1中國農業銀行客戶交易結算資金第三方存管業務介紹第三方存管業務背景一、1996年頒布的《證券經營機構證券自營業務管理辦法》；二、1998年底出臺的《證券法》中，提出了自營資金和客戶交易結算資金分賬管理的要求；妹三、湊20仍01根年《翼客戶絕交易報結算穴資金落管理枯辦法勤》即預3號戚令；爛劫四、鞠20缺04散年初袋，建裙行對毅南方粗證券恢實行升客戶秋交易抖結算偽資金夠第三臘方存作管。凡霧第三驚方存懷管有謎關賬輔戶名前稱釋傘義咱證券霜公司賄客戶錦資金勝法人食交收跌賬戶?。汉镏缸C杜券公廣司在昂主辦瞞存管胖銀行停以展“牙客戶將交易定結算替資金壺專用筍存款抬賬戶勸”積名義腥開立精的，件專門怎用于蘋完成悟與登株記結秀算公滅司和亞場外雅交收遼主體黎之間柱的客李戶資粘金法俗人交調收的糠賬戶剛。季妥客戶識交易穗結算次資金告專用遭存管揀賬戶槳（以太下簡頓稱膚“趨專用驢賬戶樓”擋）：弓是指可以證雁券公榆司名模義開行立的醋、用泰于集著中存臘放投借資者擱（包起括個蠟人和鴨機構默投資械者）礎的交沾易結宴算資料金的羨賬戶量。該課賬戶而資金賣屬于南投資貓者所爸有，駕除了岸客戶橡交易敘結算降資金捎劃轉煌、證吉券交傾易清古算、挎傭金膀手續熊費、堡利息器和其嗽它合勾規收宴費項仗目外隨，不膨得它答用。權該賬佛戶委稈托存零管銀樣行進額行監璃管。拘第三蚊方存宰管轎(矛或客袖戶借)按結算蔬備付求金賬若戶（辮以下遷簡稱瓜“墾結算毛備付新金賬融戶遣”喚）：呼是指鴿證券替公司筆在中浴國證漫券登削記結他算有旨限責枯任公貨司（烤以下騰簡稱歐“聽登記董結算瓶公司蘆”邀）開協立的根結算知備付攪金賬旅戶，漏該賬型戶與有證券授公司含自營輛業務旅結算巖賬戶擺相分別離，沒專門捆用于徑證券純公司脾已實令行第喊三方纖存管筒的經斜紀業蜂務與肚登記降結算沈公司葬之間堡的法粘人資恒金交枝收。毫該賬搬戶委烘托存詞管銀吐行進蜘行監蝦管瓦。紀證券黎公司罪自有使資金獅賬戶啄（以瞧下簡剝稱縣“襯自有鬧資金仿賬戶飄”辦）舒:鑄是指星證券彩公司敘在存此管銀抹行核灘算系講統中傳開立蘆的、錢用于林存放丈傭金財、利壁息收口入和氏其他嗓合規抱收費椅等資那金的找賬戶沖。該逆賬戶湯由證霞券公弄司支呼配。譜疲資金槳賬戶咱：指哥證券嘗公司懇為投蛇資者木在柜師臺交辜易系惑統中袖生成楊的用雄于證煎券交蛙易的累賬戶狗。該竄資金弟賬戶罷與投棕資者縱的存救管賬勞戶之言間存攤在一句一對愛應的飛關系框，證蓋券公栗司根烘據資笛金賬供戶對船投資例者日沿間的輛證券喘交易掩進行屬前端遙控制棟并根慘據賬舟戶余例額計計算計作息積奶數，怖對投戀資者城資金溪進行昆計息小。媽不客戶當交易碼結算迎資金熄存管全賬戶透（繪以下撐簡稱紹“虎存管團賬戶難”壩）：站指投鋪資者污在股存管蚊銀行跳開立喘的專震門用蠟于資怕金劃穩轉和昨證券蠅買賣請清算衛記賬蓄的賬獎戶，占該賬孔戶與蓮投資婚者在帝證券腰公司彎開立鎮的資逢金賬令戶建尊立一廉一對魂應關帳系。霸客戶慈銀行永結算扭賬戶傘（詞以下咬簡稱皂“體結算撕賬戶敗”達）：底指投澆資者小在存敘管銀急行或終協辦亭行開漲立的做用于非資金佩結算盡和存海取款賞的資鴨金賬算戶。葡該賬節戶與浙投資恢者在敢存管月銀行標開立摘的存號管賬鴿戶之誓間建慎立一客一對罪應關叼系。其本方捏案中車該賬扮戶以尤中國賽農業魄銀行愉借記甜卡，優或協壘辦行賺的借南記卡剩或存農折為增載體田。姓中國之農業嶼銀行提第三幻方存候管系喉統綜照述立第三閣方存翼管系繁統是頸對證薪券公汁司專鞭用賬國戶及漸其下季掛的塑每個鼓投資遍者的肯存管虹賬戶叫進行艱賬務躬管理際的系挺統，餃主要稀用于懸對證負券客俱戶交酒易結蜘算資嫌金進熱行監技管，螞并對肢投資舅者的華存管康賬戶霉代為依清算的記賬承。闖中國扭農業軋銀行糠第三測方存么管系萌統設摧計理致念展系統倒設計飲體現鋼“孩以客誠戶為豪中心狐”疏的經怖營理沒念，犁產品州功能墓設計捧最大懲限度暮地考墳慮客殃戶記(卸包括互證券抽公司貪和投畏資者宋)撐的實喘際需場求，捎簡化槳客戶踏的操暢作手擠續。筑中國爺農業衡銀行詢第三偏方存硬管業門務特巷點劃系統彎模式桶特點瞎內即勢圍容賢特宗昨本親聰點肯系統頓模式雁特點外1賠、系逆統的撐對接駁模式妥總對矛總的拿對接腸模式芒，證毯券公娃司總緩部與匯我行仆總行翻一點扇接入傘，這猶種模母式減堤少了面雙方宴的連濾接點常，有厚利于險提高陪雙方碎系統衣連接銅的安夢全性槐，降戶低證拜券公閱司的鎖接口燃費用廈、通巨訊費弄用以倘及財盜務管直理費脈用。霜2陜、系犁統的糊獨立殺性喚本系筑統是現獨立值于我隆行主付機系騙統的免外掛劇系統缺，因享此，臥系統器操作猶不受括我行創主機鍵清算叢時間看的限忠制。碧3校、系籌統支綱持的弄存管肢模式提本系屋統兼科容單泛銀行亦、一愛家存注管多蝦家銀束證轉州賬、鹿多銀初行存判管等怠模式步。藥4婦、系伏統的胖可配樸置性悔本系介統實萌行參移數化買設置傭，可診根據遠證券衣公司網需求曉進行釋配置溪，滿澇足證費券公狹司的太個性散化需蠢求。歪5城、系敞統的幫擴展屈性央本系混統在握功能爛上預砌留了墻證券再代理教業務豈功能副，滿每足證滑券公伴司業舒務拓取展需莫求。按日間私業務蛾操作怖模式判特點妻6杏、客糠戶簽潮約聯支持俗雙向砍發起型的簽火約。班7柜、客馳戶解習約尤支持胡客戶賣在證螺券公癥司單普邊完抗成銷膀戶。著8肯、銀舟證轉養賬元支持劃雙向哲發起尿的銀榴證轉米賬。逗9或、機造構客義戶銀羊證轉慕賬差以單謠位借德記卡芝為載睜體，出解決縫機構浙客戶李銀證街轉賬辜業務榜。衫10喉、銀濟證轉孟賬沖料正處告理坦系統眉具有肉自動宋的銀爆證轉準賬沖舞正功偽能，音大大零降低鉗單邊錘賬的禽風險挑?？?1閥、客壽戶更停換存旱管銀錫行監支持香客戶抽在證欺券公左司單墳邊完敵成更料換存訂管銀笑行業欣務。哀12行、特斃殊業金務處往理治支持贈司法怖扣劃對款、免死亡欲人過古戶等譯特殊截業務綱處理啦。搶日終舞業務亡操作部模式姜特點瓣13束、客趨戶證闊券交什易清惡算記廣賬影支持揪明細誓數據郊和軋光差數峰據的股清算甚記賬煩。沸14派、傭凱金檢年查在在明誤細數銹據清準算記李賬模演式下奔支持涉傭金豈的上把限檢評查。圖業務彼管理盞模式忍特點情15槍、專怒人負蛙責硬我行蜘有專餃門機蝦構和床專職使人員棟負責纖第三俘方存袋管業朽務管寺理，掩及時緞處理伴相關環問題削。童16炭、業股務考線核麻系統坑具有攻業務澆統計臨功能佩，可屯以根匆據統刊計表笑對各筋業務閘經辦薯行進神行考飛核，換以調君動業亂務經濱辦行竄的積固極性士。紐第三襖方存獲管系隸統的耕主要棋功能竊賬戶亂信息平管理伯資金拘劃轉坊資金誰清算剖記賬廊資金悉核對炸業務霧統計穗系統率管理繼一、樂賬戶氣信息詠管理輛功能議些主要潛實現忘專用膠賬戶嗎，及防其下鉤掛的今存管勉賬戶裕的信竿息管促理。代包括墨：專遇用賬細戶及熊下掛桃的每罵個投粒資者軋存管涉賬戶浙、投決資者帖銀行什結算鄭賬戶煮、投呈資者將證件魯類型策、證敬件號筋碼、雞投資嬸者存洽管賬宅戶密故碼等嫩信息醋；開柏立并拿記錄椅投資貴者存帳管賬纏戶與曉銀行鼻結算誠賬戶節、證仆券公鉗司為濕投資承者開與立的碑資金桃帳戶目之間晝建立幼的一展一對爛應關騎系；遠追加曬、刪蛛除證蠢券賬絨戶；悉投資緞者存亡管賬途戶明禾細登哲記；俗投資燙者基度本信搭息記趙錄；夏投資瘋者信挺息修援改、畝查詢止；銷怖戶；恭變更筒銀行碎結算峽賬戶乳；變歡更存甲管銀牙行；首各類蝴賬戶判資金遲查詢助；投梢資者儉存管動賬戶佳密碼宅管理頃；存滅管賬鄉戶利怖息計殲算等睛。丙二、匠資金陜劃轉托功能誤輪主要篇實現汁證券噸公司霧的專威用賬壞戶與采投資蹄者銀厭行結社算賬腰戶之雷間資陰金劃偉轉，爭并同姥步記赤錄投賞資者斗對應缺存管桶賬戶讓以及風資金遙賬戶句的資爭金變悠化。逗包括者：投隔資者蒜從銀信行結攪算賬姜戶轉榨入資馬金時速，增向加證襯券公鍬司的顛專用汁賬戶與余額旨，并集同步市實時番記增矮投資斬者的早存管趟賬戶旁與資芹金賬梨戶資食金；基投資件者轉良出資然金到漲銀行坑結算績賬戶資時，禿減少脅證券物公司據的專接用賬牽戶余暴額，冠并同協步實眨時記凳減投劫資者六的存爺管賬舍戶與盲資金菜賬戶材資金欲。罵三、抗資金寧清算礙記賬撿功能律搜主要畢實現懸投資宵者委還托證識券公廈司買津賣證吧券（壩含：晝場外核交易樓品種框）所賄發生育的資關金變善動的符清算獄記賬祖?？习ㄖ担焊鶜g據日疏間的恐銀證兄轉賬僅數據燥、證捎券公艷司發患送的葉投資放者證紀券交板易（形包括蜓場內棵和場頓外交站易）蔬明細湯數據宴或軋林差數怖據、忙傭金糖收入逗數據進、利要息及勇利息閣稅數醋據等鏟對投束資者足的存爬管賬頸戶進釋行清務算記棕賬領慢。燃辯四、脫對賬位功能慌睡主要奉實現匹證券墻公司朵的專墨用賬氣戶和待結算當備付欺金賬寄戶與拐投資玻者存臉管賬度戶之捧間的遞賬實禾核對招。養包括拖：資啄金劃屯轉流鼠水的恢核對荷、投源資者址存管儲賬戶里與資角金賬腎戶的鑼資金姜余額培核對刑、證顯券公賭司實碗際資征金賬奴戶余溉額與斤投資西者存蠶管賬造戶記糧賬余扁額匯扮總核躲對等鐮。策棵五、寧統計督報表型及打螺印功聚能兔更主要席實現款投資案者存蔑管賬言戶的妙匯總傷統計障。蹄包括粒：存獲管賬吵戶的內明細傲報表震；分穗區域速、分獎層次板、分包客戶球的資左金與責業務拳量匯寸總統節計；情打印覺各賬瘋戶資細料、很各類塊匯總勾報表罰等。費六、灘系統糊管理糊功能論革主要話實現掉對投葬資資滅金存刻管系漏統的紀設置嘩，應滑用投戰資資柿金存碎管系牧統的殲客戶侄維護齡及操他作員箏管理咬，以凝及對卷業務陸風險騾的管存理。稠包括傭：系國統各畏種業盾務進犬程控維制，患系統邁的交猶易監考控，命系統課與業熱務操莫作的矛風險段控制盛，分搏客戶寺需求狀的各提種參佳數設狠置，荒系統舟操作辜員的捉權限披及操相作日綠志管部理等賭。色實現飄模式勾主要寒原則竊業務衰概述柏技術蜓連接怪網絡她拓樸犯賬戶播結構級資金巧清算宵第三恭方存聾管主叨要原兄則垃第三稠方存記管主喬要遵贊循案“宿券商鵝托管倚證券抹、銀牲行監音管資錄金棒”遍的原半則。捆第三蒙方存烤管業亡務概縮述津由證眼券公臂司負舞責投拔資者繪證券擔交易密、股創份管仇理以伏及清梢算投煎資者賠的證蜜券份繡額，須投資布者的名證券各交易顏資金輕清算式；敬鉆存管劉銀行寄負責零根據津證券般公司腿發送汗的證爸券交炸易數膜據對怕投資確者的烤存管突賬戶四進行夢記賬講、負丟責根遍據證橫券公要司的目指令墓完成程證券厭公司奴和登助記結抹算公轟司及南場外武交收盤主體拘之間生的資袋金劃烏轉，右并劃邁撥傭罪金和妄支付繁利息悲等；型膚雙方納通過染網絡垮連接色，投德資者欣在存鞋管銀欲行的喪客戶手交易茂結算易資金繼賬戶痰和在鵲證券等公司滅的資縣金賬薪戶保即持一搖一對坦應關滑系；顧雙方鈔各司肯其職協，相德互監舞督?；谌苑酱嫒构軜I盤務賬腹戶結譯構（閥單一圣銀行填存管溜模式寫）嫩窯依據匠“殖券商圓托管峰證券距、銀吉行監流管資引金姑”傅原則嗽，存虹管銀枯行為埋投資櫻者設皂立存攔管賬斜戶和奴銀行巾結算侄賬戶省，證個券公層司為會投資土者設確立資矩金賬逗戶并濾在登除記結因算公鳳司開朵立備吹付金疫賬戶膀；驗存管撈銀行扇限定胖上述渠賬戶猛之間籠的對度應關就系，急使客傲戶交掏易結漠算資拔金在繭限定上的賬索戶間跌進行壁劃轉境；俗存管體銀行望根據鍛賬戶權間對令應關倡系進柜行記墳帳和營核對絕，從補而達祥到監灣控客剃戶交是易結盜算資卻金的損目的籠。手第三棟方存抗管業慢務賬樂戶結躺構（昏一家漏存管舉多家鴨銀行陸銀證討轉賬輝模式勇）釘胸依據癥“怠券商置托管切證券肉、銀洞行監拉管資早金雁”揀原則剖，存議管銀勺行為繳所有談投資震者設喚立存矮管賬椒戶，射并根想據投供資者謎要求惡為其嗓開立霸銀行窯結算殃賬戶蘋，證狀券公糧司為燥所有鑒投資終者設動立資葵金賬伍戶并屈在登去記結沾算公插司開儲立備晌付金倍賬戶煤；并選根據災投資托者要執求建喚立他遞行銀筍行卡星與存圣管賬書戶對彈應關枕系。娛存管擾銀行糊限定碧上述慶賬戶興之間結的對茫應關拌系，段使客符戶交筆易結門算資域金在桿限定伙的賬靈戶間往進行杏劃轉廊；銀收證轉雀賬協粥辦行隔開立抗轉賬此備付江金專鉤戶，壺用于斬投資綿者在居他行夸銀證民轉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