客戶素描畫像2021/5/91財富管理創富守富傳富財富管理2021/5/92客戶狀況即將退休企業主家庭主婦公務員神秘人多子女單身未婚無房貸已婚無子有房貸孩子小學以下孩子計劃留學離異再婚丁克2021/5/93保障類配置重疾MTC年金LV萬能UL終身壽險PEP/MV2021/5/94ClientInformationSummaryClientName客人姓名Aimforwealthaccumulation?財富積累目標DateofBirth生日Gotretirementplanyet?是否有退休計劃SmokingStatus是否吸煙Protectionforspouse?是否需要保護配偶Nationality國籍Educationplanning,estate/legacyplanning是否考慮教育/傳承Residence住宅Healthprotection健康保障MaritalStatus婚姻狀況Gotenoughprotectionagainstpotentiallossofincome?收入損失彌補是否足夠Occupation職業Enoughloanprotection?是否有足夠的貸款保障Industry行業Mayhaveassetsoverseas?是否有海外資產RelationshipwithCreditEase和公司的關系Maybeliabletoestatetaxofothercountries可能有其他國家的房產稅PortfolioinCreditEase在公司的資產組合Enoughliquidityplanning?是否有充足的流動性計劃Top3CreditEaseholdings在公司Top3的產品Wealthaccumulationagainstinflation財富的積累和通脹Estimatedtotalassets估計總資產Onlybreadwinnerofthefamily單一收入家庭Top3assetholdings資產持有Top3的種類Investmentappetite投資偏好Estimatedtotalincome預計總收入Estimatedtotalspending預計總開支Mainbank主要來往銀行Clientbackgroundrecap客人背景描述Hobby愛好2021/5/95問題010203040506070809客人姓名，性別，年齡，職業，職務客人為什么要見怎么認識客人的，他對公司有什么期望風險偏好，對保障類的態度在公司做了什么產品，多少金額是否有做股票，基金，銀行理財，保障類或其他投資，分別多少金額有幾套房產，價值多少，是否有貸款，未還的總額有多少家庭結構和家庭成員職業家庭年開支，家庭成員年收入1011這次面談你（理財經理）想達到什么效果，打算談到什么程度你（理財經理）想讓客人做什么2021/5/96表格個人背景內容行業/工作內容IT/銷售生日1978.6.2哪里人成都年收入50萬年開支25萬負債房貸80萬發家史公務員/事業單位企業主/企業職員投資狀況內容金融類公司（P2P50萬）其他機構（品種/金額）不動產類個人名下住宅/商鋪/寫字樓1套150平米住宅價值300萬股權類參股/自主經營對保障類的態度喜歡/不喜歡買過哪些保障類保障/年金/投資/無年繳*費1萬需要購買保障類的理由家庭支柱/房產保護家庭結構內容太太工作/收入全職太太/無兒女年齡女兒3歲/兒子0歲父母情況富二代/創一代兄弟姐妹其他關系人2021/5/97感受2021/5/981回顧投資/市場/介紹近期理財產品；2之前主要跟您講市場方面（單個產品）的事情比較多，但是公司的資產配置概念跟您提的比較少，不知道您最近在外面還有做什么投資？3A股怎么樣？信托有做么？海外基金有么？保障類有做么？4聽起來您做的產品還是比較激進/保守/單一的；5根據您所講的狀況，我想和您約個時間，請我們的財務規劃專家幫您做一下整個理財賬戶的梳理，不光是公司的資金，而是從您整個家庭的角度給您一些具體的建議；KYC如何發問（電話或面談）12021/5/996比如說我們有些客人以買房為目標，或者養老為目標，都可以通過我們的財務規劃幫您設計投資方式，而且其他客人對我們這項免費服務的反饋都很好7所以想讓您留出1個小時的時間，我們好好溝通一下，一定會對您有所幫助的，不知道您下周四或者下周五哪天空一點？8為什么會這樣配置？我有幾位客人和您情況比較類似，他們的配置會是……9理財其實是為了服務生活的，不知道你在未來幾年有沒有什么大的開支計劃？10我的客人大多會考慮養老，教育，房產置換這些問題，不知道