2022年10月《基金法律法規職業道德與業務規范》押題密卷3卷面總分：99分答題時間：240分鐘試卷題量：99題練習次數：1次

單選題（共99題，共99分）

1.基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。

A.產品設計

B.投資管理

C.銷售環節

D.風險控制

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人的銷售環節是基金市場競爭的核心，相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規性風險。

2.關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。

A.甲、乙的觀點都正確

B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

D.甲、乙的觀點都錯誤

正確答案：D

您的答案：

本題解析：貨幣基金在申購贖回時都遵循已知價交易原則。

3.下列做法，違反基金職業道德的是（）。

A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發產品托管在前期與其合作較多的銀行

B.基金經理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業績

C.基金公司對其管理的所有產品開展申購費打折活動

D.基金經理極度自信，認購200萬元自己管理的基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：客戶至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。其基本含義有兩點：①客戶利益優先。客戶利益優先是指當客戶的利益與機構的利益、從業人員個人的利益相沖突時，要優先滿足客戶的利益。②公平對待客戶。公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

4.關于基金管理公司風險管理的直接組織架構和職能，下列說法錯誤的是（）。

A.管理層對風險管理的有效性承擔直接責任

B.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人

C.業務部門的分管副總經理是部門風險管理的第一責任人

D.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任

正確答案：C

您的答案：

本題解析：業務部門負責人是部門風險管理的第一責任人。

5.關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。

A.不得向基金管理人出資

B.嚴格禁止基金的關聯交易

C.不得承銷證券

D.不得從事承擔無限責任的投資

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。⑧運用基金財產從事其他重大關聯交易的，應當遵循基金份額持有人利益優先的原則，防范利益沖突，符合中國證監會的規定，并履行信息披露義務。

6.國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略和（）。

A.股票保險策略

B.債券保險策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.差值保險策略

正確答案：C

您的答案：

本題解析：國際上比較流行的兩種投資組合保險策略，即對沖保險策略和固定比例投資組合保險策略。其中我國常用的為固定比例投資組合保險策略。

7.當基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，該基金的折價率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：折價率=（單位份額凈值-單位市價）/單位份額凈值100%=（1-0.9）/1.00=10%。

8.QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。

Ⅰ境外投資顧問和境外資產托管人信息

Ⅱ境外證券投資信息

Ⅲ外幣交易及外幣折算相關的信息

Ⅳ投資顧問主要負責人變動信息

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：QDII基金定期報告中的特殊披露要求為：①境外投資顧問和境外資產托管人信息。②境外證券投資信息。③外幣交易及外幣折算相關的信息。

9.關于開放式證券投資基金的認購，下列表述正確的是（）。

A.采用金額認購方式

B.都收取認購費用

C.采用份額認購方式

D.只能采用前端收費模式

正確答案：A

您的答案：

本題解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。

10.基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容不包括（）。

A.姓名

B.所在營業網點

C.從業資質證明及編號

D.身份證號碼

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容包括但不限于姓名、從業資質證明及編號、所在營業網點等信息。

11.（）針對直接關系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

正確答案：A

您的答案：

本題解析：緣故法針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關系型。運用緣故法尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。

12.封閉式基金的認購價格是（）。

A.1.00元

B.券商收取的認購費

C.1.00元加上券商收取的認購費

D.以上都不是

正確答案：C

您的答案：

本題解析：目前募集的封閉式基金通常為創新封閉式基金。創新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。

知識點：了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認購方式和程序；

13.關于金融市場上的主要參與者及其作用，以下說法錯誤的是（）。

A.個人居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量

B.金融機構既發行、創造金融工具，也在金融市場中購買各類金融工具

C.金融市場主要參與者既包括政府、中央銀行和金融機構，也包括個人和企業居民

D.金融機構是金融市場上唯一的資金供給者

正確答案：D

您的答案：

本題解析：居民是金融市場上主要的資金供給者，金融機構在金融市場上充當資金供給者、需求者和中間人等多重角色。

14.下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結

C.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

D.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結。

15.目前，我國市場上出現的公募另類投資基金，不包括（）。

A.商品基金

B.非上市股權基金

C.股權申購基金

D.房地產基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：我國市場上出現的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金、非上市股權基金、房地產基金。

16.遵紀守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯系?（）

A.功能互補

B.相互促進

C.目的一致

D.內容轉化

正確答案：B

您的答案：

本題解析：遵紀守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這體現了道德與法律相互促進的聯系。

17.關于資產管理行業的功能和作用，以下表述錯誤的是（）。

A.資產管理行業能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性

B.資產管理行業不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的最佳執行服務

C.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源

D.資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務

正確答案：B

您的答案：

本題解析：通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投融資更加便利。

18.對公開募集基金銷售活動的監管內容不包括（）。

A.基金銷售內容的監管

B.基金銷售適用性監管

C.對基金宣傳推介材料的監管

D.對基金銷售費用的監管

正確答案：A

您的答案：

本題解析：對公開募集基金銷售活動的監管主要涉及以下內容：（1）基金銷售適用性監管；（2）對基金宣傳推介材料的監管；（3）對基金銷售費用的監管。

19.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）日內，將更新的招募說明書登載在基金管理人網站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在基金管理人網站上。

20.（）不是貨幣儲蓄的特點。

A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹

B.儲蓄會有一定的利息收益

C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

D.貨幣儲蓄確保本金安全

正確答案：A

您的答案：

本題解析：儲蓄是居民將暫時不用或結余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構的一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機構需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。

21.中國證監會對基金市場監管的主要措施不包括（）。

A.限制交易

B.調查取證

C.刑事處罰

D.行政處罰

正確答案：C

您的答案：

本題解析：中國證監會對基金市場監管的主要措施包括：檢查、調查取證、限制交易、行政處罰。

22.關于中國基金業協會，以下描述正確的是（）。

A.中國基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織

B.中國基金業協會章程應報國務院批準

C.中國基金業協會應負責辦理公開募集基金的登記備案工作

D.中國基金業協會的權力機構是理事會

正確答案：A

您的答案：

本題解析：中國基金業協會章程應報中國證監會備案，故B錯誤。中國基金業協會應負責辦理非公開募集基金的登記備案工作，公募基金的備案工作由證監會負責，故C錯誤。中國基金業協會的權力機構是全體會員組成的會員大會，故D錯誤。

23.下列關于道德的說法，錯誤的是（）。

A.道德規范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果

B.道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力

C.道德可以是成文的，也可以是不成文的行為規范

D.道德僅僅調整的是人們內在的精神世界和心理動機，外在行為和結果不是其調整對象

正確答案：D

您的答案：

本題解析：對于基金從業人員，基金職業道德教育和修養就是從他律走向自律，從被動接受教育走向主動自我教育，把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感、職業道德觀念和職業行為習慣的活動。所以D選項說法錯誤。故本題為D選項。

24.我國基金監管職責分工的總體要求不包括（）。

A.職責清晰

B.分工明確

C.反應快速

D.通力合作

正確答案：D

您的答案：

本題解析：我國基金監管職責分工的總體要求是職責清晰、分工明確、反應快速、協調有序。

25.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格過去一個月平均為0.65元，該基金的折價率為（）。

A.28.86%

B.38.46%

C.72.22%

D.27.78%

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金的折價率是特指封閉式基金市價低于凈資產價值的幅度。市場交易價格為0.65元，凈值NAV是0.9元，我們就說它的折價率是（0.9-0.65）/0.9=27.78%，故本題為D選項。

26.基金管理公司不能直接從事的資產管理業務是（）。

A.私募股權基金管理業務

B.非公開募集證券投資基金業務

C.公募證券投資基金管理業務

D.公募證券投資基金的募集業務

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業務，還可以從事特定客戶資產管理業務即非公開募集證券投資基金業務。基金管理公司還可以設立子公司從事特定客戶資產管理業務、私募股權基金管理業務以及中國證監會許可的其他業務。

27.關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。

A.法律的實施主要靠國家強制力

B.相比法律，道德的約束是“軟”約朿

C.相比法律，道德的調整手段更多

D.道德主要靠社會輿論等力量實現其約朿力，因此主要依靠他律

正確答案：D

您的答案：

本題解析：道德的實施主要依靠自律，法律的實施主要依靠他律，故D錯誤。

28.道德與法律是社會行為規范最主要的兩種形式，關于道德與法律的區別，以下說法中正確的是（）。

A.道德和法律都要求權利和義務對等

B.道德相對法律的調整手段較為單一

C.道德和法律都是法規認可的一種行為規范

D.道德相對法律的調整范圍更加廣泛

正確答案：D

您的答案：

本題解析：道德和法律的區別主要體現在以下幾方面：①表現形式不同：法律是由國家制定或認可的一種行為規范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，故C錯誤；②內容結構不同：法律要求權利與義務對等，而道德只以義務為內容，并不要求有對等的權利，故A錯誤；③調整范圍不同：道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛，故D正確；④調整手段不同：法律主要依靠國家強制力保證實施，調整手段較為單一，而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力，調整手段更多，故B錯誤。

29.某私募基金管理人募集設立有限合伙型基金，關于基金備案，以下表述正確的是（）。

A.私募基金募集完畢后，按有關規定向中國證券投資基金業協會備案

B.私募基金募集完畢，私募基金投資完成后向中國證券投資基金業協會備案

C.辦理有限合伙企業工商注冊之前，應當及時向中國證券投資基金業協會備案

D.辦理有限合伙企業工商注冊完畢，確定投資人之前，應當及時向中國證券投資基金業協會備案

正確答案：A

您的答案：

本題解析：私募設立時需要去協會進行登記，募集完畢后，需要去協會完成備案登記。私募基金每年定期向協會進行基金登記即可。

30.風險承受類型C3的普通投資者張先生，在某銀行網點購買了風險等級R5的股票型基金，該基金過去一年排名同類第一，持有一年后，該基金虧損20％，張某前往該網點投訴理財經理沒有做到銷售適用性，要求銀行賠償本金損失，并補償利息收入，該網點以下做法錯誤的是（）。

A.若基金管理公司在該基金運作中存在違規行為，配合張先生向基金管理公司維權

B.若該銀行網點和理財經理在銷售中不存在過錯，提供相關資料，如簽字，錄音，錄像，證明其已履行相應義務

C.若該銀行理財經理在張先生購買該基金前主動向其推介該產品，或存在其他違規銷售行為，依法承擔相應法律責任

D.告知客戶基金風險自擔，盈虧自負，歷史業績不代表未來收益，不與張先生協商解決，若客戶行動過激，交由當地公安機關處理

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機構應當妥善處理適當性相關的糾紛，與投資者協商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調解。基金銷售機構履行適當性義務存在過錯并造成投資者損失的，應當依法承擔相應法律責任。尤其是經營機構與普通投資者發生糾紛的，經營機構應當提供相關資料，證明其已向投資者履行相應義務。故D項說法錯誤。

31.以下投資者中不符合專業投資者條件的是（）。

A.某慈善基金

B.某人壽保險公司

C.某自然人（金融資產500萬元且具有3年證券投資經驗）

D.某企業（最近1年凈資產1000萬元且以自有資金進行超過5年的證券投資）

正確答案：D

您的答案：

本題解析：符合以下條件之一的為專業投資者：（1）經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。選項B符合。（2）上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。（3）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QDII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII），選項A符合。（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；選項D不符合該條件。②最近1年末金融資產不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產：不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者上述第1項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。選項C符合。

32.對內部控制的監督，不能只重程序監督，而忽視對“內部人”監督，下列不屬于加強對“內部人”監督措施的是（）。

A.建立部門之間牽制制度，杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊

B.建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強對關鍵崗位人員的控制監督

C.建立重大決策集體審批制度，杜絕業務管理層負責人獨斷專行

D.建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕對此類事件的處理不及時

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在監督內部控制上，不能重程序監督、不注重對“內部人”監督的偏向：①要加強對基金管理人的內部控制監督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業務管理層負責人獨斷專行；②要加強對基金管理人部門管理的控制監督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊；③要加強對關鍵崗位管理人員的控制監督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經理人員以權謀私或串通作案，從而建立健全企業內部控制監督機制。選項D，屬于重重大問題的處理。

33.基金年度報告應經（）以上獨立董事簽字同意。

A.1/3

B.3/4

C.1/2

D.2/3

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金年度報告應經2/3以上獨立董事簽字同意。

34.根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，下列關于基金銷售機構提供的增值服務，說法正確的是（）。

A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務

B.增值服務內容應當在基金合同、招募說明書中予以詳細揭示

C.增值服務是基金銷售機構在基金合同、招募說明書規定的服務范圍之外提供的附加服務

D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務的協議可以由各投資人自主擬定

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。增值服務是指基金銷售機構在銷售基金產品的過程中，在確保遵守基金和相關產品銷售適用性原則的基礎上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務以外的附加服務。

基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：①遵循合理、公開、質價相符的定價原則；②所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容；③統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；④基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認；⑤增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；⑥提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費；⑦相關監管機構規定的其他情形。基金銷售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統一印制的服務協議向中國證監會備案。

35.關于合規政策的落實，負責執行合規政策、確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施的主體是（）。

A.紀律檢查委員會

B.監事會

C.公司經理層

D.董事會

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公司經理層負責貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責。

36.下列關于基金從業人員保守秘密職業道德要求的理解，錯誤的是（）。

A.保守秘密是基金從業人員的一項法定義務

B.舉報他人違法違規行為與保密要求不沖突

C.原單位的保密制度對于已離職人員不再具有約束

D.從業人員不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金從業人員應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

37.下列關于私募基金的監管，描述正確的是（）。

A.設立私募基金管理機構需經證監會審批

B.中國基金業協會對私募基金實施統一監管的職責

C.發行私募基金不設行政審批

D.發行私募基金需經中國基金業協會審批

正確答案：C

您的答案：

本題解析：我國對于非公開募集基金的監管，由中國證監會及其派出機構擔負對私募基金市場實施統一監管的職責，堅持適度監管、自律監管、底線監管的原則，對設立私募基金管理機構和發行私募基金不設行政審批，同時，以合格投資者制度為基礎，通過建立健全私募基金發行監管制度，強化事中事后監管。既要規范非公開募集基金活動，避免發生系統性風險，又要給非公開募集基金留有足夠的自由發展空間，保證其運作應有的動力和活力。

38.基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指（）。

A.基金投資的風險管理能力

B.基金投資獲取的利潤

C.細分市場具有足夠的業務量

D.基金產品的可投資性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：“利潤原則”是指銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業務量，以保證銷售機構在扣除經營成本和營銷費用后，在現在或未來能夠獲得一定的利潤。

39.以下基金持有人大會的審議事項中，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過方能作出決議的事項是（）。

A.提高股票最低持倉比例限制

B.調整可投債券的評級標準

C.提前終止基金合同

D.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應地增加投資策略描述

正確答案：C

您的答案：

本題解析：轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。

40.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向__________領域，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向__________等金融工具或產品。（）

A.實業；虛擬市場

B.實業；有價證券

C.虛擬；衍生產品

D.虛擬；債券

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金與股票、債券的差異之一是所籌集資金的投向不同，即股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

41.目前，我國公募基金銷售機構不包括（）。

A.信托公司

B.農村商業銀行

C.證券公司

D.保險公司

正確答案：A

您的答案：

本題解析：我國基金銷售機構分為直銷機構和代銷機構，直銷機構是基金公司，代銷機構主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構等。

42.中國證券投資基金業協會的權力機構和執行機構分別為（）。

A.普通會員組成的會員大會、理事會

B.全體會員組成的會員大會、監事會

C.普通會員組成的會員大會、監事會

D.全體會員組成的會員大會、理事會

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金行業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。基金行業協會設理事會，理事會是基金行業協會的執行機構。

43.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金生效不足（）個月的除外。

A.1

B.6

C.9

D.3

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金生效不足6個月的除外，故B正確。

44.關于開放式基金連續2個開放日發生巨額贖回的處理，下列說法正確的是（）。

A.已經接受的贖回申請不可以延緩支付贖回款項

B.已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超出正常支付時間15個工作日

C.如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請

D.應在至少一種中國證券投資基金業協會指定的信息披露媒體公告

正確答案：C

您的答案：

本題解析：出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。（1）接受全額贖回。當基金管理人認為有能力況付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執行。（2）部分延期贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌換投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額，未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉入一下開放日的贖回申請不享有贖回優先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。以此類推，直到全部贖回為止。當發生巨額贖回且部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，并在3介工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

45.關于公開募集資金，以下表述正確的是（）。

A.中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內，依照法律，行政法規及中國證監會的規定審查

B.基金份額發售由基金托管人負責

C.對特定對象募集資金累計不超過200人

D.基金管理人向中國證監會提交公開募集基金申請材料是，可以不提交托管協議草案

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據《證券投資基金法》第十四條規定，中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內依照上述條件和審慎監管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金應當經中國證監會注冊。未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規規定的其他情形。公開募集基金應當由基金管理人管理，基金托管人托管。注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監會規定提交的其他文件。

46.私募基金管理人在向中國證券投資基金業協會提交登記材料齊備后的（）個工作日內，可以在中國證券投資基金業協會網站查詢是否辦結登記手續。

A.10

B.5

C.20

D.30

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。

47.基金管理人應當按照（）的約定，向投資人收取銷售費用。

A.理財服務協議

B.基金銷售協議

C.基金資產托管協議

D.基金合同

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。

48.在基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統，屬于（）。

A.自助式前臺系統

B.輔助式前臺系統

C.后臺管理系統

D.應用系統的支持系統

正確答案：A

您的答案：

本題解析：自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。

49.下列投資品種中，風險相對適中，收益相對穩健的是（）。

A.基金

B.銀行存款

C.股票

D.黃金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

50.基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動，以下合規的做法是（）。

A.基金管理公司可以依據銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用

B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5,000元人民幣以下的等價值禮物

C.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用

D.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。

51.與道德相比，法律的調整范圍是（）。

A.個人信仰

B.行為結果

C.個人精神世界

D.心理動機

正確答案：B

您的答案：

本題解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。法律調整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調整的對象；而道德不僅要調整人們的外在行為和結果，還要調整人們內在的精神世界和心理動機。

52.下列分級基金說法錯誤的是（）。

A.募集方式分為合并募集和分開募集

B.合并募集投資者以母基金代碼進行認購

C.分級基金僅限于債券型分級基金

D.認購方式包括現金認購和證券認購

正確答案：D

您的答案：

本題解析：分級基金份額的認購方式包括場內認購和場外認購。

53.不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A.有效溝通

B.專業規范

C.審慎客觀

D.投資者利益優先

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金客戶服務的原則包括：投資者利益優先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則、適當性管理原則。

54.投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額托管到乙證券經營機構，屬于（）的系統內轉托管。

A.場外到場外

B.場內到場內

C.場內到場外

D.場外到場內

正確答案：B

您的答案：

本題解析：LOF份額的轉托管業務包含兩種類型：系統內轉托管和跨系統轉托管。系統內轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構（場內到場內），或將托管在某基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到其他基金代銷機構或基金管理人（場外到場外）。跨系統轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到基金管理人或代銷機構（場內到場外），或將托管在基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到某證券經營機構（場外到場內）。故本題為B選項。

55.根據基金公司內部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志

B.投資管理制度

C.信息披露制度

D.信息技術制度

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金公司的基本管理制度應當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監察稽核、信息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業績評估考核和緊急應變等。所以，A不屬于基本管理制度的內容。

56.關于基金管理人對信息披露的檢查和評價，以下表述錯誤的是（）。

A.基金管理人不得對掌握未公開信息的人員進行嚴格的行為控制

B.基金管理人應追究信息披露出現失誤的相關人員的責任

C.基金管理人應當對信息披露存在的問題及時提出改進辦法

D.基金管理人應當對信息披露出現的失誤提出處理意見

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人應當加強對公司信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進辦法，對信息披露出現的失誤提出處理意見，并追究相關人員的責任。此外，需要對掌握未公開信息的人員進行嚴格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露其內容。

57.關于公募基金對于優化金融結構和促進經濟增長的意義，以下表述錯誤的是（）。

A.公募基金投資于證券市場，擴大了企業間接融資的比例，為企業在證券市場籌措資金創立了良好的融資環境

B.公募基金實現了對儲蓄的分流，在一定程度上降低了金融行業系統性風險

C.公募基金是A股市場主要的專業機構投資者，引領資產管理行業的發展

D.在證券投資基金中，公募證券投資基金是門檻最低的大眾理財工具，為廣大中小投資者優化資產配置，提供普惠金融服務

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。近年來投資基金市場的迅速發展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業系統性風險，為產業發展和經濟增長提供重要的資金來源，以利于生產力的提高和國民經濟的發展。

58.關于基金公司督察長，以下表述正確的是（）。

A.督察長由總經理聘任，對總經理負責

B.督察長有權列席公司投研聯席會

C.督察長經董事會聘任，報中國證券投資基金業協會備案

D.為了保證投資活動的合法合規性，投資決策委員會成員必須有督察長

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監督管理機構核準。選項AC錯誤。根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。選項B正確。投資決策委員會成員可以沒有督察長，選項D錯誤。故本題為B選項。

59.以下關于公司軟件的使用，描述錯誤的是（）。

A.數據庫密碼和系統密碼由不同人保管

B.用戶密碼需要定期更換

C.使用口令不得向他人透露

D.軟件開發人員能夠介入實際的業務操作

正確答案：D

您的答案：

本題解析：信息技術系統設計、軟件開發等技術人員不得介入實際的業務操作。

60.針對ETF特有的證券申購、贖回機制，以及一級市場與二級市場并存的交易制度安排，交易所的業務規則規定了ETF特殊的信息披露事項，下列說法正確的是（）。

Ⅰ．在基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認購、申購、贖回方式

Ⅱ．基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露前一日的申購、贖回清單

Ⅲ．基金份額參考凈值是指在交易時間內，申購和贖回清單中組合證券的實時市值

Ⅳ．對ETF的定期報告，按法規對上市交易指數基金的一般要求進行披露，無特別的披露事項

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：Ⅱ項說法錯誤，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示基金份額參考凈值。

知識點：理解ETF信息披露的特殊規定及要求；

61.下列關于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。

Ⅰ.基金管理人按照基金的資產規模獲得一定比例的管理費收入

Ⅱ.證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式

Ⅲ.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風險

Ⅳ.證券投資基金的財產獨立于管理人和托管人的財產

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：Ⅱ項表述錯誤：從本質上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業資產管理，以期得到比自行管理更高的報酬。

62.基金管理公司內部控制機制的層次包括（）。

Ⅰ.員工自律

Ⅱ.部門各級主管的檢查監督

Ⅲ.督察長及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制

Ⅳ.董事會領導下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監督、控制和指導

V.監管機構對公司的檢查和處罰

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ、V

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門備級主管的檢查監督；三是公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制；四是董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導。

63.以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的（）。

Ⅰ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開立）

64.基金管理公司信息技術系統應具備的功能包括（）。

Ⅰ．安全性

Ⅱ．身份驗證

Ⅲ．故障恢復

Ⅳ．訪問控制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性，應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。

65.以非本國的股票市場為投資場所的基金，通常可分為（）。

Ⅰ．單一國家型股票基金

Ⅱ．區域型股票基金

Ⅲ．全球股票基金

Ⅳ．在岸股票基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風險。國外股票基金又可進一步分為單一國家型股票基金、區域型股票基金、全球股票基金三種類型。

66.關于中國基金銷售機構在產品策略方面的不足之處，主要體現在（）。

Ⅰ．產品設計同質化

Ⅱ．市場細分不到位

Ⅲ．不同風險收益特征的產品線不足

Ⅳ．產品定位不明確

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：在各類基金銷售機構創新及銷售多樣化產品的同時，這些機構在產品策略方面也存在很多不足之處，如產品設計同質化、市場細分不到位、產品定位不明確等問題，以至于投資者無法依據自身需求選擇最優的基金產品。

67.基金監管機構可以依法行使的監管權包括（）。

Ⅰ．檢查權

Ⅱ．行政處罰權

Ⅲ．審批權

Ⅳ．禁止出入境

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：有關基金監管的法律規定，具有強制性規范的性質。行政監管機構依法行使審批權、檢查權、禁止權、撤銷權、行政處罰權等監管權，均具有法律效力，具有強制性。這是政府對基金行業有效監管的保證。

68.在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回清單。

Ⅰ.證券交易所

Ⅱ.證券登記結算機構

Ⅲ.基金托管人

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發布渠道上公告。

69.關于基金中基金（FOF），以下表述錯誤的是（）。

Ⅰ.將80%以上的基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金定義為FOF

Ⅱ.除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于6個月

Ⅲ.除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%

Ⅳ.基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于1年。選項Ⅱ錯誤。規定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的20%，且不得持有其他FOF。除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規模以最近定期報告披露的規模為準。選項Ⅲ錯誤。

70.下列選項中，哪些是基金的自律組織？（）

Ⅰ．中國證監會

Ⅱ．證券交易所

Ⅲ．中國證券投資基金業協會

Ⅳ．中國人民銀行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金業協會是基金行業自律組織，證券交易所是證券市場的自律管理者，中國證監會是證券和基金的監管機構。

71.關于私募基金交易記錄及相關文件的保存，以下描述正確的是（）。

Ⅰ.私募基金管理人和基金銷售機構都應保存交易記錄

Ⅱ.投資決策、交易和投資者適當性管理等文件資料也需要保存

Ⅲ.保存期限自基金清算終止之日起不少于10年

Ⅳ.基金托管人可以不保存交易記錄

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ說法正確，Ⅳ說法錯誤。故本題為A選項。

72.依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員禁止的行為有（）。

Ⅰ．不公平地對待其管理的不同基金財產

Ⅱ．將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資

Ⅲ．利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益

Ⅳ．對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：Ⅳ項屬于公開募集基金的基金管理人應當履行的職責之一。

73.關于基金銷售機構的準入條件，以下說法正確的是（）。

Ⅰ.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證券登記結算有限責任公司對基金銷售結算資金管理的有關要求

Ⅱ.有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

Ⅲ.財務狀況良好，運作規范穩定

Ⅳ.基金銷售業務技術系統已與基金托管人相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機構的準入條件：（1）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。（2）財務狀況良好，運作規范穩定。（3）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。（4）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。（7）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。（8）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。（9）中國證監會規定的其他條件。

74.基金銷售機構應當參考如下哪些因素以確定普通投資者的風險承受能力？（）

Ⅰ、收入來源

Ⅱ、債務

Ⅲ、投資知識和經驗

Ⅳ、財務狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機構應當按照有效維護投資者合法權益的要求，綜合考慮收入來源、資產狀況、債務、投資知識和經驗、風險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分類和管理。

75.關于契約型基金和公司型基金的區別，以下表述正確的是（）。

Ⅰ.法律主體資格不同

Ⅱ.投資者的地位不同

Ⅲ.基金營運依據不同

Ⅳ.監管機構不同

V.交易場所不同

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：契約型基金和公司型基金區別：法律主體不同；投資者的地位不同；基金營運依據不同。

76.關于基金銷售相關數據的保存，正確的是（）。

A.每周備份；異地妥善存放

B.逐日備份；異地妥善存放

C.每周備份；公司庫房妥善存放

D.逐日備份；公司庫房妥善存放

正確答案：B

您的答案：

本題解析：《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》（證監基金字[2007]76號）規定，系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。

77.檢查是基金監管的重要措施，對基金機構的檢查內容包括（）。

Ⅰ.合規監管

Ⅱ.風險管理

Ⅲ.內部稽核

Ⅳ.行為規范

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：中國證監會可以根據實際情況，定期或不定期地對基金機構的合規監控、風險管理、內部稽核、行為規范等方面進行檢查。

78.下列關于職業道德具有的特征的說法，不正確的是（）。

A.特殊性

B.規范性

C.約束性

D.具體性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：職業道德具有特殊性、繼承性、規范性、具體性。約束性是道德的特征。

79.下列關于投資基金的說法，錯誤的是（）。

A.投資基金是一種直接投資工具

B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人

C.投資基金的資產可以投資股票、債券

D.投資基金的資產可以投資房地產、大宗能源

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A項說法錯誤，投資基金是一種間接投資工具。

80.以下基金監管措施中，屬于事中監管的是（）。

A.調查取證

B.稽核

C.行政處罰

D.檢查

正確答案：D

您的答案：

本題解析：檢查是基金監管的重要措施，屬于事中監管方式。

81.以下屬于操縱證券市場的行為是（）。

A.控制多個不同名義的證券賬戶

B.篡改關聯方信息

C.虛增證券交易量

D.虛構交易時間

正確答案：C

您的答案：

本題解析：操縱市場的構成要素有二：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。

82.一般情況下，投資者T日轉托管基金申請成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續。轉托管在轉出方進行申報，基金份額轉托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于T+1日到達轉入方網點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。故本題為B選項。

83.關于某基金銷售機構基金銷售適用性相關的制度和程序，以下表述錯誤的是（）。

A.總部已制定相關制度和程序，需要分支機構再自行制定相關的制度和程序

B.需要對銷售人員進行專門的培訓

C.需要健全普通投資者的回訪制度

D.需要建立檔案對銷售人員進行管理

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金銷售機構應當通過內部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個業務環節的實施。基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，建立銷售的基金產品池，在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊。基金銷售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序。基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓。基金銷售機構應建立對銷售人員的考核、監督問責、培訓等機制，規范銷售人員履行投資者適當性職責。不得采取鼓勵其向投資者銷售不適當產品或服務的考核激勵機制或措施。

84.基金管理人對于收取銷售服務費的基金產品，對持續持有期少于30日的投資人，收取不低于0.5%的贖回費，并將贖回費中的（）計入基金資產。

A.100%

B.50%

C.75%

D.25%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：對于收取銷售服務費的基金產品，對持續持有期少于30日的投資人，收取不低于0.5%的贖回費，并將贖回費全額計入基金財產。

85.T日投資者發起申購或贖回我國境內基金，關于基金申購和贖回的資金結算，以下表述錯誤的是（）。

A.基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機構根據投資者申購和贖回數據進行的

B.貨幣市場基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶

C.申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶

D.贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構根據確認的投資者申購和贖回數據信息進行的。目前，我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款帳戶，贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款帳戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款帳戶劃出，最快可以劃出當天到達投資者資金帳戶。

86.某投資者贖回上市開放式基金5萬份，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。贖回當日基金單位凈值為1.20元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.59,750

B.59,700

C.49,750

D.49,700

正確答案：B

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本題解析：贖回總金額＝50,000×1.20＝60,000元，贖回手續費＝60,000×0.5%＝300元，凈贖回金額＝60,000－300＝59,700元。

87.以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（）。

A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人

B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業服務參與基金市場

C.監管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監管

D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

正確答案：D

您的答案：

本題解析：選項D是基金管理人最主要的職責。

88.下列關于LOF上市交易的表述中，錯誤的是（）。

A.基金上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值

B.LOF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似

C.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日開始實行

D.投資者T日在交易所市場賣出基金份額后的資金T+2日到賬

正確答案：D

您的答案：

本題解析：LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同，具體內容如下：①買入LOF申報數量應當為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。②深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起執行。③投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉交易），而贖回資金至少T+2日到賬。故本題為D選項。

89.股票基金的最大特點是（）。

A.投資風險小，回報率低

B.投資于短期金融工具

C.無法抵御通貨膨脹

D.適合長期投資

正確答案：D

您的答案：

本題解析：股票基金的風險性高，但預期收益也較高；以追求長期的資本增值為目標，適合長期投資；股票基金的最大特點是適合長期投資；股票基金是應對通貨膨脹的最有效的手段。

90.下列關于基金管理人監事會合規責任的說法中，錯誤的是（）。

A.監事會在一些特殊情況下，可以代表公司權利

B.監事會可以隨時調查公司財務狀況

C.基金管理人設立監事會，監事會向董事會負責

D.監事會必要時可以提議召開股東大會

正確答案：C

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本題解析：C項，基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。

91.關于基金投資者教育，下列說法錯誤的是（）。

A.投資者教育應有助于監管者保護投資者利益

B.投資者教育有通用的成熟經驗、固定的模式

C.投資者教育主要包括投資決策教育、資產配置教育和權益保護教育等內容

D.投資者教育不能也不應等同于投資咨詢

正確答案：B

您的答案：

本題解析：投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監管者的特定目