新員工反洗錢知識(shí)培訓(xùn)測(cè)驗(yàn)一、單選題1.(

)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。(正確答案)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。C.公安機(jī)關(guān)。D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。2.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是哪年制定的？A.2003年B.2006年(正確答案)C.2015年D.2017年3.可疑交易接續(xù)報(bào)告的“接續(xù)”時(shí)間是指：A.每半年B.首次報(bào)送可疑交易后的3個(gè)月內(nèi)(正確答案)C.每一年D.工單下發(fā)后的1個(gè)月內(nèi)4.我國(guó)規(guī)定的單位賬戶和個(gè)人賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起售點(diǎn)為(

)。A.20萬(wàn)B.50萬(wàn)(正確答案)C.100萬(wàn)D.500萬(wàn)5.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)月累計(jì)等值（

）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心報(bào)告。A.1萬(wàn)美元(正確答案)B.5萬(wàn)美元C.10萬(wàn)美元D.20萬(wàn)美元6.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。A.5B.6C.7(正確答案)D.87.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存()年。A.3年B.5年(正確答案)C.10年D.15年8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，定期或不定期評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起（

）個(gè)工作日內(nèi)，將自評(píng)估情況報(bào)送中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A.3B.5C.7D.10(正確答案)9.第十三屆全國(guó)人大第二十四次會(huì)議于2020年12月26日正式審議通過(guò)《刑法修正案（十一）》，并確定將于2021年3月1日起正式施行。下列《刑法修正案（十一）》中洗錢罪條款內(nèi)容正確的是：（

）A.明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之十以上百分之三十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。B.為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。(正確答案)C.為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。D.明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上五年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。10.以下不屬于洗錢罪的上游犯罪的是（

）A.毒品犯罪B.搶劫罪(正確答案)C.恐怖活動(dòng)犯罪D.破壞金融管理秩序犯罪11.以下不屬于國(guó)內(nèi)洗錢活動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的是()A.工程建設(shè)B.進(jìn)出口貿(mào)易C.銀行業(yè)D.娛樂(lè)業(yè)(正確答案)12.現(xiàn)金交易的大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為()A.日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的(正確答案)B.日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的C.日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值5萬(wàn)美元以上(含3萬(wàn)美元)的D.日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值5萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的13.非自然人大額交易的大額上報(bào)標(biāo)準(zhǔn)為()A.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(正確答案)B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值5萬(wàn)美元以上（含5萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單或者累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元以上（含100萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。14.以下不屬于重新識(shí)別的措施的是()A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶或?qū)嵉夭樵LC.關(guān)注和分析客戶的資金交易情況D.將賬戶轉(zhuǎn)為不動(dòng)戶(正確答案)15.我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由()擔(dān)任。A.分管法律合規(guī)工作的行長(zhǎng)(正確答案)B.一把手行長(zhǎng)C.業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人D.營(yíng)業(yè)部（中心）主任二、多選題16.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。(正確答案)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。(正確答案)客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(正確答案)客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。(正確答案)金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。(正確答案)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。(正確答案)17.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全()履行反洗錢義務(wù)。A)客戶身份識(shí)別制度(正確答案)B)客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C)大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)D)反恐怖融資制度18.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款?A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的(正確答案)B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的19.以下屬于客戶經(jīng)理反洗錢職責(zé)的是()A.負(fù)責(zé)對(duì)直接受理的客戶資料及身份證明文件進(jìn)行識(shí)別(正確答案)B.根據(jù)客戶評(píng)級(jí)結(jié)果，謹(jǐn)慎開(kāi)展業(yè)務(wù)(正確答案)C.向本機(jī)構(gòu)反洗錢管理員報(bào)告客戶的異常、可疑情況(正確答案)D.履行反洗錢保密義務(wù)(正確答案)20.臺(tái)灣籍客戶張某在某銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢辦卡業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理詢問(wèn)客戶辦理銀行卡用途，客戶告知須辦理網(wǎng)銀U盾進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易。大堂經(jīng)理向客戶推薦手機(jī)銀行可以免費(fèi)轉(zhuǎn)賬且日限額50萬(wàn)元，但遭客戶拒絕，堅(jiān)持要辦理網(wǎng)銀U盾，經(jīng)查詢?cè)撆_(tái)灣籍客戶的基本信息后，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)預(yù)留地址為浦江，客戶含糊其辭、神情緊張，表示自己經(jīng)商，全國(guó)各地奔走。此外，查詢發(fā)現(xiàn)，該客戶之前在該行浦江、東陽(yáng)開(kāi)發(fā)區(qū)支行等地辦理都因網(wǎng)點(diǎn)無(wú)網(wǎng)銀U盾而未辦卡，得知無(wú)法辦理網(wǎng)銀盾后，客戶情緒激動(dòng)，堅(jiān)決要將復(fù)印件收回。在該客戶放棄辦卡離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)幾分鐘后，該客戶又返回網(wǎng)點(diǎn)，要求只開(kāi)卡不需要辦理網(wǎng)銀盾。請(qǐng)問(wèn)此案例中客戶張某存在以下哪些疑點(diǎn)？A.團(tuán)伙開(kāi)戶日期較為集中(正確答案)B.開(kāi)戶行為異常(正確答案)C.留存身份信息異常(正確答案)D.無(wú)法提供佐證資料(正確答案)E.冒充身份三、填空題21.典型的洗錢過(guò)程通常被分為三個(gè)階段，即_____________、_____________、___________________。空1答案：處置階段空2答案：離析階段空3答案：融合(歸并)階段22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反反洗錢規(guī)定，未按規(guī)定履行法律義務(wù)，要承擔(dān)_____________________，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員實(shí)施洗錢犯罪或者參與洗錢犯罪活動(dòng)，要承擔(dān)_____________________。空1答案：行政法律責(zé)任空2答案：刑事法律責(zé)任23.《反洗錢法》對(duì)違反反洗錢義務(wù)的行為采取____________原則，即對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，又對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處罰。空1答案：雙罰制24.中國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)是“________________、_______________”。空1答案：一部門主管空2答案：多部門配合25.洗錢，是指通過(guò)各種方式轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移（或轉(zhuǎn)讓）、掩飾、隱瞞、獲得、占有和使用_______________所得，以掩飾或隱瞞其收益的真實(shí)來(lái)源、性質(zhì)，使其獲得表面的_______________而進(jìn)行的活動(dòng)或過(guò)程。空1答案：上游犯罪空2答案：合法性26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作對(duì)(正確答案)錯(cuò)27.

洗錢，是掩飾隱瞞下游犯罪所產(chǎn)生的犯罪所得及其收益的活動(dòng)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)28.

《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定反洗錢監(jiān)測(cè)管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任等內(nèi)容。對(duì)(正確答案)錯(cuò)29.“客戶身份資料和交易記錄保存”包括未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定保存身份識(shí)別工作記錄、未按要求保存客戶身份信息、未按照留存非自然人客戶受益所有人身份資料。()對(duì)(正確答案)錯(cuò)30.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是所有從業(yè)人員的基本素養(yǎng)，是企業(yè)合規(guī)文化的有效體現(xiàn)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)31.洗錢風(fēng)險(xiǎn)是獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)，不納入全面風(fēng)險(xiǎn)中。對(duì)錯(cuò)(正確答案)32.當(dāng)先前獲