2022年度基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共56題）1、2014年8月8日生效的中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》將公募基金分為以下類別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、合規風險的主要種類不包括（）。A.投資合規性風險B.銷售合規性風險C.信息披露合規性風險D.操作合規性風險【答案】D3、(2017年)下列關于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A4、關于信托公司設立集合資產管理計劃的條件，以下說法錯誤的是（）。A.集合信托計劃的信托期限不少于3年B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計劃的委托人應當為合格投資者D.集合信托計劃的信托權益劃分為等額的信托單位【答案】A5、下列屬于反洗錢合規風險的主要管理措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、―般來說，基金管理人合規部門的合規檢査不包括（）。A.公司是否獨立運作B.公司員工工資是否符合規定C.公平交易制度建設及執行情況D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環節【答案】B7、下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D.禁止挪用【答案】A8、基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B9、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉化轉出1300萬份，轉入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉化轉出1800萬份，轉入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉化轉出1500萬份，轉入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉化轉出800萬份，轉入900萬份【答案】D10、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.本金B.投資組合現時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D11、若某投資者投資10萬元認購某保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C12、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統風險【答案】D13、基金信息披露的及時性原則體現在基金管理人應在重大事件發生之日起（）日內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B14、基金管理人應當根據國家法律法規的要求，遵循（）原則，嚴格制定信息系統的管理制度。A.安全性、及時性、可操作性B.實用性、高效性，穩定性C.安全性、實用性、可操作性D.及時性、準確性、嚴謹性【答案】C15、（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.公正性B.協調性C.公開性D.健全性【答案】B16、下列有關分級基金分類的表述，錯誤的是（）。A.按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金B.按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）和QDII分級基金【答案】B17、（）是指公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D18、(2016年)基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當（），并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B19、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B.偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D20、基金管理人需至少每周公告（）次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A.一B.二C.三D.五【答案】A21、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B22、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C23、關于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是（）。A.股票、債券、基金都是間接投資工具B.股票、債券、基金都是直接投資工具C.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品【答案】C24、與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利（）。A.相對較大B.相對較小C.相同D.無法比較【答案】B25、基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會計年度結束后（）日內經過審計后予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D26、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金委托人的相關規定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任C.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管人D.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D27、（）調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。A.誠實守信B.守法合規C.忠誠盡責D.專業審慎【答案】B28、關于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是（）。A.基金信息披露的部門規章、規范性文件均由中國證監會制定并發布B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規章、規范性文件、自律性規則C.基金信息披露的自律性規則的中國證監會依法制定并發布D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構成部分【答案】C29、(2016年)參考國際證監會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應有助于監管者保護投資者【答案】A30、我國信息披露法規對信息披露事件“重大性”的界定標準是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B31、(2017年)下列關于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產進行重新估值B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計算的基金資產凈值發生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產進行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現貨幣市場基金的實際收益情況【答案】C32、關于基金市場服務機構，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構B.基金管理人可以委托其他機構代為辦理基金份額登記業務C.從事公開募集基金投資顧問業務的機構，應當向中國證監會派出機構申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機構代為辦理基金估值核算業務【答案】D33、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產在管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A34、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。A.境內，境外B.境內，境內C.境外，境外D.境外，境內【答案】A35、基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當()，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B36、對在()內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D37、基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是（）。A.要求投資者提供收入證明B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產證明D.對投資者的專業知識進行考查【答案】B38、以下哪項活動不是由中國證監會派出機構即各地方證監局主要負責的?（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監管B.對基金管理公司高級管理人員的日常監管C.對轄區內異地基金管理公司的分支機構進行日常監管D.對日常監管中發現的重大問題進行處置【答案】D39、（），也稱”結構性的早期干預和解決方案“，其精髓在于金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。A.公開監管B.高效監管C.適度監管D.審慎監管【答案】D40、基金銷售適用性的指導原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D41、封閉式分級基金有一定存續期限，目前多為（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下【答案】B42、關于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現金的理想場所B.風險低，流動性好C.以短期貨幣產場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資【答案】D43、(2016年)封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規模大小B.上市公司質量C.二級市場供求關系D.投資時間長短【答案】C44、基金銷售機構中應取得基金從業資格的人員是（）。A.負責基金銷售業務的管理人員B.從事基金理財業務咨詢的人員C.總部從事基金宣傳推介的人員D.基金研究分析人員【答案】A45、中國證監會對公募基金管理人出現重大風險的，采取下列（）監管措施。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、關于基金合同，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同應當明確約定持有人大會的召開，議事規則等事項B.基金合同一旦終止，基金財產就進入清算程序，對于清算后的基金財產，基金管理人享有分配權C.基金合同包含基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息D.基金合同中約定基金份額持有人對基金管理人、托管人或基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟【答案】B47、公募證券投資基金"利益共享，風險共擔"，是指（）A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C48、客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（）。A.在發行新基金時群發手機短信以廣而告之新基金發行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報告【答案】A49、以下關于ETF聯接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產投資于跟蹤目標ETFB.密切跟蹤指標的指數表現C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C50、關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資B.開放式基金強調流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現金資產D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券【答案】A51、(2016年)下列屬于基金募集發售工作內容的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B52、（2017年真題）根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，下列關