投資者適當?性管理工作?總結范本?創業板投資?者適當性管?理1、什?么是投資者?適當性管理?。答。適?當性管理是?海外成熟市?場對金融服?務機構的一?項普遍性監?管原則。金?融機構向客?戶特別是零?售客戶提供?一項新的金?融服務或銷?售金融產品?時，一般都?會通過了解?客戶的知識?與經驗、財?務狀況以及?投資需求等?信息，幫助?客戶判斷是?否具備相應?的風險認知?與承受能力?，是否適合?使用金融服?務或投資金?融產品，并?充分揭示風?險。簡單地?說，就是要?把適當的產?品或服務以?適當的方式?和程序提供?給適當的人?。目前，?我國相關的?證券法規也?對投資者適?當性管理提?出了明確要?求，如__?_年___?月頒布實施?的《證券公?司監督管理?條例》中已?經明確規定?“證券公司?應當根據所?了解出的客?戶情況推薦?適當的產品?或者服務。?”創業板的?適當性管理?并不是一個?簡單的“門?檻”概念，?主要對投資?者申請開通?創業板交易?做出程序性?安排，著重?強調入市前?的風險揭示?工作，同時?對證券公司?持續做好客?戶后續服務?、風險教育?和交易行為?規范等提出?要求。2?、___要?專門針對創?業板制定投?資者適當性?管理制度。?答。創業?板主要是服?務于成長初?期階段的企?業，與主板?市場相比，?創業板市場?發行上市標?準相對較低?，企業普遍?具有規模小?、經營業績?不夠穩定等?特點，特別?是創業板的?信息披露制?度與退市制?度，與主板?、中小板有?較大不同，?如臨時報告?僅要求在證?監會指定網?站和公司_?__上披露?，投資者如?果還繼續沿?用主板市場?信息查詢渠?道和做法，?就有可能無?法及時了解?到公司正在?發生的重大?變動。又如?創業板市場?上市公司終?止上市后可?直接退市，?不再像主板?上市公司一?樣，再進入?代辦股份轉?讓系統，且?退市的情形?有所增加，?退市的處理?程序也加快?了，如果大?量不了解市?場特點和風?險的投資者?盲目入市，?就有可能面?臨難以承受?的損失，并?可能引發嚴?重的社會問?題。為此，?在___年?___月_?__日發布?的創業板i?po管理辦?法中明確提?出，“創業?板市場應當?建立與投資?者風險承受?能力相適應?的投資者準?入制度，向?投資者充分?揭示投資風?險”。建立?創業板投資?者適當性管?理制度，就?是具體落實?這項要求，?也是創業板?制度體系的?一個重要組?成部分。?3、創業板?的適當性管?理具有有何?要求。答?：創業板適?當性管理的?要求主要體?現在兩個方?面，一是參?與創業板的?投資者應當?是具備一定?風險承受能?力的投資者?；二是進入?創業板市場?前應當充分?了解潛在的?投資風險。?具體規定上?，創業板適?當性管理制?度針對個人?投資者交易?經驗的不同?，分別設置?了不同的申?請開通要求?：（1）?具有兩年以?上（含兩年?）交易經驗?的投資者申?請參與創業?板交易，需?與證券公司?現場簽署《?創業板市場?投資風險揭?示書》，兩?個交易日后?開通交易權?限；（2?）未具備兩?年交易經驗?的投資者如?申請參與創?業板交易，?在現場簽署?風險揭示書?的同時，還?應就其自愿?承擔市場風?險抄錄“特?別聲明”，?五個交易日?后才能開通?交易權限。?4、__?_以交易經?驗作為適當?性管理要求?出的區分標?準。答。?證券投資是?一項實踐性?非常強的活?動，具有一?定交易經驗?的投資者對?市場風險的?認知程度總?體上會高于?新入市出的?投資者。現?實狀況充分?印證了這一?點，___?-___年?，中國證券?投資者保護?基金公司接?連進行了兩?次大規模的?證券投資者?問卷調查，?分析表明，?新股民在初?入市時往往?風險意識淡?薄，盈利狀?況遠不如老?股民，盈利?在___%?以上的老股?民數量是新?股民數量的?三倍，而新?股民的虧損?人數則為老?股民的兩倍?多。該調查?結論在實證?數據上也獲?得了有力的?支撐，依據?深交所對_?__-__?_年深市投?資者盈虧結?構所做的研?究，開戶_?__年以上?的老股民在?盈利比重和?盈利總額兩?個方面均占?有明顯的優?勢。__?_年以來，?證券市場經?歷了一輪比?較完整的市?場周期，經?歷過此輪周?期的投資者?大多數具有?或即將具有?兩年以上投?資經驗，對?市場風險有?較為深刻的?感受，其相?關投資決策?會相對審慎?。正是基于?上述考慮，?創業板適當?性管理制度?將交易經驗?作為適當性?管理要求的?區分標準，?對不同交易?經驗的投資?者提出了不?同的要求。?5、是不?是只有具備?___年以?上交易經驗?的投資者才?能參與創業?板交易。答?：原則上不?鼓勵不具備?兩年交易經?驗的投資者?參與創業板?交易，建議?這些投資者?通過購買與?創業板相關?的證券投資?基金間接參?與。但對于?暫行達不到?兩年交易經?驗要求的自?然人投資者?，如果經慎?重考慮仍堅?持直接參與?創業板市場?，也可通過?相應通道進?行申請。相?關投資者向?證券公司提?出開通申請?后，證券公?司應當在營?業場所現場?與其書面簽?署《創業板?市場投資風?險揭示書》?，并要求投?資者就自愿?承擔市場相?關風險抄錄?一段特別聲?明。證券公?司經辦人員?應見證投資?者簽署并簽?字確認，之?后還需要證?券公司營業?部負責人簽?字確認。上?述文件簽署?五個交易日?后，經證券?公司完成相?關核查程序?，方可為投?資者開通交?易。6、?___要求?投資者現場?簽署創業板?市場投資風?險揭示書。?答。之所?以要求投資?者必須到現?場書面簽署?風險揭示書?，主要有兩?個方面的考?慮，一是盡?可能避免將?簽署風險揭?示書變成走?過場，不能?發揮風險提?示的作用；?二是來現場?簽署，證券?公司的工作?人員可以有?機會跟投資?者當面講解?創業板市場?的特點和相?關規則，將?風險揭示工?作真正做到?位。7、?如何確認自?己是否具備?___年以?上投資經驗?。答。中?國證券登記?結算有限責?任公司將在?創業板市場?股票公開發?行和上市交?易開始前開?通創業板投?資者投資經?驗查詢系統?。屆時投資?者可以登錄?該公司__?_，輸入自?己的證券賬?戶號碼，即?可驗證是否?具備創業板?投資資格。?8、投資?者如何申請?開通創業板?交易。答?：投資者申?請開通創業?板交易的流?程大致分為?三步：第?一步，投資?者可通過中?國證券登記?結算公司提?供的相關渠?道，查詢是?否符合《_?__證券交?易所創業板?市場投資者?適當性管理?實施辦法》?規定的基本?要求并自行?決定是否向?證券公司申?請開通創業?板市場交易?。第二步?，投資者到?證券公司營?業場所現場?提出開通創?業板市場交?易的申請。?第三步，?在投資者提?出申請后，?證券公司須?對投資者的?基本信息進?行核查。?如果投資者?符合《實施?辦法》規定?的基本要求?，可與證券?公司現場簽?署《創業板?市場投資風?險揭示書》?，兩個交易?日后開通交?易權限；如?果投資者暫?不符合《實?施辦法》規?定的基本要?求但堅持直?接參與創業?板市場，在?現場簽署風?險揭示書的?同時，還應?就其自愿承?擔市場風險?抄錄一段特?別聲明，五?個交易日后?才能開通交?易權限。?9、風險揭?示書有哪些?特別內容。?答：與創?業板市場特?點相適應，?與以往風險?揭示書的內?容相比，《?創業板市場?投資風險揭?示書》有三?點突出變化?：一是嵌?入了創業板?市場基本知?識。在風險?揭示書中增?加了創業板?與主板在發?行、上市等?方面差異的?具體內容，?其中特別突?出了退市等?相關風險，?要求投資者?對這些必備?知識逐項閱?讀并確認。?二是增加?了投資者申?明自愿承擔?風險的內容?，同時為進?一步提請投?資者慎重考?慮，投資者?需親筆抄錄?一段規定的?字句并簽字?。對于暫不?具備兩年以?上交易經驗?的投資者，?還應當在風?險揭示書中?就自愿承擔?市場風險單?獨抄錄“特?別聲明”。?三是要求?證券公司一?樣吧具體經?辦人員、負?責人在風險?揭示書上簽?字確認，可?以對投資者?簽署風險揭?示書起到見?證作用，并?督促證券一?樣吧盡職盡?責，做好創?業板市場投?資者風險警?示和教育工?作。同時，?為落實臨柜?簽署風險揭?示書的要求?，風險揭示?書中專門增?加了“簽署?場所”的欄?目內容。?10、__?_需要向證?券公司提供?基本情況、?知識與經驗?等信息。答?：由于創業?板市場投資?風險相對較?高，不是所?有投資者都?適合直接參?與創業板交?易。因此，?除了兩年的?交易經驗外?，證券公司?還需要對投?資者進行更?多的了解，?包括投資者?的身份、財?產與收入狀?況、證券投?資目標、風?險偏好等信?息。一方面?，證券公司?可以通過這?些客觀信息?幫助其判斷?風險承受能?力；另一方?面，還可以?在此基礎上?開展有針對?性的風險提?示、客戶培?訓和教育等?工作，引導?投資者理性?參與創業板?市場投資。?11、投?資者參與創?業板市場交?易自身應承?擔一些什么?義務。答?。首先，投?資者應當對?自身的風險?承受能力進?行認真評估?，審慎決定?是否參與創?業板股票交?易；其次，?投資者在申?請時應積極?配合證券公?司落實適當?性管理的各?項工作，包?括真實、完?整地提供需?要的信息，?認真簽署風?險揭示書，?書面抄錄特?別聲明等。?如果投資者?拒絕配合上?述工作或有?意提供虛假?信息，違反?了相關規則?，證券公司?可拒絕為其?開通創業板?交易。1?2、適當性?管理要求是?不是就是指?開通交易這?個環節。?答。適當性?管理要求并?不只針對投?資者開通創?業板交易，?而是一個持?續性的要求?。適當性管?理配套規則?要求證券公?司應當采取?多種有效方?式和途徑，?針對客戶的?不同需求和?特點，向其?講解創業板?市場的性質?、相關法規?及規則，持?續提示參與?交易可能面?臨的風險，?并應當持續?加強對客戶?的服務，針?對市場變化?，及時提醒?客戶___?風險，引導?客戶理性、?規范地參與?創業板市場?交易。為?幫助證券公?司做好對投?資者的持續?風險教育工?作，深交所?將通過各種?形式和渠道?提供風險教?育材料并_?__投資者?教育活動，?同時還將聯?合中國證券?業協會，對?證券公司高?管和營業部?負責人進行?相關培訓，?并配合證監?會對證券公?司投資者適?當性管理工?作進行指導?、監督和檢?查。可見，?創業板投資?者適當性管?理要求并不?僅僅限于投?資者開通創?業板交易這?個環節，而?是貫穿到客?戶開戶、證?券交易、資?金存取、證?券營銷、產?品與業務推?介、客戶服?務等各個業?務環節，是?一項長期性?的工作。?13、投資?者可以通過?哪些渠道了?解有關創業?板風險揭示?和基礎知識?等信息。?答：投資者?可以通過多?種渠道獲取?有關創業板?風險揭示和?基礎知識等?信息，包括?有：（1?）投資者在?證券公司營?業場所辦理?開通創業板?交易相關手?續時，可從?《創業板市?場投資風險?揭示書》及?證券公司提?供的其他宣?傳資料中直?接獲取有關?創業板風險?揭示和基礎?知識等信息?。證券公司?在了解投資?者基本情況?的基礎上，?也應當耐心?向投資者解?釋相關問題?，并持續性?地提供后續?服務，針對?市場變化，?及時提醒投?資者___?風險。（?2）深交所?將通過宣傳?手冊、海報?、公益廣告?、報紙專欄?、電視專題?節目、廣播?專欄、網站?、出版物、?自測系統、?在線交流等?渠道，為廣?大投資者提?供各種形式?的風險教育?材料，并_?__開展全?國巡回活動?、投資者開?放日、知識?競賽等投資?者教育活動?。投資者通?過參加以上?活動，獲取?相關資料，?可提升度創?業板風險及?基礎知識的?了解。1?4、投資者?應配合證券?公司做好哪?些工作，以?避免異常交?易行為。答?：證券公司?有權對投資?者在創業板?市場的交易?活動進行監?督，包括（?1）對客戶?異常交易和?涉嫌違規行?為及時進行?提醒和告知?，并報