2023年整理證券投資顧問之證券投資顧問業務每日一練試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、有效證券組合的特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D2、葛蘭威爾法則中規定的賣出信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A3、現金預算必須與個人的（）一致。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、某公司某年度的資產負債表顯示，當年總資產為10000000元，其中流動資產合計為3600000元，包括存貨1000000元；公司的流動負債2000000元，其中應付賬款200000元，則該年度公司的流動比率為（）。A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】A5、下列各項中，（）不是銀行等金融機構的流動性風險預警的內部預警指標或信號。A.所發行的股票價格下跌B.某項業務風險水平增加C.盈利能力下降D.資產過于集中【答案】A6、某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A7、證券產品選擇的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規則。A.過度自信B.心理賬戶C.預期效用理論D.前景理論【答案】B9、以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C10、（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規則。A.過度自信B.心理賬戶C.預期效用理論D.前景理論【答案】B11、下列關于SpSS的說法，正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B12、保險規劃的目標包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5％的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10％，那么（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、如果缺口為正，商業銀行通常需要出售流動性資產或在資金市場進行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產＋借入資金B.融資缺口=流動性資產＋借入資金C.融資缺口=-流動性資產－借入資金D.融資缺口=流動性資產－借入資金【答案】A15、下列關于年金的說法中，錯誤的是（）。A.年金是一組在某個特定的時段內金額相等、方向相同、時間間隔相同的現金流B.年金的利息不具有時間價值C.年金終值和現值的計算通常采用復利的形式D.年金可以分為期初年金和期末年金【答案】B16、套利定價模型在實踐中的應用，通常包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、量化風險的手段和工具包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C19、雙重傳導機制包括（）個環節A.2B.3C.4D.5【答案】B20、關于指數化的目標和動機.說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、下列哪些屬于市場風險的計量方法（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、對上市公司所處經濟區位內的自然條件與基礎條件分析，有利于（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、家庭資產負債表中的流動資產項目不包括下列哪個會計科目?（）A.房產B.貨幣市場基金C.活期存款D.短期國庫券【答案】A24、利率風險是指市場利率變動的不確定性造成損失的可能性。具體有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D25、跨市場套利包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A26、證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A27、股權分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A28、風險限額管理是對關鍵風險指標設置限額,并據此對業務進行監測和控制旳過程，當出現違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A29、從個人理財生命周期的角度看，既要通過提高勞動收入積累盡可能多的財富，也要利用投資工具創造更多財富；既要償清各種中長期債務，又要為未來儲備財富的階段屬于（）。A.退休期B.高原期C.穩定期D.維持期【答案】D30、下列哪些選項可能增加家庭的掙資產（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B31、現行印花稅的稅率采用（）形式。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C32、當由多種證券（不少于三種證券）構成證券組合時，組合可行域是所有合法證券組合構成的坐標系中的一個區域滿足一個共同的特點（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A33、從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財收入及移轉性收入為主的階段一般稱為家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成長期D.形成期【答案】A34、下列關于杜邦分析法，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B35、關于MVA，以下說法中錯誤的是（）。A.MVA是股票市值與累計資本投入之間的差額B.MVA是公司為股東創造或毀壞的財富在資本市場上的體現C.MVA是從基本面分析得出的企業在特定時間內創造的價值D.MVA是直接衡量任何企業市場價值的重要指標【答案】C36、證券公司.證券投資咨詢機構應當按照（）的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B37、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B38、關于現金流量分析，以下說法錯誤的是（）。A.現金流量分析包括流動性分析、獲取現金能力分析、財務彈性分析、收益質量分析B.現金流量分析只需要依靠現金流量表C.現金流量分析是在現金流量表出現以后發展起來的，其方法體系并不完善，一致性也不充分D.現金流量分析中，經營現金凈流量是最重要的因素【答案】B39、算法和啟發法是兩類性質不同的問題解決策略，其中啟發法主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、下列屬于客戶現金流量表支出項目的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B41、技術分析是建立在否定（）的基礎之上。A.有效市場B.半強勢市場C.強勢有效市場D.弱勢有效市場【答案】D42、高價買進的戰略若要成功必須具備的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B43、（）是指投資者在信息環境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。A.處置效應B.羊群效應C.孤立效應D.狂頂效應【答案】B44、普通股票與優先股票的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B45、下列關于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A46、（）向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求了解客戶的情況，評估客戶的風險承受能力。A.中國證監會B.中國證券業協會C.證券公司或證券投資咨詢機構D.證券交易所【答案】C47、下列屬于短期目標的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A48、以下關于證券投資顧