點鈔機清點C.驗鈔機鑒別18、《人民幣現(xiàn)金機具鑒別能力技術(shù)規(guī)范》（JR/T0154—2017)中要求自助紙幣鑒別機具誤識率為（）。

A.0.02%；

B.0.03%；

C.0.04%；

D.0.05%；

E.1%;[單選題]*ABCDE(正確答案)19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定保存《假幣收繳憑證》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》等相關(guān)材料，保存期為（）。[單選題]*A.２年B.３年C.５年(正確答案)D.10年20、根據(jù)規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)于每年年初按照（

）為培訓(xùn)周期制定機構(gòu)內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣知識與技能培訓(xùn)計劃。[單選題]*A.1年B.2年C.3年(正確答案)D.5年21、清分設(shè)備和點鈔機記錄的冠字號碼信息，應(yīng)在()營業(yè)結(jié)束后通過各類（U盤或聯(lián)網(wǎng)）方式導(dǎo)出到PC端或服務(wù)器。[單選題]*A.每日(正確答案)B.每月C.每季度22、銀行業(yè)金融機構(gòu)從人民銀行調(diào)入其他銀行已清分現(xiàn)金后，利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼。清點后發(fā)現(xiàn)的假幣，責(zé)任歸（）。[單選題]*A.本行(正確答案)B.原封捆單位C.人民銀行23、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。[單選題]*A、１０B、１５C、２０(正確答案)D、２５24、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[單選題]*A、第三方B、該金融機構(gòu)(正確答案)C、該客戶自身D、該金融機構(gòu)與第三方25、《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結(jié)不得超過（）。[單選題]*A、48小時(正確答案)B、24小時C、3天D、1周26、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。[單選題]*A、負責(zé)人(正確答案)B、董事會C、監(jiān)事會D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組27、以下哪項不是銀行業(yè)金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容（）。[單選題]*A、客戶名稱或姓名B、對公客戶法定代表人姓名(正確答案)C、客戶身份證件/證明文件類型D、代辦人姓名28、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A、合并提交報告B、只提交可疑交易報告C、分別提交報告(正確答案)D、只提交大額交易報告29、金融機構(gòu)有以下（）行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。[單選題]*A、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息(正確答案)C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作30、金融機構(gòu)有以下（）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。[單選題]*A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)(正確答案)D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)1、下列屬于第五套人民幣的常用機讀特征有（）。*A.磁性特征(正確答案)B.熒光特征(正確答案)C.光變特征D.紅外特征(正確答案)2、以下（）防偽措施需迎光透視觀察。*A.光變油墨B.水印(正確答案)C.隱形面額數(shù)字D.陰陽互補對印圖案(正確答案)E.凸印縮微文字3、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，以下選項中非國務(wù)院反洗錢行政主管部門有哪些？（）。*A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室(正確答案)B.中國人民銀行C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會(正確答案)D.中華人民共和國公安部(正確答案)4、用眼觀的方法檢測人民幣真假時主要看（）等部位。*A.水印(正確答案)B.安全線(正確答案)C.正背對印(正確答案)D.隱形面額數(shù)字(正確答案)E.熒光圖案5、單位和個人持有偽造、變造的人民幣的，應(yīng)當(dāng)及時上交（）；發(fā)現(xiàn)他人持有偽造、變造的人民幣的，應(yīng)當(dāng)立即向公安機關(guān)報告。*A.中國人民銀行；(正確答案)B.公安機關(guān)；(正確答案)C.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)；(正確答案)D.當(dāng)?shù)卣?、在以下哪種情形下，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（）。*A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(正確答案)B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的(正確答案)C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的(正確答案)D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象(正確答案)7、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（），應(yīng)當(dāng)立即報告公安機關(guān)。*A.一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上；(正確答案)B.有新版的偽造人民幣；C.有其他制造販賣偽造人民幣線索的；(正確答案)D.有其他制造販賣變造人民幣線索的。(正確答案)8、殘缺、污損人民幣兌換分（）情況。*A.全額；(正確答案)B.四分之三額；C.半額；(正確答案)D.四分之一額。9、某張第五套2005年版100元紙幣正面左下角“100”字樣被墨水漬遮蓋，該墨水漬面積約為1平方厘米，對該張紙幣表述正確的是（）。*A.可以流通B.不宜流通(正確答案)C.紙幣票面污漬、涂寫面積雖不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特征(正確答案)D.紙幣票面污漬、涂寫面積雖不超過2平方厘米，可以流通10、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）*A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的(正確答案)B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的(正確答案)C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的(正確答案)D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的答案：ABC1、（）金融機構(gòu)若發(fā)生了假幣誤付行為，應(yīng)該對客戶進行3倍賠償，以示懲戒。[判斷題]*對錯(正確答案)2、中國人民銀行不得將停止流通的人民幣支付給金融機構(gòu)，金融機構(gòu)不得將停止流通的人民幣對外支付。（）

[判斷題]*對(正確答案)錯3、（）金融機構(gòu)確認誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報告，并在上述期限內(nèi)將假幣實物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)。[判斷題]*對(正確答案)錯4、金融機構(gòu)在辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，需要開袋確認人民銀行的鑒定結(jié)果。[判斷題]*對錯(正確答案)5、硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。（）[判斷題]*對(正確答案)錯6、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨幣工作指引》，銀行業(yè)金融機構(gòu)涉假冠字號碼查詢申請表、再查詢申請表和查