基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范模擬題庫及答案下載

單選題（共50題）1、督察長在履行職責時應該堅持原則、獨立客觀，以保護（）為根本出發點，公平對待投資者。A.公司B.持有人利益C.股東D.管理層【答案】B2、關于道德與法律的聯系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內容交叉D.手段一致【答案】D3、()主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。A.專業性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則【答案】D4、目前，國內的銷售機構可分為（）。A.直銷機構和代銷機構B.直銷機構和包銷機構C.代銷機構和包銷機構D.營銷機構和代銷機構【答案】A5、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，應當報經國務院證券監督管理機構批準。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B6、關于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業領域C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系【答案】D7、合規檢查的主要目標是制度、（）和流程的執行情況。A.系統B.程序C.規章D.計劃【答案】B8、ETF基金最早產生于（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】A9、基金銷售適用性的指導原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D10、（）是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。A.客戶至上B.忠誠盡責C.專業審慎D.誠實守信【答案】B11、從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢的（）的人員應取得基金銷售業務資格。A.商業銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構D.以上都是【答案】D12、（2017年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D13、（2017年真題）目前我國基金代銷機構包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.5C.7D.10【答案】B15、避險策略基金應將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D16、一般認為，世界上第一只開放式基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務公司D.馬薩諸塞投資信托基金【答案】D17、(2016年)以下關于監事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監事會每年至少召開一次會議，監事會會議應當由全體監事出席時方可舉行，每名監事有一票表決權。監事會決議至少須經半數以上監事投票通過【答案】A18、關于“審慎監管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機構發生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失B.審慎監管原則主要體現在事后監督的過程中C.基金監管的監督范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域D.通過償付能力監督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市場的信心【答案】D19、依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C20、基金募集期限自（）起計算。A.基金份額發售前兩天B.基金份額發售之日C.基金份額發售前一天D.基金份額發售第二天【答案】B21、(2017年)某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C22、2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產品推出，規模及客戶數迅速爆發增長，成為市場關注的新焦點。A.淘寶網店B.天天基金網C.支付寶D.余額寶【答案】D23、按所投資的股票性質分類，股票基金可分為成長型股票基金和（）。A.小盤股票基金B.平衡型基金C.價值型股票基金D.全球股票基金【答案】C24、關于基金銷售渠道的審慎調查，以下描述錯誤的是（）。A.可接受被調查方提供的非公開信息B.應當優先根據被調查方公開披露的信息進行C.無須對信息的適應性實施盡職甄別D.可接受被調查方提供的公開信息【答案】C25、關于投資者權益保護教育的表述，以下錯誤的是()A.權益保護教育是市場化的要求B.投資者教育保護號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環境進行主動參與與保護自身權益C.投資者權益保護是營造一個公正的環境，給客戶提供相近的回報D.權益保護教育是公平原則在投資者教育領域的體現【答案】C26、基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報（）備案。A.會計師事務所；中國證監會B.會計師事務所；中國基金業協會C.律師事務所；中國基金業協會D.律師事務所；中國證監會【答案】A27、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質不同B.收益與風險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同【答案】C28、（2016年真題）相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規定上的獨特之處不包括（）。A.發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格B.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D.QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【答案】D29、有關基金行業投資者教肓，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段B.投資者教育是行業自律組織的一項常規性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益D.投資者教育是監管機構的一頊重要工作【答案】C30、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C.以基金財產承受因募集行為而產生的債務和費用D.在基金募集期限屆滿后90日內返還投資者已繳的款項，并加以計銀行同期存款利息。【答案】A31、（）是現代金融體系的兩大運作載體。A.股票市場和債券市場B.金融市場和非金融市場C.金融市場和金融服務機構D.證券投資市場和銀行間貨幣市場【答案】C32、關于封閉式基金^開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預先設定的計劃進行B.開放式基金基金資產可全額投資于流動性較弱而預期收益較高的證券C.開放式基金需要考慮贖回對投資策略對影響D.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小【答案】B33、（2017年真題）基金公司在基金管理制度的基礎上，對部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等進行具體說明的文件是（）。A.內部控制制度B.內部控制大綱C.部門業務規章D.業務操作手冊【答案】C34、關于基金管理人投資決策業務的內部控制制度，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B35、(2017年)關于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、（2020年真題）基金銷售機構的以下做法，不符合基金銷售機構人員管理和培訓要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執業注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業資格的從業人員，由基金銷售機構來組織與基金銷售相關的職業培訓C.通過網絡方式將所屬取得基金從業資格人員的姓名、從業資質證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理【答案】A37、(2017年)下列基金持有人大會的審議事項中，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過方能作出決議的事項是（）。A.提高股票最低持倉比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應的增加投資策略描述D.調整可投債務的評級標準【答案】B38、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，下列關于基金宣傳推介材料所使用的語言表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C39、IT治理委員會中IT人員的比例應在（）以上。A.10％B.20％C.30％D.80％【答案】C40、基金管理人對于持有期低于（）的投資人不得免收其后端申購費。A.3個月B.6個月C.12個月D.36個月【答案】D41、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B42、(2016年)（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。A.混合基金B.指數基金C.ETFD.QDII【答案】C43、(2017年)關于基金代銷機構的理解，下列表述正確的是（）。A.通過銷售基金產品賺取傭金B.代理基金資產的清算和結算C.接受投資人委托設計和管理基金產品D.與商業銀行簽訂產品代銷協議【答案】A44、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A45、下列關于股票基金與股票區別的表述，正確的是（）。A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B.股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險D.對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的【答案】A46、根據企業風險管理基本框架八個方面的內容，基金管理人要求公募基金與特點資產管理業務的投資經理不得兼任，是出于（）考慮A.控制活動中的不相容職務分離B.行為監控中的特定人員分別管理C.內部環境中經營理念和經營風格D.事項識別中的不同管理事項的分類【答案】A47、依據《證券投資基金法》的規定，以下屬于基金份額的持有人直接行使的權利是（）。A.決定更換基金管理人B.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額C.決定基金擴募或者延長基金合同期限D.調整基金管理人和基金托管人的報酬標準【答案】B48、中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于（）人。A.2B.3C.5D.10【答案】A4