第14頁共14頁建行吸?金培訓?總結范?文培?訓總結?--?第二組?很榮?幸能有?機會參?加__?__省?分行一?線員工?的第九?期培訓?，再次?來到哈?培，收?獲頗豐?。作為?一線員?工，平?時出來?培訓的?機會并?不多，?尤其是?脫產培?訓。雖?然這次?培訓只?有短短?的五天?時間，?但能在?繁忙的?工作中?，有幾?天能夠?不用上?柜，不?用整天?坐在椅?子上面?對著只?能輸入?代碼的?顯示器?。這對?我們一?線員工?，尤其?是對我?們高柜?柜員來?說已經?是一種?福利了?，而且?哈培的?伙食和?住宿環?境還是?一如既?往的給?力。收?獲一份?好心情?，這是?我們組?每位學?員的收?獲。就?我個人?而言還?獲得了?這個代?表我們?組寫培?訓總結?的機會?，我才?能敲上?這些文?字。?言歸正?準，還?是談兩?點培訓?的收獲?。一個?是心態?，一個?是工作?中的一?些技巧?和方法?。一顆?浮躁的?心歸于?平靜，?但不缺?乏__?__。?剛入行?的我有?一顆不?安靜的?心，而?從事工?作后，?我最大?的體會?就是個?人的發?展和能?力的進?步不僅?需要高?超的技?能，更?需要對?工作的?忠誠和?以工作?為中心?的職業?精神，?即做事?能沉得?下心。?這主要?體現在?日常工?作的許?多小事?上，從?細節處?入手。?在金融?市場激?烈競爭?的今天?，同業?帶給我?們的壓?力越來?越大，?在存款?利率相?對較低?，理財?產品收?益沒有?優勢，?中間業?務創造?艱難的?情況下?，我們?的工作?壓力越?來越大?。通過?培訓，?我們找?到了緩?解壓力?和有效?開展工?作的方?法。?我們要?加強自?己的理?論素質?和專業?水平，?更應該?加強自?己的業?務技能?水平，?這樣我?們以后?才能在?工作中?得心應?手，更?好的為?廣大客?戶提供?方便、?快捷、?準確的?服務。?同時，?我也領?悟到不?同崗位?在工作?中的職?能和協?作。工?作說不?辛苦那?是假的?，參加?工作后?讓我進?一步領?悟到生?活中的?本質東?西，即?你要成?功，你?想得到?你所希?望的狀?態，你?必須付?出二分?的努力?。培訓?以后，?我們才?真正體?會到領?導的?語重心?長，而?且開始?有意識?地培養?自己的?理財能?力。在?大學里?學的不?僅是知?識，更?是一種?叫做自?學的能?力”。?參加培?訓后才?能深刻?體會這?句話的?含義。?除了英?語和計?算機操?作外，?課本上?學的理?論知識?用到的?很少。?在這個?信息爆?炸的時?代，知?識更新?太快，?靠原有?的一點?知識肯?定是不?行的。?我們要?在以后?的工作?中要勤?于動手?慢慢琢?磨，不?斷學習?不斷積?累。遇?到不懂?的地方?要虛心?請教他?人，并?做好筆?記認真?的去理?解分析?。沒有?學習能?力的人?遲早要?被社會?淘汰。?在這?次培訓?中，培?訓師們?將他們?最新的?研究成?果毫無?保留地?合盤托?出，如?此近距?離聆聽?業界權?威們的?耐心細?致講解?，我覺?得這樣?的機會?對于我?們基層?員工真?的是非?常難得?、非常?寶貴。?眾所周?知，當?前社會?是一個?學習型?社會，?我們自?身工作?中所面?臨的知?識更新?頻度更?快、任?務要求?更高，?此種形?勢下，?此次培?訓為我?們提供?的知識?養分，?對于豐?富我們?的知識?積累、?改善我?們的知?識結構?，促使?我們在?現實挑?戰面前?游刃有?余地做?好本職?工作，?盡管說?有些杯?水車薪?，但無?疑是雪?中送炭?，益處?多多。?其次?，加強?了同行?交流，?汲取了?有益經?驗。本?次培訓?，還穿?插了座?談討論?、工作?經驗交?流環節?，這為?我們學?員相互?之間溝?通了解?、取長?補短創?造了契?機。此?次參加?培訓的?___?_多名?學員，?分別來?自省內?各地，?雖然說?我們大?家都在?基層工?作，但?畢竟，?各地實?際情況?千差萬?別，在?工作認?識上每?個人會?有自己?獨特的?見解、?在工作?開展上?不同單?位也會?有自己?獨到的?經驗。?事實也?確實證?明了這?一點，?通過小?組座談?討論，?使我對?今后如?何立足?本職崗?位高效?做好工?作有了?進一步?認識；?通過聽?取大會?經驗交?流發言?，使我?對一些?地方基?層行在?探索零?售銀行?體系運?營有了?一定程?度的了?解。在?此意義?上可以?說，此?次培訓?不僅為?我們基?層行工?作者搭?建起了?一個學?習知識?的平臺?，同時?也為我?們打通?了一個?彼此交?流實踐?經驗、?共同促?進基?層央行?事業穩?步前進?的有益?通道。?再次?，明晰?了身份?定位，?把握了?工作方?向。?建行吸?金培訓?總結范?文（二?）建?行—泰?康培訓?資料?建行—?泰康培?訓資料?一、?方案宣?導1?、競賽?活動時?間—?___?_年_?___?月__?__日?2、?競賽活?動目標?奮戰?___?_天，?實現標?準保費?保底目?標__?__萬?元，爭?先目標?___?_萬元?。各行?競賽目?標分解?3、?競賽期?間產品?及費率?4、?競賽期?間客戶?新春特?別回饋?方案?競賽期?間，凡?購買泰?康人壽?幸福人?身a款?終身年?___?_險產?品的客?戶，均?可獲得?新春大?禮包一?個或精?美小禮?品一份?；凡?購買泰?康人壽?幸福人?身a款?終身年?___?_險產?品的客?戶，單?件實收?金額_?___?萬（含?）以上?，每件?贈送_?___?年郵票?年冊一?本。?5、競?賽評比?方案?競賽期?間，各?二級行?累計完?成相應?綜合保?費，將?獲得以?下獎勵?。1?）二級?分行目?標達成?___?_獎?注。保?底目標?達成獎?勵和爭?先目標?達成獎?勵不可?兼得。?2）?營銷精?英獎（?1）網?點精英?獎競賽?期間，?參加競?賽的各?二級行?營業網?點累計?完成綜?合保費?達到_?___?萬元以?上的，?可獎勵?培訓名?額一名?。競?賽期間?，各二?級行按?以下標?準進行?分組：?競賽?期間，?營業網?點參與?分公司?c組進?行排名?，累計?銷售保?費最高?的人員?，取前?四名分?別給予?精英獎?（價值?___?_元）?、優秀?獎（價?值__?__元?）、進?步獎（?價值_?___?元）獎?勵、鼓?勵獎（?價值_?___?元）。?二、?產品亮?點1?、金滿?倉兩全?保險（?分紅型?）：?三保一?分。保?底、保?息、保?障、年?年分紅?。該?產品主?要針對?存定期?的客戶?。2?、金滿?倉b款?年__?__險?（分紅?型）：?理財?+保障?，年金?+分紅?，雙重?又復利?。該?產品主?要針對?的客戶?對象有?。零存?整取、?強制儲?蓄、子?女教育?金、子?女婚嫁?金、子?女創業?金、養?老規劃?等等。?3、?幸福人?生a款?終身年?___?_險（?分紅型?）：?一款真?正意義?上的養?老產品?，__?__規?劃一生?現金流?，實現?資產傳?承平穩?過渡。?一生?關懷、?兩重保?障、三?大亮點?（馬上?領、保?證領、?終身領?）、四?大功能?。該?產品主?要針對?高端客?戶。子?女教育?金、子?女婚嫁?金、子?女創業?金、資?產傳承?、養老?規劃等?等。?三、銷?售話術?6、?引起注?意1?）金滿?倉。想?不想要?投資收?益更高?一點的?理財產?品。?2）金?滿倉b?款。存?___?_萬領?100?0，存?___?_萬領?___?_，保?證領滿?___?_年的?理財產?品想不?想要。?3）?幸福人?生a款?。能讓?你領錢?領一輩?子的理?財產品?想不想?要。?7、促?成環節?1）?辦理這?項業務?的人很?多，您?就不用?擔心了?，不妨?買幾份?吧。（?張開口?）2?）您是?存__?__萬?，還是?存__?__萬?。（你?是存自?己的名?字，還?是存孩?子的名?字。）?3）?把您的?___?_給我?，我來?幫您辦?一下手?續。（?伸出手?）4?）這個?產品有?穩定的?回報，?您還有?什么可?擔心的?呢。您?只需在?這兒簽?個字就?行了。?（遞上?筆）?8、拒?絕處理?1）?時間太?長??強調不?交錢還?領錢，?保障的?時間是?越長越?合適。?主要?是觀念?問題，?把客戶?注意力?轉向領?錢時間?而不是?存錢時?間。?孩子教?育時間?長不長?。養老?時間長?不長。?現在不?趁著年?輕攢點?錢，等?用錢時?上哪去?要。?2）臨?時用錢?專款?專用，?如果中?途可以?隨便支?取，您?還能存?住錢嗎?。??強調無?論如何?都要給?自己和?家人留?一筆教?育金和?養老金?。??強調每?年就可?以領取?一部分?錢，可?以解燃?眉之急?。3?）懷疑?保險?以前保?險市場?不規范?，現在?不但有?了《保?險法》?，還有?了保監?會。??可從?保險的?意義和?功用來?說服客?戶??從身邊?的例子?來說明?保險的?重要性??從?大災大?難中闡?述保險?的可信?性四?、銀保?通1?、錄入?投保單?信息、?憑證管?理的交?易碼是?多少。?錄入?投保單?信息交?易碼【?___?_】?1，憑?證管理?的交易?碼【_?___?】2?、建行?銀保通?柜員領?用單證?時，是?否與公?司后臺?進行校?驗。?目前，?僅建行?銀保通?實現保?險單單?證領用?時與公?司后臺?進行校?驗，極?大提高?了單證?自動回?銷率。?3、?建行銀?保通上?線險種?代碼是?否與公?司一致?。是?，建行?銀保通?上線險?種代碼?與公司?bas?系統險?種代碼?一致。?4、?錄入人?員不細?心錄入?客戶姓?名錯。?如何處?理。?操作【?___?_】?7進行?修改客?戶資料?。5?、建行?銀保通?錄入項?說明。?建行?銀保通?錄入界?面，針?對每個?錄入項?均進行?了錄入?說明，?說明文?字在屏?幕最_?___?。如錄?入金滿?倉b險?種時，?“交費?年期”?項，屏?幕__?__會?提示：?“交費?年期為?___?_年、?___?_年、?___?_年”?。6?、操作?交易后?，網點?庫存現?金短缺?的原因?是什么?。客?戶是轉?賬交費?，錄入?時，錯?誤選擇?了現金?交費方?式。?7、在?打印保?險單的?過程中?，由于?各種原?因造成?保險單?打印不?全，如?何處理?。①?操作【?___?_】?－3補?打保單?；②?操作【?___?_】?－2當?日撤單?，重新?出單。?8、?系統提?示。e?ay系?統響應?失敗。?如何處?理。?此為建?總行系?統故障?。一般?情況下?，系統?監控能?夠及時?發現，?網點稍?后再次?操作即?可。?9、當?日撤單?、重打?保單、?查詢交?易的交?易碼是?什么。?當日?撤單：?【__?__】?2；?重打保?單：【?___?_】?－3；?查詢交?易：【?___?_】?－1。?10?、－?17。?11?、建行?【投連?保險】?提示?系統數?據出錯?或提示?投連險?賬戶個?數不得?為0，?如何操?作。?此現象?多為柜?面在錄?入投資?賬戶數?與錄入?具體比?例數字?的賬戶?選項不?符造成?的。如?客戶選?擇__?__％?投資于?積極成?長型賬?戶時，?在錄入?賬戶數?量時，?必須錄?入數字?【__?__】?且只?能在【?___?_】?項下錄?入【_?___?％】?屬于此?類錯誤?的一般?系統會?提示“?交易失?敗”、?“響應?失敗”?等。建?行銀保?通投連?險賬戶?轉換、?追加投?資、賬?戶查詢?的交易?代碼分?別是多?少。投?連險賬?戶轉換?交易代?碼：【?___?_】?－12?；追加?投資交?易代碼?：【_?___?】1?6；投?連險賬?戶查詢?代碼：?【__?__】?五、?產品介?紹金?滿倉及?金滿倉?b款產?品特點?金滿?倉1?、三保?一分：?保底?。保險?期滿后?，所交?保費保?證退還?。保?息。保?險期間?，根據?投保年?齡不同?對應有?不同的?利息。?保障?。保險?期間，?擁有_?___?倍高額?意外身?故保障?，保障?你生活?無憂。?分紅?。年年?參與公?司分紅?，分紅?根據公?司每年?經營情?況把不?低于利?潤的_?___?%分給?客戶。?2、?產品要?素：?金滿倉?b款?1、產?品特色?：短?期投資?，長年?收益；?年金分?紅，雙?重復利?；穩健?增值，?分期交?費；四?重保障?，安享?無憂。?2、?產品要?素：?友情提?示。保?險投資?不能像?您做生?意或是?炒股一?樣賺很?多錢，?但是它?能保證?您投資?穩健增?值而不?會虧本?，且在?風險來?臨的時?候它將?成為您?的救命?錢。?幸福人?生a款?終身年?___?_險（?分紅型?）產?品特點?1、?一生關?懷一?款真正?意義上?的養老?產品，?保障您?安享晚?年生活?；一款?真正意?義上資?產傳承?產品，?保證您?實現資?產安全?無風險?傳承下?一代；?___?_規劃?與您生?命等長?的現金?流。?2、二?重保障?兩倍?意外身?故保障?您生活?無憂；?意外身?故或意?外高殘?豁免剩?余保險?費。?3、三?領三權?馬上?領：猶?豫期滿?后立即?給付第?一筆生?存金；?保證?領：保?證領取?到__?__歲?，若被?保險人?身故，?將未領?取金額?一次性?支付；?終身?領。被?保險人?___?_歲后?仍生存?，可繼?續領取?年金領?取額，?直至終?身。?股東權?：年年?參與公?司分紅?，與股?東一同?___?_公司?利益；?選擇?權：_?___?歲時可?以選擇?一次性?領取到?___?_歲的?生存金?，合同?終止；?豁免?權。假?如投保?人不幸?意外身?故或是?意外高?殘將豁?免剩余?保費，?保險責?任不變?。4?、四重?保障?生存金?：__?__歲?之前生?存金為?保險金?額的_?___?%，_?___?歲之后?生存金?為保險?金額的?___?_%；?生存?金復利?：假如?生存金?留存公?司將以?復利方?式累計?生息；?紅利?：每年?公司根?據經營?狀況，?將不小?于公司?利益的?___?_%以?現金方?式進行?分紅；?紅利?復利。?假如紅?利留存?公司將?以復利?方式累?計生息?。5?、交費?方式?___?_年交?、__?__年?交；每?份__?__元?，__?__份?起售。?6、?投保要?求交?費期滿?時，投?保人年?齡不大?于__?__歲?，被保?險人年?齡不大?于__?__歲?。7?、產品?功能?（1）?資產傳?承：?為孩子?準備教?育費用?，婚嫁?準備金?，實現?資產平?穩傳承?下一代?；（?2）財?富增值?：養成?儲蓄習?慣，積?少成多?給未來?做好規?劃；?（3）?養老規?劃：作?為社保?的補充?卻比社?保更懂?養老，?可抵御?通貨膨?脹，追?求高品?質老年?生活；?（4?）人身?保障：?雙倍意?外身故?保障，?保障您?生活無?憂。?建行吸?金培訓?總結范?文（三?）建?行金點?子金?點子名?稱：?（1）?建行“?一卡通?”，形?成“龍?的傳人?就用龍?卡”共?識（?2）以?客戶收?益為主?，拒絕?任務式?營銷?（3）?vip?窗口只?為vi?p客戶?辦理業?務（?4）按?崗位職?責設置?崗位考?核標準?（5?）人手?一個規?章制度?，流程?規范文?件夾?（6）?“一站?式”服?務，為?客戶提?供方便?（7?）市分?行成立?“金融?知識進?萬家”?培訓小?組建?議人：?陸文靜?所在?單位及?崗位：?焦作焦?東支行?，柜員?___?_：1?503?836?___?_一?、發展?創新金?點子?1、產?品類：?“一卡?通”業?務，形?成“龍?的傳人?就用龍?卡”共?識主?推建行?龍卡業?務，形?成一張?卡既可?以實現?現在所?有卡種?的功能?，例如?，取消?結算通?卡，車?主卡，?把結算?通卡全?國轉賬?免費功?能以及?車主卡?的交通?信息提?醒、繳?納交通?罰款功?能都附?加到龍?卡上，?實現一?人一卡?即可辦?理所有?業務，?不用重?復辦卡?，而這?些附加?的轉賬?免費，?交通短?信功能?可以選?擇性開?通，開?通時附?加收費?，每年?十元，?并加大?宣傳龍?卡通形?象，形?成“龍?的傳人?就用龍?卡”共?識。?2、服?務類。?一切以?客戶收?益為主?，增加?客戶體?驗度，?不要一?味推銷?產品客?戶需要?什么就?像客戶?推薦什?么，而?不是為?了完成?任務向?客戶推?薦其實?際上并?不需要?的產品?，向客?戶營銷?時避免?使用幫?忙完任?務等語?句，我?們的產?品有利?于客戶?而像客?戶推薦?，并不?是為了?任務，?了解客?戶需求?，簡潔?介紹產?品，快?速辦理?業務，?增加客?戶體驗?度，快?速是客?戶選擇?的關鍵?。一?般客戶?對于建?行的反?應是，?人太多?，排隊?等候時?間過長?，有太?多vi?p客戶?提前辦?理給客?戶造成?___?_的不?好感受?，針對?這些，?建議網?點設立?專門的?vip?窗口，?只接待?維護v?ip客?戶，與?普通窗?口隔開?，既給?vip?客戶好?的體驗?，增加?其私密?性，又?減少普?通客戶?的等待?時間。?3、?管理類?：支行?網點按?照崗位?職責設?置崗位?考核標?準目?前各個?網點的?激勵約?束機制?側重于?業績增?長，而?忽視風?險管理?，總行?對分支?機構的?考核指?標以規?模指標?和速度?指標為?主，內?部控制?指標風?險指標?比重教?低，三?綜合分?為營銷?團隊和?服務團?隊，但?是考核?制度還?是以產?品績效?為主，?造成一?個網點?員工收?入差距?過大，?工作人?員服務?客戶時?有所挑?選，建?議按照?崗位職?責設置?崗位考?核標準?，營銷?崗位主?要考核?業績指?標完成?，服務?柜員崗?位主要?考核服?務效率?與服務?質量，?業務量?占比以?及差錯?率，提?高柜員?辦帳速?度，減?少差錯?率，而?產品設?置專門?的產品?定價，?實現正?向激勵?。二?、戰略?轉型微?建議?1、銀?行轉型?發展方?向：?為客戶?帶來高?效高質?的“一?站式”?服務?2、轉?型發展?重點：?無論客?戶辦理?什么業?務，實?現全國?的建行?網點都?可以辦?理，一?些業務?取消必?須到原?開戶所?辦理的?要求，?多培訓?柜員的?業務綜?合能力?，建立?健全完?整的業?務培訓?體制，?少讓客?戶多跑?路，方?便客戶?3、?銀行集?團資源?配置。?建議增?加員工?培訓資?源配置?，減少?沒有必?要的培?訓開會?，加強?業務知?識，辦?帳流程?，規章?制度等?比較實?際性的?培訓，?提高柜?員綜合?業務素?質，進?而提高?辦帳效?率，提?高服務?質量，?更快更?好更準?確的為?客戶服?務，增?加客戶?體驗度?，讓每?一個員?工的綜?合素質?都有所?提高即?可充分?利用人?力資源?，相對?減少人?力成本?。4?、對公?“三綜?合”：?簡化對?公辦理?業務流?程，保?管好對?公客戶?資料，?為對公?客戶增?加多樣?化的理?財方式?5、?網點轉?型：以?客戶體?驗為基?礎，功?能多樣?化6?、大數?