基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范模擬試題及答案

單選題（共50題）1、（）年7月，新的《企業會計準則》在基金業得到全面實施，為基金行業更為透明準確的信息披露提供了保證。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B2、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據不同D.投資人不同【答案】D3、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應收取贖回費，基金管理人應當在基金合同，招募說明書中約定按照費用標準收取贖回費，不收取銷售服務費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D4、基金監管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監管原則C.連續監管原則D.依法監管原則【答案】C5、(2017年)關于投資者教育，下列說法錯誤的是（）。A.權益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權益B.投資者教育應按照統一的標準和模式進行C.投資決策教育是指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇D.資產配置教育是指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制【答案】B6、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金的監管機構和自律組織三大類依據的是（）的不同。A.設立條件B.服務方式C.參與方式D.所承擔的職責與作用【答案】D7、關于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業領域D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系【答案】D8、ETF基金之所以能夠進行套利是基于（）A.實物申購、贖回機制B.—級市場與二級市場并存的交易制度C.被動操作指數基金D.通過交易所進行交易【答案】B9、基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取（）。A.申購費B.過戶費C.手續費D.認購費【答案】D10、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經理B.公司研究部門負責人C.分管投資的高級管理人員D.基金會計【答案】D11、基金托管人職責終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.被依法取消基金管理資格【答案】D12、內部控制的目標是在一定的范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉移【答案】C13、（2020年真題）關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B14、(2017年)基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露義務，披露事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、基金份額持有人的信息披露義務主要體現在()方面的披露義務。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監督報告D.基金份額持有信息【答案】A16、（）通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B17、公開募集基金合同的內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D18、（2017年真題）下列關于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露B.按規定通過證券交易所的行情發布系統于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規定通過托管人托管系統于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網站披露【答案】C19、下列說法正確的是（）。A.私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的，應當以郵件形式約定基金銷售協議B.基金銷售協議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的，以基金銷售協議為準C.已成為中國基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中國基金業協會辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金【答案】D20、關于中國證券基金投資協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風險承受能力最低的類型B.C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C.沒有風險意識度的投資者類型為C4D.C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D21、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B.保本投資基金C.保險投資基金D.避險策略基金【答案】D22、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A23、（）是指基金管理公司設立專門的子公司，投資于未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利以及中國證監會認可的其他資產的特定資產管理計劃。A.公開募集基金B.特定客戶資產管理業務C.專項資產管理計劃D.私募股權投資基金【答案】C24、關于ETF的申購，下列說法正確的是（）A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數倍B.ETF的申購分為場內申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請提交后可以撒銷【答案】A25、基金信息披露義務人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機構C.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】B26、（2016年真題）關于金融資產的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產是無形的，沒有明確的價值B.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證C.金融資產表明了交易雙方的相互所有關系D.分為股權類金融資產和其他衍生品資產【答案】B27、以下選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.以合伙企業形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉讓基金份額的受讓人應當為合格投資者，且基金份額轉讓后的投資者人數應不超過100人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者【答案】D28、具體基金客戶服務流程不包括（）。A.服務宣傳與推介B.互動交流C.受理投訴D.公布基金招募說明書【答案】D29、（2017年真題）中國證券登記結算有限責任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發送至相關機構，需由中登直接發送申購贖回信息的機構不包括（）。A.基金股東B.代銷機構總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A30、合規風險是指因公司及員工違規導致公司可能遭受（）的風險。A.法律制裁B.監管處罰C.重大財務損失和聲譽損失D.以上都是【答案】D31、(2017年)基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查的內容應包括代銷機構的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、()年，美國《證券法》要求基金募集時必須發布招募說明書，對基金進行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A33、（2016年真題）基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議C.基金資產凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A34、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C35、基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、()三大類。A.證監局B.基金監管機構C.自律組織D.基金監管機構和自律組織【答案】D36、基金公司從專業角度設立各類專業委員會，以下關于機制的表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、（）是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。A.誠實守信B.忠誠盡責C.專業審慎D.守法合規【答案】D38、（）對基金管理人開展合規工作提出了原則性要求。A.合規文化B.公司章程C.合規政策D.合規責任【答案】C39、客戶至上的基本要求是（）的利益優先。A.客戶B.基金托管人C.基金管理人D.基金銷售機構【答案】A40、以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個價格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的D.投資風險高于單一股票的投資風險【答案】B41、某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A42、(2016年)貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉換費用C.銷售服務費用D.申購費用【答案】C43、LOF與ETF的區別是（）。A.申購和贖回的標的不同B.申購和贖回的場所不同C.申購和贖回限制不同D.以上都是【答案】D44、（2016年真題）在原始社會末期，出現了農業、手工業、畜牧業等職業分工，（）開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業道德D.職業文化【答案】C45、基金公司董事會依法行使的職權包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B46、契約型基金是依據（）設立的一類基金。A.基金合同B.公司章程C.合伙協議D.以上都不是【答案】A47、（2021年真題）以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A48、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。