第二章商業(yè)銀行的資本管理

銀行資本銀行資本的構(gòu)成和功能銀行資本充足性及其測(cè)定《巴塞爾協(xié)議》銀行資本的籌集與管理

第一節(jié)銀行資本的構(gòu)成與功能一、商業(yè)銀行資本的含義

——銀行投資者為了正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及獲取利潤(rùn)而投入的貨幣資金和保留在銀行的利潤(rùn)。一是商業(yè)銀行在開(kāi)業(yè)注冊(cè)登記時(shí)所載明、界定銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)模的資金；二是商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中通過(guò)各種方式不斷補(bǔ)充的資金。（1）從質(zhì)的方面看：是對(duì)一家商業(yè)銀行所有權(quán)的憑證。（2）從量的方面看：相對(duì)數(shù)很小，但絕對(duì)數(shù)很大。

銀行資本商拔業(yè)同銀怨行舉資徑本肆金羅與夕一但般戴企婆業(yè)罷資傷本源金裕的雁區(qū)況別一般企業(yè)商業(yè)銀行包含的內(nèi)容所有者權(quán)益所有者權(quán)益部分債務(wù)資本在全部資產(chǎn)中的比重30%左右10%左右固定資產(chǎn)的形成與資本的關(guān)聯(lián)程度不大明顯二具、許銀脅行偵資陡本鋸的毫構(gòu)士成(蘭P揮2拌4稅-恥2用8寺)（特一汁）除銀柜行贊資賞本善的宋類夠型仔：1.按乞照舉銀驚行歪資獅本酬來(lái)耳源辭的淚渠廳道滴不蹲同租，鄉(xiāng)豐分父為產(chǎn)陣權(quán)館資開(kāi)本和債我務(wù)隊(duì)資面本2.按斯照羊巴系塞嫁爾火委戚員浙會(huì)梳制繩定頓的《巴疑塞鋒爾只協(xié)待議》，好分超為核獵心蹤蝶資凝本和附接屬莊資秀本3裁.按不照疊資偽本翠對(duì)摘商唐業(yè)旦銀館行壞經(jīng)骨營(yíng)漢管逝理科的究影炕響鋪不智同辮，渣分洽為血普眾通巧資逐本科、戰(zhàn)優(yōu)導(dǎo)先跨資鋼本渠和魂其夫他挺資成本銀姓行蒸資府本1.按黎照眨銀差行辰資阿本囑來(lái)蔽源顏的堪渠透道秤不評(píng)同案，餐分筆為鳴產(chǎn)備權(quán)笛資鄉(xiāng)豐本小和陳債廉務(wù)梢資行本（1）禁產(chǎn)勝權(quán)芽資鑰本是乒指碰商饅業(yè)帽銀求行鄭除秩了餃外絮債離性匆資棋本州外臥的村所拒有奮銀臂行至資亞本洲的上總陣和蹲。包菜括襯：網(wǎng)實(shí)弱收歉資綢本輩、墊資唐本魂公土積符、定盈魂余蟲(chóng)公丹積項(xiàng)、愁未名分帖配少利餅潤(rùn)絕，菊以凳及宰商輪業(yè)儉銀污行卷為慶了潤(rùn)補(bǔ)濤償丈各連種徒損畢失考而脅事泊先溉提容留薯的鞏準(zhǔn)紋備洽金模等割。（1）寶實(shí)歸收坦資炸本纏（逐或量股融本主）是譜指吳投序資屈者消按茶照映企肢業(yè)旺章另程姑或國(guó)合喚同東、格協(xié)田議櫻的鉆約隆定轉(zhuǎn)實(shí)每際劣投榮入陪銀前行晉的像資袋本蝦。(普聾通靈股荒、葵優(yōu)面先否股)（2）厚資堆本舌公追積是越指扛由叛投渡資耳者泰或童其湖他偽人拼或芝其踐他姐單胖位飾投畝入騙，亮所此有證權(quán)支歸被屬免于矮投視資室者達(dá)，文但醉不謙構(gòu)腸成滴銀導(dǎo)行熟實(shí)盆收醉資玻本岡的窮那耍部嶺分著資遲本殲或區(qū)投堂資筋。商包敘括覺(jué)：業(yè)資圈本復(fù)（廣股中本立）隔溢資價(jià)詳、株接練收惹非嗓現(xiàn)擔(dān)金慶資忙產(chǎn)罷捐歪贈(zèng)土準(zhǔn)持備割、牌接花收娘現(xiàn)膜金板準(zhǔn)物備日、攤股梨權(quán)鴿投凈資誤準(zhǔn)怪備堤、怠外拼幣關(guān)資豪本淚折禮算暑差秘價(jià)距、內(nèi)關(guān)校聯(lián)短交懶易書差慨價(jià)包、暢其鹿他甘資爽本伸公鑰積傍等由。（3）監(jiān)盈較余惑公映積是陸指勾銀政行營(yíng)按景照障規(guī)倘定平的鍛比頁(yè)例育從談凈治利朝潤(rùn)斃中濫提傅取擋的押盈鄭余紗公倦積饑。湖包懷括法域定槽盈錢余沾公鏈積、任先意聰盈病余挖公峽積、法業(yè)定哪公殊益萬(wàn)金等吉。（4）巾未薦分熊配名利瞧潤(rùn)是龍指縣銀含行雀以達(dá)前萌年峽度繞實(shí)達(dá)現(xiàn)拖的往，施留脆待太以做后辮年運(yùn)度翁進(jìn)親行日分昌配厚的矮結(jié)而存暗利的潤(rùn)堵。（5）摟補(bǔ)突償著損凈失恐準(zhǔn)狡備輕金是輛商識(shí)業(yè)樣銀紐奉行萄在眨稅豪前燙利盼潤(rùn)偶中沒(méi)按音照蔽規(guī)謀定鑰的烏比別例超提憂取紐奉的再用缸于踩補(bǔ)抬償秤目務(wù)前奶不熄能厲確丙定律的信各掘種桂資角產(chǎn)魯損宅失杠的嚼準(zhǔn)鍛備旅金填。顫主豪要添分大為資顧本敏準(zhǔn)暴備雜金罵、沸貸蜻款錫損歸失月準(zhǔn)定備肅金足、偷證武券娛貶斥值駁損早失旁準(zhǔn)作備線金3類個(gè)。（2）浩債很務(wù)析資貢本是霸商康業(yè)托銀旋行泉以桌債釋務(wù)捧人倆的縱身囑份據(jù)通蔥過(guò)耽發(fā)庭行資叨本籌票紗據(jù)和資妥本排債溝券的鮮方劫式欺所娃籌墊集凈到刺的經(jīng)資悶金濫。就踏其伍來(lái)貫源糖而予言戚，渾債末務(wù)核資喚本用屬革于命外翁源照資恢本就榮其塊性買質(zhì)冬而倍言臂，浩債森務(wù)蹤蝶資辯本線屬廊于構(gòu)附農(nóng)屬稈資束本留，悉或串二忙級(jí)食資悶本其宅給路銀寧行旱經(jīng)憶營(yíng)鄭帶朵來(lái)頌的計(jì)好盞處煉：稅竊前出列支支傭，要降莫低譜成炭本不您影尺響溫銀旨行鼻股源東罷對(duì)頂銀葵行謎的崇控汗股仁權(quán)有稅助債于若提艇高訂銀許行代收灑益球率巴浮塞棟爾辟協(xié)位議斑對(duì)浪資但本煌的捕規(guī)累定2.按北照搜巴且塞盲爾息委幫員究會(huì)闊制峽定田的《巴渠塞鈔爾鳥(niǎo)協(xié)椒議》，衡分頁(yè)為霞核辨心字資拜本慈和滿附薪屬籃資群本核郵心金資揉本悟：（籌1耗）股外本職：普題通財(cái)股尖、永紫久濫非捉累瘦積庸優(yōu)揉先搶股（短2分）公頁(yè)開(kāi)星儲(chǔ)慣備陣：股飲票椅發(fā)櫻行醫(yī)溢遼價(jià)鑒、石未掛分茫配叛利其潤(rùn)投等附慈屬舌資數(shù)本凍：（域1聰）未占公辦開(kāi)透儲(chǔ)洪備練：沒(méi)蜜有獄公動(dòng)開(kāi)株，伶但凱反古映醒在播損用益血賬膏上養(yǎng)并奴為債銀椒行滴的收監(jiān)轎管旦機(jī)憤構(gòu)宴所停接礦受椒的療儲(chǔ)窄備怒。（蝕2邪）重獎(jiǎng)估仆儲(chǔ)宜備消：對(duì)遭記鑰入猜資爺產(chǎn)弟負(fù)卷債寇表斗上秋的立銀踐行呈自復(fù)身播房聚產(chǎn)且的村正乘式蔬重囑估惕和單來(lái)諒自栗有雞隱報(bào)蔽慨價(jià)沒(méi)值逃的輔資激本汗的卡名咳義投增役值膠。（廉3兼）普級(jí)通盛準(zhǔn)揮備矩金小：防組備婚未咽來(lái)祥可廳能少出吹現(xiàn)至的代一創(chuàng)切顏虧憐損類而伯設(shè)吩立腐。（永4玩）混爪合曉資蠅本詞工雖具悉：帶充有媽一抽定英股素本咬性略質(zhì)柔又豆有德一念定塌債點(diǎn)務(wù)謠性座質(zhì)擁的膀一擾些劉資膏本緣瑞工線具圍。（駱5甲）長(zhǎng)疑期薯附改屬返債陜務(wù)徹：資哪本尺債孤券槍與傘信埋用柱債緒券雕的化合討稱組。《蠶巴啞塞半爾荷協(xié)抹議繩》閘對(duì)窗資律本挖扣報(bào)除興的戰(zhàn)規(guī)步定虎：（萄1威）掉商狡譽(yù)弦是謠一柴種貴無(wú)遙形借資承產(chǎn)址，貴它尾通伐常嚇能需增團(tuán)加坐銀味行帖的坡價(jià)愁值款，家但綱它蟻又檔是溝一訴種紅虛循擬撲資征本悔，莫價(jià)袋值郊大荒小脆比且較象模兵糊眠。（宴2污）確從社總蛾資懶本美中烘扣晨除并對(duì)研從援事碰銀譯行懷業(yè)穿務(wù)留和椅金急融測(cè)活贊動(dòng)炮的代附蛾屬百機(jī)扭構(gòu)軟的損投徐資雕。典①質(zhì)在批獨(dú)用立注的汁銀核行顆與茫財(cái)睛務(wù)踢附珠屬嶺公嚇?biāo)疚恢袝绲木猛侗Y符。作一境般娃這情些濁投統(tǒng)資而的犯一碧半血從燙核漿心蔬資木本悉中魯扣叨除給，握另傻一忙半影則唱從茄二唐級(jí)挽資治本會(huì)中凳扣值除鼠。走②尚相搞互制持正有賠的愛(ài)其堵他洪銀狀行口發(fā)通行婚的掌資殲本巾證室券脊。抽③劉由堆各豆國(guó)議監(jiān)潔管阿當(dāng)約局護(hù)規(guī)永定瞎的年其摩他年應(yīng)評(píng)該言扣墊除悶的印部悔分宵。股影本釀優(yōu)街先法股普國(guó)通餡股盈悼余康資尋本臉盈貢余留而存起盈運(yùn)余—薯—內(nèi)豪源肌資四本債雄務(wù)譽(yù)資聞本外資秘本論票四據(jù)資纏本擦債召券儲(chǔ)薯備樹(shù)金斯資冒本禮儲(chǔ)蹲備脊金損刺失緊儲(chǔ)昆備魯金窮貸絮款繼損辯失臭儲(chǔ)狼備苦金證川券幫損場(chǎng)失術(shù)儲(chǔ)脂備上金附草錄歲：銀個(gè)行好資獲本旬的展構(gòu)祖成侮與絞作襲用三月、劇銀算行療資耽本眉的災(zāi)功鉛能關(guān)么鍵鍵：供吸僻收妻意瘋外旺損司失伸，鴿消蹲除孕銀伸行茶的遙不援穩(wěn)蹈定元因椒素1衣.欄緩剖沖擾器扔，殖吸嘴收駝經(jīng)束營(yíng)采虧斜損綱，命保條證秋正蝴常顫經(jīng)留營(yíng)2代.垂銀胳行騰正姥常潤(rùn)經(jīng)哀營(yíng)打之昌前連的鬧啟油動(dòng)客資項(xiàng)金3葬.燭顯蛋示味銀圓行遍實(shí)隱力索，先維抽持眉市尚場(chǎng)齡信平心4譽(yù).替為硬銀訴行執(zhí)擴(kuò)舉張薯和騰業(yè)閃務(wù)賊拓政展痰提床供逝資倡金5紗.克適央應(yīng)番監(jiān)堵管昆當(dāng)狀局縣的筒需像要?dú)v，銜保鑒證吳銀艇行壩的蓄持脹續(xù)搏增蜜長(zhǎng)銀救行張資負(fù)本青金釋的志功漠能婚可艦以心表局述制為性：（用一聽(tīng)）漲營(yíng)種業(yè)當(dāng)功唯能怪：是獅銀錄行專開(kāi)稍業(yè)打的禁先淘決咱條槳件是蛾增庭強(qiáng)聲銀叮行妖信診譽(yù)零的倚決僻定梳因稱素是萄銀羽行妖正慢常過(guò)營(yíng)躬業(yè)塑的嚇保評(píng)證寒(植為挺銀江行琴的狼擴(kuò)參張枕提訊供游資巡壽金死保描證偽)（仔二察）芒保為護(hù)么功長(zhǎng)能佩：記是幻玉債獎(jiǎng)權(quán)策人伸利遷益箏的咬有背力旦保索障（兼三孤）士管大理冤功糟能竭：圖是鉤金熟融駕監(jiān)套管晶的欄重臨要健參族數(shù)四引、讀我掀國(guó)養(yǎng)商唐業(yè)輕銀章行奴資壞本萄結(jié)懼構(gòu)1.不勝同稅規(guī)脫模生銀缸行度資稀本斷構(gòu)酷成鋒的稱差隸異蟻：規(guī)千模柿較驕大春的貸銀玩行湊其樂(lè)資坦本雷構(gòu)市成賺中麥股即票抖溢槽價(jià)惜和障未稼分卸配功利熔潤(rùn)泳占需有納較秋大甩比棋重徒，任其壁次徑是伶銀念行民發(fā)商行歇的垃長(zhǎng)泥期標(biāo)債酬務(wù)其和住普派通售股培的出股扭票誕。對(duì)辣于猾小忙銀鴿行智而絨言元，飽其多資持本律的俯組轉(zhuǎn)成校更慚主租要芝地悅是哥依如賴嶼于掌自愉身?xiàng)U的瓜未角分啦配錯(cuò)利都潤(rùn)蘆。原滔因迷：脈大乓銀塌行針和仔小沿銀世行桌通俗過(guò)這金幣融洲市忍場(chǎng)受籌的資摟的央難懸易蓬程傘度上不飄同懷。從湊某施種架程碰度騾上登講職，夢(mèng)小鄭銀列行冤更唱注雖重淋自乏有工資羽本帝的裙充系足管程帽度貿(mào)的頑提姑高僻，燃因北而勇資農(nóng)本樂(lè)充句足茂性湯更予高旋。2喬.我蔽國(guó)吹商約業(yè)販銀商行在的夠資渡本賴構(gòu)擇成我蛋國(guó)白商攜業(yè)塵銀企行咬的珠資街本竟構(gòu)補(bǔ)成輩分侍析女：《值商越業(yè)膊銀凝行幣資鄙本梅充救足謠率瞎管綱理敗辦厘法姜》裁(謀2倚0趙06范)對(duì)饅我婆國(guó)略商碌業(yè)孤銀蔥行閉資督本返修漠改毯的中規(guī)攜定傭：（睜一很）榜核甚心朋資熱本渾：實(shí)產(chǎn)收酷資躺本：粗投僵資碎者益按網(wǎng)照謎章臺(tái)程時(shí)或表合館同獄、圾協(xié)分議道的哈約言定草，寒實(shí)稱際船投尚入員商則業(yè)綢銀戰(zhàn)行粗的剪資慌本落。資碌本躲公屠積：室包呈括沃資冊(cè)本匆溢誼價(jià)舒、稀接時(shí)受周的瞎非撤現(xiàn)校金瞧資垃產(chǎn)它捐沸贈(zèng)暑準(zhǔn)消備懷和稱現(xiàn)殿金澇捐用贈(zèng)行、墻股外權(quán)丸投梅資畫準(zhǔn)也備鑒、惕外并幣醬資都本遠(yuǎn)折敏算個(gè)差狹額速、歡關(guān)午聯(lián)布交摧易漏差負(fù)價(jià)甜和桃其壓他絮資真本膝公搏積侄。盈論余腫公孩積：福包箱括違法蜘定擇盈章余蛾公果積響、潮任續(xù)意原盈莖余柜公離積叨以添及緩法修定器公萬(wàn)益電金徑。未剪分松配殖利路潤(rùn)：雅商醒業(yè)聞銀澡行另以鋤前是年餅度搶實(shí)是現(xiàn)裙的斬未攜分滾配拔利監(jiān)潤(rùn)規(guī)或瓶未牽彌柔補(bǔ)鋸虧玻損故。少委數(shù)酒股吃權(quán)：集在欣合樹(shù)并善報(bào)變表剝時(shí)投，蓬包坡括旦在消核蹄心辣資愉本碧中速的柜非察全標(biāo)資捕子上公隱司羅中剖的嶺少銹數(shù)匹股苦權(quán)辣，巨是象指茅子裹公陸司芹凈帆經(jīng)沾營(yíng)糾成劃果遲和砌凈泛資造產(chǎn)鄭中符不桑以擾任揀何拼直敲接嫌或頑間麥接糠方規(guī)式允歸已屬傅于背母格銀剖行躲的鍬部譯分肯。（終二鄭）帥附隊(duì)屬狗資每本叮：重計(jì)估件儲(chǔ)托備：糊商需業(yè)鎖銀劇行淹經(jīng)惑國(guó)幼家仍有秀關(guān)設(shè)部屋門韻批雀準(zhǔn)掏，喜對(duì)膛固酸定桶資氏產(chǎn)拌進(jìn)將行付重宿估同時(shí)叢，驢固躲定養(yǎng)資啦產(chǎn)朱公妄允歉價(jià)枝值死與緊賬鋪面嬸價(jià)堪值夜之帥間丘的復(fù)正預(yù)差擊額劍為皂重話估魯儲(chǔ)棋備腫。一行般業(yè)準(zhǔn)場(chǎng)備：魂一弓般免準(zhǔn)壇備堤是鄰根烤據(jù)佳全擇部記貸毅款雨余輩額淋一蒸定憤比病例液計(jì)再提反的坡，蠟用光于調(diào)彌彩補(bǔ)袋尚秋未盤識(shí)吩別份的帥可型能承性壟損競(jìng)失同的陳準(zhǔn)遍備場(chǎng)。優(yōu)倚先頂股：呢商平業(yè)涌銀冷行吵發(fā)拉行化的袖、傅給稠予踢投倚資犯者今在涉收鍬益浪分眉配竿、喝剩在余秒資讀產(chǎn)棗分洋配很等屢方桿面笨?jī)?yōu)糠先特權(quán)肥利挑的濕股珍票晝。可血轉(zhuǎn)禁換綢債懶券：尖商停業(yè)傅銀顏行留依坑照塌法斬定芬程嫁序監(jiān)發(fā)伶行袍的月、大在劉一挖定滑期襲限曠內(nèi)陡依噸據(jù)標(biāo)約辯定頸條障件餡可共以司轉(zhuǎn)櫻換炕成買商躁業(yè)爪銀稿行全普庫(kù)通鄙股慣的險(xiǎn)債眨券劈燕。混撲合煌資赴本被債歷券：剖商妨業(yè)聽(tīng)銀耳行吹發(fā)掛行栗的塔帶扎有肌一停定雁股始本誼性她質(zhì)春，輕又泛帶慮有夫一漆定欄債福務(wù)尺性叫質(zhì)牙的強(qiáng)資閱本勾工介具熱。長(zhǎng)奶期渠次組級(jí)秤債宵務(wù)：閉是牛指率原卷始化期腔限腸最剪少侍在腦五替年脈以露上洞的宜次項(xiàng)級(jí)粱債紗務(wù)勵(lì)。（拾三損）狠資殃本吸的戀扣句除棍項(xiàng)圖：商嶺譽(yù)抹；嘴商屆業(yè)滲銀蠶行課對(duì)供未登并覺(jué)表骨銀魔行燙機(jī)翻構(gòu)棗的借資公本同投泡資殊；揭商稅業(yè)爐銀理行雅對(duì)岸非公自策用園不潤(rùn)動(dòng)河產(chǎn)掌、令對(duì)費(fèi)非歲銀則行名金批融轉(zhuǎn)機(jī)抗構(gòu)梯和布企決業(yè)予的廉資農(nóng)本跟投丸資攝。附宰錄躍：2獅0牙1福2年《商真業(yè)表銀嶄行雷資尿本念管奶理主辦質(zhì)法蝦（剪試掩行談）》的異資筆本烈構(gòu)消成核微心飲一耽級(jí)緊資惕本撞包栗括盯：實(shí)唐收厘資決本途或腹普昂通駕股趟。資缺本壤公布積建。盈吧余稀公育積薄。一少般畜風(fēng)瓜險(xiǎn)偷準(zhǔn)寶備腐。未梢分理配黎利牧潤(rùn)壓。少榮數(shù)光股吉東吉資案本蟲(chóng)可哀計(jì)族入魚部漁分投。其闊它藍(lán)一獄級(jí)斜資巨本洪包幫括窯：其選它基一到級(jí)馬資經(jīng)本載工橡具挖及養(yǎng)其搶溢惱價(jià)閥。少籍?dāng)?shù)臂股槐東響資陽(yáng)本畫可朵計(jì)偽入懸部致分稿。二昏級(jí)刻資揮本蛋包乳括多：二鼓級(jí)僑資晨本版工織具察及珠其肯溢營(yíng)價(jià)籠。超部額莖貸熟款櫻損同失味準(zhǔn)衡備悶。少匹數(shù)籮股櫻東孔資敢本狀可撲計(jì)沿入遇部廈分特。資騙本犬扣革除掏項(xiàng)商強(qiáng)譽(yù)燦。其加它所無(wú)易形穴資閱產(chǎn)掩（苦土脹地壩使爸用叔權(quán)漢除糟外攀）糠。由友經(jīng)績(jī)營(yíng)勢(shì)虧采損客引反起膚的剛凈暖遞泉延功稅塘資宋產(chǎn)無(wú)。貸鬼款稼損懇失積準(zhǔn)暢備肯缺盒口繩。資鄰產(chǎn)絨證蒼券睬化奸銷霉售有利滲得蘿。確址定蓄受荷益棕類?ài)E的殊養(yǎng)樓老孕金格資該產(chǎn)蹈凈更額爐。直究接葡或場(chǎng)間尸接亡持傾有眾本稱銀乒行然的慈股山票澤。對(duì)敬資區(qū)產(chǎn)籮負(fù)梳債標(biāo)表這中駛未腳按舉公嚴(yán)允凝價(jià)勤值抗計(jì)亞量斜的輪項(xiàng)巡壽目欄進(jìn)驗(yàn)行怖套勵(lì)期帥形興成隱的詢現(xiàn)杰金銀流濁儲(chǔ)纏備撞，底若終為頑正億值扛，凝應(yīng)炭予凡以閃扣征除伙；只若做為嚇負(fù)寇值尸，報(bào)應(yīng)汽予蛋以禍加牽回責(zé)。商駕業(yè)歐銀噴行伙自睡身萬(wàn)信劃用芝風(fēng)請(qǐng)險(xiǎn)訊變悼化俯導(dǎo)溜致棉其套負(fù)圓債既公面允佩價(jià)矩值蹈變微化極帶館來(lái)喝的堆未閃實(shí)剛現(xiàn)婚損皂益壩。我城國(guó)逼國(guó)施有身商劑業(yè)罷銀府行箏的緞資快本址構(gòu)朵成?插(以2糧0白0嗚2年鈔為號(hào)例)分更析總：國(guó)糾有紹商擾業(yè)巴銀念行燭資奇本公構(gòu)華成謎（偶2離0搬0鎖2面）中國(guó)工商銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)銀行中國(guó)建設(shè)銀行資本總額（億元）1778.551360.402196.601072.36資本構(gòu)成：實(shí)收資本1607.301292.521421.00851.15占資本%90.3795.0164.6979.37資本公積12.8231.83622.48221.21占資本%0.722.3328.3420.63盈余公積147.68———占資本%8.30———未分配利潤(rùn)10.7536.05105.650占資本%0.602.654.810.00我炭國(guó)絲式國(guó)膽有暈商震業(yè)破銀島行慰的垃資季本揮構(gòu)征成售：（呢1頁(yè)）仆我辯國(guó)瓣國(guó)甩有絡(luò)商昏業(yè)通銀較行晴資掘本暫的乖主弟要新來(lái)舒源飲是逆實(shí)越收照資賣本求。（莊2泡）交銀杰行馬盈源利躬規(guī)榨模僚的羨差掩異臨，校使搜得隱未紙分漿配冶利化潤(rùn)貢構(gòu)棋成播資裳本汽的戀比目例述不蒙同取。（托3拾）盯在培我爭(zhēng)國(guó)芒國(guó)百有遼商篩業(yè)址銀梳行休的家資晝本嶼構(gòu)貼成墓中鄭基抄本撲沒(méi)塞有燈附輩屬?gòu)馁Y攤本獎(jiǎng)。我糟國(guó)喉股副份嘆制聚商墓業(yè)臣銀刪行箏的賺資揪本意構(gòu)攻成券（套2僑0泥0奇2儀）中信實(shí)業(yè)銀行中國(guó)光大銀行深圳發(fā)展銀行招商銀行資本總額（億元）93.37128.1237.68160.32資本構(gòu)成：實(shí)收資本68.0982.1719.4657.07占資本%72.9264.1451.6235.60資本公積0.1622.9415.7292.70占資本%0.1717.9141.7257.82盈余公積11.5118.101.255.16占資本%12.3314.133.323.22未分配利潤(rùn)14.164.910.395.39占資本%15.173.821.043.36我咬國(guó)布股畜份奪制訴商令業(yè)統(tǒng)銀助行肆的望資所本熟構(gòu)池成濱：（間1誕）觀實(shí)譜收即資妖本密占葛資挎本急比音例皆差坡異看懸鉗殊探，跌如妙中煩信然實(shí)界業(yè)朋銀裳行驕為轎7批2趕.丸9張2協(xié)%訴，柔招違商餓銀灘行貼為把3怒5汗.題6逆0先%桶。（框2麥）鳥(niǎo)未抖分椅配娛利服潤(rùn)普占車資幸本譽(yù)比澇重具今遼年本來(lái)而有愉所兇下測(cè)降戒，倦但滅總或體眨水炒平遠(yuǎn)仍懼然科高多于熔國(guó)底有暮商恥業(yè)頁(yè)銀錫行—挨—洽—股寄份恥制屑商聯(lián)業(yè)斑銀側(cè)行旬有底較浴強(qiáng)漫的彩內(nèi)泡部朋融薦資逮能偏力鐵。作唇業(yè)伍：近深年巨我面國(guó)瘦商宋業(yè)紋銀錯(cuò)行資紋本膽結(jié)洞構(gòu)攤分叫析第僅二扛節(jié)銀溜行汗資休本紅充坑足殲性婦及蹄其香測(cè)高定思新考劣：當(dāng)題一漠家鞋銀倆行藏的份資卷本摔規(guī)魯模安沒(méi)汗有豪達(dá)猴到趣國(guó)孩際哲銀削行源業(yè)裹的議最趣低身要蟻求索，陳或攔銀冊(cè)行軌的坐資回本辰規(guī)群模洪遠(yuǎn)師遠(yuǎn)搶高咽于蛾最冊(cè)低托標(biāo)抱準(zhǔn)醒時(shí)致，篩是庭否腫就熟一術(shù)定孫意狡味奪著睬其俘經(jīng)篇營(yíng)榨不臣穩(wěn)萍健刷或凱非尋常宴穩(wěn)正健近呢烘？一睛、銀就行束資療本頓充味足氏性斗及樂(lè)其龍意織義銀世行只資派本脫充巷足番性：是春指情銀倒行哥資臨本藍(lán)數(shù)賣量逆必泛須艘超疤過(guò)牧金息融鉛管對(duì)理則當(dāng)尤局程所含規(guī)蘋定山的紹能罷夠百保淘障個(gè)正炕常制營(yíng)元業(yè)液并央足佳以眉維控持昏充暖分晉信優(yōu)譽(yù)科的框最哥低腥限宣度欄；婆同微時(shí)脫，販銀查行意現(xiàn)補(bǔ)有守資數(shù)本疏或謎新才增曲資鐘本富的咸構(gòu)查成鏡，逃應(yīng)覺(jué)該鑼符剛合答銀旗行坑總盯體載經(jīng)霧營(yíng)拐目掠標(biāo)獸或臺(tái)所騰須吊增貧資搬本辛的什具疊體芝目故的新。銀移行賀資董本哪充塊足終性摸有哥數(shù)盤量雕和辯結(jié)想構(gòu)儲(chǔ)兩虛個(gè)橋?qū)硬孛娌サ娜蝺?nèi)拴容敵：1、躲資構(gòu)本倆數(shù)虹量銹的句充肝足冤性2、輝資影本奶結(jié)睜構(gòu)綁的廊合伶理荒性資斗本服充嚴(yán)足贏只涉是吃相陪對(duì)徐于根銀虜行匆的孟資效產(chǎn)須負(fù)合債時(shí)的酒狀等況意而振言賄，鄉(xiāng)豐資囑本泊充掠足肚并尾不懸意謀味耳著湊銀筒行灰沒(méi)揮有蓋倒振閉鍵的移風(fēng)群險(xiǎn)配。比派較A澤、差B兩成個(gè)射銀虎行信的勉資究產(chǎn)偉負(fù)絨債撐情糟況懇：(沖P出3珠2帽)銀鍋行沾資霜本銀避行殿資配本銀黑行逝資秧本A、B銀行的資產(chǎn)負(fù)債表比較單位：億元資產(chǎn)A銀行B銀行負(fù)債和資本A銀行B銀行現(xiàn)金和應(yīng)付款4030活期存款70170短期政府債券6015儲(chǔ)蓄存款406長(zhǎng)期政府債券6040定期存款906貸款80155可轉(zhuǎn)讓存單2028資本2030合計(jì)240240合計(jì)240240A附、彈B銀領(lǐng)行蝕資訪產(chǎn)興規(guī)構(gòu)模犧相窩同粉，A的糞資李本究充消足集率耕低誓于B銀掘行專，陷但惠從劉資盆產(chǎn)鉛的隸結(jié)資構(gòu)毫來(lái)董看犧，A銀僻行噴資像產(chǎn)朽資抵產(chǎn)治流堆動(dòng)稿性棉強(qiáng)援，畫負(fù)壇債戚穩(wěn)思定幕，B銀途行世資譽(yù)產(chǎn)欣流盲動(dòng)牙性擾弱悟，屯負(fù)烤債慚穩(wěn)懲定像性舒差盼，膛所蠟以櫻，蓮相訂比幣而德言益，A銀隸行拆的柴穩(wěn)晃定壘性士更艇高煉。銀辨行百資缺本二偶、繩商辟業(yè)裁銀漠行漂資鎮(zhèn)本引充愈足份衡華量蘭標(biāo)燭準(zhǔn)畝的哀演鄙變1．鎮(zhèn)資碌本仍對(duì)拍存明款予的腔比氣率仿：禿美往國(guó)1雖0退%。蝴（2單0世菌紀(jì)壇初衫）2．裙資陜本矮對(duì)塑總工資續(xù)產(chǎn)顆的即比炸率稍：蘇美墳國(guó)8壘%。館（4朝0鑒-牙5室0年攤代踏）3．在資凈本希對(duì)個(gè)風(fēng)洪險(xiǎn)癢資迫產(chǎn)棚（計(jì)除紗現(xiàn)兵金贏和那政半府雪債認(rèn)券很以繩外醬的揀資更產(chǎn)攪）洞的精比融率鄉(xiāng)豐：4．球紐現(xiàn)約拉公忙式發(fā)（1棄9辮5口2年儉）根漁據(jù)變商栗業(yè)僚銀續(xù)行塌資噸產(chǎn)獻(xiàn)風(fēng)匹險(xiǎn)所程累度券的弄不覺(jué)同常，貼把格全刺部屯資盞產(chǎn)闊分零作論六買組射，營(yíng)并蓬分范別燦規(guī)兼定慘了季不餃同譜的枕風(fēng)超險(xiǎn)判權(quán)尚數(shù)嚴(yán)。分恢類病比峰率登法崇（奮紐磚約頑公意式）名稱內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)庫(kù)存現(xiàn)金，同業(yè)拆借、短期國(guó)債等第一、第二級(jí)準(zhǔn)備金等流動(dòng)性很強(qiáng)的資產(chǎn)0稍有風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)5年以上的政府債券、政府機(jī)構(gòu)債券、優(yōu)質(zhì)的商業(yè)票據(jù)、安全性較好的高信用擔(dān)保貸款等5%普通風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)主要是指有價(jià)證券，即除了政府公債之外的證券投資和證券貸款12%風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)主要是對(duì)財(cái)務(wù)狀況較差、擔(dān)保不足、信用水平較低的債務(wù)人的貸款20%“有問(wèn)題資產(chǎn)”逾期未還的貸款、可疑貸款、股票、拖欠的債券等50%已虧損的資產(chǎn)或固定資產(chǎn)固定資產(chǎn)原則上說(shuō)應(yīng)由銀行運(yùn)用資本購(gòu)買。虧損資產(chǎn)則是指已經(jīng)給銀行造成的損失。100%5．適綜壯合歌分粘析稈法（6捎0撫-惹7負(fù)0年樹(shù)代埋）美擾國(guó)堂銀公行鑼監(jiān)茫管悶當(dāng)凈局淘曾暗向裳社嚷會(huì)共公相眾潑建陪議舒幫圓助尖判行別祥銀島行賴資米本敢充狂足牲程完度賺的賊輔臥助鍛性查方避法扮，市它瞇包鹿括株八川個(gè)完方窗面帖的新因趕素盯：⑴戚商攔業(yè)肢銀陰行壇的悟經(jīng)煌營(yíng)管動(dòng)理帶質(zhì)揪量振；⑵資際產(chǎn)蹤蝶的瞧流召動(dòng)所性辛；⑶銀賴行瞞的披歷稱史愛(ài)收宅益占及曬收帆益筐留框存酷額齊；⑷銀感行競(jìng)股默東圣的多情奏況面；⑸營(yíng)仙業(yè)聽(tīng)費(fèi)月用遇；⑹經(jīng)涂營(yíng)來(lái)活緣瑞動(dòng)攪效金率鏡；⑺存謎款殼的稠變市化導(dǎo)；⑻當(dāng)汪地統(tǒng)市床場(chǎng)盈行欄情知。銀擾行壇資議本銀者行艙資澆本第勞三俱節(jié)毀巴萌塞品爾培協(xié)帝議《巴撕塞稼爾晴協(xié)末議》的笨產(chǎn)仙生《巴版塞嶼爾漸協(xié)庭議》的攪內(nèi)岔容《偏巴此塞姻爾雪協(xié)煎議陳》晉對(duì)糾世呀界口銀士行宋業(yè)劇的圖影與響第捉三球節(jié)渾巴奮塞晶爾驕協(xié)叮議一棟、《巴亦塞奪爾云協(xié)看議》的征產(chǎn)貸生2烏0世朽紀(jì)6戰(zhàn)0年揉代全，泳負(fù)傲債先管喝理吉理瓦論斗出盼現(xiàn)2兄0世喬紀(jì)7帽0、8巖0年戰(zhàn)代術(shù)，瞇新飯的革融鞏資唱工銳具并和記融粥資避形沿式支層川出伙不凳窮黃，朱金小融撈風(fēng)箱險(xiǎn)只越奧來(lái)掉越億大化，券國(guó)隸際客銀磨行途監(jiān)離管叉問(wèn)替題賢被饑提燦上粉議攝事提日哄程馳。1攻9菊7麥4年9月竿，付來(lái)晃自嫁美伴國(guó)犯、繩英祥國(guó)瓜、命法購(gòu)國(guó)霸、牢原隙聯(lián)糊邦憤德總國(guó)期、么意尋大姐利問(wèn)、誰(shuí)日刊本班、肯荷芹蘭督、辮比疑利聞時(shí)過(guò)、急加捕拿您大圓和圓瑞楚典防（穗史喉稱“十姿國(guó)沙集刑團(tuán)”）舟及什瑞吧士進(jìn)、腰盧股森額堡楚兩巴個(gè)攔觀慈察土成警員爛國(guó)養(yǎng)共1傷2國(guó)鼓的令中允央斃銀污行套代仰表季在保國(guó)辰際蓄清紫算瞎銀據(jù)行芒的蟲(chóng)發(fā)唇起屆下孩，崇在撕瑞煤士侄巴剖塞材爾秩市竟開(kāi)販會(huì)艷討奸論臂了廣跨雕國(guó)涉銀息行街的公國(guó)天際沙監(jiān)園管外和墾管賓理笛問(wèn)府題膨。1幟9眨7祝5年2月選，個(gè)十建國(guó)垮集稻團(tuán)盲在弄瑞覽士嘉的承巴酸塞攏爾潤(rùn)市盟成汗立雪了仙常可設(shè)逐監(jiān)晃督漿機(jī)穗構(gòu)—省—巴周塞徹爾勾委逆員繭會(huì)危。1蕉9舊7宇5年1稈2月掛，宮巴汁塞曬爾宅委禾員割會(huì)價(jià)發(fā)廉布寬了《庫(kù)職克療協(xié)蛋議》，名史奏稱第定一夢(mèng)個(gè)《巴稠塞座爾伯協(xié)鎖議》。誓該股協(xié)板議褲對(duì)社海脾外藍(lán)銀努行巴監(jiān)咽管嘉責(zé)微任復(fù)進(jìn)敲行它了驚明予確虹分師工洗，太協(xié)緒議玩的鉤總唱體恐思尸路拘是“以含股購(gòu)權(quán)蠅原屈則沫為叉主達(dá)，懸市校場(chǎng)東原痕則趨為哄輔透；借母真國(guó)電綜幅合鋸監(jiān)鍛督檢為銷主仿，搞東鉆道皇國(guó)辟個(gè)徒別徐監(jiān)潑督素為峽輔”，小突克出挽強(qiáng)含調(diào)挎了張任耳何服銀聞行府的醉國(guó)懶外腔機(jī)啞構(gòu)艙都物不變能赴逃與避鋤監(jiān)侵管瀉及腫母引國(guó)腫和兆東橋道照國(guó)毫應(yīng)號(hào)共乒同陽(yáng)承適擔(dān)服的撈職吉責(zé)稠，辣同脆時(shí)彎規(guī)敬定船監(jiān)糠管接的護(hù)重前點(diǎn)限是現(xiàn)面金水流螺量歐與季償歉付雜能御力，集這沙是奧國(guó)遮際杠銀幼行淺業(yè)棟監(jiān)菜管修機(jī)躍關(guān)雹第釘一侄次脾對(duì)密國(guó)糠際狼商欣業(yè)忘銀雪行旨實(shí)蕉施般監(jiān)賞管百。1異9貞8務(wù)3年5月賣對(duì)1課9替7緣瑞5年竟協(xié)跑議神進(jìn)努行爆修乖改桃并揚(yáng)推安出等，掃史泡稱第稱二綱個(gè)《巴技塞祖爾固協(xié)悔議》。擺這耍個(gè)撿協(xié)敘議懇基來(lái)本厲上叨是利前侮一牌個(gè)伙協(xié)藏議療的道具笨體介化士和攜明蛛細(xì)棵化閑。服統(tǒng)段一蘿各肚國(guó)隔銀龜行垮監(jiān)悼管拳標(biāo)熊準(zhǔn)題，押建膀立足公沈正瞇的愚國(guó)扣際速性翠銀那行擱管際理?xiàng)濗w防制父。1膜9貼8厚7年1護(hù)2月1筋0日齡國(guó)啦際頂清紐奉算尖銀早行辰在料瑞終士犁巴皂塞身爾泥召野開(kāi)衛(wèi)了晴包笨括孝美科國(guó)冊(cè)、肥英嘆國(guó)超、鞏法烈國(guó)確、咽原康聯(lián)屑邦多德終國(guó)踢、憂意盾大吉利嶄、濾日成本餅、榆荷論蘭意、遵比磨利盾時(shí)船、存加卷拿遺大汗和稈瑞壘典(“十泥國(guó)巧集沉團(tuán)”)及鄉(xiāng)豐盧乒森辮堡測(cè)和案瑞般士圾在栽內(nèi)皆的1響2個(gè)拖國(guó)樸家憂中封央狗銀疊行尾行頭長(zhǎng)破會(huì)謹(jǐn)議厲，顧通東過(guò)稍了《統(tǒng)韻一報(bào)資自本鑰計(jì)毅量予與太資貝本盯標(biāo)屢準(zhǔn)狐的毛國(guó)皮際吵協(xié)碑議》，北史味稱第款三朝個(gè)《巴和塞茄爾社協(xié)烏議》，夕并個(gè)于1亂9耳8鐵8年7月斗達(dá)梳成范最盟后移協(xié)墻議憂文應(yīng)本鬼。客這專就扭是餓通誘常故所威提境到眉的《巴昌塞懼爾庸協(xié)告議》。意該竄協(xié)商議酸第頃一支次米建然立壺了銀一道套紗完倦整捉的舅、加國(guó)被際靠通功用耳的樸以用加究權(quán)友方緞式索衡桐量失表鈴內(nèi)冶與介表改外暮風(fēng)刺險(xiǎn)念的治資誘本幫充淺足唯率可標(biāo)節(jié)準(zhǔn)籃，慶有艦效架地蹦扼卵制阻了乖與太債盯務(wù)隸危聯(lián)機(jī)賢有喉關(guān)陡的唱國(guó)左際婚風(fēng)挺險(xiǎn)處。2只0扶0毒3年2月再璃次詳更貴新扯了“操惡作深風(fēng)惰險(xiǎn)渴管監(jiān)理甜與軍監(jiān)階管冷有織效播措孟施構(gòu)（喇對(duì)遵操輸作抖風(fēng)砍險(xiǎn)懼的淋資販本洽要妻求湖提惹出犧具旅體緊的渾計(jì)熊算階辦束法局。莖巴孔塞騰爾暈委業(yè)員艇會(huì)騎計(jì)云劃跟于2丸0牲0致3年乎第淹二梨季森度塌發(fā)序表次最全后解一萌次仰征刻求紀(jì)意貸見(jiàn)亞稿置，攝同聽(tīng)年篩年塘底槳通垮過(guò)絮新象協(xié)校議陷，2霜0如0閉6年犬底億在法十煎國(guó)萌集逝團(tuán)悄（G拳1蛙0）今國(guó)宅家反全位面翅實(shí)劇施貸。2既0飲1肺0年9月1則2日，釀巴深塞湊爾慘銀沃行聚監(jiān)秋管宮委德員型會(huì)頸宣懷布退，負(fù)各怎方蜓代懷表政就《巴你塞恒爾觸協(xié)崗議I稠I慌I稿》的胸內(nèi)組容傾達(dá)劑成偏一使致公。濤協(xié)獅議染給師出舉了疾從2鄙0棉1卵3臭-嬸2咽0冷1狼9年宴一歲個(gè)夸較朋長(zhǎng)呈的堵過(guò)寇渡鳥(niǎo)期板。二窯、《巴座塞至爾醫(yī)協(xié)疤議》的院內(nèi)桂容（晶一）《巴汁塞產(chǎn)爾甜協(xié)跌議Ⅰ》的陜內(nèi)駕容資達(dá)本瘦構(gòu)歪成:1日.住1掩9隱8絲式8年脂的《巴嘴塞挨爾塔協(xié)檔議》將愧商綱業(yè)赤銀想行慣的瘡資盛本敵劃旅分樂(lè)為懸兩船部名分趴，馳一以部顫分蠶是存核晚心粘資虜本畏；房誠(chéng)另拒一怠部誰(shuí)分安為私附蒜屬痰資抗本為。2矮.對(duì)蜻資食本悟的箏扣赴除肺規(guī)毀定3渣.對(duì)添資丘本夕的乎限醉額(引1呆)附骨屬胡資尺本塑的胳總模額眨不窄得瓣超啟過(guò)站核跑心頁(yè)資朱本擁總瓣額媽。(惹2茂)附族屬圣資井本老中丟長(zhǎng)凱期稼次槐級(jí)舌債湖務(wù)最部吹分鏡不腿得邁超豆過(guò)襖核街心飲資賣本席總即額脊的5亂0％掌。(礎(chǔ)3昌)普成通津準(zhǔn)停備算金跳和先普芝通縱呆鑒賬畫損扔失鹽準(zhǔn)丙備業(yè)金菜不袋能呼超搜過(guò)碑加幸權(quán)捏風(fēng)女險(xiǎn)怕資爽產(chǎn)姻的1．2山5％養(yǎng)，嚼但劈燕在造特腔殊貨情請(qǐng)況助下隙可認(rèn)以老達(dá)區(qū)到2％豈。1鬼9穿8渴8年《巴史塞臺(tái)爾坐協(xié)譯議Ⅰ》觀對(duì)夕國(guó)膠際專銀推行牧業(yè)歉的察統(tǒng)毒一減資伙本盒要蓮求嫩：1懸.核詠心站資油本親（殼一賭級(jí)辮資邁本嶄）碌與急風(fēng)評(píng)險(xiǎn)念加弱權(quán)哥資皮產(chǎn)炊總?cè)︻~頌的請(qǐng)比襪率忘不愁得講低腥于逆4證%睬，艱即淺：核懂心駛資現(xiàn)本子比氣率留=頭核杰心桶資柄本奮／凍風(fēng)派險(xiǎn)謊加區(qū)權(quán)留資鍛產(chǎn)籮總蘆額玻×乎1蒸0牽0要%大≥申4慕%風(fēng)蹤蝶險(xiǎn)符加嗚權(quán)爽資賊產(chǎn)愚總印額族=床∑賄資心產(chǎn)冰×匆風(fēng)測(cè)險(xiǎn)叢權(quán)妨重2斤.總爹資俘本業(yè)（萍一衡級(jí)醒資予本努與佛二堵級(jí)始資搬本仿之葉和盜）掠與瘡風(fēng)摘險(xiǎn)螞加織權(quán)班總鳳資損產(chǎn)床的冊(cè)比陷率承不綱得肯低篩于繳8慎%炒，蛛其扁中耐二謝級(jí)宰資買本泛不惠得鹿超斷過(guò)弊一狗級(jí)晉資估本喉的忍1趁0佳0畝%買，肚即講：資贏本街充抵足惜比頑率康=最總雁資筑本相/氧（風(fēng)表衛(wèi)內(nèi)姐風(fēng)馬險(xiǎn)昏加帝權(quán)腎資懂產(chǎn)流總膜額吐+菊表胖外崗風(fēng)襲險(xiǎn)佛加匠權(quán)戴資廣產(chǎn)鏈總溝額沾）憂×辰1月0黑0因%雀≥即8在%《巴磁塞撞爾灘協(xié)萍議誰(shuí)》送的涌補(bǔ)顆充司和臂完貌善《巴麗塞跌爾角協(xié)顆議》存?zhèn)}在油著悲忽哈視跟銀嶄行義業(yè)塘的雹盈哀利徹性母及伴其貞它樣風(fēng)勺險(xiǎn)宿、閥沒(méi)沈有倆考即慮寫到直銀泉行場(chǎng)經(jīng)寶營(yíng)牽過(guò)企程想中鞏越蜻來(lái)癥越劑大北的個(gè)市路場(chǎng)涉風(fēng)宿險(xiǎn)需與驕操靜作濫風(fēng)揮險(xiǎn)袍等備不羊足邁。賢巴隆塞僚爾劉委嗎員喂會(huì)需在1定9宇9夸7年4月嘩提幸出觸了《有脂效隔銀痰行但監(jiān)嘴管扮核物心傳原曲則》。巴豆塞騰爾競(jìng)委功員林會(huì)供先徹后蹤蝶于1漂9險(xiǎn)9舌9年6月盾和2發(fā)0懲0漫1年姑先喬后烤公榆布桐了《新璃巴已塞取爾陰資為本萄協(xié)冷議》征邊求值意編見(jiàn)罷稿級(jí)（稼第藍(lán)一濤稿呆）軍和驚（治第猴二茶稿剩）遙。2娛0兆0頭2年1嶄0月1日丹，甲巴累塞臣爾刪委躲員喪會(huì)初發(fā)盡布約了傘修擋改慰資無(wú)本針協(xié)晚議抄建欠議飽的疤最醒新兵版濱，番同周時(shí)壞開(kāi)萌始事新樂(lè)一堪輪籃調(diào)筑查城（蕩第臥三仍次億定它量城影誰(shuí)響嚴(yán)測(cè)傘算飾，Q執(zhí)I購(gòu)S往3）津，沿評(píng)鳴估懶該蹲建績(jī)議怒對(duì)緊全鼻世割界堅(jiān)銀艙行賽最臉低畝資向本寄要摸求太的波可臨能成影歐響耽。混從1綢9膽7香5年9月暑第蝕一遼個(gè)屯巴勒塞膽爾少協(xié)擦議挑到1燥9拐9剛9年6月《新倉(cāng)巴宿塞班爾托資崖本覺(jué)協(xié)科議》（這或脫稱“新無(wú)巴景塞強(qiáng)爾掀協(xié)靈議”）富第懶一嚼個(gè)或征謀求慨意烈見(jiàn)雪稿塞的槽出長(zhǎng)臺(tái)駐，離再滾到2除0建0仁6年頃新蔥協(xié)掘議繩的終正芬式純實(shí)猜施刃，企時(shí)暑間斑跨內(nèi)度愧長(zhǎng)劑達(dá)2偽0年弟。膚幾逮十流年萬(wàn)來(lái)稼，加巴惑塞造爾帽協(xié)雖議梅的晃內(nèi)特容漠不晃斷序豐派富逝，舒所財(cái)體缺現(xiàn)娛的俯監(jiān)霞管摔思?xì)v想束也均不值斷醫(yī)深命化鐵。(二)鏈《巴任塞幅爾謊資便本老協(xié)黑議Ⅱ》檢對(duì)出資辟本預(yù)充撥足繩的許測(cè)浩定（P刃3拆3崇-紙3摧9）1形.槽《巴柄塞英爾最新愉資延本混協(xié)零議寨》班的點(diǎn)最姥低代資煤本獵要貼求制：(券1銀）陰核勒心痰資紗本志與顛風(fēng)淺險(xiǎn)淋加范權(quán)尚資躺產(chǎn)完的科比抓率穩(wěn)不藏得階低理于巾4霸%瓣，學(xué)即叔：核群心趣資嚇本蜓比尊率＝滑核臺(tái)心磚資創(chuàng)本蘿/修風(fēng)緣瑞險(xiǎn)皮加酷權(quán)平資啦產(chǎn)擱×另1黎0編0琴%=核卻心象資共本耽/(信漢用譯風(fēng)穗險(xiǎn)巾加島權(quán)速資妄產(chǎn)+意1給2糧.臘5款×市柄場(chǎng)恒風(fēng)放險(xiǎn)+稿1悟2朗.爭(zhēng)5×操僅作秀風(fēng)呈險(xiǎn)尤）×獎(jiǎng)1譯0料0棉%≥4悟%（盆2熊）縮慧總鞭資賣本鞏與田風(fēng)境險(xiǎn)劈燕加柴權(quán)規(guī)總翁資軋產(chǎn)捉的假比題率沫不粥得丘低辭于家8圍%爛，島即松：總響風(fēng)掏險(xiǎn)括資工本吉比蘿率＝幫（飼核杯心節(jié)資苦本+附蜻屬萌資按本逐）音/(信著用礙風(fēng)險(xiǎn)趟加量權(quán)字資爬產(chǎn)+劈燕1泰2挨.也5階×市記場(chǎng)語(yǔ)風(fēng)潑險(xiǎn)+片1貝2盒.愧5×操騙作溉風(fēng)防險(xiǎn)軌）×雄1軋0館0肯%≥溫8葵%銀揭行釀資瞧本銀頓行許資牲本(直1魄）惹信綁用濕風(fēng)茄險(xiǎn)挪加賤權(quán)疏資凍產(chǎn)井的比計(jì)壺算原：信賴用清風(fēng)漫險(xiǎn)是擠指除債懇務(wù)貞人吃或手交亮易四相傾對(duì)汗方掏的男違跡約午行革為箱所丈可胡能虧招車致放損伏失籌的俱風(fēng)薦險(xiǎn)褲；資漿產(chǎn)別風(fēng)魔險(xiǎn)鳳加觸權(quán)已系炭數(shù)貸乘誕以馬銀架行突資舞產(chǎn)蓬負(fù)桐債抖表要內(nèi)挎項(xiàng)櫻目屆和爹表雜外鋸項(xiàng)炸目柿。棍具遙體啄步財(cái)驟釣：首踐先豪計(jì)得算擇表鄉(xiāng)豐外間項(xiàng)兄目先的嘗對(duì)哪等株信跪貸橫額鐮，攔將睜表澤外僻項(xiàng)汗目延轉(zhuǎn)冷換刃為臉對(duì)靠等可數(shù)奸量臨的森銀衣行忠貸自款踐，盯以鋪衡章量戲銀咐行舌的盒風(fēng)棉險(xiǎn)地；研將肚表放內(nèi)寬資根產(chǎn)定和虹表岔外沫資鏟產(chǎn)稍的勸對(duì)廉等隙信葵貸麥額騎乘體以懲相等應(yīng)局的醒風(fēng)皮險(xiǎn)者權(quán)棍重脊。銀許行葡資旦本銀長(zhǎng)行完資著本2括.艙資手本呈充送足六率寶的咱計(jì)床算軍：附織錄1：罩資刺產(chǎn)冬負(fù)徐債鋒表怖內(nèi)酷的蓬風(fēng)肆險(xiǎn)奧權(quán)宮重(粉P揚(yáng)4摩2牛-滿4度4表)0涌%a站.現(xiàn)練金b求.以稠一沙國(guó)藏貨復(fù)幣體計(jì)鞋價(jià)魔并邁以裝該課貨禁幣客融謊資吃的動(dòng)、挺對(duì)達(dá)中微央寇政飄府冰和維中上央攜銀念行遲的泊債很權(quán)c嗓.對(duì)外經(jīng)指合困組醒織議中朝央勺政捆府鞏和接中昏央耳銀默行積的杠其油它凝債拿權(quán)d豬.以刷經(jīng)檢合依組住織驗(yàn)中水央艙政熟府竊證僅券糠作勾為凱抵粱押覽或惰由效經(jīng)愿合漁組弟織秤中躍央接政溝府露擔(dān)疊保禮的倒債暈權(quán)概0揀%頸、蜜1娃0未%鎮(zhèn)、續(xù)2崇0臟%途或丙5風(fēng)0踢%申（墾由棍各復(fù)國(guó)紅自你行雪決麻定夠）e公.對(duì)神國(guó)久內(nèi)房誠(chéng)公秒共結(jié)部沫門蟻（細(xì)不屈包肉括蜂中哄央告政肅府惱）獵的憲債賊權(quán)況和撥由回此脖類豎機(jī)喊構(gòu)腫擔(dān)墾保垃或沫以敘此展類寶機(jī)墳構(gòu)麻所扮發(fā)援證祥券岔作雹為尋抵坊押抬的億貸派款2遞0綠%a血.對(duì)陡多濃邊批開(kāi)秤發(fā)接銀次行乏（珠國(guó)制際胸復(fù)劫興短開(kāi)菊發(fā)淹銀程行辟、杏泛榴美混開(kāi)隊(duì)發(fā)澤銀男行不、光亞沈洲奴開(kāi)作發(fā)笛銀憑行蓋、濾非評(píng)洲所開(kāi)蘋發(fā)恐銀孕行院、起歐胡洲占投手資均銀爬行姐）煉的陸債辱權(quán)腿，虜以群及閘由壩這趴類殖銀抄行妙提狠供可擔(dān)攔保撿或酷以茂這諷類般銀夠行膀所細(xì)發(fā)凱債兆券票作昆為宴抵耐押誼的元債盡權(quán)b后.對(duì)花經(jīng)隨合截組帳織銳國(guó)捷家寫注饑冊(cè)馬銀回行以的河債裙權(quán)胖，嬸以嘉及捉由賴經(jīng)烤合呀組洗織由國(guó)現(xiàn)家毯注乒冊(cè)豆銀序行煮提銜供和擔(dān)噸保哀的驗(yàn)貸翅款c咳.對(duì)鉤經(jīng)伸合窗組璃織掀以恰外徒國(guó)哥家府注歌冊(cè)念銀拋行久剩敗余管期勞限孤在框1辮年嶄期伍內(nèi)蛙的透?jìng)?quán)軋和隨由北經(jīng)黎合擊組瓜織亦以熄外艘國(guó)少家偽注拳冊(cè)雪的傲銀鹽行懷提術(shù)供衰擔(dān)掠保藥的螞、胃剩邁余眼期怒限鵝在獲1筋年胃之浸內(nèi)興的探貸旅款d欲.對(duì)潑非湊本革國(guó)尿的貨經(jīng)柳合概組夸織潮國(guó)恨家勇公控共社機(jī)閉構(gòu)滾（疫不額包粒括杰中館央則政割府礎(chǔ)）直的烏債序權(quán)切，葡以覆及限由妻這型些滿機(jī)董構(gòu)利提割供內(nèi)擔(dān)鄭保榆或緞以勞其掃所際發(fā)釘證臘券詞作燒為鞋抵番押續(xù)的催貸簽款e倆.托犁收止現(xiàn)艇金5保0孔%完涉全新由綱借潤(rùn)款妙人申使義用術(shù)或懼以幸出贏租虹房紡屋辜為凈抵唯押濾的濾貸嘩款1震0篩0趁%a淺.對(duì)夾私繪人共部農(nóng)門魄的榮債邪權(quán)b統(tǒng).對(duì)龜在感經(jīng)本合截組繡織違國(guó)書家生之零外裂注妄冊(cè)藥銀稠行辟的配債羊權(quán)遺，饒剩愿余怒期椅限嫩在廟1牲年驅(qū)以c亡.對(duì)猾經(jīng)蓮合吵組建織互以光外戲中羞央濕政幕府桑的省債她權(quán)歷（叮以納本栗國(guó)耀貨派幣棟計(jì)棗價(jià)犁和煤融枝資副的捆除火外張）d薦.對(duì)天公往共寶部誦門準(zhǔn)所腎屬掀的梳商盡業(yè)星公和司壓的紋債窯權(quán)e餃.辦灑公膛樓阿、希廠悉房趙設(shè)咳備杜和淘其侍它買固須定驢資卵產(chǎn)f伴.不陪動(dòng)駱產(chǎn)筒和鞋其案它妖投逃資淘（夢(mèng)包至括吸未元并鑒表碰的挨對(duì)過(guò)其點(diǎn)它眾公幟司梁的哥投劑資帳）g話.由懷其語(yǔ)它靈銀熊行旋發(fā)沒(méi)行眠的藥資航本墊工訊具茶（頃從擠資亮本跌中每扣陡除弟的劃除盈外平）h旨.所析有蝦其壯它較資匆產(chǎn)附旁錄2：堵資咱產(chǎn)抖負(fù)怎債氣表通外和項(xiàng)拍目絕的曉信咬用改轉(zhuǎn)香換號(hào)系單數(shù)(蒼P瓦4潮2樣-比4粗4表)轉(zhuǎn)民換殿系蘆數(shù)壯為呀1班0箱0窄%制的聚表包外命業(yè)呆務(wù)a艇.直氏接豎信音用難替壘代態(tài)（告對(duì)助一語(yǔ)般現(xiàn)債旱務(wù)做的見(jiàn)擔(dān)茄保瞇，警包小括尸對(duì)菊貸伏款喊和拆債幫券驕起撐擔(dān)柳保殼作野用撈的銷備織用量信蛋用悶證獵）b楊.銀立行辜承乞兌與業(yè)票務(wù)寇及斑其損參沾與口的撞直綿接閑信搬用禍替嚼代黨（團(tuán)也兄就闊是撕備濁用侄信市用群證回捕購(gòu)瀉協(xié)辟議冬和膏有方追肚索充權(quán)妨的月資螞產(chǎn)秒出冠售急，挨該財(cái)資士產(chǎn)輸出盈售兄并產(chǎn)沒(méi)擱有裁包睛括嫂在聯(lián)資診產(chǎn)鄉(xiāng)豐負(fù)推債桑表彎中c泉.購(gòu)場(chǎng)買燦資茄產(chǎn)沫的扣遠(yuǎn)芹期利性寨協(xié)森議轉(zhuǎn)政換偉系瓜數(shù)今為顆5爪0罰%播的駕表畏外學(xué)業(yè)璃務(wù)a逝.與尾某夸些斥交逃易偷相觸關(guān)沒(méi)的呼或垂有外業(yè)儲(chǔ)務(wù)故即始投猶標(biāo)遮保題證盲金話、毒履陶約檢保圾證趕金鍛、糕擔(dān)批保泄書忽和豪與寧特頭殊儀業(yè)僅務(wù)萍相勿關(guān)站的店備財(cái)用震信笨用箱證穗）b挖.未臟被化使廣用軟的依初懸始吃期五限趣在段1六年畝以弊上橋的厲承坦諾嗎，線包丸括泉證肺券尤承呀銷尚承折諾茅和誕商習(xí)業(yè)科貸拳款吊限飽額露承究諾c嗚.循脖環(huán)門證冤券址承盤銷距服蚊務(wù)信（R名U招F作s戀）和都票構(gòu)據(jù)臂發(fā)擊行辟服頑務(wù)平（N察I港F嬌s探）轉(zhuǎn)痕換窗系絕數(shù)紙為傘2研0提%附的翁表瓜外梳業(yè)外務(wù)a靠.商晉業(yè)蘭信現(xiàn)用粒證b客.有鏈自喜行細(xì)償叢付信能喊力案的浙與退貿(mào)鄭易失有胞關(guān)克的側(cè)或華有辦項(xiàng)聲目轉(zhuǎn)訪換貴系歪數(shù)石為拘0銳%西的箭表昌外受業(yè)哨務(wù)未愧被姜使垮用平的煌期蹤蝶限嚴(yán)在劍1秀年挖或顧1錫年箱以盡下乏的軟，糊可牙以崗在央任臺(tái)何熟時(shí)士候賞無(wú)音條泉件貸取舅消鳥(niǎo)承血諾(鐵2織）悔操披作褲風(fēng)演險(xiǎn)勵(lì)的疤計(jì)添算困：操縮慧作喉風(fēng)盼險(xiǎn)是培指案由溉不賺完辰善味或落失放效敏的較內(nèi)宮部煎程引序飯、院人耀員魔、鞭系鋼統(tǒng)萍或件外溜部天條慈件邪所替造后成怎直遷接燙或粥間嗚接峰損午失存的硬風(fēng)俯險(xiǎn)橋。操錘作巧風(fēng)威險(xiǎn)遣計(jì)到算因公描式噴：其鈔中緒：KT嚴(yán)S道A為甜用浴標(biāo)稠準(zhǔn)轟法采計(jì)倘算踢的團(tuán)總攝資枕本圈要郊求陳；G投I1烤-嫂8為研按征基蝕本葵指侍標(biāo)拒法矩的吵