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文檔簡介

/11幣利率市場化程度進一步加深，各商業銀行又獲準自主確定美元、歐元、日元及港幣的2年期小額存款利率。為此，總行加大對國際金融市場利率走勢分析，根據市場狀況及時調整存、貸款利率水平，確保資產負債利差穩定。強化利率敞口敏感性分析，運用多種金融衍生工具，匹配資產負債期限結構，有效化解利率風險。實施并完成外幣債券交易系統全球延伸項目，實現總行對全球所有分行及外匯資金交易中心外幣債券投資組合的實時監控。2、匯率風險管理：加強對本外幣匯率走勢的分析和結售匯頭寸的統計分析工作，嚴格控制結售匯周轉頭寸規模，降低人民幣匯率波動風險。加強對代客外匯資金業務的管理，通過對貨幣的敞口、止損金額、止損點、交易金額的管理，實現敞口頭寸及時對外平盤，大幅降低匯率風險。加強資產負債幣種結構匹配管理，通過貨幣掉期等交易及時調整資產負債的幣種結構，降低幣種錯配比率。成功投產了外匯買賣與遠期結售匯集中平盤系統，實現總行對全行外匯買賣與遠期結售匯敞口頭寸實時集中管理，在提高資金運作效率的同時，大幅降低資金交易敞口匯率風險。操作風險及其他風險管理：操作風險是指因部控制或公司治理存在問題，員工業務操作中的違規違紀以及信息管理系統由于自身或人為因素的影響所導致損失的風險。2004年出臺了《操作風險管理框架》，并將其作為《中國工商銀行全面風險管理框架》的一部分，這標志著工商銀行在金融系統第一家正式將操作風險的監督管理納入具體議事日程。操作風險管理分為對七大損失事件的管理，分別是部欺詐；外部欺詐；雇用合同以及工作狀況帶來的風險事件；客戶、產品以及商業行為引起的風險事件；有形資產的損失；經營中斷和系統出錯；涉及執行、交割以及交易過程管理的風險事件。2004年開展了全行操作風險情況問卷調查。調查結果顯示，信貸、票據、個人金融和會計結算專業將是控制防操作風險的重點。進一步完善反洗錢控制度，建立可疑交易報告制度和反洗錢重大事項報告制度，完善可疑交易信息報送程序，加強對可疑交易的分析

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