基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范題庫練習模考A卷帶答案

單選題（共50題）1、ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D2、（2016年真題）下列不屬于投資管理業務控制的意義的是（）。A.明確揭示研究業務中可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業務的性質和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統的管理制度【答案】D3、下列關于基金對于證券市場的穩定和健康發展的作用,表述正確的是（）。A.有利于市場合理定價B.有利于優化金融結構C.有利于促進經濟發展D.有利于分散風險【答案】A4、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.依法監管原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.客戶至上原則【答案】A5、以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的份額是固定的B.由基金公司直銷、商業銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B6、以下屬于基本管理制度的內容的是（）。A.①②③④⑤⑥B.①②③④C.②③④⑤D.①②③⑤⑥【答案】D7、（2016年真題）下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產投資額=放大倍數×安全墊B.風險資產投資額=放大倍數×（投資組合現時凈值-價值底線）C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值×100%D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額【答案】D8、以下關于債券分類的說法錯誤的是()。A.根據債券發行者分為政府債券、企業債券、金融債券等B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B9、關于制度和流程風險，下列說法錯誤的是（）。A.公司關鍵業務、新業務操作缺乏制度會帶來風險B.操作流程和授權帶來風險C.制度流程設計不合理會帶來風險；D.制度、操作流程和授權沒有得到有效執行不會帶來風險【答案】D10、（）環節非常重要，應在對業務流程進行梳理和評估的基礎上，覆蓋基金公司各個業務環節，涵蓋所有風險類型。A.風險評估B.風險識別C.風險報告和監控D.風險應對【答案】B11、我國目前只能由（）擔任基金管理人。A.基金銷售機構B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司【答案】C12、(2016年)下列關于“誠實守信”要求的描述，正確的是（）。A.從業人員要無條件地為企業保守秘密B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定C.說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力【答案】C13、基金管理人的管理層負責落實合規管理目標,對合規運營承擔責任,履行合規管理職責是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D14、以下關于基金銷售人員禁止性規范的表述，正確的是（）。A.可以接受投資者的現金B.可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息D.向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現【答案】D15、募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、私募基金管理人和從事私募資產管理業務的金融機構加入基金業協會，應當先申請成為（）。A.普通會員B.聯席會員C.觀察會員D.特別會員【答案】C17、(2016年)下列選項屬于基金銷售人員禁止性規范的是（）。A.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏B.適當夸大過往業績，預測所推介基金的未來業績C.基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業績并不構成所推介基金業績表現的保證D.基金銷售人員應當引導投資者到經監管部門核準的合法渠道辦理業務手續，不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B18、基金管理人應當在每（）的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B19、下列關于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷中心在穩定大客戶方面具有優勢B.保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道【答案】A20、按照基金從業人員職業道德中守法合規要求，基金機構應當做（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、基金銷售中，（）對客戶來說最有安全感和信賴感。A.銀行代銷B.基金公司直銷C.證券公司代銷D.獨立第三方銷售公司【答案】A22、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.負責基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發放紅利D.基金資金清算【答案】D23、（2021年真題）關于私募基金推介，以下做法正確的是（）。A.對低風險的項目，可以在推介時向投資者承諾本金不受損失B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資C.先對合格投資者風險識別能力和承擔能力進行評估，才能推介與其相匹配的私募基金D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據合格投資者的標準行為進行篩選【答案】C24、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風險D.利率【答案】C25、ETF上市交易后，其管理人應在（）向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期【答案】A26、基金上市后，基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負責。A.基金托管人B.基金管理人C.證券交易所D.登記結算機構【答案】C27、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業性B.服務性C.有形性D.適用性【答案】C28、（）不屬于具體的基金客戶服務流程。A.投資咨詢與基金咨詢B.投資跟蹤與評價C.受理投訴D.公開客戶檔案【答案】D29、關于基金銷售機構從業人員規范，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業資格C.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，可人員不得從事基金銷售活動D.負債基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格【答案】B30、投資者的申購和贖回申請信息由（）匯總后統一傳送至注冊登記機構。A.投資者B.代銷機構總部C.管理人D.托管人【答案】B31、為保護基金投資人的利益，有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.4【答案】C32、（2017年真題）某投資管理有限公司經中國證券投資基金業協會備案為私募證券投資管理人，主要業務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發行產品以及擔任其他基金管理公司發行的專戶產品的投資顧問。A.產品提前終止時，劣后級份額投資者需額外支付優先級份額投資者兩個月的收益B.優先級份額收益每日計提，產品結束時統一支付C.計提風險準備金用以在必要情況下補足優先級份額投資者收益D.風險條款約定總資產占凈資產的比例不得超過140％【答案】D33、(2017年)下述情況中基金管理人收取的贖回費不用全額計入基金財產的是（）。A.基金收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費B.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費C.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費D.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費【答案】D34、（2016年真題）某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A35、以下關于契約型基金的表述，錯誤的是（）。A.契約型基金是依據基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設立的B.基金投資者依法享受權利并承擔義務C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人【答案】C36、（）資產管理業務是指是（）及其依法設立的專門從事資產管理業務的子公司可以在中國境內從事資產管理業務，接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據規定和合同約定，運用客戶委托資產進行投資，并按照合同約定收取費用或者報酬。A.信托公司B.證券公司C.期貨公司D.保險公司【答案】C37、在內部控制的主要內容中，不屬于投資管理業務控制的是()。A.明確揭示研究業務和投資決策業務可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業務的性質和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統的管理制度【答案】D38、以下關于基金份額發售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。B.基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件D.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前；任何人不得動用【答案】B39、下列關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D40、關于證券投資基金促進證券市場發展的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價B.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置C.有助于防止市場的過度投機D.有助于增加我國個人投資者的比重，推動上市公司完善治理結構【答案】D41、（2021年真題）關于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是（）。A.證券投資基金的托管人依據投資者的指令辦理基金名下的基金往來B.證券投資基金通常由基金管理人負責保管，管理和經營基金資產C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩定的基金投資收益D.契約型證券投資基金不具有獨立法人地位【答案】D42、—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B.馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國波士頓投資信托基金【答案】C43、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B44、依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C45、下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是()。A.風險資產投資額=放大倍數安全墊B.風險資產投資額=放大倍數（投資組合現時凈值-價值底線）C.風險資產投資比例=風險資產投資額基金凈值D.風險資產投資比例=風險資產投資額保本資產投資額【答案】D46、積極型的投資者一般會選擇()。A.保本型基金B.股票型基金C.貨幣市場基金D.債券型基金【答案】B47、（2016年真題）基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度的內容不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方法和方式B.對基金投資人的信譽調查C.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法D.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法【答案】B48、我國基金的管理費、托管費、銷售服務費按（）的一定比例逐日計提，按月支付。A.當日基金資產凈值B.上月基金資產平均凈值C.前一日基金資產凈值D.當月基金資產平均凈值【答案】C49、以下不屬于基金信息披露義務人應當發布基金澄清公告的情形的是（）。A.基金管理人發現有多家媒體報道或轉載某只債券面臨重大信用風驗的不實報道，且基金持倉中含該只債券B.基金管理人