證券從業之金融市場基礎知識真題練習模考B卷附答案

單選題（共50題）1、下列對于證券公司合格境內機構投資者資格的認定不符合中國證監會規定的是（）。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產比例不低于70%C.經營集合資產管理計劃業務達1年以上D.在最近一個季度末資產管理規模不少于20億元人民幣或等值外匯資產【答案】A2、下列關于風險偏好的說法，錯誤的是（）。A.風險偏好是戰術性的，通常以定量描述為主B.風險偏好是企業為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險C.風險偏好也稱為“風險胃口”D.風險偏好是企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度【答案】A3、A公司將自己擁有的85%的資金資產投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。A.偏股基金B.股票基金C.混合型基金D.債券基金【答案】B4、下列關于開放式基金申購、贖回原則的表述，正確的是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A5、機構投資者主要包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B6、下列選項中，屬于系統風險的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、結算所實行的結算制度被稱為（）。A.逐月盯市制度B.逐日盯市制度C.逐時盯市制度D.含負債的每日結算制度【答案】B8、（2020年真題）下列屬于風險管理本質特征的是（）A.損失管理B.事前管理C.盈利管理D.事后管理【答案】B9、下列關于取得中國證監會證券評級業務許可的資信評級機構從事證券評級業務的說法錯誤的是（）。A.證券評級機構從事證券評級業務，應當遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程序B.評級標準有調整的可以不予披露C.證券評級機構開展證券評級業務，應當制定相應的業務管理制度和內部控制制度，加強度證券評級業務的流程管理和質量控制，切實提高證券評級業務水平D.證券評級機構應當建立回避制度【答案】B10、（2021年真題）下列關于戰略風險的說法，正確的是（??）A.戰略風險主要包括主權風險、轉移風險、貨幣風險和政治風險等B.戰略風險存在于授信、國際資本市場業務、設立境外機構等經營活動中C.戰略風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發金融服務供應大規模中斷，并可能對實體經濟造成嚴重負面影響的風險D.戰略風險涵蓋了證券公司的發展愿景、戰略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內容【答案】D11、業界習慣將企業債券劃分為（）。A.城投債企業債券、產業類企業債券、集合類企業債券B.城投債企業債券、項目收益債券、產業類企業債券、C.可續期債券、項目收益債券、產業類企業債券D.可續期債券、集合類企業債券、產業類企業債券【答案】A12、在改革開放政策的指導下，為利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種不包括（）。A.歐洲債券B.政府債券C.金融債券D.公司債券【答案】A13、（2021年真題）基金服務機構主要包括（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D14、《銀行間債券市場中小非金融企業集合票據業務指引》所稱集合票據是指（）個（含）以上、（）個（含）以下具有法人資格的中小非金融企業，在銀行間債券市場以統一產品設計、統一券種冠名、統一信用增進、統一發行注冊方式共同發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。A.37B.28C.25D.210【答案】D15、關于證券公司中間介紹業務的說法錯誤的是（）。A.根據我國現行相關制度的規定，證券公司可以直接代理客戶進行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業務B.證券公司申請IB業務資格的，申請日前6個月各項風險控制指標應符合規定標準C.證券公司申請IB業務資格的，需配備必要的業務人員，公司總部至少有5名具有期貨從業人員資格的業務人員D.證券公司申請IB業務，應當向中國證監會提交介紹業務資格申請書等規定的申請材料【答案】A16、關于各種費用的計提標準及計提方式，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④【答案】D17、基金監管機構對基金業實行嚴格的監管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披漏這體現了證券投資基金的（）特點。?A.嚴格監督，信息透明B.集合理財，專業管理C.獨立托管，保障安全D.利益共享，風險共擔【答案】A18、在客戶交易結算資金第三方存管模式下，對于證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程說法錯誤的是（）。A.客戶從其銀行結算賬戶向資金賬戶存入交易結算資金，可以通過指定商業銀行提供的電話銀行、柜面服務等方式發出指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、自助委托的方式發出轉賬指令B.客戶證券交易應當由商業銀行和證券公司雙方同時發起C.中國結算公司應當根據交易所當日成交數據生成清算交收文件D.證券公司應當根據清算結果制作資金劃付指令發送給指定商業銀行【答案】B19、資本外逃可能在（）情況下發生。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C20、根據《證券交易所管理辦法》規定，我國上海證券交易所的最高權力機構是（）。A.會員大會B.理事會C.監察委員會D.董事會【答案】A21、A公司的每股市價為8元，每股銷售收入為10元，則A公司的市銷率倍數為（）。A.0.8B.1C.1.25D.4【答案】A22、長期資本流動的主要方式不包括（）。A.國際直接投資B.銀行資金調撥C.國際證券投資D.國際貸款【答案】B23、下列（）屬于我國非金融企業債務融資工具的特點。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B24、下列關于中央銀行票據的說法有誤的是（）。A.期限通常在6個月到3年B.中央銀行票據實質是中央銀行債券C.具有短期性的特點D.發行它的目的主要是進行對沖操作，回收外匯占款所投放的基礎貨幣【答案】A25、2019年9月10日，國家外匯管理局對人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和合格境外機構投資者（QFII）的投資額度調整內容包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D26、享有優先認股權的股東對其所享有的優先認股權可以做出三種選擇，其中不包括（）。A.按其持股比例5%的數量，優先認購一定數量新發行股票的權利B.不行使權力而聽任過期失效C.將權力轉讓給其他人，從中獲得一定的報酬D.行使此權利來認購新發行的股票【答案】A27、截至2019年年底，境內已有（）家合資證券公司。A.13B.14C.15D.16【答案】C28、（2020年真題）下列關于開立證券賬戶的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、下列關于我國儲蓄國債（電子式）的表述中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A30、關于證券交易所，下列說法正確的有（）。A.③④B.①②③④C.①②③D.①②④【答案】C31、在證券投資基金運作的三大部分中，處于核心作用的是（），其他活動都圍繞和服務于這一核心活動。A.基金的市場營銷B.基金的會計核算C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】C32、按照投資理念可將證券投資基金劃分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B.公募基金和私募基金C.主動型基金和被動型基金D.債券基金和股票基金【答案】C33、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.①②③④B.②③④C.①②③D.①②④【答案】A34、2006年7月，中國證監會首次發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風險控制指標制度。該制度具有以下（）特點。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A35、按照《證券法》的規定，證券登記結算公司應該履行以下（）職能。A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D36、遠期交易和期貨交易的區別主要體現在（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D37、關于企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件，下列說法錯誤的有（）。A.①②③④B.①③C.①③④D.②④【答案】C38、影響我國金融市場運行的主要因素有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B39、5Cs系統是指（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D40、中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的（）。A.30％B.40％C.50％D.60％【答案】B41、可參與證券投資的金融機構包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B42、下面對理事會會議表述不正確的是（）。A.理事會會議至少每季度召開一次B.會議必須有2/3以上理事出席C.其決議應當經出席會議的過半數的理事表決同意方為有效D.理事會決議應當在會議結束后兩個工作日內向中國證監會報告【答案】C43、關于權證，以下說法錯誤的是（）。?A.權證具有期權的性質B.權證有交易的價值C.權證持有人只有權買入股票D.歐式權證僅可以在到期日當日行權【答案】C44、常用的信用風險限額指標包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B45、宏觀經濟發展水平和狀況是影響股票價格的重要因素，宏觀經濟影響股票價價格的特點有()。A.I、II、III、IVB.I、IVC.I、II、IIID.II、III【答案】A46、截至2012年1月，我國現有基金管理公司()家。管理了916只公募基金產品。A.59B.69C.79D.89【答案】B47、下列關于期貨交易與遠期交易的區別，說法正確的是（）。A.期貨交易是實實在在的商品交易B.國債的遠期交易不允許在場外或私下里進行C.國債遠期交易到交割日時，買賣雙方一般是要按照事先確定好的價格進行錢券交收D.遠期交易亦稱杠桿交易【答案】C48、下列關于敏感性分析的說法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【