第6頁共6頁2023年?信用社治理?商業(yè)賄賂自?查自糾驗收?報告省聯(lián)?社___辦?事處：根?據(jù)宜市治賄?發(fā)［___?］１__文?件精神，我?市聯(lián)社認真?按照治理商?業(yè)___自?查自糾工作?評估驗收_?_通知要求?，開展了治?理商業(yè)__?_自查自糾?評估驗收工?作。在這次?自查自糾評?估驗收工作?中，我們認?真對照文件?內(nèi)容全面進?行自查自糾?評估驗收，?并結合自身?的行業(yè)工作?特點，保證?了自查自糾?工作中發(fā)現(xiàn)?問題處理到?位、整改到?位，促進了?自身業(yè)務的?發(fā)展。通過?這次自查自?糾評估驗收?，進一步增?強了全體干?職工自覺抵?制不正當交?易行為的意?識，健立和?完善了相關?的監(jiān)管制度?及措施，為?治理商業(yè)_?__長效機?制奠定了基?礎，現(xiàn)將治?理商業(yè)__?_自查自糾?評估驗收情?況報告一?、落實__?_領導，明?確驗收職責?。為了認?真搞好這次?治理商業(yè)_?__自查自?糾評估驗收?工作，落實?市辦__通?知要求，我?市信用社成?立了以理事?長覃彥同志?任組長，監(jiān)?事長臧文芳?同志任副組?長，各部室?和信用社負?責人為小組?成員的__?_市農(nóng)村信?用社系統(tǒng)治?理商業(yè)__?_工作領導?小組，具體?負責___?所轄信用社?開展商業(yè)_?__治理自?查自糾評估?驗收工作。?并采取“看?”、“聽”?、“訪”的?形式進行評?估驗收，看?：就是看資?料是否教育?學習落實到?位；聽：就?是聽情況匯?報看是否扎?實有效；訪?：就是走訪?客戶是否存?在有違規(guī)違?紀的行為和?現(xiàn)象。在這?次評估驗收?中，堅持以?教育為主，?堅持依紀依?法辦事，堅?持自查自糾?與檢查監(jiān)督?并重，堅持?員工自查與?領導干部自?查相結合，?堅持自查自?糾與查辦商?業(yè)___案?件和建立防?治商業(yè)__?_長效機制?相聯(lián)動。使?全市信用社?全體員工普?遍受到教育?，使管理者?找準了工作?中的薄弱環(huán)?節(jié)和漏洞，?使員工提高?了服務質量?和辦事效力?，并采取有?效措施加強?和改進管理?工作，推動?了查辦案件?工作的深入?開展。針對?體制機制和?制度存在的?弊端，推進?改革創(chuàng)新，?完善信用社?相關管理制?度，為建立?健全防治商?業(yè)___長?效機制夯實?了基礎；推?進了信用社?___倡廉?工作，確保?了信用合作?事業(yè)健康發(fā)?展和信合隊?伍健康成長?。二、搞?好宣傳發(fā)動?，實施評估?驗收１、?加強宣傳營?造氛圍。全?市農(nóng)村信用?社從___?月上旬至_?__月期間?，___轄?內(nèi)信用社全?體員工認真?學習治理商?業(yè)___的?有關文件精?神，統(tǒng)一思?想認識，結?合___榮?辱觀教育，?通過簡報、?宣傳欄、新?聞媒體等多?種形式，動?員全體干部?員工積極開?展自查自糾?工作，自覺?抵制各種不?正當交易行?為，同時向?社會公布_?__電話和?___箱，?發(fā)動群眾進?行___，?廣泛征詢案?件線索。把?治理商業(yè)_?__作為農(nóng)?村信用社的?改革與發(fā)展?重點，我們?認識到：在?市場經(jīng)濟條?件下必須加?強規(guī)范規(guī)則?行為的教育?，充分認識?商業(yè)___?問題的危害?性和嚴重性?，以及開展?治理商業(yè)_?__工作的?必要性，將?反不正當競?爭行為和商?業(yè)___責?任制落實到?具體的行為?規(guī)范中，從?源頭上防止?___行為?的發(fā)生。首?先要求干職?工講學習、?講政治、講?正氣，做到?自重、自省?、自警、自?勵，保持高?尚的情操自?覺抵御各種?誘惑。其次?是完善了對?黨員干部有?效的管理和?監(jiān)督機制，?特別是對手?中握有各種?權力的領導?干部實行嚴?格教育、嚴?格管理、嚴?格監(jiān)督。?２、調查摸?底掌握重點?。認真開展?對涉及的崗?位、環(huán)節(jié)、?人員、資金?等情況的排?查，找出了?最易發(fā)生問?題和不正當?交易的主要?手段、方法?和表現(xiàn)形式?。（一）?重點部位和?環(huán)節(jié)：主要?在授權授信?管理、基建?裝修工程、?大宗物品采?購、票據(jù)承?兌貼現(xiàn)、不?良資產(chǎn)處置?和信___?卡管理與結?算等環(huán)節(jié)。?（二）主?要范圍：一?是信貸管理?人員：包括?貸款調查人?員、貸款_?__人員、?貸款審批人?員。二是基?建管理人員?、監(jiān)督人員?。三是后勤?管理人員、?財務管理人?員及財務經(jīng)?辦人員。四?是結算人員?。３、深?入查找警示?員工。從_?__月份以?來，各社結?合本單位實?際，對易發(fā)?生不正當交?易行為的部?門或行業(yè)，?群眾反映較?大的部門及?員工進行分?析摸底，_?__有關部?門及員工重?點對近兩年?是否發(fā)生過?不正當交易?行為進行回?顧性檢查。?通過召開座?談會等形式?，了解不正?當交易所涉?及的部門、?崗位、環(huán)節(jié)?、人員、資?金等基本情?況，分析不?正當交易行?為在本單位?的主要表現(xiàn)?形式，發(fā)生?規(guī)律和特點?，從重點環(huán)?節(jié)、重點人?員和突出問?題入手，進?行自查自糾?和案件排查?工作。實行?了各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)?）社定時信?息報送、工?作報告和聯(lián)?絡員制度，?加強了與市?聯(lián)社治理商?業(yè)___及?時聯(lián)系。其?一：從三個?方面入手：?一查思想，?對治理商業(yè)?___的重?要性、緊迫?性是否認識?到位；二查?行為，在各?類經(jīng)營活動?中是否有給?予、收受回?扣和假借勞?務費、信息?費、服務費?、外出考察?等各種名義?，違反職業(yè)?道德和市場?規(guī)則，影響?公平競爭的?不正當交易?行為；三查?制度，重點?查找了在授?權授信管理?、基建裝修?工程、大宗?物品采購、?票據(jù)承兌貼?現(xiàn)，不良資?產(chǎn)處置、信?___卡管?理與結算等?管理制度方?面是否健全?，本單位有?沒有賬外賬?、賬外物等?。其二：認?真查找了下?列重點問題?：一是信貸?人員是否存?在貸款過程?中吃、拿、?卡、要，從?中謀取非法?利益的行為?；二是在基?建投資過程?中是否存在?___行為?；三是大宗?物品采購中?有無違規(guī)違?紀行為；四?是失職瀆職?及其他不履?行相關制度?的行為；五?是管理不力?的原因，重?點在制度、?手段上等存?在的薄弱環(huán)?節(jié)和漏洞。?４、強化?教育分類處?理。通過這?次評估驗收?沒有發(fā)現(xiàn)不?正當交易和?違規(guī)違紀等?問題，并按?照工作和業(yè)?務范圍、管?理權限和《?___市農(nóng)?村信用社治?理商業(yè)__?_實施方案?》確定的原?則，依紀依?法實事求是?的分析，查?在貸款過程?中是否有吃?、拿、卡、?要，從中謀?取非法利益?的行為；在?基建投資過?程中是否存?在___行?為；大宗物?品采購、票?據(jù)承兌貼現(xiàn)?、不良資產(chǎn)?處置和信_?__卡管理?與結算等環(huán)?節(jié)中是否有?違規(guī)違紀行?為，對苗頭?現(xiàn)象以批評?教育和自我?糾正為主；?在自查自糾?期間能主動?說清問題并?認識和糾正?錯誤的，依?據(jù)有關規(guī)定?從輕、減輕?或免予處分?；對拒不自?查自糾、弄?虛作假或掩?蓋違規(guī)違紀?違法問題的?，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)?從嚴處理；?對涉嫌違法?犯罪的，要?移送有關行?政執(zhí)法部門?和司法機關?處理。５?、把握重點?認真整改。?在這次自查?自糾評估驗?收工作中，?制定了整改?措施，扎實?進行了整改?。針對自查?中發(fā)現(xiàn)的不?正當苗頭，?制定了整改?措施，明確?了整改重點?，落實了整?改責任。各?信用社在總?結經(jīng)驗教訓?，端正經(jīng)營?思想，規(guī)范?經(jīng)營行為，?完善內(nèi)部管?理制度上，?做到了嚴格?自律。強化?了對部室和?信用社負責?人和信貸人?員的管理及?監(jiān)督，特別?是針對管理?中存在的問?題，進一步?加大了管理?力度。通過?___評估?驗收，建立?建全和抓好?建章立制。?各信用社向?市聯(lián)社報告?了自查自糾?工作開展情?況；市聯(lián)社?___人員?對自查自糾?工作質量進?行了評估驗?收，統(tǒng)計匯?總分析，防?止了自查自?糾不認真、?不得力、效?果不明顯的?情況發(fā)生。?經(jīng)評估驗收?和查看資料?，我市聯(lián)社?黨委與各黨?支部簽定了?《黨風廉政?建設責任書?》，___?份，與各信?用社簽定了?《案件防范?責任書》_?__份，《?員工遵紀守?法責任書》?___份等?責任書，層?層簽定到位?、到崗、到?人。___?專班對各社?負責人及員?工的“德、?能、勤、績?、廉”進行?了認真考核?，將述廉和?治理___?工作與述職?進行了評議?，廣泛接受?社會及社員?代表的監(jiān)督?。三、鞏?固評估驗收?成果，明確?后期治理任?務１、堅?持標本兼治?到位。重視?長效機制建?設，與信用?社案件專項?治理工作相?銜接，通過?切實有效的?治理，牢固?樹立依法合?規(guī)經(jīng)營意識?，不斷提高?行業(yè)競爭力?和抗風險能?力，促進信?用社健康發(fā)?展。重點監(jiān)?控授權（授?信）管理、?基建工程、?房屋租賃及?營業(yè)（辦公?）用房裝修?、大宗物品?采購、信_?__卡管理?業(yè)務、票據(jù)?承兌貼現(xiàn)業(yè)?務、中間業(yè)?務、信用證?（保函、資?信證明）業(yè)?務、結算業(yè)?務、不良資?產(chǎn)處置等環(huán)?節(jié)進行公開?透明管理，?圍繞內(nèi)部控?制、授權（?授信）管理?、財務收支?管理、基建?工程和大宗?物品采購招?投標、績效?考核評價、?勞動用工管?理、合規(guī)文?化和職業(yè)道?德建設等方?面，建立和?完善了長效?防范機制。?２、堅持?責任追究到?位。把治理?商業(yè)___?與信用社體?制改革和業(yè)?務發(fā)展緊密?結合起來。?在治理商業(yè)?___的活?動中，結合?改革統(tǒng)一法?人的要求，?繼續(xù)加強信?用社經(jīng)營成?果和輪崗人?員的經(jīng)濟責?任經(jīng)辦業(yè)務?的審計，加?強對他們的?監(jiān)督管理。?對審計反映?出來的會計?、財務、信?貸等方面的?問題提出明?確的整改意?見，制定切?實可行的整?改方案，督?促出現(xiàn)問題?的的員工認?真整改落實?到位，并對?問題的直接?責任人和相?關責任人進?行依規(guī)依紀?經(jīng)濟處罰和?責任追究，?從內(nèi)控制度?上加強管理?和監(jiān)督力度?。我市農(nóng)村?信用社對職?工敏感的各?種問題實行?事前公示制?，形成黨內(nèi)?黨外，至上?而下的監(jiān)督?網(wǎng)絡，切實?做到落實到?位監(jiān)控有力?，防止小節(jié)?變大惡。通?過深入了解?員工在辦理?業(yè)務過程中?有無逆程序?操作，有無?違反職業(yè)道?德的現(xiàn)象，?防止各種案?件的發(fā)生。?３、堅持?督辦檢查到?位。我們要?在以后的工?作中，繼續(xù)?開展自查、?排查、自糾?，通過督辦?分析成因、?做到警鐘常?嗚，從而用?