2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識押題練習試卷A卷附答案

單選題（共57題）1、對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C2、以下關于算術平均收益率和幾何平均收益率說法不正確的是（）。A.算術平均收益率即計算各期收益率的算術平均值B.與算術平均收益率不同，幾何平均收益率運用了復利的思想，即考慮了貨幣的時間價值C.一般來說，算術平均收益率要小于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動加劇而增大D.由于幾何平均收益率是通過對時間進行加權來衡量收益的情況，因此克服了算術平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向【答案】C3、下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是（）。A.投資目標B.風險水平C.基金規(guī)模D.成立時間【答案】D4、對于優(yōu)先股而言，以下說法正確的是（）。A.優(yōu)先股的股息率是固定的，因此是固定收益證券B.當公司經(jīng)營不善時，優(yōu)先股和普通股一樣具有表決權C.優(yōu)先翻有股權和債權雙重屬性D.雖然優(yōu)秀股在發(fā)行時約定了股息率，但公司當年弓損時董事會可以決定調整【答案】C5、基金賣出股票按照（）的稅率征收印花稅。A.1‰B.1.5‰C.2‰D.3‰【答案】A6、下列屬于內在價值法的估值模型的是()。A.市盈率模型B.市凈率模型C.零增長模型D.市銷率模型【答案】C7、投資者于2017年2月10日(周五)贖回了某貨幣市場基金(非T+0到賬)，則該投資者享有（）的收益。A.2月10日和2月11日B.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日C.2月10日D.2月10日、2月11日和2月12日【答案】D8、共同對手方一般由（）擔任。A.證券交易所B.中央結算公司C.中國結算公司D.中國證監(jiān)會【答案】C9、以下交易采用凈額結算方式的是()A.股票買賣B.私募債券轉讓C.大宗交易D.跨境ETF申購【答案】A10、在資本市場理論的前提假設下，下列關于市場組合M的表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D11、下列各理指標中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有（）。A.營運效率比率B.流動比率C.資產負債率D.速動比率【答案】C12、A證券的預期收益率為10%，B證券的預期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，該投資組合的期望收益率為（）。A.16%B.30%C.15%D.25%【答案】A13、下列關于期貨交易中的"投機"的表述中，錯誤的是（）。A.投機者承擔了套期保值交易轉移的風險B.投機者承擔了風險，并提供風險資金C.投機交易減弱了市場的流動性D.投機者是使套期保值得以實現(xiàn)的重要力量【答案】C14、（）指的是因匯率變動而產生的基金價值的不確定性。A.購買力風險B.政策風險C.匯率風險D.市場風險【答案】C15、關于名義利率和實際利率，以下表述正確的是（）A.名義利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦蔅.當物價下降時，名義利率比實際利率高C.當物價下降時，名義利率比實際利率低D.名義利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦?，實際利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率【答案】D16、關于不動產投資的含義和特點，以下表述錯誤的是（）。A.直按的不動產投資金額大且難以拆分，這意味著該項投資可能會占據(jù)到一個投資組合的很大比例B.直接的不動產投資流動性較差，通常表現(xiàn)為若要快速轉售,投資者往往要承擔較大折價損失C.不動產投資具有異質性，這使得不動產估值具有一定的難度D.不動產投資是指投資者直接出資購買商業(yè)房地產，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益【答案】D17、利潤表上半部分反應經(jīng)營活動，下半部分反應非經(jīng)營活動，其分界點是（）。A.營業(yè)利潤B.利潤總額C.主營業(yè)務利潤D.凈利潤【答案】A18、下列關于另類投資的局限性，說法錯誤的是（）。A.流動性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.缺乏監(jiān)管【答案】B19、以下不屬于短期政府債券的特點的是（）。A.利息免稅B.流動性強C.違約風險小D.收益率較高【答案】D20、（）也被稱為做市商制度。A.報價驅動市場B.指令驅動市場C.市價指令市場D.隨價指令市場【答案】A21、A債券的市場利率每上升50個基點，債券的價格下跌0.75%,同期債券B，市場利率每下跌40個基點，債券價格上升0.6%，債券A與債券B比較，說法正確的是（）。A.債券A的修正久期大于債券B.債券A的修正久期小于債券BC.債券A的修正久期等于債券BD.條件不足，無法進行比較【答案】C22、某投資者信用賬戶中有現(xiàn)金40萬元保證金，該投資者選定證券A進行融券賣出，證券A的最近成交價為每股8元，該投資者融券賣出10萬股。第二天，該股票價格上升到每股10元，不考慮利息和費用，該投資者需要追加（）保證金才能維持130%的擔保比例。A.5萬元B.50萬元C.10萬元D.不需要追加【答案】C23、關于貝塔（β）的含義，以下理解錯誤的是（）。A.β是描述資產或資產組合的非系統(tǒng)風險大小的指標B.β絕對值越大的資產，在市場變動時，其收益波動也越大C.β可理解為資產或資產組合對市場收益變動的敏感性D.某股票的β值為1.5,表述市場下跌1%時，該股票將下跌1.5%【答案】A24、下列關于大宗商品的說法，錯誤的是()。A.大宗商品具有實體，可進入流通領域B.大宗商品不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關關系D.大宗商品具有同質化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B25、在組合投資理論中，有效投資組合是指（）。A.可行投資組合集左邊界上的任意可行組合B.可行投資組合集內部任意可行組合C.可行投資組合集右邊界上的任意可行組合D.在所有風險相同的投資組合中具有最高預期收益率的組合【答案】D26、（）是分析企業(yè)長期償債能力的風險指標。A.流動性比率B.財務杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率【答案】B27、下列關于RQFII投資情況的相關內容說法正確的是（）。A.在各類RQFII機構中，基金系RQFII機構成為主力B.南方東英資產已成為目前最大的RQFII管理機構C.“嘉實滬深300中囯A股ETF”在紐約交易所上市，成為首只在美國上市的直接投資于中國A股的實物ETFD.2013年11月，嘉實國際聯(lián)合德意志資產及財富管理公司合作在盧森堡發(fā)行了投資于中國A股的ETF，成為歐洲的首只RQFII產品【答案】D28、根據(jù)中國結算公司上海分公司的規(guī)定，結算參與人在中國結算公司上海分公司開立的結算資金賬戶包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D29、（）的核心就是買方下達購買指令，包括購買數(shù)量和相應價格，賣方下達包含同樣內容的賣出指令，滿足成交條件的即可成功交易。A.報價驅動B.指令驅動C.做市商制度D.柜臺交易【答案】B30、某公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場利率為8%，那么該債券的現(xiàn)值為（）A.680.58B.680.79C.680.62D.680.54【答案】A31、跟蹤偏離度=（）。A.證券組合的真實收益率+基準組合的收益率B.證券組合的真實收益率/基準組合的收益率C.證券組合的真實收益率*基準組合的收益率D.證券組合的真實收益率-基準組合的收益率【答案】D32、關于股票型基金的投資組合構建，以下說法錯誤的是（）。A.基金股票投資組合構建通常有自上而下和自下而上兩種策略B.基金行業(yè)與風格受基金合同約束C.基金股票投資范圍、目標、投資比例都由基金合同約定D.基金個股選擇與投資比例不受約束【答案】D33、持有人造成損害時，下列說法正確的是（）。A.基金管理公司承擔賠償責任B.基金托管人承擔賠償責任C.二者承擔連帶賠償責任D.二者承擔按份賠償責任【答案】C34、（）的引入主要是為克服市盈率等指標的局限性，在評估股票價值時需要對公司的收入質量進行評價。A.市現(xiàn)率B.市凈率C.市銷率D.企業(yè)價值倍數(shù)【答案】C35、期末可供分配利潤是指期末可供基金進行利潤分配的金額，為期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)。由于基金本期利潤包括已實現(xiàn)和未實現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分；如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現(xiàn)部分扣減未實現(xiàn)部分）。A.負數(shù)，正數(shù)B.正數(shù)，負數(shù)C.正數(shù)，正數(shù)D.負數(shù)，負數(shù)【答案】B36、（）近似于看漲期權，行權時其持有人可按照約定的價格購買約定數(shù)量的標的資產。A.認股權證B.認沽權證C.認購權證D.備兌權證【答案】C37、()是指投資者在短期內以一個合理的價格將投資資產變現(xiàn)的容易程度。A.變現(xiàn)性B.流動性C.收益性D.永久性【答案】B38、下列關于即期利率與遠期利率的說法，錯誤的（）。A.即期利率是金融市場中的基本利率，常用St表示，是指已設定到期日的零息票債券的到期收益率B.遠期利率指的是資金的遠期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平C.遠期利率和即期利率的區(qū)別在于計息日起點不同D.遠期利率和即期利率的區(qū)別在于計算方式不同【答案】D39、以下選項不屬于債券投資管理中的所得免疫策略的是（）。A.久期配比策略B.空間配比策略C.現(xiàn)金配比策略D.水平配比策略【答案】B40、可用于反映投資風險水平的統(tǒng)計量是（）A.中位數(shù)B.均值C.標準差D.分位數(shù)【答案】C41、股票的（）是公司清算時每一股份所代表的實際價值。A.票面價值B.清算價值C.賬面價值D.內在價值【答案】B42、美國存托憑證（ADR）是以美元計價且在美國證券市場上交易的存托憑證，下列關于美國存托憑證的說法錯誤的是（）。A.ADR是最主要的存托憑證，其流通量最大B.按基礎證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可分為無擔保的存托憑證和有擔保的存托憑證C.無擔保的存托憑證是指存券銀行不通過基礎證券發(fā)行公司，直接根據(jù)市場需求和自有基礎證券的數(shù)量自行向投資者發(fā)行的存托憑證，目前已經(jīng)很少應用D.以上選項都錯【答案】D43、市場投資組合具有的特征不包括（）。A.它是有效前沿上唯一一個不含無風險資產的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看作是市場投資組合與無風險資產的再組合C.市場投資組合與投資者的偏好有關D.市場投資組合完全由市場決定【答案】C44、如果某基金實際的直接買賣開支無法從綜合費用中確定并分離，（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B45、下列關于短期融資券的說法，錯誤的是（）。A.由商業(yè)銀行承銷并采用無擔保的方式發(fā)行B.對資金用途有明確限制C.發(fā)行者必須為具有法人資格的非金融企業(yè)D.主要目的是為了獲得短期流動性【答案】B46、關于被動投資指數(shù)復制和調整說法，錯誤的是（）。A.指數(shù)復制可以采用完全復制、抽樣復制和優(yōu)化復制等方法。B.完全復制、抽樣復制和優(yōu)化復制指數(shù)方法所需要的樣本股票數(shù)量依次遞增，跟蹤誤差依次遞減。C.根據(jù)抽樣方法的不同，抽樣復制可以分為市值優(yōu)先、分層抽樣等方法。D.被動投資復制指數(shù)會產生復制成本【答案】B47、市場利率走低時，以下判斷正確的是（）。A.債券價格上升，再投資收益上升B.債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價格下降，再投資收益下降D.債券價格上升，再投資收益下降【答案】D48、（）認為股票變化表現(xiàn)為三種趨勢，即長期趨勢、中期趨勢和短期趨勢。A.過濾法則B.止損指令C.“量價”理論D.道氏理論【答案】D49、證券交易的隱性成本不包括（）。A.買賣價差B.沖擊成本C.過戶費D.機會成本【答案】C50、深交所證券的收盤價通過（）的方式產生，收盤集合競價不能產生收盤價或未進行收盤集合競價的，以當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價（含最后一筆交易）為收盤價，當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價。A.連續(xù)競價B.協(xié)議競價C.集合競價D.充分競價【答案】C51、關于優(yōu)先股與普通股，下列說法錯誤的是（?）。A.當股份制企業(yè)獲利豐厚，分紅較多時，優(yōu)先股優(yōu)于普通股。B.當股份制企業(yè)獲利較少，分紅較少時，優(yōu)先股優(yōu)于普通股。C.當股份制企業(yè)連年虧損沒有分紅時，優(yōu)先股優(yōu)于普通股。D.當股份制破產清算時，優(yōu)先股優(yōu)于普通股。【答案】A52、遠期利率和即期利率的區(qū)別在于（）A.付息頻率不同B.計息日起點不同C.計息方式不同D.計息期限不同【答案】B53、以下表述不屬于財務報表分析的是（）A.公司2015年凈資產收益率同比増長5%B.公司股價創(chuàng)出52周新高C.