初級銀行從業資格之初級銀行管理真題練習提升B卷附答案

單選題（共100題）1、（2018年真題）（）是資產公司的核心業務。A.中間業務B.投資業務C.不良資產業務D.貸款業務【答案】C2、現代經濟中最基本的占主導地位的信用形式是()。A.國家信用B.商業信用C.銀行信用D.國際信用【答案】C3、商業銀行開展代理保險業務除互聯網保險業務和電話銷售保險保險業務外，在同一個會計年度內只能與不超過（）家保險公司開展保險代理業務合作。A.5B.2C.3D.4【答案】C4、關于《巴塞爾協議Ⅲ》中修改資本定義，強化監管資本基礎的內容，說法不正確的是（）。A.界定并區分一級資本和二級資本的功能B.要求商業銀行發行的非普通股工具必須帶有減計或轉股條款，在銀行無法生存情況下減計或轉為普通股，以吸收損失C.引入嚴格的、統一的資本扣減項目，但不要求從核心一級資本中扣減D.取消專門用于抵御市場風險的三級資本【答案】C5、內部控制結構階段最主要的特點是將()作為一項重要的要素內容與會計制度、控制程序一起納入內部控制結構之中。A.控制措施B.控制環境C.控制模型D.內部審計【答案】B6、金融市場最主要、最基本的功能是()。A.優化資源配置B.經濟調節C.融通貨幣資金D.風險分散及管理【答案】C7、下列關于國別風險的表述中，正確的是（）。A.國別風險是指經濟主體在與非本國居民進行國際經貿與金融往來時，由于別國政治、經濟和社會等方面的變化而遭受損失的風險B.國別風險是由債權人所在國家的行為引起的，已超出了債務人的控制范圍C.國別風險可分為政策風險、經濟風險和社會風險三大類D.政策風險包括政權風險、政局風險、政治風險和對外關系風險【答案】A8、下列屬于金融租賃公司其他業務的是（）。A.融資租賃業務B.固定收益類證券投資C.轉讓或受讓融資租賃D.接受承租人租賃保證金【答案】C9、中國政策性銀行向商業銀行發行的金融債券常采用()方式。A.私募B.間接公募C.間接發行D.公募【答案】A10、合規風險報告是指合規管理部門等依照銀行內部合規風險程序，按規定的報告路線，（）地向管理層提供定性和定量描述的銀行經營過程中所涉及的合規風險狀況的報告。A.及時、全面、完整B.真實、準確、完整C.真實、及時、全面D.及時、全面、準確【答案】A11、在金融創新過程中，()負責制定恰當的風險管理程序和風險控制措施。A.董事會B.高級管理層C.風險管理部門D.董事會下設的風險管理委員會【答案】D12、市場定位的第一步是()。A.識別影響目標市場客戶購買決策的重要因素B.讓客戶能夠更加了解和喜歡銀行所代表的內涵C.持續為客戶提供產品和服務D.把市場和客戶再分成若干個區域和群體【答案】A13、（2017年真題）商業銀行控制信用風險的措施不包括（）。A.輿情信息談判B.加強合同管理C.加強期限管理D.加強還款管理【答案】A14、商業銀行應要求()在合同中對與貸款相關的重要內容作出承諾。A.借款人B.擔保人C.保證人D.管理人【答案】A15、單家商業銀行同業融人資金余額不得超過該銀行負債總額的()。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】B16、產業結構政策的核心是（）。A.協調生產者之間的關系及組織結構B.促進資源的有效分配C.促進產業結構的合理化D.實現產業組織的高效化【答案】C17、下列關于非票據結算業務的說法中，錯誤的是()。A.單位和個人的各種款項結算，均可使用匯兌結算方式B.托收承付結算方式分為郵劃和電劃兩種C.托收承付是一種先收款后發貨的結算方式D.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式，分為異地委托收款、同城委托收款和同城特約委托收款【答案】C18、金融市場最主要、最基本的功能是()。A.貨幣資金融通功能B.優化資源配置功能C.交易及定價功能D.經濟調節功能【答案】A19、內部審計部門對每一營業機構的風險評估頻率是（）。A.每年至少一次B.每年至少二次C.每兩年至少一次D.每半年至少一次【答案】A20、（），銀監會發布《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》，定義了關聯方和關聯方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】A21、下列關于商業銀行理財業務特點的說法中.錯誤的是()。A.商業銀行理財業務運作的資金最終所有者是客戶B.銀行理財業務是“輕資本”業務C.理財業務是一項金融知識技術密集型業務D.銀行是理財業務風險的主要承擔者【答案】D22、根據《商業限行操作風險管理指引》，商業銀行的內審部門不直接負責或參與其他部門的操作風險管理，但應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，監督操作風險管理政策的執行情況，對新出臺的操作風險管理政策和具體的操作規程進行獨立評估，并向（）報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。A.監事會B.董事會C.股東大會D.高級管理層【答案】B23、（2017年真題）小企業授信“六項機制”不包括（）。A.利率的風險定價機制B.聯合核算機制C.激勵約束機制D.專業化的人員培訓機制【答案】B24、大額存單自()起計息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息、到期還本。A.認購之日B.交付之日C.贖回之日D.交割手續辦理完畢之日【答案】A25、（2017年真題）根據《中華人民共和國合同法》，允許解除合同的是（）。A.作為當事人一方的公民死亡和作為當事人一方的法人終止B.法定代表人變更C.由于不可抗力致使合同不能履行D.當事人一方發生合并、分立【答案】C26、商業銀行針對每一個客戶的個體需求而設計不同的產品和服務，有條件地滿足那個客戶的需要屬于()營銷策略。A.低成本策略B.產品差異策略C.單一營銷策略D.情感營銷策略【答案】C27、()是從財務、客戶、內部運營、學習與成長四個角度，將組織的戰略落實為可操作的衡量指標和目標值的一種新型績效管理體系。A.平衡計分卡考核法B.關鍵業績指標法C.目標管理法D.360度考核法【答案】A28、不良貸款是銀行信用風險最直接的體現，根據相關規定，不良貸款率不得高于()。A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】C29、商業銀行的代理商業銀行業務不包括（）。A.代理外幣清算業務B.代理外幣現鈔業務C.代理結算業務D.代理保險業務【答案】D30、合規部門與內部審計部門的關系為()。A.相互獨立B.相互聯系C.相互制約D.相互平衡【答案】A31、大額存單的投資人不包括()。A.個人B.非金融企業C.證券公司D.機關團體【答案】C32、企業集團財務公司資本充足率不得低于()。A.8％B.10％C.11.5％D.10.5％【答案】B33、()是指鑒于規章制度的強制執行的性質，合規管理相對于其他管理而言，任何人必須服從合規性要求，而不能討價還價。A.全面性原則B.制衡性原則C.強制性原則D.相匹配原則【答案】C34、下列不屬于不良貸款的是（）。A.可疑類貸款B.損失類貸款C.次級類貸款D.關注類貸款【答案】D35、貨幣政策由()和貨幣政策工具兩部分構成。A.財政政策目標B.利率政策目標C.基本政策目標D.貨幣政策目標【答案】D36、（2018年真題）根據《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》，本機構發生擠兌事件的，商業銀行（）。A.應當對流動性風險偏好、流動性風險管理策略、政策和程序進行重大調整，并應當在3個月內向中國銀監會書面報告調整情況B.及時對本機構信用評級大幅下調C.應當在向中國銀監會報送的與流動性風險有關的財務會計、統計報表和其他報告中詳細披露D.對該事件可能對其流動性風險水平或管理狀況產生不利影響的重大事項和擬采取的應對措施應當及時向中國銀監會報告【答案】D37、（2017年真題）下列選項中，不屬于新型貨幣政策工具的是（）。A.再貸款B.常備借貸便利C.中期借貸便利D.抵押補充貸款【答案】A38、銀行業金融機構績效考評監管指引中規定，績效考評應當以（）為主要依據，設定明確、可行的目標值。A.年度經營利潤B.年度經營計劃C.年度業務增速D.年度監管指標【答案】B39、下列關于金融犯罪的說法中，不正確的是（）。A.金融犯罪的主觀方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主體只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類【答案】B40、（2018年真題）下列關于合規管理的說法中，錯誤的是（）。A.合規是指商業銀行的各項經營活動與法律、規則和準則相一致B.商業銀行的經營活動違反了法律、規則和準則可能遭受合規風險C.商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離D.商業銀行因經營活動不合規造成聲譽損失的風險不屬于合規風險【答案】D41、以下不屬于內部控制的基本要素的是（）。A.內部環境B.信息與溝通C.內部稽核D.風險評估【答案】C42、根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，商業銀行聘請理財產品投資顧問的，可以有的行為是（）。A.向未提供實質服務的投資顧問支付費用B.投資顧問名單應當至少由分行行長批準C.由投資顧問直接執行投資指令D.審查投資顧問的投資建議【答案】D43、（2017年真題）銀行內部審計的目標不包括（）。A.保證國家有關經濟金融法律法規、方針政策、監管部門規章的貫徹執行B.改善風險管理、控制及治理過程的效果C.在銀行業金融機構風險框架內。促使風險控制在可接受水平D.改善銀行業金融機構的運營，增加價值【答案】B44、在單位結算賬戶的分類中，（）是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的結算賬戶。A.一般存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶【答案】B45、（）是指為獲得理想的市場績效，由政府制定的調整產業的市場結構、規范市場行為，調節企業間關系的公共政策。A.產業結構政策B.產業組織政策C.產業技術政策D.產業布局政策【答案】B46、貿易融資的方式中不包括（）。A.福費廷B.信用證C.商業匯票D.進口押匯【答案】C47、銀行對個人投資于外匯提供的一種融資便利是指()。A.機動償還期貸款B.多種貨幣貸款C.協定賬戶D.結構性票據【答案】B48、（）是指單位類客戶（含個體工商戶）將人民幣存入銀行，不規定存期、可隨時轉賬、存取，銀行按結息日人民銀行規定的活期存款利率計付利息的一種存款。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協定存款【答案】A49、（2019年真題）合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從（）做起。A.股東B.監事C.商業銀行高層D.董事【答案】C50、（）是為合理保證組織目標實現而建立的控制機制和實施的監控措施。A.合規管理B.內部控制C.合規審計D.公司治理【答案】B51、商業銀行工作人員利用職能便利，挪用本單位或客戶資金的，按（）懲處。A.金融詐騙罪B.挪用資金罪C.貪污罪D.侵占罪【答案】B52、（2017年真題）根據《不良金融資產處置盡職指引》，下列處置方式不屬于債權重組的是（）。A.破產清償B.資產置換C.以物抵債D.修改債務條款【答案】A53、（2017年真題）根據《流動資金貸款管理暫行辦法》，下列不屬于貸款人加強動態貸后管理，防范化解信貸風險的措施是（）。A.動態關注借款人重大預警信號B.提前收貸C.追加擔保D.調整貸款定價【答案】D54、商業銀行內部控制應當與管理模式、業務規模、產品復雜程度、風險狀況等相適應，并根據情況變化及時進行調整。這體現了銀行內部控制的（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.相匹配原則【答案】D55、（2018年真題）為了控制商業銀行資產規模的過度擴張，《巴塞爾協議Ⅲ》引入了（）指標。A.總損失吸收能力B.流動性覆蓋率C.凈穩定融資比率D.杠桿率【答案】D56、1999年，我國四家金融資產管理公司最初注冊資本均為人民幣（）。A.500億元B.1000億元C.100億元D.300億元【答案】C57、根據《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國企業破產法》的有關規定，當商業銀行不能支付到期債務時，由()依法宣告其破產。A.人民法院B.中國銀保監會C.中國人民銀行D.中國銀行業協會【答案】A58、下列不屬于汽車金融公司負債業務的是（）。A.接受汽車經銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金B.吸收股東3年以上定期存款C.向金融機構借款D.提供汽車融資租賃業務【答案】D59、根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》商業銀行資產的最高風險權重是（）A.400%B.250%C.100%D.1250%【答案】D60、（2017年真題）當前我國貨幣政策的主要傳導媒介是（）。A.商業銀行B.保險公司C.上市公司D.證券公司【答案】A61、（2018年真題）根據《中華人民共和國商業銀行法》，下列不屬于商業銀行終止條件的是（）。A.商業銀行被撤銷B.商業銀行重組C.商業銀行解散D.商業銀行破產【答案】B62、債券投資的持有期收益率的計算公式是（）。A.票面收益/市場價格*100%B.（出售價格-購買價格+利息）/購買價格*100%C.（出售價格-購買價格）/債券面值*100%D.債券利息/債券面值*100%【答案】B63、產業結構政策的主要內容不包括（）。A.主導產業的選擇政策B.戰略產業的扶植政策C.新興行業的發展政策D.衰退行業的轉型和轉移政策【答案】C64、根據《貸款風險分類指引》規定，商業銀行貸款可分為正常、關注、次級、可疑和損失五類，其中（）稱為不良貸款。A.關注類、次級類、可疑類和損失類B.可疑類、損失類C.關注類、次級類和可疑類D.次級類、可疑類和損失類【答案】D65、下列（）不屬于銀行的主要促銷方式。A.廣告B.人員促銷C.公共宣傳和公共交流D.銷售促進【答案】C66、商業銀行應建立和制定適用于全行的聲譽風險管理機制、辦法、相關制度和要求，其內容不包括（）。A.建立強大的、動態的風險管理系統，有能力提供風險事件的早期預警B.投訴處理監督評估，從維護客戶關系、履行告知義務、解決客戶問題、確保客戶合法權益、提升客戶滿意度等方面實施監督和評估C.信息發布和新聞工作歸口管理，及時準確地向公眾發布信息，主動接受輿論監督，為正常的新聞采訪活動提供便利和必要保障D.輿情信息研判，實時關注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息【答案】A67、商業銀行一般將“一人公司”的貸款納入()進行管理。A.公司貸款B.個人貸款C.信用貸款D.機構貸款【答案】A68、（2018年真題）因利率的不利變動而使銀行遭受損失的風險屬于（）。A.市場風險B.操作風險C.信用風險D.流動性風險【答案】A69、下列行為屬于商業銀行的外部營銷行為的是（）。A.柜臺銷售B.互聯網銷售C.設立臨時性攤位或路演地點D.電話銷售【答案】C70、金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.融通貨幣資金B.優化資源配置C.風險分散與風險管理D.定價調節【答案】A71、（2018年真題）其他情況不變，中央銀行提高商業銀行的再貼現率，貨幣供應量將可能（）。A.增加B.減少C.不變D.不定【答案】B72、（2019年真題）下列選項中，不屬于商業銀行代理業務中操作風險的是（）。A.業務員貪污或截留代理業務手續費B.超委托范圍辦理業務C.未對敏感問題或業務中的風險進行披露D.內部人員編造、竊取客戶資料，假名、冒名騙取貸款【答案】D73、當前我國貨幣政策的主要傳導媒介是（）。A.證券公司B.上市公司C.保險公司D.商業銀行【答案】D74、中國銀行業協會成立于（），是經中國人民銀行和民政部批準成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團體，是中國銀行業自律組織。A.2000年5月B.2000年8月C.2001年5月D.2002年5月【答案】A75、在互聯網金融領域，個體網絡借貸機構的性質是()。A.存款人B.信息中介C.結算機構D.貸款人【答案】B76、()是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。A.中國銀行業監督管理委員會B.中國人民銀行C.中國證券監督管理委員會D.中國保險監督管理委員會【答案】B77、銀行業消費者的（）是指銀行業消費者可以根據自己的體驗、愛好與判斷自主選擇銀行作為交易對象。A.公平交易權B.知情權C.安全權D.自主選擇權【答案】D78、根據《金融資產管理公司監管辦法》的規定，金融資產管理公司集團層級應按制在（）級以內，金融監管機構另有規定的除外。A.一B.三C.二D.四【答案】B79、下列（）不是互聯網金融的主要模式。A.互聯網支付B.互聯網交互C.網絡借貸D.互聯網保險【答案】B80、關于現場審計的說法錯誤的是()。A.現場審計是內部審計中最傳統和最主要的工作方式B.現場審計主要包括現場走訪、自行查核、專項審計三個方面C.全面審計一般3年為一個周期D.離任審計是對轄內離任董事和高級管理人員在任職期間所承擔的經濟責任履職情況進行審查、監督和總體評價【答案】B81、（2019年真題）商業匯票的付款期限不得超過（）。A.2個月B.3個月C.6個月D.1個月【答案】C82、根據《商業銀行股權管理暫行辦法》，以下行為不符合監管規定的是（）。A.經銀行業監督管理機構批準，投資人并購重組2家高風險商業銀行B.同一投資人及其關聯方作為股東參股2家商業銀行C.同一投資人及其關聯方控股2家商業銀行D.根據國務院授權持有商業銀行股權的投資主體參股3家商業銀行【答案】C83、（2019年真題）根據《商業銀行合規風險管理指引》，（）應監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況。A.內部審計部門B.股東大會C.監事會D.外部審計部門【答案】C84、下列關于互聯網支付的表述中，錯誤的是()。A.互聯網支付是指通過計算機、手機等設備，依托互聯網發起支付指令、轉移貨幣資金的服務B.互聯網支付業務由銀行業監督管理機構負責監管C.第三方支付機構與其他機構開展合作的，應清晰界定各方的權利義務關系，建立有效的風險隔離機制和客戶權益保障機制D.互聯網支付應始終堅持服務電子商務發展和為社會提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨【答案】B85、（）負責組織實施內部審計章程、中長期審計規劃和年度工作計劃。A.董事會B.首席風險官C.總經理D.審計委員會【答案】B86、商業銀行內部控制的基本原則不包括()。A.獨立性原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.相匹配原則【答案】A87、（2017年真題）根據《關于規范金融機構同業業務的通知》，金融機構之間開展同業存款業務，關于雙方交易主體的要求，下列說法中，正確的是（）。A.交易雙方都應當是商業銀行B.同業資金的存出方應當是具有吸收存款資格的金融機構C.交易的一方可以是企業集團財務公司D.交易雙方的資格應當經過中國人民銀行的批準【答案】C88、（）是為沒有收益的公益性項目發行，主要以一般公共預算收入作為還本付息資金來源。A.一般債券B.專項債券C.地方政府債券D.國債【答案】A89、根據信托財產形態的不同，信托業務可以分為（）。A.資金信托和財產信托B.主動管理信托和被動管理信托C.融資類信托、投資類信托和事務管理類信托D.單一信托和集合信托【答案】A90、（2020年真題）經監管機構批準，經營狀況良好、符合條件的金融租賃公司不能開辦的業務是（）。A.資產證券化B.發行債券C.在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務D.為控股股東對外融資提供擔保【答案】D91、()指同一金融企業同時開展銀行、證券、保險、基金等多種金融業務。A.同質化經營B.綜合化經營C.統一化經營D.多樣化經營【答案】B92、根據《銀行業從業人員職業操守》規定，下列不屬于非銀行業金融機構的是()。A.金融租賃公司B.信托公司C.貨幣經紀公司D.證券公司【答案】D93、大額存單的期限品種不包括（）。A.6個月B.5年C.3個月D.7天【答案】D94、商業銀行在風險識別過程中，應密切關注的內部風險因素不包括（）。A.人力資源B.運營管理C.自然環境D.自主創新【答案】C95、根據《行政復議法》的規定，下列關于行政復議的說法不正確的是()。A.公民、法人或者其他組織認為行政機關的具體行政行為侵犯其合法權益的，可以依法申請行政復議B.認為行政機關的具體行政行為所依據的規定不合法，在對具體行政行為申請行政復議時，可以一并向行政復議機關提出對該規定的審查申請C.復議可附帶審查的規定包括國務院部、委員會規章和地方人民政府規章D.行政復議不受理不服行政機關對民事糾紛作出的調解或者其他處理等事項【答案】C96、()是商業銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風險等方面的需要，利用各種金融工具進行的資金和交易活動。A.個人信貸業務B.資金交易業務C.風險管理業務D.法人信貸業務【答案】B97、內部控制結構階段最主要的特點是將()作為一項重要的要素內容與會計制度、控制程序一起納入內部控制結構之中。A.控制措施B.控制環境C.控制模型D.內部審計【答案】B98、下列不屬于中國銀監會對銀行業金融機構進行現場檢查可采取的措施是()。A.進入銀行業金融機構進行檢查B.詢問銀行業金融機構的工作人員C.檢查銀行業金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統D.要求銀行業金融機構按照規定報送資產負債表和利潤表【答案】D99、（2020年真題）根據《貸款風險分類指引》規定，商業銀行貸款可分為正常、關注、次級、可疑、損失五類，其中（）稱為不良貸款。A.次級類、可疑類和損失類B.可疑類、損失類C.關注類、次級類、可疑類和損失類D.關注類、次級類和可疑類【答案】A100、下列關于信托財產的說法中，錯誤的是()。A.行政法規禁止流通的財產，可以作為信托財產B.行政法規禁止流通的財產，不得作為信托財產C.受托人因承諾信托而取得的財產是信托財產D.法律限制流通的財產，依法經有關主管部門批準后，可以作為信托財產【答案】A多選題（共40題）1、銀行績效考評中的風險管理類指標包括（）。A.流動性風險指標B.信用風險指標C.聲譽風險指標D.操作風險指標E.市場風險指標【答案】ABCD2、商業銀行在中央銀行存放超額存款準備金的目的有（）A.支付清算B.同業拆借C.頭寸調撥D.資產運用的備用資金E.銀行資本配置【答案】ACD3、()的頒發在我國企業內部控制建設史上具有里程碑意義。A.《企業內部控制基本規范》B.《商業銀行內部控制指引》C.《企業內部控制配套指引》D.《會計基礎工作規范》E.《中華人民共和國會計法》【答案】AC4、英國銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說法正確的是（）。A.將高風險的投資銀行業務及相關業務與傳統的個人、企業信貸業務相隔離B.降低銀行結構的復雜性C.減少其遭外部沖擊和風險傳染的可能性D.增加救助難度E.將所有銀行業務分為三類【答案】ABC5、2010年7月21日之后，美國銀行監管體制機制方面的變化之一是，在聯邦層面設立了金融穩定監督委員會，其主要職能包括()。A.建議監管機構對具有系統影響力的金融機構實施更高標準的監管B.認定具有系統影響力的支付、結算、清算系統和金融市場設施C.協調開展對問題銀行的重組或處置D.認定具有系統重要性的金融機構并將其納入美聯儲的監管范圍E.若某家金融機構的經營活動對美國金融穩定造成嚴重威脅，金融穩定監督委員會可對其實施強制分拆【答案】ABD6、下列關于流動性覆蓋率的說法中，正確的有()。A.流動性覆蓋率旨在確保商業銀行具有充足的合格優質流動性資產B.商業銀行的流動性覆蓋率應當不低于100％C.除特殊情形外，商業銀行的流動性覆蓋率應當不低于最低監管標準D.流動性覆蓋率旨在確保商業銀行能夠在銀監會規定的流動性壓力情景下，通過變現合格優質流動性資產滿足未來至少30天的流動性需求E.流動性覆蓋率是合格優質流動性資產與未來60天現金凈流出量的比率【答案】ABCD7、下列各項中，屬于間接融資工具的有()。A.國庫券B.企業債券C.銀行債券D.人壽保險單E.銀行承兌匯票【答案】CD8、下列符合逆周期資本占風險加權資產的要求比例的有（）。A.0B.0.5％C.1.8％D.2.4％E.3.6％【答案】ABCD9、中央銀行基準利率主要包括（）。A.再貸款率B.再貼現率C.再存款率D.存款準備金率E.超額存款準備金利率【答案】ABD10、與貨幣市場相比，資本市場的主要特征有（）。A.融資期限長B.風險小C.流動性相對較差D.風險較高E.償還期短【答案】ACD11、根據《施工現場臨時用電安全技術規范》JGJ46-2005，五芯電纜必須包含淡藍、綠/黃二種顏色絕緣芯線。淡藍色芯線必須用作（）線；綠/黃雙色芯線必須用作PE線，嚴禁混用。A.NB.相C.PD.任意【答案】A12、下列屬于同業業務風險監管要求內容的是（）。A.會計處理要求B.期限要求C.擔保管理要求D.授權管理要求E.管理體系要求【答案】ABCD13、按照風險事故的來源，風險可以分為（）。A.經濟風險B.政治風險C.社會風險D.自然風險E.技術風險【答案】ABCD14、（2016年真題）下列關于股份有限公司設立的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D15、在合規管理體系中，合規部門的基本職責包括()。A.持續關注法律、規則和準則的最新發展B.監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓D.貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施E.積極主動地識別和評估與商業銀行經營活動相關的合規風險【答案】AC16、信托的基本分類不包括的是（）。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.私人信托與公益信托D.穩定信托和浮動信托E.民事信托和營業信托【答案】BD17、在《巴塞爾協議Ⅲ》中，關于修改資本定義，強化監管資本基礎中，說法正確的是（）。A.界定并區分一級資本和二級資本的功能B.對普通股、其他一級資本工具和二級資本工具分別建立嚴格的合格標準，以提高各類資本工具的損失吸收能力C.引入嚴格的、統一的資本扣減項目，并要求從核心一級資本中扣減D.取消專門用于抵御市場風險的三級資本E.要求商業銀行發行的非普通股工具必須帶有減計或轉股條款【答案】ABCD18、全面風險管理是商業銀行的一項基礎性、系統性、全局性工作，所謂“全面”，主要體現在()。A.全面性B.全程性C.全員性D.全局性E.廣泛性【答案】ABC19、約束條件中的提款條件主要包括（）A.合法授權B.政府批準C.資本金要求D.監管條件落實E.其他提款條件【答案】ABCD20、對于違規的固定資產貸款人，銀監會除對其采取監管措施外，還可根據《銀行業監督管理法》相關規定對其進行處罰的情形有()。A.受理不符合條件的固定資產貸款申請并發放貸款的B.與借款人串通，違法違規發放固定資產貸款的C.超越、變相超越權限或不按規定流程審批貸款的D.未按相關規定簽訂貸款協議的E.與貸款同比例的項目資本金到位前發放貸款的【答案】ABCD21、下列關于我國貨幣政策的說法中，正確的有()。A.我國貨幣政策的中介目標是貨幣供應量B.基礎貨幣就是高能貨幣C.M2與M1之差為狹義貨幣D.M0即流通中的現金E.我國的基礎貨幣由兩部分構成【答案】ABD22、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD23、商業銀行發展轉型類指標包括()。A.市場風險指標B.業務及客戶發展指標C.聲譽風險指標D.資產負債結構調整指標E.收入結構調整指標【答案】BD24、稅收的調節作用是通過()等規