在山東省濟南市設立微型證券營業部計劃書近年來，由于國家財政政策及貨幣政策效應逐步顯現，國民經濟整體呈現穩步增長態勢，證券市場也走出了持續穩定的牛市行情。為擴大和發展中原證券的業務,借助中原證券市場優勢，特申請在山東省濟南市設立一家微型證券營業部。現將設立營業部計劃書的有關內容做如下匯報：一、總體思路營業部獲得批準后，我們將在中原證券公司的正確領導及相關部門的大力支持下，借助中原證券這個品牌和市場平臺，堅持以改革創新為動力，積極轉變證券經營觀念，強化金融服務意識，規范經營，強化管理，穩健發展，開拓創新，緊緊圍繞中原證券公司的發展目標和任務，不斷創新自己的工作思路，建立完善工作機制，努力提高服務質量，創造良好的經營業績，為中原證券的發展做點貢獻。二、名稱和地址山東省濟南市省府前街紅尚坊6號樓4層三、組織架構營業部有效運作以總經理有效的組織管理為前提,管理水平、效率的提升和靈活、富有競爭力的運作機制將是業務順暢開展的基石。基于營業部客戶資源開發、客戶資源管理和經紀業務具體操作三項基本內容,管理構架定位于金融服務部、運行保障部和理財培訓部三個職能部門。金融服務部的順利運行由客戶資源開發與管理工作兩塊內容構成,靠產品和營銷將客戶吸引進來,靠提供咨詢、信息、個性化理財服務而將客戶穩固在營業部。當然中原證券要為營業部提供產品、咨詢、研發方面的支持。運行保障部為營業部的運行保障、風險控制,是營業部的基礎部門,維持營業部的日常運轉。理財培訓部是為營業部員工和客戶提供理念、技能、團隊建設培育的部門,同時也是客戶培訓的執行者。總經理是營業部總內訓督導。經費預算自己籌措經營資金100萬元。其中：房租20萬、裝修15萬、員工工資50萬、日常經營費用15萬。五、發展計劃第一年，我們可以提供的服務主要是金融顧問服務。即指券商向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。第二年，在條件逐漸成熟的時候，我們就可以發展綜合金融服務的初級階段，即發展組合式理財方式，主要是把單個的金融產品組合起來，如存款組合、存貸款組合、存款股票組合、基金組合、保險組合套餐等，充分利用金融市場的寬度，積極介入其它金融業務領域、為客戶提供全方位的金融服務。第三年，不斷拓展經紀業務的服務邊界，發展綜合性金融服務，推出自己的理財套餐，針對不同收入的客戶提供不同的服務。并在適理客戶資源作為目標。

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促銷策略。努力擴展其我營業部的理財知名度。促銷廣告與活動必須簡單有效，但計劃要周密。

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場內促銷。場內的促銷要以專業化和標準化為主，這是客戶對我營業部信任的最重要的外在條件。場內工作人員的著裝、語言、動作和相同工作的程序都需要統一。<5>

陳設布置。根據客戶心理的角度，明亮化設計和重點性布置是基本條件。有條件的情況下，建立獨立的工作室，以滿足客戶的隱私性的需求。九、風險控制我們進行這樣的經營模式是第一次，盡管采取的方法是漸變式的，但其中仍有一些風險需要控制。其中最重要的是缺乏對政策的理性預期，對經濟宏觀基本面缺乏理性預期的客戶在選擇理財產品時，略顯目光短淺，商業銀行正在逐步開展理財業務。然而，人民幣理財產品的競爭現在幾乎處于無序狀態。這種無序不單單體現在業務模式混亂方面，如果站在風險角度評估，可以說是濫用銀行的信譽，或透支銀行的信譽，如同十多年前的部分證券公司在理財業務上的濫用信譽一樣，商業銀行所擁有的風險在于我們也是同樣擁有的。因此，在營業部層面有潛在的風險意識，可以為我們未來的工作做更好的準備。以上當否，請批示。