本文格式為Word版，下載可任意編輯——風險合規回頭看心得體會例文1500字銀行合規管理心得體會

為鞏固郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，開展合規創辦及風險防范推進有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化創辦，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證。另外，供給鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。

一、合規化文化創辦及風險防范

通過加入此次學習，使我對合規管理有了更加深刻的熟悉，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化空氣，這次學習正是一個很好的機遇。通過學習使我進一步熟悉到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的根本原那么，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我進展自我養護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，務必做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速進展。

1、提高員工思想素質，鞏固員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教導，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教導，使大家都熟悉到社會的繁雜性和銀行經營風險的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風險行業，務必把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，

自覺遵守各項規章制度，自覺抗拒各種違紀、違規、違章行為，要消除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，鞏固風險防范意識和自我養護意識，提高模范操作，從源頭上預防案件的發生。

2、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監視不力，實屬重要根源，多數案件、事故、教訓，都回響出內控管理還存在確定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機遇鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們理應吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要專心扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在模范的前提下進展業務，在進展業務的同時，加強模范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內舉行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要專心抓好制度創辦，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監視是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，實時察覺和校正工作中的偏差。對業務工作的各個環節舉行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些根基管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金調配等臺帳，這是加強根基管理的一個很好的方法。

3、鞏固規章制度的執行與監視防范案件意識。

規章制度的執行與否，取決于宏大員工對各項規章制度的清楚熟悉與純熟掌管程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，專心審核每張票據，監視授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安好防范，抗拒各種違規作業等等，做好相互制約，相互監視，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安好防范才有保障。再好的制度，假設不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽略了思想方面的教導，平日只強調業務工作的重要性，忽略了干部職工的思想創辦，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要舉行正面教導，又要堅持經常性的案例警示教導，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消釋金融犯罪打下良好的群眾根基和思想根基，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

二、供給鏈金融的管理

在此次培訓中我還學習了供給鏈金融的原理、方案與實務后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業銀行業務導向越來越市場化,出于市場細分和安好性等考慮,會有不同的融資方案被創新出來。我國參與供給鏈企業擴大業務的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷進展壯大,而有效的金融支持是企業進展必不成少的條件之一。因此,應進一步優化和完善現有供給鏈融資方案的設計,推動供給鏈融資的良性進展。提高商業銀行的在供給鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。

1、加強行業研究,提高市場風險管理水平供給鏈融資中的市場風險是指大型國際企業添置中小企業商品后,由于市場價格強烈波動,不能按籌劃銷售貨物后不能實時收回貨款,導致的銀行貸款無法實時收回或發生損失的風險。銀行要圍繞跨國公司及其供給鏈上的中小企業做好深入的調查、研究。要了解核心企業的資信才能、市場地位,履約處境和產業進展前景,同時也要留心研究供給鏈上中小企業的產品質量、生產才能、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿易融資的銀行務必對各大類商品市場舉行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供給商的談判,了解買賣雙方的有關處境。

2、加強內部操縱,提高操作風險管理水平，商業銀行在供給鏈融資創新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發生操作風險的概率增大。對于從事供給鏈融資業務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供給鏈金融業務素質與才能迫在眉睫,同時在現有操作風險的管理框架下,將供給鏈融資的操作風險管理嵌入其中并舉行有關創新也勢在必行。

通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，鞏固了合規辦理和合規經營意識，進一步了解供給鏈金融的管理工作有著很好的扶助，也鞏固了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心夢想此后還有更多這樣的學習機遇。

農行合規文化創辦心得三：農行合規文化心得體會(940字)

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，鞏固內部會計操縱及風險防范才能，創造農業銀行良好的合規文化，農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際處境，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規操作”專題教導學習活動。

開展這次教導學習活動的目的，就是要扶助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，鞏固合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，鞏固識別風險和操縱會計風險的才能，切實模范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革進展的信仰，鞏固維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。

該行此次教導學習活動分為學習自查和穩定驗收兩個階段舉行，

學習自查階段的活動內容包括：

一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章舉行學習，學習內容以業務操作模范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達成100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學習心得。

二是對照制度舉行自查整改。通過組織學習。)結合“內控管理模范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教導活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部操縱舉行探討和研究，提出完善系統風險操縱的觀法;對現行的會計業務規章制度舉行專心梳理，查找分析現行制度中存在與業務進展不相適應或存在漏洞、不貫穿、不一致的問題，研究解決手段，提出完善觀法。

四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業務骨干，組成宣講組，根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，舉行風險分析和警示。

穩定驗收階段活動內容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員舉行集中考試。

二是檢查驗收。制定細致檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動舉行檢查驗收。

三是穩定學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作模范，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

柜員合規回頭看心得體會

20xx年x月xx日我行開展了"合規管理年"活動的學習總鼓動會，。通過我們深入學習，把理論概括化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從"嚴"開頭，抓實抓細，鞏固自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抗拒職務犯罪的才能。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻指點自己的主動合規"意識。

有這樣一那么笑話：一個人和他的女摯友逛街，看到紅燈便闖了過去。女摯友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，望見了紅燈，便老忠厚實地等，女友不欣喜了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?

這雖是一那么笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規矩的漠視。事實上，在我們的身邊，規矩意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到肆意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人貌似已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規矩，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件分外可怕的事情。

沒有法則，不成方圓。法律和行業規矩是社會運行、企業進展的基石，是社會有序運轉、企業健康進展、人與人和-諧共處的根本元素。合規是銀行職業者的生命線。我們可以設想一下，假設法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序;假設規矩可以生動掌管，肆意調整，人人不擇手段，以實現一已私欲為目的，企業又會變成什么樣子?

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否決。究其理由來講分外簡樸，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發生案件的最主要理由。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們理應意識到在郵政儲蓄銀行改革和進展取得顯著勞績，信貸業務進展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性