中級銀行從業資格之中級銀行業法律法規與綜合能力自我提分評估(帶答案)

單選題（共50題）1、債權人會議通過和解協議的決議，由出席會議的有表決漢的債權人（）同意。A.三分之一B.過半數C.三分之二D.全部【答案】B2、下列不屬于農村中小金融機構的是（）。A.農村商業銀行B.郵政儲蓄銀行C.村鎮銀行D.農村信用社【答案】B3、下列說法不正確的是()。A.以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的，質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立B.以注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權出質的，質權自有關主管部門辦理出質登記時設立C.以應收賬款出質的，當事人應當訂立書面合同。質權自信貸征信機構辦理出質登記時設立D.基金份額、股權、知識產權中的財產權以及應收賬款出質后，出質人均可以轉讓【答案】D4、市場約束是資本監管的三大支柱之一，其運作機制主要是依靠()的利益驅動。A.監管機構B.利益相關者C.高級管理層D.風險管理部門【答案】B5、某商業銀行2006年1月5日買入國債，價格是100元，2007年1月5日賣出國債，價格是110元，期間未分配利息，則持有期收益率為（）。A.9.1％B.20％C.11％D.10％【答案】D6、除貸款外，商業銀行的資金一般主要用于()。A.資金業務B.代理業務C.存款業務D.結算業務【答案】A7、“買者自負”原則的含義是（）。A.金融產品提供者需要自我教育B.金融產品提供者沒有信息披露義務C.金融產品購買者需有嫻熟的投資技巧才可進行投資D.金融產品購買者要自己承擔決策風險【答案】D8、在存單糾紛案件的審理中，如有充分證據證明存單、進賬單、對賬單、存款合同等憑證系()，人民法院應在查明案件事實的基礎上，依法確認上述憑證無效，并可駁回持上述憑證起訴的原告的訴訟請求或根據實際存款數額進行判決。A.偽造、撰改B.偽造、變造C.偽造、造假D.造假、變造【答案】B9、下列屬于提高商業銀行資本充足率分母對策的是（）。A.發行優先股B.增加資本C.發行普通股D.降低風險加權總資產【答案】D10、關于利益沖突原則，下列說法錯誤的是()。A.銀行業從業人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則B.存在潛在沖突的情形下，可以不向所在機構管理層說明利益沖突的情況C.銀行業從業人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品.應當明確區分所在機構利益與個人利益D.銀行業從業人員應當正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系【答案】B11、金融機構在銀行間市場發行金融債必須獲得()的行政許可。A.國務院B.中國人民銀行C.中國銀行業監督管理委員會D.中國銀行業協會【答案】B12、2004年12月28日頒布的《中國銀行業監督管理委員會行政復議辦法》規定，公民對銀監會派出機構作出的具體行政行為不服申請行政復議的，則該行政復議的被申請人是（）。A.銀監會派出機構B.銀監會派出機構C.中國人民銀行D.人民銀行【答案】B13、下列關于合同撤銷權的說法不正確的是()。A.指因債務人放棄其到期債權或者無償轉讓財產，對債權人造成損害的，債權人可以請求人民法院撤銷債務人的行為B.撤銷權的行使范圍以債權人的債權為限C.債務人以明顯不合理的低價轉讓財產，對債權人造成損害并且受讓人知道該情形的，債權人可以請求人民法院撤銷債務人的行為D.債權人行使撤銷權的必要費用，由債權人自己負擔【答案】D14、按金融商品的融資期限劃分，融資期限較短的金融市場稱為（）A.貨幣市場B.資本市場C.初級市場D.次級市場【答案】A15、錢先生在2016年2月1日存入一筆1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數計息法計算，假設年利率為0．72％，暫免征收利息稅，他能取回的全部金額是（）元。A.1000.53B.1000.60C.1000.56D.1000.48【答案】C16、()標志著股票市場形成。A.上海、深圳證券交易所成立B.上海黃金交易所成立C.同業拆借市場形成D.全國統一的銀行間外匯市場成立【答案】A17、商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險屬于()。A.法律風險B.操作風險C.合規風險D.違規風險【答案】C18、商業銀行開展金融創新時，應遵循（）原則，使金融創新活動限制在可控的風險范圍內。A.認識你的交易對手B.認識你的業務C.認識你的客戶D.認識你的風險【答案】D19、錢先生在2015年1月8日分別存入兩筆10000元的存款，一筆是1年期整存整取定期存款，假設年利率為2.52%,1年到期后錢先生將全部本利以同樣利率又存入期限為1年期整存整取定期存款;另一筆是2年期整存整取定期存款，假設年利率3.06%;2年后，錢先生把兩筆存款同時取出，這兩筆存款分別能取回（）元。(暫免征收利息稅)A.10484.50;10581.40B.10510.35;10612.00C.10484.50;10612.00D.10510.35;10581.40【答案】B20、《銀行業從業人員職業操守》是由()制定的。A.中國銀行業協會?B.中國銀監會C.中國人民銀行?D.中國金融教育發展基金會【答案】A21、下列不屬于農村金融機構的是()。A.農村商業銀行?B.郵政儲蓄銀行C.村鎮銀行?D.農村資金互助社【答案】B22、根據《商業銀行法》的規定，銀行的核心資本不得()銀行資本的()。A.高于；100％B.低于；1／3C.低于；50％D.高于；50％【答案】C23、修訂后的《行政處罰法》于（）實施。A.2008B.2009C.2010D.2011【答案】B24、下列選項中不屬于商業銀行咨詢顧問業務的是（）。A.財務顧問業務B.企業信用評級C.企業信息咨詢服務D.資產管理顧問業務【答案】B25、在同一標的物之上不能同時存在兩個以上內容不相容的物權屬于物權的（）法律特征。A.追及效力B.優先效力C.妨害排除效力D.排他效力【答案】D26、存放中央銀行款項，是指商業銀行存放在中央銀行的資金，即（）A.存款準備金B.法定存款準備金C.超額準備金D.庫存現金【答案】A27、下列關于合同的法律特征表述錯誤的是()。A.合同依法成立，即具有法律約束力B.合同可分為當事人平等自愿訂立的協議和上級單位向下級單位下達的強制規定C.合同以在當事人之間設立、變更、終止民事權利義務關系為目的D.訂立合同是一種民事法律行為【答案】B28、支票是出票人簽發的、委托辦理支票存款業務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。其中不能用于支取現金的支票是(?)。A.旅行支票?B.轉賬支票?C.普通支票?D.現金支票【答案】B29、限制人身自由的行政法規，只能由（）規定。A.行政法規B.地方性法規C.刑法D.法律【答案】D30、下列情形中，最后可能導致成本推動的通貨膨脹的是（）。A.政府增加購買支出B.投資增加C.稅率降低D.進口商品價格大幅上漲【答案】D31、汽車金融公司是指經國務院銀行業監督管理機構批準設立的為中國境內的汽車（）提供金融服務的非銀行金融機構。A.批發商B.生產者C.擔保公司D.購買者及銷售者【答案】D32、關于合同的理解，錯誤的是()。A.合同是一種協議B.參與合同的主體必須是平等的C.自然人之問不能設立合同關系D.合同涉及主體之間民事權利義務的設立、變更和終止【答案】C33、金融債券發行后，信用評級機構應（）對該金融債券進行跟蹤信用評級。A.每三年B.每季度C.每年D.每半年【答案】C34、某銀行于2008年5月進行重組，由于種種原因，重組失敗。國務院銀行業監督管理機構決定終止重組，依法按()方式可以繼續處置該銀行。A.撤銷B.依法宣告破產C.接管D.托管【答案】B35、以下行為中，不屬于公平競爭行為的是()。A.某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成B.某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務C.某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品D.某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶【答案】A36、下列銀行票據中既可以轉賬也可以提取現金的是（）。A.現金支票B.轉賬支票C.普通支票D.劃線支票【答案】C37、下列關于金融市場的分類，錯誤的是（）。A.按照交易的階段劃分可分為發行市場和流通市場B.按照交易活動是否在固定場所劃分可分為場內市場和場外市場C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可分為現貨市場和期貨市場【答案】D38、對貨幣采取挖補、剪貼、涂改、拼湊等方法使貨幣加大數量或者改變面額，且數額較大，這屬于(?)。A.變造貨幣罪?B.持有、使用假幣罪C.偽造貨幣罪?D.出售、購買、運輸假幣罪【答案】A39、在()業務中，交易雙方都是金融機構。A.票據承兌B.票據貼現C.票據轉貼現D.票據發行便利【答案】C40、衡量通貨膨脹時用得最多的消費者物價指數是指一組()的商品價格的變化幅度。A.出廠產品批發B.出口和進口C.與生產和消費有關D.與居民生活有關【答案】D41、（），指公民、法人或者其他組織認為行政機關和行政機關工作人員的具體行政行為侵犯其合法權益，依法向法院提起訴訟的活動。A.行政復議B.行政訴訟C.行政處罰D.行政強制【答案】B42、匯款的方式不包括（）。A.電匯B.票匯C.信匯D.信用證【答案】D43、資產負債管理的核心策略是（）。A.表內資產負債匹配B.表外工具規避表內風險C.利用證券化剝離表內風險D.表內表外合并【答案】A44、露封保管業務和密封保管業務的區別主要在于(?)。A.保管期限不同B.是否先將保管物品密封再交給銀行C.保管物品的種類D.是保管在保險箱庫還是保管在普通倉庫【答案】B45、國有獨資公司的法律性質是（）。A.股份公司B.股份有限公司C.無限公司D.有限責任公司【答案】D46、我國《銀行業從業人員職業操守》于(?)起正式通過并實施。A.2007年2月?B.2000年8月?C.2003年4月D.1995年3月【答案】A47、目前我國商業銀行最安全和最具流動性的投資品種是（）。A.中央銀行票據B.國債C.企業債券D.金融債券【答案】B48、（）是指國務院銀行業監督管理機構在銀行業金融機構已經或可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的預防性拯救措施。A.接管B.撤銷C.破產D.重組【答案】A49、2003年修訂的《中國人民銀行法》規定，中國人民銀行不再直接審批、監管金融機構，而主要專注于()，維護幣值的穩定以及對金融市場進行宏觀調控，促進金融市場的繁榮發展。A.制定法規B.管理和經營國家外匯儲備C.制定與執行貨幣政策D.經理國庫【答案】C50、對他人之間的訴訟標的有獨立的請求權或雖無獨立的請求權，但是與案件的處理結果有法律上的利害關系，而參加他人之間正在進行的訴訟的人是（）。A.訴訟代理人B.共同訴訟人C.訴訟代表人D.第三人【答案】D多選題（共20題）1、外匯需要具備的前提條件包括（）。A.以外幣表示的外國金融資產B.能自由地兌換成其他支付手段C.是在國外能得到償付的貨幣債權D.以黃金儲備為基礎E.與特別提款權相關聯【答案】ABC2、下列關于市場約束的信息披露的內容要求，敘述正確的有（）。A.經營業績B.風險暴露和風險管理情況C.資本充足狀況D.風險管理戰略與實踐E.會計政策與實踐【答案】ABCD3、商業銀行結構指標主要包括（）。A.資產結構B.貸款結構C.負債結構D.收入結構E.客戶結構【答案】ABCD4、我國基礎貨幣由()構成。A.金融機構存人中國人民銀行的存款準備金B.企事業單位存人銀行的定期存款C.企事業單位存入銀行的活期存款D.金融機構庫存現金E.流通中的現金【答案】AD5、我國商業銀行債券投資的對象主要包括（）。A.國債B.地方政府債券C.中央銀行票據D.公司債券E.企業債券【答案】ABCD6、下列關于商業銀行會計資本的表述，正確的有（）。A.會計資本與銀行的實際風險密切相關B.也被稱為賬面資本C.等于銀行資產負債表中資產減去負債后的余額，即所有者權益D.反映商業銀行應該擁有的資本水平E.是對銀行資本的動態反映【答案】ABC7、下列屬于貿易融資工具的有（）。A.打包放款B.福費廷C.進口押匯D.保理E.信用證【答案】ABCD8、經國務院銀行業監督管理機構批準，消費金融公司可經營的人民幣業務包括（）。A.辦理個人耐用消費品貸款B.辦理信貸資產轉讓C.與消費金融相關的咨詢業務D.與消費金融相關的代理業務E.境內同業拆借【答案】ABCD9、以下關于我國金融資產管理公司，說法正確的是()。A.我國金融資產管理公司組織形式上的發展方向是實行股份制改造B.設立金融資產管理公司時以最大限度保全資產、減少損失為主要目標C.1999年我國成立的四家金融資產管理公司分別是信達資產管理公司、長城資產管理公司、東方資產管理公司和華融資產管理公司D.我國四家金融資產管理公司業務上的發展方向是實行完全的政策性經營E.2003年，我國成立第五家金融資產管理公司——海南聯合資產管理公司【答案】ABC10、關于票據喪失的補救措施，說法正確的有（）。A.掛失止付是指持票人丟失票據后，依照《票據法》規定的程序通知票據上記載的付款人停止支付的行為B.失票人應當在通知掛失止付后3日內.也可以在票據喪失后，依法向人民法院申請公示催告.或向人民法院提起訴訟C.法院受理公示催告后.應當立即通知支付人停止支付.并在通知后的3日內發出公告.催促利害關系人在60日內申報權利D.人民法院在公示催告期間終止后.針對無人申請的票據，應當根據申請人的申請，判決宣告該票據無效.所有的票據權利宣告結束E.票據喪失后，也可以提起民事訴訟，請求法院確認其票據權利。在起訴的同時，失票人可以向法院申請訴訟保全措施.由法院通知付款人或代理付款人暫停支付【答案】ABCD11、下列說法中，屬于通貨膨脹成因的有（）。A.需求拉上B.成本推動C.供求混合推動D.經濟結構變化E.流動性陷阱【答案】ABCD12、貨幣政策中介目標選擇的標準有（）。A.間接性B.可控性C.可觀測性D.相關性E.外生性【答案】BCD13、中國銀行業協會設有的專業委員會包括(?)。A.法律工作委員會?B.農村合作金融工作委員會C.銀行業從業人員資格認證委員會?D.銀團貸款與交易專業委員會E.自律工作委員會【答案】ABCD14、以下關于商業銀行依法凍結單位存款的說法，正確的是(?)。A.如果凍結單位存款發生失誤，只能在六個月凍結期后解除凍結B.每次凍結期限最長不超過六個月C.逾期未辦理繼續凍結手續的，視為自動撤銷凍結D.被凍結的款項如需解凍，應由被凍結單位提出