人行反洗錢測試題

序號題目答案題型

1銀行從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。J判斷題

2反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作

的支持和指導是營造良好內部控制環境的關鍵因素之一。J判斷題

3反洗錢內部控制可脫離銀行的基本框架單獨發揮作用。X判斷題

4反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信

息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。J判斷題

5反洗錢內部控制制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。

J判斷題

6反洗錢內部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內部控制制度的制定和執行部門。

義判斷題

7反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關。X判斷題

8在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁名單或

“外國政要”名單。J判斷題

9有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整機制。V

判斷題

10客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，銀行可根據自身情況決定是否開展此項工作。

X判斷題

11客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析

時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。X判斷題

12只要系統中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實

質不可疑的交易。X判斷題

13反洗錢內部審計是銀行及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和

保障措施。J判斷題

14對配合中國人民銀行進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。J判斷題

15銀行反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責。X判斷題

16銀行未按規定建立反洗錢內部控制制度且情節嚴重的，其直接責任人只需改正，不必受到

法律處分。J判斷題

17客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。J判斷題

18自然人客戶的住所地與經常居住地不一致的，銀行應將客戶的住所地作為客戶身份基本信

息進行登記。X判斷題

19法人、其他組織和個體工商戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼屬于其身份基本信息。

J判斷題

20在與客戶的業務關系存續期間，銀行應當采取持續的客戶身份識別措施。當對客戶及其交

易的風險認知程度發生變化時，銀行應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確

認其身份和有關交易是否可疑。J判斷題

21客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由

的，金融機構不可以中止為客戶辦理業務。X判斷題

22《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與

客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。J判斷題

23銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未履行客戶身份

識別義務的責任。X判斷題

24在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機

構應當進行客戶身份識別。J判斷題

25單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹

配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。J判斷題

26銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款項

的來源、金額相符。J判斷題

27銀行提供保管箱業務時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。X判斷題

28對公人民幣存款類業務的識別工作主體只包括銀行營業網點經辦人員和經營部門負責人。

X判斷題

29大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。J判斷題

30對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦人員、經營部門負責人、其

他相關業務人員。X判斷題

31為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基

本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。義判斷題32為客戶

開立對公外匯賬戶，金融機構應通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管

理局進行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不一致的，不得為客戶開立賬

戶。J判斷題

33銀行為個人開戶時，應通過身份證聯網核查系統查詢其身份證信息，如果客戶姓名.證件

號碼.照片或有效期不一致的，應考慮拒絕為該客戶辦理業務。J判斷題

34如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層批準。J判斷題

35開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業網

點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。J判斷題36客戶身

份識別中的禁止性要求是指。銀行不得為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易，不得為

客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。J判斷題

37有針對性地開始貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。J判斷題

38人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查

等。J判斷題

39貸后定期識別可通過人民銀行征信系統查詢借款人（貸款企業）的信用記錄、貸款年檢記

錄等措施進行。X判斷題

40貸后應關注客戶融資后資金流量和業務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業務而給

銀行業務帶來的風險；但發現客戶有可疑行為的，只需進行關注，不必填報可疑交易報告。

X判斷題

41與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采

取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進

行審核。X判斷題

42發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務狀況。X判斷題

43個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。義判斷題

44外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。J判斷題

45個人客戶在辦理銷戶手續時沒有必要提交銷戶申請書。X判斷題

46對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成

銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。

J判斷題

47對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況，生產、經銷該產

品的能力進行分析。J判斷題

48對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已

過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。J判斷題

49客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業秘密和個人隱私、妥善保存客戶

身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。J判斷題

50客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點

經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采

取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。J判斷題

51實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實

際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經濟利益的人員

（被代理人除外）。J判斷題

52違反客戶身份識別有關規定致使洗錢后果發生的。銀行可被處以50萬元以上500萬元以

下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50萬元。J判斷題

53客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理

由的，銀行無權中止為客戶辦理業務。X判斷題

54金融機構客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統一的標準。J判斷題

55銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬.稀有礦石或珠寶行業；與武器有

關的行業；房地產行業；現金業務等。X判斷題

56客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通

過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取

不同措施的過程。J判斷題

57要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。義判斷題

58銀行對確認為禁止類的客戶，原則上應拒絕建立業務關系.對于已有客戶被確認為禁止類

客戶的。應立印全面停辦業務井按規定進行報告。J判斷題

59客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。X

判斷題

60按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規定，金融機構未按照規定保存客戶身份

資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構

責令限期改正。J判斷題

61客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在最

低保存期屆滿時仍未結束的，銀行應將其保存至反洗錢調查工作結束。J判斷題

62銀行破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。義判斷題

63金融機構應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易

記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。

J判斷題

64金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份

方式，確保交易數據的安全、準確、完整。J判斷題

65從本機構業務系統中抽取出的對于可疑交易報告，應直接上報，不需進行人工復核。

X判斷題

66如果全部報文都收到了正確回執，則本次報送成功結束；如果存在錯誤回執或補正回執,

則應根據回執提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理。J判斷題

67大額交易報告報文按照使用的業務場景分為6個子類.比可疑交易報告報文多1個大額

刪除報文。J判斷題

68對于大額交易報告.大額正常報文應打包為大額特殊包，其他五類大額報文應打包為大額

正常包。X判斷題

69數據特殊包內必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個

大額特殊包內。J判斷題

70大額包內不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文。，判斷題

71涉恐黑名單的處理包括四個步驟：第一。將涉恐黑名單嵌入業務系統；第二，辦理業務時

匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當的后續處理措施。J判斷題

72聯合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。J判

斷題

73金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內部控制管理制度。J判斷題

74將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統的監控名單，不必上

報可疑交易。X判斷題

75銀行在監測涉恐資金時應高度關注慈善機構及非營利性組織。J判斷題

76銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第1267號決議.第1333號決議或第1373號決

議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核

實確認。J判斷題

77在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有

關證據材料予以先行登記保存。X判斷題

78反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料。并與被查單位舉行離場會談。

J判斷題

79金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員.情節嚴重的處十萬元以上二十

萬元以下罰款，井對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員。處一萬元以上五萬元

以下的罰款。X判斷題

80金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料。情節嚴重的由中國人民銀行處

以二十萬元以上五十萬元以下罰款。J判斷題

81反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進

行核實和查證的行政行為。X判斷題

82《中華人民共和國反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行總

行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使中國人民銀行的反

洗錢調查權有了明確的法律依據。J判斷題

83反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。義判斷題

84根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關

文件和資料。J判斷題

85反洗錢調查只能采取現場調查。X判斷題

86反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對.并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。，判

斷題

87反洗錢調查中的封存。是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動

中.對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。J判

斷題

88反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中。當客戶要求將調查所涉及的

賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉移該賬戶資金的強制措施。

J判斷題

89金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金

融機構可登記匯出款的機構所在地名稱。X判斷題

90對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易

報告。X判斷題

91金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的

機構。J判斷題

92金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責。義判斷題

93同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。

X判斷題

94多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一個人或少數人操作，屬于

可疑交易。J判斷題

95外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境

外，與其生產經營支付需求不符，屬于可疑交易。J判斷題

96"控制環境是反洗錢內部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？（）

A.員工的專業能力

B.員工的職業操守

C.員工的誠信程度

D.領導層對內部控制重要性的認識和態度

E.領導層對管理內部控制制度采取的措施”ABCDE不定項選擇題

97”銀行建立配合反洗錢調查制度應當明確()

A.組織管流程

B.賬戶監控措施

C.保密規定

D.資料保存"ABCD不定項選擇題

98"加強反洗錢內部控制的意義是()

A.外部監管的要求

B.金融機構依法經營的內在需要

C.保障金融業案例的基礎

D.金融機構參與國際競爭的前提條件"ABCD不定項選擇題

99”金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據()

A.《中華人民共和國反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規定》

C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》"ABD不定項選擇題

100”反洗錢內部審計包括哪些環節？()

A.檢查發現問題

B.通報問題

C.跟蹤整改

D.責任認定”ABCD不定項選擇題

101”關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（）

A.培訓對象應包括高級管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓

D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓

E.培訓的對象是銀行的全體人員“ADE不定項選擇題

102”以下說法正確的是（）

A.銀行應將反洗錢工作納入本單位的業績考核范圍

B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估

C.銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性.合理性.有效性實施獨立評估的職

責

D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理.文件和資料的保管.泄密事件的處理以及保

密責任制等相關要求。”ABD不定項選擇題

103”法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）

A.客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼

B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營.社會活動的執照.證件或者文件的名稱、號碼

和有效期限

C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

D.法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限”

ABCD不定項選擇題

104”為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份

基本信息包括哪些？（）

A、客戶的名稱

B、客戶的住所

C、客戶的經營范圍

D、客戶的組織機構代碼”ABCD不定項選擇題

105”客戶身份識別的含義包括（）

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”ABCD不定項選擇題

106”客戶身份識別的基本原則有()

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.持續性”ABCD不定項選擇題

107"銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括:

()

A.充分收集有關境外金融機構的信息

B.評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況

C.評估境外金融機構反洗錢.反恐怖融資措施的健全性和有效性

D.以書面方武明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別方面的職責”ABCD不定項選擇題

108”銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機

構以下哪些方面的職責？()

A.客戶身份識別

B.客戶身份資料

C.可疑交易報告

D.交易記錄保存”ABD不定項選擇題

109”核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人,

應了解（）等信息。

A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經濟狀況或者經營狀況”ABCD不定項選擇題

110”客戶身份識別中的禁止性要求是指。銀行不得為身份不明的客戶（）

A.提供服務

B.與其進行交易

C.開立匿名賬戶

D.開立假名賬戶“ABCD不定項選擇題

111”客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話.網絡、ATM等自助機具以及

其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份？（）

A.實行嚴格的身份認證措施

B.采取相應的技術保障手段

C.強化內部管理程序

D.弱化內部管理程序

”ABC不定項選擇題

112”客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應（）

A.保護商業秘密

B.保護個人隱私

C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息

D.妥善保存客戶身份識過程中獲取的交易信息“ABCD不定項選擇題

113”銀行應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識

別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別？（）

A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

B.要求代理人出具經公證的委托代理書

C.登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

D.登記代理人所在工作單位和地址“AC不定項選擇題

114”為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務需登記的客戶身份基本

信息包括哪些？()

A、客戶的住所地或者工作單位地址

B、客戶的聯系方式

C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限”ABCD不定項選擇題

115”為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶

的哪些身份證明文件？()

A、軍人出具軍官證

B、武警出具武警警官證

C、16歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

D、中國公民16歲以上出示身份證或臨時身份證“ABCD不定項選擇題

116”為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶

的哪些身份證明文件？()

A、華僑出具中國護照

B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證

C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或者其他有效旅行證件

D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效

證件”ABCD不定項選擇題

117”為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等式或建立業務關系的時，應查看客

戶哪些身份證明文件？()

A.工商營業執照副本原件以及加蓋公章的復印件

B.組織機構代碼證原件及其加蓋公章的復印件

C.稅務登記證及加蓋公章的復印件

D.加蓋公章的法定代表人證明書

E、法定代表人的有效身份證件復印件"ABCDE不定項選擇題

118”為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份

基本信息有哪些？()

A、客戶的稅務登記證號碼

B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件名稱、號碼

和有效期限

C、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或

者身份證明文件的種類

D、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或

者身份證明文件的號碼、有效期限”ABCD不定項選擇題

119”為境外對公客戶辦理一次性金融業務或以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶

哪些身份證明文件？()

A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B、其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件

C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書

D、能夠證明授權人有權授權的文件“ABCD不定項選擇題

120”為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份

基本信息包括哪些？()

A、客戶的姓名

B、客戶的性別

C、客戶的國籍

D、客戶的職業“ABCD不定項選擇題

121”查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？。

A.互聯網

B.銀行“黑名單”系統

C.公民身份聯網核查系統

D.公證機關”ABC不定項選擇題

122"在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別

客戶身份？()

A.結婚證

B.完稅證明

C.單位出具的收入證明

D.駕駛證“BCD不定項選擇題123"對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？

()

A.實地查訪

B.要求客戶補充身份資料

C.回訪客戶

D.向公安機關核查”ABCD不定項選擇題

124”對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括()。

A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

B.16歲以下公民應有監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

C.中國公民16歲以上出示戶口簿

D.16歲以下公民出示臨時身份證“AB不定項選擇題

125”境外對私客戶開立賬戶時，銀行應核對的身份證明文件包括()

A.華僑出具中國護照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證

C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律.法規及有關文件規定的其他有效證

件”ABCD不定項選擇題

126”為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等式或建立業務關系的。若有代理人,

需要提供的客戶身份證明文件包括（）

A.合法有效的授權委托書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質證明”AB不定項選擇題

127"某國總統要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施？（）

A應當經高級管理層的批準

B.應當報告中國人民銀行

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件"ACDE不定項選擇題

128”一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供（）一次性金融服務。

A.現金匯款

B.現金存款

C.現鈔兌換

D.票據兌付“ACD不定項選擇題

129”應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本機構開立賬戶的客戶提供以

下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務？（）

A.單筆人民幣1萬元以上

B.單筆人民幣10萬元以上

C.單筆外匯等值1000美元以上

D.單筆外匯等值10000美元以上"AC不定項選擇題

130”一次性金融服務識別對象有哪些？。

A、客戶

B、代理人

C、客戶經理

D、銀行營業網點經辦人員“AB不定項選擇題

131”一次性金融服務識別要點包括哪些？（）

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件〃ABCD不定項選擇題

132”商業銀行為客戶將5000美元現鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些

措施？（）

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

B.登記客戶身份基本信息

C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件

D.如果客戶為外國敢要，應當經高級管理層的批準

E.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益入“ABCE不定項選擇題

133”商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者

其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復

印件或影印件？（）

A.將3000美元現鈔結匯入客戶的人民幣賬戶

B.將1000美元現鈔結匯

C.張三轉賬18萬元到李四賬戶

D.提取現金6萬元”B不定項選擇題

134〃開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？（）

A.擬開立賬戶的對公客戶

B.法定代表人

C.開戶經辦人

D.經營部門負責人”ABC

不定項選擇題

135”開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為（）

A銀行營業網點經辦人員B.客戶經理C.經營部門負責人D.其他相關業務人員”

ABCD不定項選擇題

136”申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文

件？（）

A.企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證正本或復印件

B.非法人企業，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證正本

C.機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法

人證書和財政部門同意其開戶的證明

D.非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書”BCD不定

項選擇題

137”申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文

件？（）

A.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明

B.外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證

C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明”ABCD不定項選

擇題

138”重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級.金融機構應（）0

A.不必調整客戶洗錢風險等級

B.定期調整客戶洗錢風險等級

C.及時調整客戶洗錢風險等級

D.下一次辦理業務時調整客戶洗錢風險等級“C不定項選擇題

139”對資本項目外匯賬戶使用的合規性方面，銀行應審查（）

A外匯資本金賬戶的資金貸方發生額是否超過規定的最高限額

B.資產存量變現外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉讓現有賁產收入的外匯

C.資產存量變現外匯賬戶的支出是否為經批準的用途

D.B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為

用于買賣股票“ABCD不定項選擇題

140”對于國際結算業務.銀行應（）

A受理并審核客戶提交的書面委托和相關文件

B.不審查業務的貿易背景.客戶及其交易對手情況

C.審查業務的貿易背景情況

D.審核客戶及其交易對手”ACD不定項選擇題

141”申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文

件？（）

A.獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證

B.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文

C.存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證

D.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同”BC不定項選擇題

142”申請開立一般存款賬戶。銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下證明文件（）

A.開立基本存款賬戶規定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同

D存款人因其他結算需要，應出具有關證明"ABCD不定項選擇題

143”申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？

()

A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件

B.基本存款賬戶開戶許可證

C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金。應出

具主管部門批文

D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明。”ABCD不定項選擇題

144”開立外匯經常項目賬戶時應注意()

A.留存客戶或其代理人的有效身份證件.其他身份證明文件的復印件或影印件

B.了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人

C.了解客戶業務、主要交易對手及所在國風險

D.通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否巳在開戶地外匯管理局進行基本信息登記

E.登記的信息與實際情況不一致的。不得為其辦理開戶手續.同時通知客戶到開戶地外匯管理

局辦理基本信息登記或變更手續"ABCDE不定項選擇題

145”開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？()

A.開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為

“賬戶開立”

B.外商投資企業外匯登記證在有效期內并通過年檢

C.境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

D.商務部門對外資非法人項目的批復件“AB不定項選擇題

146”開立外國投資者賬戶，銀行應審查以下哪些項目？()

A.投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是

否為“賬戶開立”

B.境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C.工商部門出具的公司名稱預先核準通知書的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相

關部門的文件是否相符

D.商務部門對外資非法人項目的批復文件

E.外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有

效"ABCDE不定項選擇題

147”開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目？。

A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.外匯管理局核發的《外債登記證》是否有效

C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D.國家外匯管理局核準發放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》“ABC不定項選擇題

148”境內機構(外商投資企業除外)開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文

件？()

A.登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況

B.工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證

C.組織機構代碼證和稅務登記證

D.國家授權機關批準成立的有效批件“ABCD不定項選擇題

149”開立外匯對公存款賬戶的識別對象有哪些？()

A.經營部門負責人

B.擬開立賬戶的對公客戶

C.法定代表人D.開戶經辦人”BCD

不定項選擇題

150”資本項目主要包括什么？()

A.資本轉移

B.直接投資

C.證券投資

D.衍生產品及貸款”ABCD不定項選擇題

151”經常項目主要包括什么？()

A.貨物

B.服務

C.收益

D.經常轉移"ABCD不定項選擇題

152"開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？。

A.銀行營業網點經辦人員

B.經營部門負責人

C.國際業務結算人員

D.客戶經理

E.其他相關業務人員“ABCDE不定項選擇題

153”開立外匯經常項目賬戶時應注意以下哪些方面？()

A.留存客戶或其代理人的有效身份證件.其他身份證明文件的復印件或影印件

B.了解其關聯企業.控股股東或者實際控制人

C.通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否巳在開戶地外匯管理局進行基本信息登記

D.登記的信忠與實際情況不一致的。不得為其辦理開戶手續.同時通知客戶到開戶地外匯管理

局辦理基本信息登記或變更手續”ABCD不定項選擇題

154"開立外匯資本項目賬戶時應注意以下哪些方面？（）

A.要求客戶提供企業法定代表人（或單位負責人）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，

如企業法定代表人（或單位負責人）為中國公民。須聯網核查其身份證。

B.授權他人辦理的。還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件。并通過聯網核查代

理人身份證件

C.了解其關聯企業.控股股東或者實際控制人.了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的

真正目的

D.銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行

核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶"ABCD不定項選擇題

155”外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（）

A.國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》

B.中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文

C.公司章程、驗資證明、股權證明等

D.工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成

立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等”ABCD不定項選擇題

156”申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些證明文件？()

A.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施

工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門

的批文

D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批

文“ABCD不定項選擇題

157”申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？

()

A.金融機構存放同業資金，應出具其證明

B.收入匯繳資金和業務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關證明

C.黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明

D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不

納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開

立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證“ABC不定項選擇題

158”異地開立單位銀行結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對規定資料外，還包括哪些

方面的核查？()

A.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況

B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及

隸屬單位的證明

C.開立專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及

隸屬單位的證明

D.因經營需要在異地辦理收入匯繳和業務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統核

查開立基本賬戶情況，以及隸屬單位證明〃ACD不定項選擇題

159”開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？（）

A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件。通過身份證聯網信息核查系統

進行核對并登記其身份基本信息

B.授權他人辦理的，應采取合理方武確認代理關系的存在

C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼”

ABCD不定項選擇題

160”開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面？（）

A.大額現金開戶

B.異常開戶

C.存款的資金來源.金額與存款人身份背景.職業背景.收入情況是否相符

D.一般存款賬戶”ABC不定項選擇題

161”開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時的識別主體為以下哪些人員？（）

A.銀行營業網點經辦人員

B.客戶經理

C.經營部門負責人

D.其他業務相關人員”

ABCD不定項選擇題

162”開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些？（）

A.銀行營業網點經辦人員

B.擬開立賬戶的自然人

C.客戶經理

D.代理人”BD不定項選擇題

163"外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？（）

A.非經營性外匯收付

B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉

C.經常項目項下經營性外匯收支

D.投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉“AB不定項選擇題

164”營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務包括哪些情形？（）A.

無法判斷身份證件真實性

B.聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發機關中一項或多

項核對不一致

C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件

D.客戶提供了真實有效的身份證件”ABC不定項選擇題

165”銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素？（）

A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記

C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準

D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則”ABCD不定項選擇題

166”個人外匯賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶？。

A.外匯結算賬戶

B.經常項目賬戶

C.資本項目賬戶

D.外匯儲蓄賬戶”ACD不定項選擇題

167”開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？（）

A.銀行營業網點經辦人員

B.客戶經理

C.經營部門負責人

D.國際業務結算人員”ABCD不定項選擇題

168”銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查

哪個表單？

A.《外匯申報單》

B.《提取外幣現鈔備案表》

C.《外匯業務審批表》

D.《涉外收入申報單（對私）》"D不定項選擇題

169”銀行在開立資本項目賬戶時應注意審核（）

A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記

C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準。

D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則”ABCD不定項選擇題

170”審核對公貸款客戶真實身份的方式有（）。

A.審核營業執照.國地稅登記證等證明文件和資料

B.到工商管理部門.稅務部門等相關部門查詢客戶身份信息和資料

C.登門拜訪客戶.實地查看

D.電話核實“ABC不定項選擇題

171”銀行在外匯貸款業務關系存續期間應重點開展以下哪些工作？（）

A.核實貸款客戶真實身份

B.貸前調查

C.貸后關注

D.發現并報告客戶可疑交易”ABCD不定項選擇題

172”銀行在為客戶辦理信貸業務時，應核實客戶的真實身份.應采取哪些措施？（）

A.審核相關證明文件和資料

B.到相關部門查詢客戶身份信息和資料

C.實地查看

D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯走私等行為“ABCD不定項選擇題

173“銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解（）審核個人客戶的貸款目的和性質。

A.借款人信用狀況

B.借敷人有無重大不良信用記錄

C.抵押物與貸款個人的真實權屬關系

D.客戶還款資金來源.還款方式以及還款能力〃ABCD不定項選擇題

174”網上銀行客戶受理行負責審查客戶的注冊資格及提供資料（）o

A.簡潔性

B.真實性

C.完整性

D.必要性”BC不定項選擇題

175”個人客戶辦理網上銀行時，金融機構營業網點經辦人員應（）

A.審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請

B.檢測注冊賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實性

C.在電子銀行系統對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證

D.通過刷卡（或存折）驗證磁道信息和密碼〃ABCD不定項選擇題

176”銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱.匯款人賬號和（）三項信

息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。

A.匯款人工作單位

B.匯款人住所

C.匯款行地址

D.匯款人身份證明文件“B

不定項選擇題

177”在辦理匯入匯款業務時.銀行發現匯款人姓名或者名稱.匯款人賬號和匯款人住所三項

信息中的任何一項缺失，若境外機構屬于加.FATF'的國家（地區），或雖未加入但承諾嚴格執

行FATF有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區），銀行（）。

A.可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息

B.應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱

C.應要求境外機構補充匯款人賬號

D.應要求境外機構補充匯款人住所”A不定項選擇題

178”匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？（）

A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人賬號、住所

C.收款人的姓名、住所

D.匯款銀行的地址”ABC不定項選擇題

179〃長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業務的，銀行應（）

A.及時提示客戶出示有效身份證件

B.對客戶的有效身份證件進行聯網核查

C.作實名登記后再辦理業務

D.關注其重新辦理業務的頻率和金額等是否符合其身份背景"ABCD不定項選擇題

180”對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現金存取，銀行應（）

A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件：

B.若是身份證，則通過聯網核查無誤后方可支付

C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份

D.如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份”ABD不定項選擇題

181”對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理

局簽章（）的為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。

A.《外匯業務審批表》

B.《提取外幣現鈔備案表》

C.《外匯申報單》

D.《涉外收入申報單（對私）》"B不定項選擇題

182”銀行辦理自然人境外匯入匯款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？

（）

A.收款人的姓名、賬號、住所

B.匯款人的姓名、住所

C.匯款銀行的名稱和地址

D.匯款人職業、工作單位"AB不定項選擇題

183”利用電話.網絡.ATM等自助機具以及其他方武為客戶提供非面對面的服務時。銀行應實

行嚴格的（）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。

A.客戶回訪

B.資料保存

C.實地調查

D.身份認證“D不定項選擇題

184”在非面對面業務中發現某賬戶資金往來存在可疑的。銀行應及時調整其客戶風險等級分

類并（）。

A.加強身份識別措施強度

B.終止交易

C.報告客戶可疑交易行為

D.拒絕交易”

C不定項選擇題

185"對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有()

A.開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證

B.若該賬戶為一直關注的賬戶。銀行營業網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報

該客戶的鋪戶情況，以履行可疑交易持續監控職責

C.一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發

出通知之日起30日內辦理銷戶手續。逾期視同自愿銷戶

D.對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶樸充完整；對先前獲得的客戶身份證件或

者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件"

ABCD不定項選擇題

186”對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？()

A.銀行營業網點經辦人員

B.國際業務結算人員

C.客戶經理

D.經營部門負責人〃

ABCD不定項選擇題

187”對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？()

A.單位因撤并、解散需終止的

B.單位因宣告破產或關閉原因終止的

C.注銷、被吊銷營業執照的

D.因遷址等需要變更開戶銀行的“ABCD不定項選擇題

188”對公人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？()

A.銀行營業網點經辦人員

B.銀行客戶經理

C.客戶

D.代理人”CD不定項選擇題

189”個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？

A.銀行營業網點經辦人員

B.客戶經理

C.經營部門負責人

D.其他相關業務人員〃

ABCD不定項選擇題

190”《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，銀行在與客

戶的業務存續期間，應當采取（）客戶身份識別措施。

A.一次性的

B.間隔的

C.持續的

D.定期的“C不定項選擇題

191”客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理

由的，銀行有權（）。

A.繼續為客戶辦理業務

B.中止為客戶辦理業務

C.有權更新資料

D.有權上報交易”B不定項選擇題

192”下列哪種情況出現時，應重新識別客戶？（）

A.客戶行為異常

B.客戶有冼錢嫌疑

C.客戶提出銷戶

D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點”ABD不定項選擇題

193〃金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？（）

A.客戶及其日常經營活動

B.客戶辦理結算情況

C.客戶買賣外匯情況

D.客戶開銷戶情況”ABCD不定項選擇題

194"客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（）

A.姓名或者名稱

B.身份證件或者身份證明文件種類

C.身份證件號碼

D.注冊資本E法定代表人"ABCDE不定項選擇題

195”銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的。應重新識別客戶身份。

A.真實性

B.統一性

C.有效性

D.完整性“ACD不定項選擇題

196”可疑交易報告的內容包括。

A.可疑交易主體的身份信息

B.可疑交易的明細信息

C.可疑交易特征描述

D.以上均不正確”ABC不定項選擇題

197”反洗錢內部控制制度的特點包括()

A.內容的廣泛性

B.對象的特定性

C.形式的完整性

D.執行的強制性“ABCD不定項選擇題

198”金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？()

A.3個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符

B.5個工作日內資金集中轉入、分散團隊，與客戶經營業務明顯不符

C.10個工作日內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準

D.10個工作日內相同收付款人之間頻繁發生資金收付”ABC不定項選擇題

199”銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？（）

A.對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶

B.對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息

C.對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件。有效身份證件如為身份證，應通

過聯網核查公民身份信息系統進行核查

D.銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存"ACD不定項選擇題

200”人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別要點有（）

A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的。銀行應調查其

還款資金來源，是否存在可疑情況

B.銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的。銀行應調查還貸賽金來

源與借款人的權屬關系

C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用

D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀“ABC不定項選擇題

201〃外匯貸款類業務終止環節，客戶身份識別要點（）。

A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的.銀行應調查其還

款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的。

銀行應深入調查

B.銷戶時.無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的.都只審核法人代表身份

證明文件的真實性

C.銷戶時，其相應的外匯貸款業務是否結清

D.銷戶后。銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存"ACD不定項選擇題

202”若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業務，銀行應審核。

A.法人代表的授權書

B.法人代表的身份證明文件

C.代理人的身份證明文件

D.自然人出示身份證的，只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符既可"ABC不定

項選擇題

203〃外匯貸款類業務終止環節的客戶身份識別主體包括：（）

A.銀行營業網點經辦人員

B.國際業務結算人員

C.客戶經理

D.經營部門負責人及其他相關業務人員”ABCD不定項選擇題

204”金融機構未按規定履行客戶身份識別義務的法律責任包括（）

A.由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構責令改正

B.情節嚴重的，處1萬元以上5萬元以下罰款

C.直接負責的董事.高級蕾理人員和其他直接責任人員。處1萬元以上5萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發生且情節特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監管機構責令停業

整頓或吊銷其經營許可證“ACD不定項選擇題

205”銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份。（）A.簡

潔性B.真實性C.完整性D.必要性”BC不定項選擇題

206”客戶洗錢風險分類管理目標包括（）

A.全面、真實、動態地掌控本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據"ACD不定項選擇題

207”客戶洗錢風險分類管理的必要性包括（）

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C.客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

"BC不定項選擇題

208”銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有相應的（）支持。

A.管理制度和工作制度

B.分類參數體系

C.評估計量體系

D.系統控制體系”

ABCD不定項選擇題

209”客戶洗錢風險等級分類的原則包括（）

A.全面性

B.定性與定量相結合

C.持續性

D.保密性”ABCD不定項選擇題

210”銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的）等各類因素

及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類。

A.地域、行業

B.身份、國籍

C.交易目的

D.交易特征“ABCD不定項選擇題

211〃為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？（）

A.對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理

B.對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理

C.不管影響因素如何變化也不必調整等級分類

D.根據影響因素的變化隨時調整等級分類"BD不定項選擇題

212”客戶洗錢風險分類標準（）

A.屬于銀行內部保密信息

B.直接關系到客戶風險分類

C.需要對客戶嚴格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施”ABCD不定項選擇題

213"客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？