金融銷售必須掌握的各個流程操作金融銷售的銷售流程你知道嗎？你是一個合格的金融銷售嗎？下面是店鋪為大家整理的金融銷售必須掌握的各個流程操作，希望能幫到大家！金融銷售的幾大流程尋找意向客戶-鎖定準客戶-邀約客戶-交件客戶-申請客戶-過件客戶-放款客戶-貸后維護1、接觸客戶我們通過撥打電話去初次接觸更多的客戶，目的是為了獲得客戶的好感，并引起客戶的注意;同時讓客戶了解我們的產品保留我們的聯系電話，撥打電話前要做好3項工作：1）調整好自己的心態，2）理清說話的思路，3）面帶微笑。電話接通后的30秒很關鍵，需要快速的引起客戶的興趣并引導客戶聽下去，所以，開場白很重要，語速、語音、語調都很重要，沒有固定不變的開場白模式，只是針對不同的客戶需要不同的開場白，如果你的掛電話率很高，我只能說你的開場白還有待提高......不論你聲音是悅耳的還是沙啞的還是滄桑的，但請你用最真誠的聲音，一定會贏得客戶喜愛和贊美。除了電話陌生拜訪，我們還可以利用下班時間去人流集中的地方，進行派發宣傳單頁，去停車場進行插車卡等營銷活動，還可以利用新媒體，微博、微信、QQ空間等多方位的宣傳自己的產品，讓更多的人知道你是做貸款的。在進行外出拜訪的時候要注意3件事情：1）著裝要專業，時刻記著我們是金融人士，需要良好的職業形象，當我們技巧不夠，話術不專業的時候，請一定著裝專業一點。2）見到任何人必須有禮貌，無論那種方式銷售，都是以打擾客戶為前提的，因此，我們需要將〃您好”〃謝謝”〃對不起”等禮貌用于掛在嘴邊，遇到有興趣了解的客戶，我們耐心講解，如果有人直接將你的宣傳單頁撕掉或者丟掉，那作為銷售前輩告訴你，那很正常，你只需要報以微笑，不削于拒絕，當沒發生過一樣。3）我們要無比的熱情，我們要不停的重復“當天放款’、“手續簡單”，這是我們現金業務最大的優勢，我們要在很短的時間內讓客戶知道我們的優勢，讓他在腦海里有很深的印象。當你每天至少接觸300個陌生客戶，堅持下去，你肯定會找到愿意跟你溝通的客戶。尋找意向客戶定義：愿意跟我們溝通且有貸款意愿的人。貸款跟一般的產品銷售還不一樣，因為貸款需求是不定期的，換句話說你要做好長期的跟進打算，有的伙伴跟蹤客戶一年、兩年、甚至三年或更久。接觸之后，客戶愿意與我們溝通，了解我們的產品，不要奢望客戶會馬上會過來申請。我們在專業的介紹完我們的產品后，就要做好持久戰的準備。我們必須詳細而準確的了解客戶的資質，（包括客戶的身份、職業、房產、企業、車輛、信用、負債等情況），客戶也許不會一次溝通就會告訴我們所有的信息，這也是一個長期的跟蹤過程。在這個過程中，我們要非常主動，要不停的詢問、引導客戶不停的回答。這個過程就是相互了解的過程，但是我們必須先了解客戶的情況然后再告訴客戶我們的產品，否則，客戶聽完我們的產品，如果不滿意就拜拜了，我們也了解不到客戶的信息。所以，給客戶介紹產品的時候，一定要先完全弄清楚客戶的情況，再去匹配產品，先后順序很重要。鎖定準客戶定義：了解我們的產品，同我們有溝通過，基本符合我們的貸款要求且短期有貸款需求的客戶（短期是指一周內或者一個月內可以提交申請的客戶）。準客戶跟蹤一定要加強力度，維護客情關系，要站在客戶的角度思考問題，尋找客戶最關心的問題，主動幫客戶化解疑慮。同時提高客戶的積極性，提升客戶申請貸款的欲望，抬高客戶的期望值。有些準客戶在跟進過程中，因為某些原因，客戶意向瘢目或直至沒有意向都是很正常的事情。不是說我們的銷售人員沒有搞定客戶的能力，而是需要靜下來思考，出現這種情況的原因在哪里。作為老員工我告訴你，一般有以下幾種情況：1）客戶已經通過其他渠道拿到了資金。2）貸款的用途為非必要的用途，例如，公司備用金、不太穩定的投資項目。3）覺得利息或者費用接受不了，但又礙于情面不好說出來的。4）家里人不支持，或者配偶不同意的。一旦客戶的意向瘢目，我們不能馬上把這個客戶劃出準客戶之列，先要通過聊天去了解客戶意向減弱的原因，如果客戶自己不說，我們可以試探的發問，主動去問是否對利息和費用有點不能接受，總之，我們要快速的搞清楚客戶在想些什么。貸款準客戶的意向強度轉換是非常快的，客戶是否需要資金，客戶也不一定百分之百可以確定，所以，不管意向如何，任何時候都需要給客戶留聯系方式，任何時候客戶都有可能需要資金周轉。如果搞清楚了客戶的疑慮，需要迅速且專業的解決客戶的疑慮，讓客戶積極準備申請所需要的資料，同時，必要的時候上門收齊資料或者協助客戶準備資料。邀約客戶客戶準備好申請資料后，需要邀約客戶進行面談，邀約客戶不可能一次就成功，有的客戶需要重復多次邀約。正常邀約應使用2選1的提問方式，例如“您是明天上午10點還是下午2點過來了?”切記使用開放式的提問，例如“您明天能不能過來了？”，邀約客戶時最少需要確認三次，客戶來之前的前一天確認一次，當天早上8點半確認一次，約定時間前半小時確認一次。確定客戶可以來的，還要詢問下客戶幾個問題：1）從哪個區域過來的，確定方位和路線。2）選擇什么交通工具，特別是開車過來的客戶，提前預留好堵車的時間。3）提醒客戶資料是否帶齊。接下來就是，提前安排好時間，做好接待客戶的準備。交件客戶定義：資料已經全部收齊在手，而且已經填寫好所有申請資料并已經簽字確認的客戶。在我們收齊所有的資料，復印整理好之后，交給團隊經理復核后可以初步判斷客戶是否能批或者可批額度。此時，我們要稍微打擊下客戶的期望值，要讓客戶知道它是有缺陷的，因為公司的實際審批額度或者利息是很難達到客戶要求的。在此時打擊下，為接下來順利簽約做好鋪墊。資料遞交前要再次確認客戶申請表上客戶的信息是否完整無誤，特別是公司的座機電話和聯系人電話，需要撥打確認是否能打通，（注意填寫的電話號碼不能是空號、關機、無法接通、與聯系人不符、號碼缺位等）資料確認無誤，遞交前，要告知客戶保持電話暢通，注意接聽審批人員電話，同時注意電話中的語氣和態度，有利于審批。申請客戶定義：已經通過人行征信系統或者相關貸款機構的評分系統，正式進入后臺審批的客戶。資料遞交之后正式開始申請時，需要再次撥打客戶公司及個人電話，告訴客戶已經進入審批程序，要確保公司和個人電話的暢通，同時要積極配合公司和相關審批機構的審批問訊。過件客戶定義：已經通過公司審批并有確定的額度和費率出來的客戶。額度和費率出來后我們大部分客戶都是不滿意的，因此非常有必要對客戶預警。不能一下子就告訴客戶批出來了，要稍微再打擊下客戶的期望值為順利簽約鋪路。建議話術“XX您好，您遞交的貸款申請一直進行的不是很順利，現在基本過了初審，但到底能不能批下來，我還要繼續去跟蹤，為您做進一步爭取，我肯定會盡力幫您爭取，到時候萬一批不下來您不要怪我呀”。假設性的詢問客戶，“假如款批下來了，您要支付我們公司多少費用，您還記得嗎?到賬后24小時內您要轉過來”主動提手續費用，為放款后找客戶收取費用做好鋪墊。放款客戶放款前要再次跟客戶說明貸款能批下來真是不容易，告知額度、費率、手續費用，如果客戶沒有疑慮的情況下，告知客戶開始放款了，注意查看到賬信息，到帳后及時與你聯系，并把公司的相關帳號發給客戶，放款后，第一時間把公司的手續費用轉過來。如果客戶此時比較抗拒，或者有疑慮，就告訴他，貸款有可能放不下來了，如果不要的話退回去之后，短期之內肯定在其他地方也是貸不了的。客戶貸款