2022-2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范真題精選附答案

單選題（共200題）1、(2016年)按投資目標來分，基金的分類不包括（）。A.契約型基金B.增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A2、不屬于契約型私募基金合同必備條款的是（）。A.基金合同的效力、變更、解除與終止B.當事人及權利義務C.私募基金份額持有人大會及日常機構D.利潤分配及虧損分擔【答案】D3、在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機構B.基金銷售機構C.基金托管人D.銷售支付機構【答案】C4、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，關于中國證監會依法履行職責有權采取的監管措施，下列說法正確的是（）。A.中國證監會辦案人員在調查與違法案件有關的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶時，必須獲得公安機關的協助B.在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣C.經中國證監會主要負責人批準，辦案人員可以復制基金公司的任意交易記錄D.對懷疑已經或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產的，中國證監會辦案人員可以直接予以凍結或者查封【答案】B5、（）年,國務院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規范證券基金運作的行政法規,為我國證券投資基金業的規范發展奠定了法律基礎。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C6、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳資料在面對特定群體展示時，才可以通過誘導性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道C.基金宣傳推介材料必須符合監管機構等出臺的相關法規D.基金管理公司和基金銷售機構不得在基金宣傳材料中夸大產品業績【答案】A7、（2019年真題）某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機構投資者，分別持有該企業的10%、30%和60%，關于這一基金產品，以下表述正確的是（）。A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B.該基金可以同時向個人投資者公開發售C.不符合法律法規要求，不能申請募集D.該基金必須注冊為一只發起式基金【答案】D8、開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】B9、(2017年)某網站在銷售保本基金的過程中，在官方網站及相關互聯網資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10％”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當用語，且未充分揭示保本基金投資風險。該行為違反了（）的規定。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D10、基金市場營銷的特征不包括（）。A.規范性B.服務性C.綜合性D.持續性和適用性【答案】C11、(2016年)崗位教育主要是通過（）來完成的。A.職業資格測試B.遵守職業道德守則C.宣傳職業道德典范D.在職培訓【答案】D12、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是()。A.投資人利益優先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續性原則【答案】D13、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、關于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準【答案】D15、基金管理人的內部控制機制的層次包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、（2016年真題）下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不允許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.違規接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B17、基金的募集一般要經過申請、核準、發售、（）四個步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批【答案】B18、關于基金合同的主要內容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D19、（）指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A.全面性B.相互制約C.健全性D.獨立性【答案】C20、LOF基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C21、商業銀行申請取得基金托管資格，應當具備的條件不包括（）。A.從事基金銷售業務的人員達到法定人數B.取得基金從業資格的專職人員達到法定人數C.有安全保管基金財產的條件D.設有專門的基金托管部門【答案】A22、（）不屬于基金銷售機構對基金投資人的風險承受能力進行調查分析的方式。A.電話B.網絡C.信函D.已有的客戶信息進行【答案】A23、（2016年真題）在我國基金募集申請監督的實踐中，募集申請的核準由（）負責。A.證券交易所B.中國證券業協會C.專家評審會D.中國證監會【答案】D24、（2016年真題）基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關注基金銷售業務中的異常交易行為C.對基金銷售業務以及人際關系的維護D.建立應急處理措施的管理制度【答案】C25、基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A26、根據我國相關法律法規的規定，辦理基金開戶要求的個人投資者的年齡上限（）周歲具有完全民事行為能力的人。A.70B.65C.60D.75【答案】A27、下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務【答案】D28、下列關于證券投資基金與股票的區別，說法錯誤的是（）.A.股票反映的是一種所有權關系，基金反映的則是一種信托關系B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具D.股票投資風險通常大于基金投資風險【答案】B29、(2017年)證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度財務報告B.基金份額持有人大會決議C.基金托管協議D.基金招募說明書【答案】A30、（2017年真題）關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調整手段更多B.道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的約束是“軟約束”D.法律的實施主要靠國家強制力【答案】B31、信托公司設立集合資金信托計劃，下列說法錯誤的是（）A.委托人為合格投資者B.單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制C.信托期限不少于2年D.信托受益權劃分為等額份額的信托單位【答案】C32、（2017年真題）在開展基金銷售渠道審慎調查時，應優先使用的信息是（）。A.監管機構的信息B.被調查方公開披露的信息C.第三方獨立機構的信息D.被調查方提供的非公開信息【答案】B33、關于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。A.都是所有權憑證B.反映的都是信托關系C.均為直接投資工具D.收益都具有不確定性【答案】D34、在基金經營機構的客戶信息的內容中，客戶賬戶信息不包括（）。A.賬戶開立時間B.賬戶余額C.賬戶交易情況D.每筆交易的數據信息【答案】D35、（2016年真題）根據中國證監會的有關規定，基金認購費用將以（）為基礎收取。A.凈認購份額B.認購金額C.認購份額D.凈認購金額【答案】D36、QDII基金在披露相關信息時，下列說法不正確的是（）。A.可同時采用中、英文，并以英文為準B.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息C.當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數據來源，并保持一致性D.QDII基金在其開放申購、贖回前，應至少每周披露1次資產凈值和份額凈值【答案】A37、關于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金管理人只能按規定收取一定的管理費，不參與基金收益分配C.基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配D.基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基金管理人【答案】D38、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承擔能力測評后，甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業務，根據相關規定，在B產品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業務？（）A.投資者風險承受能力測評義務B.適當推薦產品義務C.投資者身份識別義務D.告知說明義務【答案】D39、(2016年)保本基金于20世紀80年代中期起源于（）。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A40、根據《證券投資基金法》的規定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應當承擔的責任不包括（）。A.在募集期限屆滿30天內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息B.代銷機構支付的各項成本及費用C.以固有財產承擔因募集行為而產生的費用D.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務【答案】B41、（）加入基金業協會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發起人【答案】C42、關于基金銷售機構的職責規范，以下說法正確的是（）A.基金募集申請獲證監會核準前，基金銷售機構可向公眾開展預約銷售活動B.基金銷售結算資金應放置于基金銷售結算專用賬戶中C.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金D.經審慎選擇，基金銷售機構可委托其他機構代為辦理基金的銷售業務【答案】B43、某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機構投資者，分別持有該企業的10%、30%和60%，關于這一基金產品，以下表述正確的是（）。A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B.該基金可以同時向個人投資者公開發售C.不符合法律法規要求，不能申請募集D.該基金必須注冊為一只封閉式基金【答案】C44、（2016年真題）（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理。A.基金監管機構B.基金自律組織C.基金評價機構D.基金份額登記機構【答案】A45、目前，我國貨幣市場基金贖回款最快可在（）日到賬。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3【答案】C46、（2016年真題）A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8％?！睂Υ税咐脑u析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業績刊登的規范【答案】D47、（2017年真題）按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元【答案】B48、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構應對其內容負責。關于證券投資基金宣傳推介材料的內容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業績B.基金投資有風險,購買基金須謹慎C.在產品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款【答案】C49、(2017年)下列關于中國證券投資基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業協會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續合規情況的認可，但并不構成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業協會為私募基金管理人辦理登記備案并不構成對其投資能力和持續合規情況的認可C.中國證券投資基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構成對私募基金管理人投資能力和持續合規情況的認可，并不作為對基金財產安全的保證D.中國證券投資基金業協會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產安全的保證【答案】A50、關于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長就內部控制制度的執行情況進行檢查、評價B.督察長可對內部控制制度執行情況提出建議C.督察長應撰寫報告，反映內部控制制度執行情況D.督察長在日常工作中調閱公司文檔，須董事會單獨授權【答案】D51、(2017年)某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購贖回業務，下列凈值披露事項違反法規規定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值【答案】B52、對于短期交易而言，持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額()的贖回費用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%【答案】B53、(2017年)關于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C54、檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A.3B.10C.5D.15【答案】C55、董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括（）。A.決定合規負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決C.審議批準公司年度合規報告D.決定解聘對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員?！敬鸢浮緽56、（2021年真題）ETF申購和清單中現金替代的類型有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C57、在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A.5B.10C.30D.60【答案】B58、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）A.有利于提高基金市場活躍度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于投資者的價值判斷【答案】A59、職業的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業實踐中所形成的比較穩定的職業作風、職業習慣和職業心理，會在本職業中世代傳承。這是職業道德的()特征。A.傳承性B.連續性C.繼承性D.特殊性【答案】C60、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到（）人以上。A.50B.200C.100D.300【答案】B61、關于基金管理公司監察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應當重視和支持監察稽核工作B.督察長應強化內部檢查制度，通過定期或不定期檢查內部控制制度的執行情況C.督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案D.公司應設立督察長，對董事會負責【答案】B62、（2016年真題）基金管理人授權控制的內容不包括（）。A.公司各業務部門、分支機構和公司員工應當在規定授權范圍內行使相應的職責B.公司重大業務的授權可以采取口頭形式，授權書應當明確內容和時效C.股東會、董事會、監事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執行D.公司授權要適當，對已授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權【答案】B63、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B64、對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。基金宣傳推介材料自報送中國證監會之日起（）日后，方可使用。A.5B.10C.15D.30【答案】B65、以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出【答案】C66、下列不屬于基金管理人內部控制機制的是()。A.風險控制制度B.員工自律C.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制D.董事會領導下的審計委員會和監督員的檢查、監督、控制和指導【答案】A67、關于我國證券投資基金業的發展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉鎮企業投資基金是第一家較為規范的投資基金C.1997年基金業發展進入快速發展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司【答案】C68、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構會在()日為投資者辦理增加權益的登記手續。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B69、基金銷售適用性管理制度的必要內容不包含（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金銷售人員進行審慎調查的方式和方法D.對基金產品進行風險評價的方式和方法【答案】C70、基金宣傳推介材料登載過往業績，業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，（）。A.不必予以特別說明B.應當予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明【答案】B71、(2016年)基金管理人的內部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B72、基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括（）。A.及時性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】A73、避險策略基金通常將大部分資金投資于（）。A.與基金到期日一致的股票B.與基金到期日一致的貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D74、下列哪項不是ETF的特點（）。A.獨特的實物申購、贖回機制B.主動操作的指數基金C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.被動操作指數基金【答案】B75、籌集資金的公司或政府機構將其新發行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場是（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場【答案】A76、(2017年)關于基金從業人員守法合規職業道德規范的含義，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求B.守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或參與違法違規行為，或者為他人違法違規行為提供幫助C.守法合規調整的是基金從業人員、基金行業及基金監管之間的關系D.守法合規強調的是基金從業人員遵守法律法規，不包括其所屬機構的管理規范【答案】D77、（2016年真題）LOF的申購、贖回采用（）原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C78、所有的組織活動和控制行為必須以促進實現組織的（）為依據。A.基本目標B.最高目標C.基礎目標D.最低目標【答案】B79、(2016年)對社保基金資產進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業務B.基金銷售業務C.基金管理業務D.募集資金活動【答案】A80、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.20D.30【答案】B81、根據中國證監會對基金的分類標準，下列說法不正確的是（）。A.基金資產50%以上投資于股票的為股票基金B.基金資產80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金【答案】A82、開放式基金某一個開放式日發生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是（）A.管理人可以接受全額贖回申請B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體上公告，說明有關處理方法C.管理人可以暫停接受贖回申請D.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應立即向中國證監會備案【答案】C83、（）不屬于公募基金注冊申請需提供的文件。A.基金合同草案B.基金協議C.基金托管協議草案D.招募說明書草案【答案】B84、以下涉及基金托管人信息披露義務的業務環節是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D85、(2017年)下列關于公募基金管理公司的董事、監事、高級管理人員的義務的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D86、（2017年真題）我國可以申請從事基金銷售業務的機構包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C87、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.風險評估B.控制環境C.成本效益D.內部監控【答案】C88、基金管理人合規部門的合規檢查包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A89、基金份額持有人大會不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會的日常機構B.基金托管人C.基金審計機構D.基金管理人【答案】C90、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A91、關于基金認購費和申購費的收取方式，以下表述正確的是（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D92、(2017年)基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A93、從內部控制的目標來看，內部控制系統必須與（）相聯系。A.經濟市場的發展與完善B.確保信息收集、處理和報告正確性的控制C.法律法規的頒布及實施D.公司規章制度的制定與實施【答案】B94、下列關于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經濟基礎決定的，是一定社會關系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標準是一致的C.社會道德規范是一個國家所有公民應當遵守的道德規范的總和D.道德的差異性可以表現為基本道德規范與特定道德規范之間的差異【答案】B95、關于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設有董事會C.自行經營與管理基金資產D.依據投資公司章程營運基金【答案】C96、基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B97、投資決策委員會一般由基金管理公司的（）及其他相關人員組成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A98、（）是社會最古老、最基本的經濟主體。A.政府B.非金融機構C.居民D.金融機構【答案】C99、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，下列表述正確的是（）。A.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險D.為基金提供服務的基金管理人會參與基金收益的分配【答案】B100、目前，封閉式基金交易報價的最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C101、下列屬于外部風險的是（）。A.決策失誤B.經濟文化C.操作風險D.執行不力【答案】B102、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高【答案】A103、下列基金類型中投資風險最低的是（）。A.指數基金B.股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金【答案】C104、（2016年真題）基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產品的調查和評價B.對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調查和評價D.對基金銷售人、基金產品和基金投資人的調查和評價【答案】B105、按照（）的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案】B106、(2016年)當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發生沖突時，投資管理人員應當堅持（）。A.基金份額持有人利益優先的原則B.基金托管銀行利益優先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優先的原則【答案】A107、關于我國證券投資基金業發展線索，下列表述錯誤的是（）。A.基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為基金業協會B.基金監管法規從地方行政法規起步，到國務院行政條例，再到全國人大修訂法律C.基金市場的主流品種從不規范的“老基金”到封閉式基金，再到開放式基金D.中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉【答案】A108、QDII基金的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C109、封閉式基金()公布基金單位資產凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B110、下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.后端收費模式的認購費率可能為0【答案】C111、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經理，同時管理多只基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發新股時，因為出現超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A112、（）能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規檢查B.合規審核C.合規培訓D.合規投訴處理【答案】B113、內部控制的（）是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行。A.有效性B.強制性C.健全性D.獨立性【答案】A114、契約型基金與公司型基金的區別不表現為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據不同D.法律主體資格不同【答案】A115、（2021年真題）以下選項中，不符合基金管理公司組織結構相互制約原則的是（）。A.公司綜合管理部對廣告供應商白名單進行審查B.公司合規部對電子商務業務的創新模式進行合規審查C.公司風險管理部對擬發行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估D.公司財務部未作審核，直接接受基金會計提供的基金管理費收入數據入賬【答案】D116、（）具有風險低、流動性好的特點。A.股票基金B.債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金【答案】C117、()是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監會指定報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B118、投資者投資10萬元場內認購LOF基金，假設管理人規定認購費用1%,投資者應繳納的認購金額為（）。A.10萬元B.10.1萬元C.9萬元D.9.9萬元【答案】D119、下列關于開放式基金份額凍結的說法不正確的是（）。A.基金份額一旦被凍結，投資人就不能再對凍結份額進行任何操作，直至份額解凍B.基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及注冊登記機構認可的其他情況下凍結與解凍C.被凍結的基金份額不再產生權益D.基金份額的凍結指基金份額被設定為不能交易的狀態【答案】C120、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。A.職業道德B.道德C.職業道德教育D.職業道德修養【答案】C121、(2017年)在交易時間內，根據基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值的機構是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結算機構【答案】A122、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經理，同時管理多只基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發新股時，因為出現超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A123、（2020年真題）某公募基金管理人在其網站發布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III【答案】A124、(2016年)基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起（）日內，向證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D125、以下不屬于基金信息披露義務人應當發布基金澄清公告的情形的是（）。A.基金管理人發現有多家媒體報道或轉載某只債券面臨重大信用風驗的不實報道，且基金持倉中含該只債券B.基金管理人發現被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業的企業字號與其相同,認為對其品牌和商譽構成不利影響C.基金管理人發現有媒體發布關于基金管理人面臨重大財務危機的不實報道D.基金管理人發現不法分子冒用其旗下基金的名義，通過微信群、APP客戶端等方式騙取投資者資金【答案】B126、（2017年真題）基金銷售機構應具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C127、（2016年真題）基金監管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監管原則C.保障托管人利益原則D.高效監管原則【答案】C128、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C129、封閉式基金至少每周公告（）次資產凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.5【答案】A130、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是（）。A.暫停辦理相關業務B.提示改正C.出具監管警示函D.罰款【答案】D131、期貨公司及其子公司從事資產管理業務包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C132、對于電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A133、（2016年真題）基金市場的參與主體不包括（）。A.中國銀行B.基金當事人C.基金市場服務機構D.基金監管機構和自律組織【答案】A134、基金跟蹤與評價的核心是（）。A.對銷售業績的維護B.對客戶關系的維護C.對基金銷售業務以及人際關系的維護D.對客戶收益的維護【答案】C135、（）是ETF最大的特色之一。A.最小申購、贖回份額B.被動操作的指數基金C.風險較小、收益穩定D.實物申購、贖回機制【答案】D136、QDII基金是指一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的（）等有價證券投資的基金。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A137、（2016年真題）下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產投資額=放大倍數×安全墊B.風險資產投資額=放大倍數×（投資組合現時凈值-價值底線）C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值×100%D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額【答案】D138、（）是規范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權利義務關系的協議。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金代銷協議D.基金托管協議【答案】A139、以下公開交易的投資標的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融銜生工具D.股票【答案】A140、基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30B.45C.15D.10【答案】A141、(2017年)丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1．5％，則丁先生可得到的認購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B142、（），是指保險資產管理公司等專業管理機構作為受托人設立支持計劃，以基礎資產產生的現金流為償付支持，面向保險機構等合格投資者發行受益憑證的業務活動。A.資產支持計劃業務B.私募基金業務C.保險資產管理產品業務D.保險資金委托投資業務【答案】A143、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D144、下列關于基金交易業務控制，說法錯誤的是（）。A.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管B.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施C.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易【答案】D145、（）又稱為系列基金，是指多個基金共用—個基金合同子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的—種基金結構形式。A.封閉式基金B.傘型基金C.另類基金D.開放式基金【答案】B146、（2016年真題）對于短期交易而言，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B147、下列哪一項不屬于基金銷售機構的職責規范?（）A.簽訂銷售協議，明確權利與義務B.制定完善的章程C.建立相關制度D.嚴格賬戶管理【答案】B148、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息批露合規性風險管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C.對宣傳推介材料進行合規審核D.信息披露前應經過必要的合規性審查【答案】C149、(2016年)下列哪一項不屬于客戶交易終端信息（）A.媒介訪問控制時間B.媒介訪問控制地址C.互聯網通信協議地址D.電話號碼【答案】A150、（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處。A.基金份額持有人B.基金監管機構C.基金評級機構D.基金注冊登記機構【答案】B151、某投資者申購了證券投資基金，有權確認該投資者持有基金份額事實的機構是()A.中國證券登記結算公司B.基金托管機構C.基金銷售機構D.證券交易所【答案】A152、下列屬于基金募集發售工作內容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B153、開放式基金的買賣價格以（）為基礎。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產凈值D.基金份額總值【答案】B154、(2016年)下列關于資產管理行業的表述錯誤的是（）。A.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平B.通過資產管理行業專業管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會。幫助投資者進行投資決策C.資產管理行業能創造廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產管理行業還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本【答案】C155、根據《證券投資基金法》關于基金份額持有人大會日常機構的規定，以下選項錯誤的是（）A.日常機構有權召集基金份額持有人大會B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會不能設立日常機構D.日常機構由基金份額持有人大會選舉產生的人員組成【答案】C156、對社保基金資產進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業務B.基金銷售業務C.基金管理業務D.募集資金活動【答案】A157、下列關于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是（）。A.中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起12個月內依照規定進行審查，做出批準或者不予批準的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.未經中國證監會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準【答案】A158、（2016年真題）下列關于基金監管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監管機構進行基金監管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉【答案】B159、下列關于基金公司會計系統說法錯誤的是（）。A.嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程B.對公司所管理的基金，應當以公司所管理的全部基金為會計核算主體C.獨立建賬、獨立核算D.基金會計核算應當獨立于公司會計核算【答案】B160、以下關于基金會計核算，表述錯誤的是（）。A.基金管理公司的經營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算B.建立嚴格的成本控制和業績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統一核算D.基金會計核算主體為證券投資基金【答案】C161、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。A.積極成長基金B.主動型基金C.靈活配置基金D.指數型基金【答案】D162、風險控制委員會由總經理、督察長、各部門負責人等組成，主要職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B163、基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內容不包括（）。A.整個報告期內買入股票的成本總額B.整個報告期內賣出股票的收入總額C.期末基金資產組合D.報告期內累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產凈值2％的股票明細【答案】C164、(2016年)我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D165、（2016年真題）基金管理公司的督察長直接對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監會D.監事會【答案】A166、（2017年真題）下列不屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構D.基金份額持有人【答案】C167、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B168、(2017年)某投資管理有限公司經中國證券投資基金業協會備案為私募證券投資管理人，主要業務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發行產品以及擔任其他基金管理公司發行的專戶產品的投資顧問。?A.產品提前終止時，劣后級份額投資者需額外支付優先級份額投資者兩個月的收益B.優先級份額收益每日計提，產品結束時統一支付C.計提風險準備金用以在必要情況下補足優先級份額投資者收益D.風險條款約定總資產占凈資產的比例不得超過140％【答案】D169、(2017年)關于基金銷售協議，下列描述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B170、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應在（）內選任新的基金管理人。A.3個月B.6個月C.六十日D.三十日【答案】B171、基金招募說明書中不包含（）。A.基金投資目標、投資范圍、投資策略B.風險警示內容C.基金運作費用的費率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情況【答案】A172、TF與LOF在申購、贖回機制上存在區別，主要體現在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D173、“產品設計同質化、市場細分不到位、產品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價格B.促銷C.渠道D.產品【答案】D174、依據所承擔的職責和作用的不同，基金市場的參與主體主要分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B175、(2016年)基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。A.股東大會B.合規與風險管理委員會C.董事會D.合規管理部門【答案】C176、確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是（）。A.基金信息披露B.基金的收益分配C.基金的投資D.基金份額登記【答案】D177、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯網金融渠道【答案】C178、根據（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續期B.法律形式C.基金規模D.投資理念【答案】B179、關于資產管理的本質，下列說法錯誤的是（）A.一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責"C.投資人必須做到“買者自負”D.投資人需要選擇投資收益高的產品【答案】D180、在放大倍數一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產投資比例隨