2017年上半年黑龍江基金從業資格：最小方差法等考試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、在使用各類基金評級結果時，投資者應盡量做到__。A．關注評價機構的合規性B．避免在不同類型基金中比較C．不簡單按評級買基金D．正確理解等級高低的含義2、在計算基金業績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅B．留存收益C．已實現收益D．時間加權收益率3、全球基金業發展的趨勢與特點包括__。A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產品C．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出D．基金資產的資金來源發生了重大變化4、__可采用不同幣種申購基金份額。A．一般封閉式基金B．一般開放式基金C．境內ETF基金D．QDⅡ基金5、存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發行日開盤價B．發行日收盤價C．最近交易的市價D．發行日平均價6、基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過____個月。A：3B：6C：9D：127、關于債券的特征，下列描述不正確的有__。A．償還性是指債券沒有規定的償還時間，債務人可選擇任一期限向債權人支付利息B．一般情況下，政府債券的風險低于金融債券和公司債券C．通常，具有高度流動性的債券同時風險較大D．流動性首先取決于市場為債券轉讓所提供的便利程度8、基金管理公司應按照基金合同的規定及時、足額向__支付基金收益。A．基金自律組織B．基金監管部門C．基金托管人D．基金份額持有人9、____中國證券業協會證券投資基金業委員會(以下簡稱“基金業委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，10、下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅B．開戶費C．過戶費D．經手費

11、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00B．9:00～11:00和13:00～15:00C．9:30～11:30和12:55～14:55D．9:00～11:00和12:55～14:5512、封閉式基金份額的申購與贖回是在__之間進行的。A．基金份額持有人與銷售代理人B．基金份額持有人與基金管理人C．基金份額持有人與注冊登記人D．基金份額持有人與基金份額持有人13、劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．1014、下列不屬于會計系統內部控制規范的是__。A．基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理B．設立專門的監察稽核部門或崗位C．在內部每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬15、買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于____份。A：10B：50C：100D：50016、基金管理公司的主要股東應具備的條件之一是持續經營__個以上完整的會計D．收益性7、____是通過計算投資組合在不同時期的所有現金流，然后計算使現金流的現值等于投資組合市場價值的利率，即投資組合內部收益率。A：加權平均投資組合收益率B：投資組合內部收益率C：現實復利收益率D：到期收益率8、與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是__。A．債券B．股票C．銀行活期存款單D．金融衍生工具9、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內 B．10個工作日內 C．30日內 D．30個工作日內10、特雷諾指數考慮的是____A：總風險B：市場風險C：非系統風險D：部門風險

11、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數量為__份。A．69510B．69514C．69559D．6946212、根據中國證監會對基金類別的分類標準，____以上的基金資產投資于股票的為股票基金。A：50%B：60%C：70%D：80%13、在我國，基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過__個月。A．3B．4C．5D．614、基金銷售機構在銷售基金產品時，與客戶溝通的方式有__。A．人員推銷B．廣告促銷C．營業推廣D．公共關系15、業績歸因分析的第二步中，從__方面比較主動管理的基金業績和業績比較基準之間的差異。A．資產配置B．行業選擇C．時機選擇D．基金選擇16、下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是____A：是委托人、受益人與受托人的關系B：基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理C：是所有者和經營者之間的關系D：是相互制衡的關系17、基金運作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務人依法定期披露基金的__等信息。A．份額發售B．上市交易C．投資運作D．經營業績18、基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規定費用B．承擔基金虧損或終止的有限責任C．在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動19、股票投資風格指數是對股票投資風格進行____的指數。A：風險評價B：業績評價C：資產評價D：負債評價20、依據投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長型基金B．收入型基金C．主動型基金D．被動型基金21、實踐中，大多數公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于B．低于C．等于D．高于或等于22、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對穩定的關系B．保持相反的關系C．兩者沒有任何關系D．大體保持相等的關系23、開放式基金成立初期，可以在規定的期限內____但最長不得超過3個月。A：不對外辦理基金業務B：不運作基金資產C：只辦理贖回，不接受申購D：只接受申購，不辦理贖回24、基金可供分配利潤在數