全球資產配置全新財富機遇您規劃投資，獲得財富增長的快樂您規劃資產，保證財富傳承的價值讓資產增值安全傳承百年的智慧改朝換代，天災人禍，政策改變?

更是讓擁有財富的人必須一切重來！祖先的錢去了哪里？世界上僅有1600萬猶太人。若以人口60億來計算他們僅占了0.3%。1892年起的諾貝爾獎得主，32%是猶太人！是他們對追求知識的態度全世界閱讀書籍率排名第一：猶太人64本/年全中國閱讀書籍率排名第一：上海隱藏在猶太人財富及智能背后的秘密擁有理財知識就是財富，經過數世紀的迫害猶太人依舊是世界上最富有的民族8本/年向有錢人學理財世界最富有的民族哈里·馬科威茨1990年因

“資產配置理論”獲諾貝爾經濟學獎。建議將各種資產綜合市場、時間、位置等因素做整體考慮并進行分散投資，實現財富長期穩健增長。決定長期投資績效的不是投資項目，也不是進出場時機，而是合時適當資產配置資產配置的魔力美國

平均月報酬

(%)

動率

(%)A: 股票:S&P500

0.9 4.4B: 債券:USGovtBond 0.6 1.4C: 股票:75%S&P500

債券:25%USGovtBond 0.8 3.6D: 股票:30%S&P500

債券:20%USGovtBond

避險基金:50%CSFB/Tremont0.9 2.6E: 股票:30%S&P500

債券:10%USGovtBond

避險基金:35%CSFB/Tremont1.0↑2.4↓

地產信托:25%REITs

資料來源:Bloomberg&CapitalGlobalManagement有效規避國內法律和政策變化帶來的風險提高資金自由調配的可能性符合全球經濟金融一體化進程的必然趨勢防范利率和匯率波動等市場風險為何需要海外資產配置遺產稅的五級超額累進稅率表（待定）級別第一檔第二檔第三檔第四檔第五檔應繳稅遺產凈額（萬元）80以下80--200200--500500--10001000以上稅率

020%30%40%50%速算扣除數（萬元）052575175第二條：本條例規定，應征收遺產稅的遺產包括被繼承人死亡時遺留的全部財產和死亡前五年內發生的贈與財產第五條：不計入征稅遺產總額項目：繼承人捐贈給政府的遺產繼承人保留文物資料被繼承人的知識產權被繼承人投保人壽保險所取得的保險金國際公約規定征稅項目第十五條：在遺產稅稅款繳清前，其遺產不得分割、交付遺贈、不得辦理轉移登記。

遺產稅動態

境外資產轉移的必要條件安全合法,合規可持續性轉移,金額大,且方便有效地規避投資的風險合理的收益境外財富管理目的地對于中國大陸的財富擁有者來說，香港、美國和加拿大是他們離岸配置的首選，這三地集中了60%高凈值人群的海外資產。香港HONGKONG2014年內地居民往港購買保險

高達244億港幣，占比20.3%

2015年年內地居民往港購買保險

達316億港幣，占比24.2%香港保監處最新公布數據：香港保險優勢香港保險價格便宜，保額更高香港地區買保險產品的費率比內地低，一方面有香港人均壽命長，社會治安規范，另一方面則是因香港保險市場競爭激烈，價格相對更便宜。同樣的保障內容，在香港購買的保費要比在內地購買的保費低20%～30%，甚至可達50%以上。高投資回報和高分紅內地的投資范圍是被限定的，只允許投資于股票、開放式基金、債券等產品，逐步放開險資購買信托、銀行理財產品，投資收益不高。而壽險預定利率長期被定為2.5%，直到2013年8月才上調為3.5%，內地分紅險、萬能險等利率水平也僅維持在4％左右。香港保險具有廣泛的投資渠道，其投資區域遍及全球，一些無法直接參與的海外項目也有保險公司的身影，在資金管理者的專業水平和風險控制能力上，香港方面憑借其市場成熟程度等資源優勢依然占優。據香港保險行業數據顯示，香港儲蓄型保險回報率大多在復利5％至10％。香港保險公司是由香港保險業監理處進行嚴格監管，香港法律中的“個人隱私條例”要求所有保險公司對投保人的投保及個人資料絕對保密，購買香港人壽保險，隱私問題可以絕對放心。隱私有保障香港保險的保單條款相對較寬松。香港人壽保險只有一條免責條款：一年內自殺不賠內地保險免責案例保險索償投訴局擴大服務范圍至非香港居民

過去數年，由于非香港居民于本地購買保單的數量顯著增加，保險索償投訴局（投訴局）決定由2013年5月1日起，將服務范圍擴展至非香港居民。理事會相信只要保單是由投訴局會員公司按香港法律發出，所有保單持有人，不論其居住地，皆可使用投訴局的免費服務。背景1919年創立至今約92年歷史1931年設立香港與新加坡分公司友邦集團截至2013年5月31日總資產達1470億美元香港聯合交易所上市代號1299標準普爾評比：AA-AIA為目前香港市占率最高的保險公司AmericanInternationalLimi