2021-2022基金從業資格證之證券投資基金基礎知識真題練習試卷A卷附答案單選題（共80題）1、下列關于債券結算業務類型的表述，不正確的是（）。A.分銷業務按單一券種進行，通過分銷指令辦理B.現券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T+0或T+1C.債券遠期交易從成交日至結算日的期限（含成交日不含結算日）為2~365天D.債券借貸首期采用券費對付結算方式，到期可采用券券對付、返券付費解券和券費對付結算方式中的任何一種【答案】D2、非系統性風險是由于公司特定經營環境或特定事件變化引起的不確定性的加強，只對個別公司的證券產生影響，是公司特有的風險，不包括（）A.財務風險B.經營風險C.政策風險D.流動性風險【答案】C3、市凈率的表達公式是（）。A.每股市價/每股凈資產B.每股市價/每股收益C.市價/現金比率D.市價/銷售額【答案】A4、下列不屬于QDⅡ基金禁止行為的是（）。A.借入臨時用途現金比例不超過基金資產凈值的5%B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實物商品D.購買不動產和房地產抵押按揭【答案】A5、關于債券投資的通脹風險，以下說法錯誤的是()A.對通脹風險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯結債卷B.浮動利息債券因其利息是浮動的，因此避免了通脹風險C.大多數種類的債券都是面臨通脹風險D.隨著物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降【答案】B6、（）是通過星級將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來的一種方法。A.基金分類評價B.基金交易所C.基金風格評價D.基金業績評價【答案】D7、()是交易行為對價格產生的影響，可以用交易頭寸占日平均交易量的比例來衡量。A.買賣差價B.市場沖擊C.對沖費用D.機會成本【答案】B8、從事（）的人員或機構被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業家、專業投資家等構成，他們集資本和能力于一身，既是創業投資者，又是投資管理者。A.風險投資B.成長權益C.并購投資D.危機投資【答案】A9、以下衍生工具中買賣雙方只有一方在未來有義務被稱作單邊合約的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A10、（）是指可轉債持有者有權在約定的條件觸發時按照事先約定的價格將可轉債賣回給發行企業的規定。A.轉換期限B.轉換價格C.贖回條款D.回售條款【答案】D11、以下不屬于基金業績評價原則的是()A.長期性原則B.客觀性原則C.保密性原則D.可比性原則【答案】C12、下列關于貨幣時間價值的說法，錯誤的是（）。A.貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發生的增值B.兩筆數額相等的資金，發生在不同的時期實際價值也是不同的C.凈現金流量=現金流入-現金流出D.貨幣時間價值跟時間的長短無關【答案】D13、下列指標中，可以反映股票基金風險的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、下列不屬于基礎原材料類大宗商品的是（）。A.動力煤B.鋼鐵C.銅D.橡膠【答案】A15、（）是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類金融衍生工具。A.利率衍生工具B.信用衍生工具C.商品衍生工具D.股權類產品的衍生工具【答案】B16、關于場內證券交易市場,以下描述不正確的是（）A.場內證券交易市場是指在證券交易所內按照一定的時間、一定的規則集中買賣發行證券而形成的市場B.為防范證券結算風險,我國證券交易所需提取證券結算風險基金C.我國的會員制證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人D.我國的會員制證券交易所設會員大會、理事會和專門委員會【答案】B17、AIFMD自（）起開始實施。A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】C18、按照全球投資業績標準（GIPS)的要求，計算基金收益率應當遵循的方法（）。A.總收益率，即包括實現的和未實現的回報以及損失并加上收入B.已實現收益率，即包括實現的回報以及損失并加上收入C.總收益率，即包括實現的和未實現的回報以及損失D.已實現收益率，即包括實現的回報以及損失【答案】A19、給定無風險利率5%,關于投資組合A和B的單位風險收益，下列表述正確的是（）。A.A和B投資組合業績表現不相上下B.按照夏普比率作為標準比較，B投資組合業績表現更優秀C.按照貝塔系統數作為標準比較，A投資組合業績表現更優秀D.按照特雷諾比率作為標準比較，B投資組合業績表現更優秀【答案】B20、關于收益率曲線的相關描述,錯誤的是()A.收益率曲線描述了利率的期限結構B.益率曲線描述了債券到期收益率和到期期限之間的關系C.收益率曲線描述了信用等級不同且期限不同的債券之間的收益率關系D.正收益曲線描述了到期期限和到期收益率之間存在顯著正相關性【答案】C21、下列關于基金資產估值，表述錯誤的是（）。A.基金管理人進行基金估值時，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責任B.基金管理人每個工作日對基金資產估值C.基金資產估值的責任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同規定，對管理人計算的基金份額凈值進行復核【答案】C22、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標準差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長率的區間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D23、對于以柜臺市場為主的中國債券交易市場的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D24、在利潤核算中，證券投資基金一般在（）結轉當期損益。A.周末B.月末C.季度末D.年末【答案】B25、下列關于普通股股東和優先股股東表決權的表述中，在一般情況下正確的是（）A.普通股股東沒有表決權，優先股股東具有表決權B.普通股股東具有表決權，優先股股東沒有表決權C.普通股股東具有表決權，優先股股東具有表決權D.普通股股東沒有表決權，優先股股東沒有表決權【答案】B26、（）是指立即轉換成股票的債券價值。A.債券利率B.轉換比例C.轉換價值D.轉換價格【答案】C27、封閉式基金的利潤分配方式是（）。A.股票分紅B.留存收益C.現金分紅D.分紅再投資【答案】C28、關于貨幣市場工具，以下表述正確的是（）A.定期存款因為不能隨時支取，所以不屬于貨幣市場工具B.貨幣市場工具是高流動性高風險的證券C.貨幣市場工具交易形成的利率一般不作為市場的基準利率D.貨幣市場工具為商業銀行管理流動性提供了有效的手段【答案】D29、企業某年末資產負債表中總資產20億，負債8億，實收資本3億，未分配利潤5億。關于該企業的信息，以下表述最可能正確的是（）。A.資本公積1億，盈余公積4億B.資本公積3億，盈余公積1億C.資本公積3.5億,盈余公積1億D.資本公積1.5億，盈余公積3億【答案】B30、按照"最佳執行"的交易里理念，投資管理公司應向現有和潛在客戶披露的信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C31、已知某公司的凈資產收益率是15%，銷售利潤率為5%，總資產周轉率是2，那么該公司的負債權益比為()A.0.33B.1.5C.0.5D.0.16【答案】C32、如果某債券基金的久期是5年，那么，當市場利率下降1%時，該債券基金的資產凈值將增加（）。A.1%B.5%C.10%D.15%【答案】B33、假設資本資產定價模型成立，某股票的預期收益率為16%,貝塔系數（β)為2。如果市場預期收益率為12%,市場的無風險利率為（）。A.8%B.7%C.6%D.5%【答案】A34、為防范證券結算風險，我國設立了（），用于墊付或彌補因違約交收、技術故障等造成的證券登記結算機構的損失。A.證券結算風險基金B.證券交易風險基金C.管理風險準備金D.投資者保護基金【答案】A35、回購協議的功能有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D36、當兩種證券投資收益率之間完全正相關時，兩種證券之間的相關系數為（）。A.-1B.0C.1D.大于1【答案】C37、在整個銀行間債券市場體系中，履行監督管理職責的機構是（）。A.中國銀監會B.全國銀行間同業拆借中心C.中國人民銀行D.中央結算公司【答案】C38、以下不屬于場內證券交易原則的是（）。A.第三方存管原則B.貸銀對付原則C.共同對手方制度D.法人結算原則【答案】A39、下列對大宗商品投資的描述錯誤的是（）A.具有實體，可進入流通領域B.在零售環節進行銷售C.具有商品屬性D.用于工農業生產與消費使用的大批量買賣的物資商品【答案】B40、下列關于我國QFII的發展歷程說法錯誤的是（）。A.《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》的正式實施，標志著制度在我國正式進入操作階段B.2002年11月5日，上海證券交易所和深圳證券交易所發布了《合格境外機構投資者證券交易實施細則》C.2003年5月23日，瑞士銀行和野村證券株式會社成為我國第一批獲準入境的境外機構投資者D.2003年7月9日，瑞士銀行通過電話下達了第一單交易指令，意味著QFII正式在我國證券市場上實際參與投資【答案】B41、下列UCITS三號指令對基金管理公司提出的最低資本要求中，說法正確的是（）。A.資本在任何情況下不能低于13周的“固定經營成本”B.管理公司的起始資本不能低于12.5萬歐元C.管理資產超過2.5億歐元時，管理公司資本應增加相當于管理資產0.02%的資本D.以上都正確【答案】D42、請計算該組合的加權平均年化收益率是（）。A.6%B.9%C.7%D.8%【答案】B43、下列選項中，不屬于大宗商品投資方式的是（）。A.購買大宗商品實物B.投資大宗商品衍生工具C.購買大宗商品相關的股票D.投資資源類企業發行的債券【答案】D44、開放式基金的收益分配默認為采用（）方式，持有人可以事先選擇分紅再投資，事先沒有做出選擇的，基金管理人應當支付現金。A.現金B.分紅再投資C.現金和分紅再投資D.現金或分紅再投資【答案】A45、開放式基金份額變化的核算內容不包括基金份額的()。A.申購與贖回情況B.轉入與轉出情況C.利息計算D.拆分【答案】C46、合格境內機構投資者，簡稱為()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】B47、當一個行業技術已經成熟，產品的市場基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，股價逐步上漲時，表明該行業處于生命周期的（）。A.成長期B.初創期C.衰退期D.成熟期【答案】A48、如果一個投資組合的收益率為2%,其基準組合收益率為2．2%,則跟蹤偏離度是（）A.-0.2%B.-10%C.0.2%D.10%【答案】A49、假設市場上存在一種期限為6個月的零息債券，面值100元，市場價格99.2556元，那么6個月的利率為（）。A.0.7444%B.1.5%C.0.75%D.1.01%【答案】C50、關于全國銀行間同業拆借中心，以下表述錯誤的是（）。A.對通過交易系統展開的債券交易活動進行監控B.為市場投資者提供報價平臺C.為市場參與主體提供托管，交易結算等服務D.為市場投資者交易提供電子成交登記【答案】C51、通常，股票型指數基金與所跟蹤指數會存在一定的跟蹤誤差，下列屬于跟蹤誤差托原因的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A52、自上而下股票投資策略在實際應用中，不包括（?）。A.根據宏觀經濟研究決定大類資產配置B.從周期非敏感型行業轉換為周期敏感型行業，從而獲得板塊的差額收益C.運用基本面分析深入研究個股的投資價值D.轉換價值股和成長股的投資比例，追求風格收益【答案】C53、（）是由發行公司委托存券銀行發行的。A.全球存托憑證B.美國存托憑證C.無擔保的存托憑證D.有擔保的存托憑證【答案】D54、證券x和y的收益率rx、ry的相關系數為0．99，當rx的值增加時，ry的值大概率會可能（）。A.減少B.增加C.不變D.不相關【答案】B55、私募股權投資最為廣泛使用的戰略形式包括()A.成長收益、買斷式回購B.投資私募股權二級市場、質押式回購C.風險投資、定向增發D.并購投資、危機投資【答案】D56、所有種類的債券都面臨通脹風險，對通脹風險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯結債券，其（）。A.本金隨通脹水平的高低變化，利息不隨通脹水平的高低變化B.本金不隨通脹水平的高低變化，利息隨通脹水平的高低變化C.本金和利息都不隨通脹水平的高低變化D.本金和利息都隨通脹水平的高低變化【答案】D57、（）是指立即轉換成股票的債券價值。A.債券利率B.轉換比例C.轉換價值D.轉換價格【答案】C58、對交易所上市的資產支持證券和私募債券，基金管理人一般按照()估值。A.估值技術確定的公允價值B.交易所市價C.交易所收盤價D.成本價【答案】D59、下列與基金相關的費用中，逐日計提按月支付的是（）A.過戶費B.證管費C.銷售服務費D.經手費【答案】C60、下列關于合格境外機構投資者的說法中，正確的是（）。A.合格境外機構投資者不可以參與新股發行B.單個合格境外機構投資者申請額度每次不低于等值5000萬美元，累計不高于等值10億美元，C.投資者在上次投資額度獲批后2年內可以再次提出增加投資額度的申請D.合格境外機構投資者不可以投資于股指期貨【答案】B61、對于基金收益分配的分紅再投資方式，以下說法中錯誤的是（）A.分紅再投資是指將應分配的凈利潤按一定比例折算為新的基金份額分配給投資者B.封閉式基金不能采用分紅再投資方式分配收益C.若基金份額持有人事先沒有做出選擇的，默認采用分紅再投資方式分配收益D.基金收益轉換為基金份額凈值確定日為權益除息日【答案】C62、以下選項不屬于債券基金主要的投資風險的是（）。A.債券到期風險B.提前贖回風險C.利率風險D.信用風險【答案】A63、經合組織在2005年發表了《集合投資計劃治理白皮書》，下列不屬于“市場紀律與市場體系”部分的是（）。A.應加強對投資者的教育B.相關信息應當通過多渠道發放C.投資者在權益受損時有向相關機構申訴的權利D.在信息傳播中，應當充分運用現代化信息技術【答案】C64、關于UCITS基金的申購與贖回價格，規定應至少（）公布兩次。如不損害持有人利益，監管機關可以允許（）公布一次。A.一周；一個月B.一個月；一個月C.一周；兩個月D.一個月；一季度【答案】B65、目前,我國對基金從證券市場取得的收入中,暫不征收企業所得稅的項目不包括（）。A.存款收入B.股票的股息、紅利收入C.債券的利息收入D.買賣股票、債券的差價收入【答案】A66、按計息與付息方式分類，可以將債券分為息票債券和（）A.貼現債券B.零息債券C.金融債券D.可轉換債券【答案】A67、關于合格境內機構投資者（QDII）制度，以下表述錯誤的是（）A.境內機構投資者可以委托符合條件的境外投資顧問進行境外證券投資B.境內機構投資者開展境外證券投資業務時，應當由符合條件的資產托管機構負責資產托管業務C.QDII的托管人可以委托符合條件的境外資產托管人負責境外資產托管業務D.若境內機構投資者決定聘請境外投資顧問的，該投資顧問不得由境內基金管理公司、證券公司在境外設立的分支機構兼任【答案】D68、假設某國債是起息日為2009年6月6日的附息固定利率，債券10年期，每半年支付一次利息，債券面值100元，票面利率為4.5%，2019年6月6日當日每單位債券收到本金和利息共計（）元。A.A104.5B.B102.25C.C140.5D.145【答案】D69、下列關于制定投資決策說明書的好處說法錯誤的是（）。A.能夠幫助投資者制定切合實際的投資目標B.能夠幫助投資者將其需求真實、準確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評估投資管理人的投資業績D.有助于投資管理人進一步對投資者保證收益的承諾【答案】D70、下列不屬于基金利潤來源中利息收入的是()。A.買入返售金融資產收入B.存款利息收入C.債券利息收入D.銀行貸款利息收入【答案】D71、（）又稱合約規模，是指在交易時每一份衍生工具所規定的交易數量。A.合約標的資產B.持倉量C.結算單位D.交易單位【答案】D72、以下關于另類投資的優點與局限性的說法錯誤的是（）。A.缺乏監管和信息透明度B.風險可以降到趨近于零C.流動性較差，杠桿率偏高D.估值難度大，難以對資產價值進行準確評估【答案】B73、關于下行風險和最大回撤的說法正確的是（）A.最大回撤與投資期限長短無關B.下行風險和最大回撤都應該限定在一定的期限內來進行評