寧夏郵政代理金融人民銀行總行3號令考試[復制]基本信息：[矩陣文本題]*市：________________________縣：________________________網點:________________________姓名：________________________柜員號：________________________1、《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）自（）起施行。[單選題]2021年1月1日2021年6月1日2021年8月1日(正確答案)2021年3月1日2、金融機構應當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風險，經董事會或者高級管理層審定之日起()工作日內，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構。[單選題]4510(正確答案)153、()依法對金融機構反洗錢和反恐怖融資工作進行監督管理。[單選題]中國保監會中國銀監會中國證監會中國人民銀行及其分支機構(正確答案)4、中國人民銀行及其分支機構開展現場風險評估應當填制《反洗錢監管審批表》及《反洗錢監管通知書》，經本行（營業管理部）行長（主任）或者分管副行長（副主任）批準后，至少提前（）個工作日將《反洗錢監管通知書》送達被評估的金融機構。[單選題]345(正確答案)65、金融機構應當設立（）牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作。[單選題]專門部門或者指定內設部門(正確答案)審計部門業務部門綜合部門6、金融機構應當將洗錢和恐怖融資風險管理納入本機構全面風險管理體系，覆蓋各項業務活動和管理流程；針對識別的較高風險情形，應當采取強化措施，管理和降低風險；針對識別的較低風險情形，可以采取簡化措施；超出金融機構風險控制能力的，不得與客戶建立業務關系或者進行交易，已經建立業務關系的，應當中止交易并考慮提交可疑交易報告，必要時（）業務關系。[單選題]中止中斷建立終止(正確答案)7、金融機構應當明確董事會、監事會、高級管理層和相關部門的反洗錢和反恐怖融資職責，建立相應的()。[單選題]績效考核和獎懲機制(正確答案)績效考核獎懲機制考評機制8、金融機構應當任命或者授權一名()牽頭負責反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權限和資源。[單選題]反洗錢管理人員業務管理人員經辦人員高級管理人員(正確答案)9、金融機構應當建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，通過內部審計或者獨立審計等方式，審查反洗錢和反恐怖融資內部控制制度制定和執行情況。審計應當遵循()，全面覆蓋境內外分支機構、控股附屬機構，審計的范圍、方法和頻率應當與本機構經營規模及洗錢和恐怖融資風險狀況相適應，審計報告應當向董事會或者其授權的專門委員會提交。[單選題]全面性原則獨立性原則(正確答案)審慎性原則風險性原則10、金融機構應當按照中國人民銀行的規定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機構應當對相關信息的（）真實性、完整性、有效性負責。[單選題]真實性、完整性、有效性(正確答案)真實性、準確性、有效性真實性、完整性、全面性真實性、完整性、準確性11、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號發布）自（）起施行。[單選題]2017年1月1日2017年3月1日2017年7月1日(正確答案)2017年11月1日12、根據3號令，當日單筆或者累計交易（）人民幣以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，定性為大額交易。[單選題]5萬元(正確答案)10萬元15萬元20萬元13、金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向（）報送大額交易和可疑交易報告。[單選題]中國保監會中國銀監會中國證監會中國反洗錢監測分析中心(正確答案)14、金融機構應當在大額交易發生之日起()個工作日內以電子方式提交大額交易報告。[單選題]345(正確答案)615、金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（）個工作日。[單選題]45(正確答案)6716、金融機構應當按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。[單選題]2345(正確答案)17、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知之日起（）個工作日內補正。[單選題]5(正確答案)43218、金融機構違反3號令的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構按照（）的第31條和第32條規定予以處罰。[單選題]反洗錢法(正確答案)證券法商業銀行法保險法19、根據3號令，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣（）以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉，定性為大額交易。[單選題]10萬元20萬元(正確答案)30萬元40萬元20、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號）廢止時間為(C）。[單選題]2016年12月28日2017年1月1日2017年7月1日(正確答案)2017年12月30日21、《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構（）。開發性金融機構、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行。(正確答案)證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司。(正確答案)信托公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司、銀行理財子公司。(正確答案)中國人民銀行確定并公布應當履行反洗錢和反恐怖融資義務的其他金融。(正確答案)22、金融機構應當()設立或者指定部門并配備相應人員，有效履行反洗錢和反恐怖融資義務。按照規定建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制制度。(正確答案)評估洗錢和恐怖融資風險。(正確答案)建立與風險狀況和經營規模相適應的風險管理機制。(正確答案)搭建反洗錢信息系統。(正確答案)23、中國人民銀行及其分支機構應當遵循（）和（）原則，合理運用各類監管方法，實現對不同類型金融機構的有效監管。風險為本(正確答案)盡職履職法人監管(正確答案)風險適當24、根據履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，針對金融機構反洗錢和反恐怖融義務履行不到位、突出風險事件等重要問題，中國人民銀行及其分支機構可以約見()進行談話。金融機構董事(正確答案)監事(正確答案)高級管理人員(正確答案)部門負責人(正確答案)25、中國人民銀行及其分支機構應當根據執法檢查有關程序規定，規范有效地開展執法檢查工作，重點加強對以下機構的監督管理：()涉及洗錢和恐怖融資案件的機構。(正確答案)洗錢和恐怖融資風險較高的機構。(正確答案)通過日常監管、受理舉報投訴等方式，發現存在重大違法違規線索的機構。(正確答案)其他應當重點監管的機構。(正確答案)26、可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查：（)交易金額與往年同期差別太大的。嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。(正確答案)其他情節嚴重或者情況緊急的情形。(正確答案)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。(正確答案)27、金融機構應當對（）恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當在立即向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措施。中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。(正確答案)聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。(正確答案)中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。(正確答案)金融行動特別工作組FATF發布的人員名單。28、3號令所稱非自然人為（）。法人(正確答案)其他組織(正確答案)個體工商戶(正確答案)法定代表人29、金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統，以客戶為基本單位開展資金交易的監測分析，（）地采集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求。全面(正確答案)完整(正確答案)準確(正確答案)及時30、金融機構及其工作人員應當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法（）可疑交易的有關情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。監測(正確答案)分析(正確答案)報告(正確答案)撰寫31、對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構可以合并提交大額交易報告。[判斷題]對錯(正確答案)32、對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規定不得對外提供。[判斷題]對(正確答案)錯33、在開展現場風險評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少于1人，并出示合法證件。[判斷題]對錯(正確答案)34、中國人民銀行及其分支機構進入金融機構現場開展反洗錢和反恐怖融資檢查的，按照規定可以詢問金融機構工作人員，要求其對監管事項作出說明；查閱、復制文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者銷毀的文件、資料予以封存；查驗金融機構運用信息化、數字化管理業務數據和進行洗錢和恐怖融資風險管理的系統。[判斷題]對(正確答案)錯35、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。[判斷題]對(正確答案)錯36、根據履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，中國人民銀行及其分支機構可以按照規定程序，對金融機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況開展執法檢查。[判斷題]對(正確答案)錯37、既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構只需提交可疑交易報告。[判斷題]對錯(正確答案)38、金融機構應當對通過交易監測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，可以不記錄分析排除的