第16頁共16頁2023證券從業(yè)金融市場(chǎng)根底知識(shí)通關(guān)密題及答案七2023證券從業(yè)金融市場(chǎng)根底知識(shí)通關(guān)密題及答案七單項(xiàng)選擇題(1)國(guó)有法人持股是指國(guó)有企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)且國(guó)有股權(quán)比例合計(jì)超過()%的有限責(zé)任公司或股份持有的上市公司股份。A:20B:30C:40D:50答案:D解析:國(guó)有法人持股是指國(guó)有企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)且國(guó)有股權(quán)比例合計(jì)超過50%的有限責(zé)任公司或股份持有的上市公司股份。(2)基金公司在出售基金份額時(shí)會(huì)向投資者提供一份()，對(duì)基金的運(yùn)作進(jìn)展詳細(xì)的說明。A:基金合同B:風(fēng)險(xiǎn)提醒書C:招募說明書D:基金宣傳冊(cè)答案:C解析:基金公司在出售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份招募說明書。有關(guān)基金運(yùn)作的各個(gè)方面，如基金的投資目的與理念、投資范圍與對(duì)象、投資策略與限制、基金的出售與買賣、基金費(fèi)用與收益分配等，都會(huì)在招募說明書中詳細(xì)說明。(3)在我國(guó)貨幣供給量層次劃分中，不屬于準(zhǔn)貨幣的是()。A:證券公司保證金存款B:企業(yè)單位定期存款C:城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款D:企業(yè)單位活期存款答案:D解析:現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供給量劃分為三個(gè)層次：M0=流通中現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體____存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)體人民幣活期儲(chǔ)蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。其中，M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)置力;M2被稱為廣義貨幣;M2和M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)置力。(4)以下不屬于債券評(píng)級(jí)程序中前期準(zhǔn)備階段的是()。A:評(píng)估客戶向評(píng)估公司提出信譽(yù)評(píng)級(jí)申請(qǐng)，雙方簽訂《信譽(yù)評(píng)級(jí)協(xié)議書》B:評(píng)估小組應(yīng)向評(píng)估客戶發(fā)出《評(píng)估調(diào)查資料清單》，要求評(píng)估客戶在較短時(shí)間內(nèi)把評(píng)估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全C:根據(jù)需要，評(píng)估小組要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進(jìn)展調(diào)查理解、進(jìn)展核實(shí)D:評(píng)估公司指派工程評(píng)估小組，井制定工程評(píng)估方案答案:C解析:選項(xiàng)A、B、D屬于前期準(zhǔn)備階段，選項(xiàng)C屬于信息搜集階段。(5)上海證券交易所與中證指數(shù)參照GICS將滬市上市公司分為()大行業(yè)。A:8B:9C:10D:11答案:C解析:上海證券交易所與中證指數(shù)參照GICS，于2023年5月31日對(duì)滬市上市公司行業(yè)分類進(jìn)展了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)、主要消費(fèi)、公用事業(yè)、能、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。(6)無記名股票是指在()上不記載股東名字的股票。A:股票票面、股東名冊(cè)B:股東名冊(cè)、發(fā)行文件C:公司章程、股東名冊(cè)D:股票票面、發(fā)行文件答案:A解析:無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名的股票。(7)內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，其收買的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過()。A:5%B:1/3C:1/2D:20%答案:B解析:內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收買或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收買的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過1/3。(8)投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的詳細(xì)程序不包括()。A:投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件，到轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理B:轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)人證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容C:核對(duì)無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者D:轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管答案:A解析:投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的詳細(xì)程序如下：①投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件及復(fù)印件，到轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。②轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容。核對(duì)無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者。③轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管可以撤單。在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。④每個(gè)交易日下午收市后，證券營(yíng)業(yè)部接收中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司傳回的已確認(rèn)和未確認(rèn)轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)，__________據(jù)此調(diào)整相應(yīng)證券明細(xì)數(shù)據(jù)。⑤轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部收到轉(zhuǎn)托管未確認(rèn)數(shù)據(jù)，可向中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司查詢轉(zhuǎn)托管不成功的原因。⑥轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下一個(gè)交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部。應(yīng)選A。(9)以下屬于資本流出的是()。A:外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少B:本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加C:本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少D:本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少答案:C解析:資本流出主要表現(xiàn)為：①外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少;②外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加;③本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少;④本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。選項(xiàng)A、B、D均屬于資本流入。(10)2023年4月，某國(guó)有銀行出售一款掛鉤4只港股的1年期人民幣理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2023年4月22日為基準(zhǔn)，假設(shè)1年后上述4只股票價(jià)格均高于基準(zhǔn)日價(jià)格，那么該產(chǎn)品支付6%的年收益;假設(shè)僅有其中3只股票價(jià)格高于基準(zhǔn)日價(jià)格，那么該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財(cái)產(chǎn)品屬于()理財(cái)產(chǎn)品。A:收益保障型B:公募型C:私募型D:股權(quán)聯(lián)結(jié)型答案:A解析:此題所述的理財(cái)產(chǎn)品屬于收益保障型理財(cái)產(chǎn)品。(11)以下不屬于債券和股票一樣點(diǎn)的是()。A:債券與股票都屬于有價(jià)證券B:債券與股票都是籌措資金的手段C:債券與股票收益率互相影響D:債券和股票都沒有期限的限制答案:D解析:債券與股票的一樣點(diǎn)包括：①債券與股票都屬于有價(jià)證券;②債券與股票都是籌措資金的手段;③債券與股票收益率互相影響。(12)以下選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是()，A:貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng):指數(shù)基金C:衍生證券投資基金D:上市開放式基金答案:C解析:衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險(xiǎn)較大。(13)股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的()計(jì)算出來的將來收入的現(xiàn)值。A:必要收益率B:定期存款利息率C:無風(fēng)險(xiǎn)利率D:存款準(zhǔn)備金率答案:A解析:股票的現(xiàn)值就是股票將來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡膶硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)?？梢?，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的將來收入的現(xiàn)值。(14)企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件不包括()。A:企業(yè)規(guī)模到達(dá)國(guó)家規(guī)定的要求B:企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定C:企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利D:企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得小于該企業(yè)的自有資產(chǎn)總值答案:D解析:據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第12條和第16條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合以下條件：①企業(yè)規(guī)模到達(dá)國(guó)家規(guī)定的要求;②企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定;③具有償債才能;④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;⑥所籌資金用處符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策。(15)1987年10月，財(cái)政部在()發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。A:美國(guó)B:____C:英國(guó)D:德國(guó)答案:D解析:1987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。(16)實(shí)際上，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是()賬面價(jià)值。A:低于B:等于C:高于D:無關(guān)于答案:A解析:從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)的資產(chǎn)實(shí)際出售額與財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股的清算價(jià)值才會(huì)和賬面價(jià)值一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以，大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值低于其賬面價(jià)值。此題的最正確答案為選項(xiàng)A。(17)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，按照()順序分配。A:彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金B(yǎng):彌補(bǔ)虧損提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金C:提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金D:提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取任意公積金，提取法定公積金答案:A解析:我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金。可見，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司將來開展的需要。應(yīng)選A。(18)直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求不包括()。A:管理人員不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬B:建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制C:建立投資決策的回避機(jī)制D:可以對(duì)外提供擔(dān)保答案:D解析:直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求包括：①管理人員和從業(yè)人員不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬;②建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制;③建立投資決策回避制度;④資金投向不得違犯國(guó)家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策;⑤不得對(duì)外提供擔(dān)保;⑥建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效控制和防范工程運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn);⑦通過直投子____公開披露公司信息;⑧建立健全文檔管理制度;⑨堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作原那么，引進(jìn)專業(yè)人才，建立專業(yè)團(tuán)隊(duì)，樹立品牌意識(shí)，促進(jìn)合理競(jìng)爭(zhēng)。(19)各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原那么上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的()。A:1/2B:1/3C:2/3D:1/4答案:B解析:各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原那么上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的1/3。(20)股份性質(zhì)的證券公司，累計(jì)發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的比例為()。A:20%B:30%C:40%D:70%答案:C解析:證券公司如屬于《公司法》界定的股份和有限責(zé)任公司，那么根據(jù)《證券法》的規(guī)定，其累計(jì)發(fā)行的債券總