參考答案】：參考答案】：C六月上旬《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試第二階段沖刺檢測試卷一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)是（）。A、 國務院B、 財政部C國有資產(chǎn)管理部門D中國人民銀行【參考答案】：C【解析】考點：掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。見教材第二章第四節(jié)，P71。2、 股東在取得固定的股息以后，又從股份有限公司領(lǐng)取的利益，稱之為（）。A、 紅利B、 資本增值收益C股票股息D資本利得【參考答案】：A3、 股票的理論價格公式為：股票價格=（）。A、 預期股息X市場利率B、 票面金額X市場利率C預期股息/市場利率D票面金額/市場利率4、從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的（）。A、 賬簿B、 法律憑證C債券D股票【參考答案】：B【解析】證券是法律憑證，而不限于債券或者股票；債券不是賬簿。5、 1988年國際清算銀行（BIS）制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國樂業(yè)務的銀行必須將其資本對加權(quán)風險資產(chǎn)的比率維持在 8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A、 40%B、 50%C、 60%D、 70%【參考答案】：B6、 資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到（）賬戶。A、 實收資本B、 權(quán)益資本C自有資本D未分配利潤【參考答案】：A【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。7、開放式基金所特有的風險是（）。A、 市場風險B、 管理能力風險C技術(shù)風險D巨額贖回風險【參考答案】：D【解析】考點：掌握基金的投資風險。見教材第四章第四節(jié)，P140。8、 1988年國際清算銀行（BIS）制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權(quán)風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A、 40%B、 50%C、 60%D、 70%【參考答案】：B【解析】考點：熟悉金融衍生工具的發(fā)展動因、發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢。見教材第五章第一節(jié)，P152。9、設(shè)在一個交易所進行認股權(quán)證的交易，某認股權(quán)證的市價為2．50元，每手認股權(quán)限證為l00張，一共可購買500股普通股股票，每股普通股的認股價是9．6元，那么其行使價格為（）元。TOC\o"1-5"\h\zA、 7.10B、 9.60C、 10.10D、 12.1010、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人（SPV）在資產(chǎn)證券化中的作用不包括（）。A、 接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)B、 以持有資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品C具有“破產(chǎn)隔離”的作用，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響D負責提升證券化產(chǎn)品的信用等級【參考答案】：D11、按照募集方式分類，有價證券可分為（）A、 上市證券和非上市證券B、 場內(nèi)證券和場外證券C公募證券和私募證券D上市證券和掛牌證券【參考答案】：C【解析】可以從不同角度對有價證券進行分類。按照發(fā)行主體的不同，有價證券分為政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券；按照是否在證券交易所掛牌交易，有價證券分為上市證券和非上市證券；按照募集方式分類，有價證券可分為公募證券和私募證券；按照證券代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價證券分為股票、債券和其他證券。12、下面可以擔任某證券公司獨立董事的人員的是（）。A、 持有或控制該上市證券公司1鳩上股權(quán)的自然人B、 從事證券、金融、法律、會計工作5年以上C在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關(guān)系人員D為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財務、法律、咨詢等服務的人員及其近親屬參考答案】：參考答案】：B參考答案】：B13、（）是固定收益證券的主要風險，特別是債券的主要風險。A、 政策風險B、 經(jīng)濟周期波動風險C購買力風險D利率風險【參考答案】：D【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P259。14、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為（）市場。A、 主板B、 二板C三板D副板【參考答案】：C【解析】考點：熟悉我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。見教材第六章第二節(jié)，P234。15、資本市場可以分為（）。A、 證券市場和同業(yè)拆借市場B、 中長期信貸市場和證券市場C證券市場和回購市場D股票市場和債券市場16、買賣封閉式基金在基金價格之外要支付費用為（）A、 手續(xù)費B、 印花稅C申購費D贖回費【參考答案】：A17、中國證券業(yè)協(xié)會自1991年成立以來，共召開（）次會員大會。TOC\o"1-5"\h\zA、 4B、 6C、 8D、 10【參考答案】：A18、參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機構(gòu)不包括（）。A、 存券銀行B、 托管銀行C中央存托公司D評級公司【參考答案】：D19、經(jīng)營鐵路、港口、水電、機場等業(yè)務的股份公司，由于建設(shè)周期長，不能在短期內(nèi)盈利，可將一部分股本還給股東，稱為（）。A、 建業(yè)股息B、 股票股息C資本利得D資本增值收益【參考答案】：A20、貨幣市場基金的優(yōu)點不包括（）。A、 資本安全性高B、 可以避險套利C購買限額低D收益較高【參考答案】：B21、一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的（）。A、 15%B、 10%C、 5%D、 20%【參考答案】：B【解析】一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。22、我國公司債券實行了櫥架發(fā)行制度，允許上市公司一次核準，分次發(fā)行，即定下發(fā)行計劃總額之后，可以在當年到（）個月之內(nèi)根據(jù)需要不斷進行籌資，使企業(yè)、公司能夠更靈活地安排，以滿足公司籌資的需要。TOC\o"1-5"\h\zA、 6B、 12C、 18D、 24【參考答案】：D【解析】D【解析】我國公司債券實行了櫥架發(fā)行制度，允許上市公司一次核準，分次發(fā)行，即定下發(fā)行計劃總額之后，可以在當年到 24個月之內(nèi)根據(jù)需要不斷進行籌資，使企業(yè)、公司能夠更靈活地安排，以滿足公司籌資的需要。23、下列不屬于設(shè)立基金管理公司應當具備的條件是（）。A、 取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)B、 注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近兩年沒有違法記錄，注冊資本不低于1億元人民幣D有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度【參考答案】：C【解析】設(shè)立基金管理公司應當具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣，故C項的說法錯誤。24、經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿（）年的證券公司方可申請融資融券業(yè)務資格。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 5參考答案】：C【解析】考點：掌握《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》和業(yè)務指引的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P335。25、允許權(quán)證持有人以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣的債券是（）。A、 附黃金權(quán)證債券B、 附債務權(quán)證債券C附貨幣權(quán)證債券D附權(quán)益權(quán)證債券【參考答案】：C26、 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)（）。A、 現(xiàn)值理論B、 預期理論C合理收益理論D流動性理論【參考答案】：A27、 證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的（）。A、 書面憑證B、 法律憑證C貨幣憑證D資本憑證【參考答案】：B【解析】證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依據(jù)其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應有的權(quán)益。28、依法負有信息披露義務的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的報告，或者對依法應當披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴重損害股東或者其他人利益，或者有其他嚴重情節(jié)的，對公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員，拘役。處（）有期徒刑或者A、3年以下B、3年以上C3年D、5年以上【參考答案】：A29、保薦人出具有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的處收入（）的罰款。A、1倍以下B、 1倍以上3倍以下C、 1倍以上5倍以下D、 5倍以下【參考答案】：C【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P349。30、深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過（）%的，臨時停牌至14：57。A、5B、10C、15D、80參考答案】：參考答案】：B參考答案】：參考答案】：B【參考答案】：D【解析】選擇D項！無價格漲跌幅限制股票交易出現(xiàn)下列情形的，本所可以對其實施盤中臨時停牌措施：（一）盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過 20%的，臨時停牌時間為30分鐘；（二）盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過 50%的，臨時停牌時間為30分鐘；（三）盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過 80%的，臨時停牌至14:57。31、 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金持有人大會審議決定的是（）。A、 基金擴募或者延長基金合同期限B、 更換高級管理人員C提高基金管理人、基金托管人的報酬標準D轉(zhuǎn)換基金運作方式【參考答案】：B32、 根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，操縱證券交易價格屬于（）。A、 瀆職罪B、 破壞金融管理秩序罪C金融詐騙罪D妨害對公司、企業(yè)的管理秩序罪參考答案】：參考答案】：C33、為禁止證券欺詐行為，維護證券市場秩序，保護投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，1993年8月15日由國務院證券委員會公布了（）。A、 《禁止證券欺詐行為暫行辦法》B、 《國務院關(guān)于進一步加強證券市場宏觀管理的通知》C《證券市場禁人暫行規(guī)定》D《關(guān)于嚴禁國有企業(yè)和上市公司炒作股票的規(guī)定》【參考答案】：A【解析】禁止證券欺詐行為最主要的行政法規(guī)就是1993年公布的《禁止證券欺詐行為暫行辦法》。34、 證券市場的基本功能不包括（）。A、 籌資一投資功能B、 定價功能C資本配置功能D規(guī)避市場風險【參考答案】：D【解析】證券市場的基本功能包括：①籌資一投資功能；②定價功能；③資本配置功能。35、 以下不屬于封閉式基金的特點的是（）。A、 有固定存續(xù)期B、 不能追加認購C不能贖回D不能買賣【參考答案】：D【解析】封閉式基金的投資者可以通過證券經(jīng)紀商在二級市場上進行基金的買賣。36、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以，（）確定股票發(fā)行價格。A、 累計詢價B、 詢價方式C上網(wǎng)競價方式D協(xié)商定價方式【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。37、 在證券市場上，資金的供應者和證券的需求者是（）。A、 證券發(fā)行人B、 證券投資者C證券中介機構(gòu)D監(jiān)管部門【參考答案】：B38、 英國的第一家證券交易所于1802年獲得英國政府的正式批準，最初主要交易（）。A、 公司債券B、 鐵路股票C政府債券D公司股票39、1999年11月4日，美國國會通過（），標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。A、 《格拉斯一斯蒂格爾法案》B、 《金融服務現(xiàn)代化法案》C《證券交易所法》D《格林斯潘法》【參考答案】：B【解析】1991年11月4日,美國國會通過《金融服務現(xiàn)代化法案》,廢除了1933年經(jīng)濟危機時代制定的《格拉斯一斯蒂格爾法案》取消了銀行，證券，保險公司相互滲透業(yè)務的障礙，標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。木屋的回憶40、 在國際市場上，（）的常見形式是國庫券。A、 短期國債B、 中期國債C長期國債D無期國債【參考答案】：A【解析】考點：掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P87。41、 目前（）已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。A、 保險公司B、 商業(yè)銀行C主權(quán)財富基金DD國債和地方債券DD國債和地方債券D證券經(jīng)營機構(gòu)【參考答案】：A【解析】保險公司是全球最重要的機構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。42、上市公司董事會成員中應當有（）的獨立董事。A、1/2B、1/2以上C、1/3以上D、1/3【參考答案】：C43、2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點有關(guān)事宜的通知》，通知發(fā)布當天國家開發(fā)銀行和（）完成首筆交易。A、 中國農(nóng)業(yè)銀行B、 中國光大銀行C中國建設(shè)銀行D中國民生銀行【參考答案】：B44、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。A、 零息債券、附息債券和息票累積債券B、 實物債券、憑證式債券和記賬式債券C政府債券、金融債券和公司債券參考答案】：C45、國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權(quán)比例合計超過（）%的有限責任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。A、20B、30C、40D、50【參考答案】：D【解析】掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二章第四節(jié)，P73。46、公司的稅后利潤按（）程序分配。A、 提取法定公積金彌補虧損、對優(yōu)先股股東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配B、 彌補虧損、提取法定公積金、對優(yōu)先股股東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配C彌補虧損、提取法定公積金、提取任意公積金、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配D提取法定公積金、提取任意公積金、彌補虧損、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配【參考答案】：B【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253。47、我國國庫券轉(zhuǎn)讓市場的全面放開是在（）年。A、1991B、1987C、1988D、1990【參考答案】：D48、收購人可以證券作為支付手段收購上市公司，對于收購人通過取得上市公司發(fā)行的新股超過（）的，可以向監(jiān)管部門申請免于履行要約義務，鼓勵上市公司通過非公開發(fā)行購買資產(chǎn)，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量。A、15%B、20%C、30%D、40%【參考答案】：C49、證券交易所必須限定（）。A、 上市公司數(shù)量B、 會員數(shù)量C證券交易數(shù)額D交易席位數(shù)量【參考答案】：D【解析】《證券交易所管理辦法》規(guī)定：證券交易所必須限定交易席位的數(shù)量。證券交易所設(shè)立普通席位以外的席位應當報證監(jiān)會批準。證券交易所調(diào)整普通席位和普通席位以外的其他席位的數(shù)量，應當事先報證監(jiān)會批準。50、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標詢價，并應當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。A、9B、12C、18D、24【參考答案】：B51、下列不屬于記名股票特點的是（）。A、 便于掛失，相對安全B、 可以一次或分次繳納出資C轉(zhuǎn)讓相對簡便D股東權(quán)利歸屬于記名股【參考答案】：C【解析】記名股票的特點包括：①股東權(quán)利歸屬于記名股；②可以一次或分次繳納出資：③轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制；④便于掛失，相對安全。故C項表述錯誤。52、 目前我國股票市場實行（）清算制度。TOC\o"1-5"\h\zA、 T+1B、 T+2C、 T+3D、 T+7【參考答案】：A【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P172。53、 （）不屬于證券投資的非系統(tǒng)風險。A、 購買力風險B、 經(jīng)營風險C信用風險D財務風險【參考答案】：A【解析】購買力風險屬于系統(tǒng)性風險．信用風險是非系統(tǒng)性的風險54、中證股票型基金指數(shù)樣本由中證開放式基金指數(shù)樣本中的股票型基金組成，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票。A、50%B、60%C、 70%D、 80%【參考答案】：B55、交易所交易基金的期權(quán)屬于（）。A、 單只股票期權(quán)B、 貨幣期權(quán)C股票組合期權(quán)D股票指數(shù)期權(quán)【參考答案】：C56、（）是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配股時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)不受影響。A、 簡單算術(shù)股價平均數(shù)B、 加權(quán)股價平均數(shù)C修正股價平均數(shù)D綜合算術(shù)股價平均數(shù)【參考答案】：C參考答案】：參考答案】：C參考答案】：參考答案】：C【解析】掌握股票價格平均數(shù)和股票價格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方法。見教材第六章第三節(jié)，P238。57、公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券是（）。A、 可轉(zhuǎn)債B、 抵押證券C擔保證券D金融債券【參考答案】：C【解析】保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。58、 金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A、 跨期性B、 期限性C聯(lián)動性D不確定性或高風險性【參考答案】：C59、 以下證券投資風險中屬于系統(tǒng)性風險的是（）。A、 財務風險B、 信用風險C購買力風險D經(jīng)營風險【解析】系統(tǒng)性風險：政策風險，經(jīng)濟周期波動風險，利率風險，購買力風險。60、下列有關(guān)金融期貨敘述不正確的是（）。A、 金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易B、 在世界各國，金融期貨交易至少要受到I家以上的監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，交易品種、交易者行為均須符合監(jiān)管要求C金融期貨交易是非標準化交易D金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度【參考答案】：C二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、 上網(wǎng)定價發(fā)行具有的優(yōu)點（）。A、 操作簡便B、 時間短C成本低D投資者多【參考答案】：A,B,C2、 對于證券市場的產(chǎn)生，具有推動作用的因素有（）。A、 社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展B、 股份制的發(fā)展C信用制度的發(fā)展D國際貿(mào)易的發(fā)展【參考答案】：A,B,C【解析】相對于商品經(jīng)濟而言，證券市場的歷史要短暫得多。換句話說，在商品經(jīng)濟的歷史長河中，人類曾經(jīng)歷了一個長期沒有證券市場的時代。證券市場從無到有，主要歸因于以下三點：第一，證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展；第二，證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展；第三，證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。3、金融衍生工具的基本特性包括（）。A、 跨期性B、 聯(lián)動性C杠桿性D不確定性或高風險性【參考答案】：A,B,C,D【解析】本題考查金融衍生工具的基本特性。4、 未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為（）。A、 場外證券B、 場內(nèi)證券C非上市證券D非掛牌證券【參考答案】：A,C,D【解析】非上市證券也稱非掛牌證券，指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場交易。憑證式國債和開放式基金份額屬于非上市證券。5、 按照我國《基金法》規(guī)定，下列哪些事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定。（）A、 提前終止基金合同B、 轉(zhuǎn)換基金運作方式C更換基金管理人、基金托管人D提高基金管理人、基金托管人的報酬標準【參考答案】：A,B,C,D6、 從內(nèi)容上看，中國證券市場的對外開放體現(xiàn)在（）方面。A、 在國際資本市場募集資金B(yǎng)、 開放國內(nèi)資本市場C有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場D對我國香港特別行政區(qū)和澳門特別行政區(qū)的開放【參考答案】：A,B,C,D【解析】題中4項就是中國證券市場對外開放的四個方面。7、 健全資本市場體系，豐富證券投資品種的措施有（）。A、 建立多層次股票市場體系B、 積極穩(wěn)妥發(fā)展債券市場C穩(wěn)步發(fā)展期貨市場D建立以市場為主導的品種創(chuàng)新機制【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》（“國九條”）的主要內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P38。8、 優(yōu)先認股權(quán)的作用包括（）。A、 增加公司的募集資金B(yǎng)、 保護原有普通股股東的利益和持股價值C確保公司股份能足額認購D保證普通股股東在公司增加資本時能保持在股份公司原有的持股比例參考答案】：B,D【解析】賦予股東優(yōu)先認股權(quán)的目的是保證普通股股東在公司增加資本時能保持在股份公司原有的持股比例，以及保護原有普通股股東的利益和持股價值，從而維護股東利益，防止每股稅后利潤因增加資本而攤薄。9、證券投資基金與股票的聯(lián)系主要體現(xiàn)在（）。A、 均屬有價證券B、 同屬金融投資工具C收益率相互影響D前者的風險性較大【參考答案】：A,B,C10、 股票投資的收益由（）組成。A、 利息收入B、 股息收入C資本損益D資本增值收益【參考答案】：B,C,D11、 當上市公司出現(xiàn)下列（）情形時，上海證券交易所和深圳證券交易所決定暫停其股票在主板上市。A、因連續(xù)兩年虧損，其股票交易被實行退市風險警示后，最近 1個會計年度審計結(jié)果表明公司繼續(xù)虧損B、 未在法定期限內(nèi)披露年度報告或者中期報告，其股票交易被實行退市風險警示后，在兩個月內(nèi)仍未披露應披露的年度報告或者中期報告C股權(quán)分布發(fā)生變化不具備上市條件，被交易所實行退市風險警示后，在6個月內(nèi)其股權(quán)分布仍不具備上市條件D因財務會計報告存在重大會計差錯或者虛假記載，其股票交易被實行退市風險警示后，在兩個月內(nèi)仍未按要求改正財務會計報告【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P221。12、以下關(guān)于債券的說法，正確的有（）。A、 發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體B、 投資者是出借資金的經(jīng)濟主體C發(fā)行人需要在一定時期付息還本D反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務關(guān)系【參考答案】：A,B,C,D【解析】債券規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利和義務包含四個方面的含義：第一，債券發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體；第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟主體；第三，發(fā)行人必須在規(guī)定的時間內(nèi)還本付息；第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務關(guān)系。13、 指數(shù)基金的優(yōu)勢主要有（）。A、 可以作為避險套利的工具B、 管理費較低，尤其交易費用較低C可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險，而且可以避免由于基金持有股集中帶來的流動性風險D指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報【參考答案】：A,B,C,D14、 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務必須符合的規(guī)定是（）。A、為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%B、對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的 10%C接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的 20%D按對客戶融資規(guī)模的5%+算風險準備【參考答案】：A,C【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關(guān)凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)， P301。15、 根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，資產(chǎn)證券化可分為（）等類別。A、 不動產(chǎn)證券化B、 信貸資產(chǎn)證券化C未來收益證券化D應收賬款證券化【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化（如高速公路收費）、債券組合證券化等類別。16、 基于重要性原則，監(jiān)管部門根據(jù)投資者持股比例的不同，采取不同的監(jiān)管方式（）。A、 對于持股介于5%~20之問的.要求其簡要披露信息，僅須報告B、 對于持股介于20%~30之間的，要求詳細披露C對于持股30%以上的，要求其聘請財務顧問出具核查意見。依法向監(jiān)管部門報告，并履行法定要約義務或申請豁免D將成為公司實際控制人的間接收購，一并納入規(guī)范【參考答案】：A,B,C,D17、 公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的是（）A、有價證券B、設(shè)備C房契D地契【參考答案】：C,D【解析】有價證券、設(shè)備不屬于不動產(chǎn)。18、債券按照其券面形態(tài)劃分，有（）。A、 記賬式債券B、 政府債券C實物債券D憑證式債券【參考答案】：A,C,D【解析】B選項中的政府債券是按照發(fā)行主體分類的。19、 合謀是交易雙方有同謀行為，以同樣的（）進行委托并交易的行為。A、 時間B、 價格C方式D數(shù)量【參考答案】：A,B,C20、 作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間的區(qū)別表現(xiàn)在（）。A、交易場所和交易組織形式不同B、交易的監(jiān)管程度不同C金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定D保證金制度和每日結(jié)算制度導致違約風險不同【參考答案】：A,B,C,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、 導致債券不能收回投資的風險主要有兩種情況，分別是（）。A、 債務人不履行債務，即債務人不能按時足額履行約定的利息支付或者償還本金B(yǎng)、 惡性通貨膨脹導致貨幣的貶值C流通市場風險，即債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失D債權(quán)人的意外死亡【參考答案】：A,C2、 股票發(fā)行的定價方式，可以采取（）。A、 協(xié)商定價方式B、 一般詢價方式C累計投標詢價方式D上網(wǎng)競價方式【參考答案】：A,B,C,D【解析】參考2008版P172頁第一行，答案應為ABCD可以采取協(xié)商定價也可以采取一般詢價方式、累計投標詢價方式、上網(wǎng)競價方式3、 下面可對境內(nèi)上市外資股進行投資的是（）。A、 外國的自然人、法人和其他組織B、 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織C定居在國外的中國公民

D境內(nèi)居民個人(用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯人的外匯資金)【參考答案】：A,B,C,D4、 上例中，每一看跌期權(quán)在t時點的內(nèi)在價值可表示為()。AEVt=(St-x)?m(St>x)B、EVt=0(St>x)CEVt=O(St<x)DEVt=(x-St)?m(Stx)【參考答案】：B,D5、 下面關(guān)于無面額股票的闡述正確的是()。A、 無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票B、 無面額股票也稱為比例股票或份額股票C無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預期未來收益的增減而相應增減D我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票【參考答案】：A,B,C6、 下列關(guān)于內(nèi)幕交易的說法正確的是()。10%A、 公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過資產(chǎn)的屬于內(nèi)幕信息10%B、 內(nèi)幕信息的知情人員建議他人買賣有關(guān)股票或公司債券一般不受法律限制C涉及公司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息為內(nèi)幕信息D上市公司的收購方案和股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變化屬于內(nèi)幕信息【參考答案】：C,D【解析】答案為CD公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過資產(chǎn)的30％才屬于內(nèi)幕信息，所以A選項不正確；內(nèi)幕信息的知情人員建議他人買賣有關(guān)股票或公司債券是違法的，所以 B選項不正確。7、 股票投資的收益由（）組成。A、 股息收入B、 資本利得C利息D公積金轉(zhuǎn)增股本【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253。8、 系統(tǒng)風險包括（）。A、 政策風險B、 利率風險C經(jīng)營風險D信用風險【參考答案】：A,B9、有關(guān)金融期貨的主要交易制度論述正確的是（）。A、 盤中試結(jié)算只能在每一交易日進行一次定時試結(jié)算，也可以根據(jù)市場風險狀況進行不定時盤中試結(jié)算B、 大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為C為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的多頭（空頭）委托無效D結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構(gòu)，通常并不附屬于交易所【參考答案】：B,C10、 優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件一般包括（）。A、 優(yōu)先股票分配股息的順序和定額B、 優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額C優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制D優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件【參考答案】：A,B,C,D【解析】P68頁，選擇ABCD優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件，由各公司章程加以規(guī)定。一般包括：優(yōu)先分配股息的順序和定額優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份額的條件xueran11、 股票發(fā)行的定價方式，可以采取（）。A、 協(xié)商定價方式B、 詢價方式C公開招標D上網(wǎng)競價方式【參考答案】：A,B,D【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。12、 嵌入式衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照（）或類似變量的變動。A、利率B、匯率C價格或利率指數(shù)D信用等級或信用指數(shù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P147。13、從2007年開始，全球證券市場的發(fā)展呈現(xiàn)出一些新的趨勢，突出表現(xiàn)在（）。A、 金融機構(gòu)的去杠桿化B、 金融監(jiān)管的改革C國際金融合作的進一步加強D金融市場競爭更加自由化【參考答案】：A,B,C【解析】了解美國次貸危機爆發(fā)后全球證券市場出現(xiàn)的新趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P30。14、證券公司債券包括（）。A、 普通債券B、 短期融資債券C長期融資債券D次級債券【參考答案】：A,B【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P100。15、金融遠期合約的缺點包括（）。A、 搜索困難B、 場外交易C交易成本較高D存在對手違約風險【參考答案】：A,C,D【解析】掌握金融遠期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，P159。16、債券發(fā)行應當符合的條件包括（）。A、 最近1期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)額應符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定B、 最近5個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息C本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%D公司內(nèi)部控制制度健全，內(nèi)部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷【參考答案】：A,C,D【解析】掌握我國公司債的發(fā)行管理、發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P210。17、 國際債券與國內(nèi)債券相比的特性在于（）。A、 資金來源廣B、 發(fā)行規(guī)模大C存在匯率風險D存在信用風險【參考答案】：A,B,C18、 目前我國發(fā)行的普通國債有（）A、 國庫券B、 記賬式國債C憑證式國債D儲蓄國債（電子式）【參考答案】：B,C,D【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)別見教材第三章第二節(jié)，P89。19、 對證券投資基金的特點認識不正確的是（）。A、 基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值B、 以科學的投資組合降低風險、提高收益C基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗的專業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案D雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟能力決定購買數(shù)量【參考答案】：D20、 股票發(fā)行的定價方式可以是（）。A、 一般詢價B、 上網(wǎng)競價C累計投標詢價D協(xié)商定價【參考答案】：A,B,C,D四、判斷題（共40題，每題1分）。1、一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標，長期附息債券多采用多種收益率的美式招標。（）【參考答案】：正確2、證券登記結(jié)算機構(gòu)是為證券發(fā)行和交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務，并以盈利為目的的公司法人。（）【參考答案】：錯誤3、最早的利率期貨交易出現(xiàn)在紐約證券交易所。（）【參考答案】：錯誤【解析】利率期貨最早出現(xiàn)在芝加哥商業(yè)交易所（CME所屬的國際貨幣市場（IMM）。4、 取得執(zhí)業(yè)證書的人員，3年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。（）【參考答案】：正確【解析】考點：熟悉證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第三節(jié)，P373。5、 上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30％的，應當由股東大會做出決議。（）【參考答案】：正確6、 股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)。（）【參考答案】：正確7、 基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)擔任。（）【參考答案】：錯誤8、 根據(jù)《中華人民共和國公司法》第一百二十八條和《中華人民共和國證券法》第三十四條的規(guī)定，股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。（）參考答案】：正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》第一百二十八條和《中華人民共和國證券法》第三十四條的規(guī)定，股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。9、投資股票就是投資于公司，投資者的股息收益和通過股票價格變動獲得的資本利得與公司的經(jīng)營效益密切相關(guān)。所以，股票的風險將直接取決于公司的經(jīng)營效益。（）【參考答案】：正確10、證券交易所的設(shè)立和解散，由國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定。（）【參考答案】：錯誤11、證券價格的高低反映證券的籌資能力。（）【參考答案】：正確【解析】證券價格的高低反映證券的籌資能力。12、托管銀行是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當?shù)氐姆中小⒏綄傩谢虼硇小＃ǎ緟⒖即鸢浮浚赫_【解析】托管銀行是指存托憑證的托管銀行，是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國安排的銀行，通常是存券銀行在當?shù)氐姆中小⒏綄傩谢虼硇?3、金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行的各類信用衍生品交易是在場外進行。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。．見教材第五章第一節(jié)，P149。14、一般來說，若一國國際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為平衡國際收支會采取提高國內(nèi)利率和提高匯率的措施，以鼓勵出口、減少進口，股價就會下跌。【參考答案】：正確15、由于未來收益及市場利率具有不確定性，各種價值模型計算出來的內(nèi)在價值只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值。（）【參考答案】：正確16、封閉期內(nèi)，投資者可在一級市場上進行封閉式基金的買賣。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。17、股票代表了股東對股份公司的所有權(quán)，所以股票是物權(quán)證券。【參考答案】：錯誤18、證券公司從事報價轉(zhuǎn)讓業(yè)務必須具有代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務資格，并向中國證券業(yè)協(xié)會申請取得報價轉(zhuǎn)讓業(yè)務資格。（）【參考答案】：正確【解析】證券公司從事報價轉(zhuǎn)讓業(yè)務必須具有代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務資格，并向中國證券業(yè)協(xié)會申請取得報價轉(zhuǎn)讓業(yè)務資格。19、自20世紀80年代初以來，西方國家掀起了一場以放松金融管制為主要目標的金融自由化運動。（）【參考答案】：正確【解析】了解次貸危機以來國際金融監(jiān)管的主要變化。見教材第一章第三節(jié)，P30。20、根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，資產(chǎn)證券化的種類包括股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。（）【參考答案】：正確21、虛擬資本的價格總額等于所代表的真實資本的賬面價格。（）【參考答案】：錯誤22、附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實行轉(zhuǎn)換或?qū)u出的作用。（）【參考答案】：正確23、開放式基金不必保有一定比例的現(xiàn)金資產(chǎn)。（）【參考答案】：錯誤【解析】為了滿足投資者贖回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的要求，開放式基金一般都從所籌資金中拔出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)。雖然這樣會影響基金的盈利水平，但作為開放式基金來說是必須的24、因公司受到深圳證券交易所公開譴責后，在24個月內(nèi)再次受到深圳證券交易所公開譴責被暫停上市的，其后12個月內(nèi)再次受到深圳證券交易所公開譴責，深圳證券交易所決定終止其股票在中小企業(yè)板塊上市。（）【參考答案】：正確【解析】考點：熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P221。25、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債。（）【參考答案】：錯誤【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票