PAGEPAGE2602022年《基金法律法規、職業道德與業務規范》考試題庫（含解析）一、單選題1.（），以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新型企業，尤其是高新技術企業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A、證券投資基金B、風險投資基金C、對沖基金D、另類投資基金答案：B解析：風險投資基金，又叫創業基金，也可以看作私募股權基金的一種，它以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新型企業，尤其是高新技術企業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。2.（）是指基金經理主動地對不同資產的未來表現進行判斷并擇時，然后基于配置結論將標的投資于各主動管理型基金。A、主動管理被動型FOFB、主動管理主動型FOFC、被動管理被動型FOFD、被動管理主動型FOF答案：B解析：主動管理主動型FOF是指基金經理主動地對不同資產的未來表現進行判斷并擇時，然后基于配置結論將標的投資于各主動管理型基金。3.下列不屬于LOF與ETF區別的是（）。A、申購與贖回的標的不同B、申購與贖回的場所不同C、對申購和贖回的限制不同D、申購與贖回的登記不同答案：D解析：除了選項A、選項B、選項C之外，LOF與ETF的區別還包括：基金投資的策略不同；在二級市場的凈值報價頻率不同。4.(2016年)下列屬于基金托管人職責的是（）。A、編制中期和年度基金報告B、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C、依法募集資金。辦理基金份額的發售和登記事宜D、安全保管基金財產答案：D解析：D[解析]A、B、C三項都是基金管理人的職責。基金托管人職責的是安全保管基金財產；基金管理人的職責是編制中期和年度基金報告、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案、依法募集資金、辦理基金份額的發售和登記事宜。5.對符合大額交易標準的，在交易發生后（）個工作日內，基金銷售機構應向中國反洗錢監測分析中心報告。A、1B、2C、5D、10答案：C解析：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。6.(2016年)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為（）份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。A、1B、10C、100D、1000答案：C解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為100份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。7.基金管理人的（）是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統。A、內部控制B、外部控制C、直接控制D、間接控制答案：A解析：基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統。8.(2016年)基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起（）日內披露臨時報告。A、3B、2C、1D、5答案：B解析：基金信息披露應遵循及時性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告。9.QDII與一般開放式基金的區別是（）。A、申購贖回的幣種不同B、申購贖回的登記不同C、拒絕或暫停申購的情形不同D、以上都是答案：D解析：不同產品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創新產品的特殊方式）；QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區別：（1）幣種。（2）申購和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購的情形。10.基金信息披露的禁止行為包括（）。Ⅰ、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ、對證券投資業績進行預測Ⅲ、承諾收益或者承擔損失Ⅳ、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業績進行預測。（3）違規承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監會禁止的其他行為。11.目前，我國（）開辦上市開放式基金業務。A、中國證券登記結算公司B、深圳證券交易所C、上海證券交易所D、基金管理人指定的證券公司答案：B解析：不同產品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創新產品的特殊方式）；目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業務。12.基金宣傳推介材料禁止使用（）。A、基金合同生效不足六個月的基金業績B、基金合同生效十年以上的基金業績C、基金管理人管理的其他基金過往業績D、以證券市場有代表性的指數模擬歷史業績答案：A解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。13.(2017年)“四位一體”的監管格局不包括（）。A、以行政監管為核心B、以行業自律為紐帶C、以社會監督為補充D、以科學技術為基礎答案：D解析：“四位一體”是以行政監管為核心、行業自律為紐帶、機構內控為基礎、社會監督為補充的監管格局。14.CPPI是通過比較（），進而調整投資組合的資產比例，實現價值的保本與增值的投資組合保險策略。A、投資組合現時凈值與投資組合價值底線B、投資組合現時凈值與單個資產價值底線C、單個資產現時凈值與投資組合價值底線D、單個資產現時凈值與單個資產價值底線答案：A解析：CPPI是一種通過比較投資組合現時凈值與投資組合價值底線，從而動態調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。15.基金職業道德觀念教育是基金職業道德規范教育的（）。A、表現B、保障C、原則D、本質答案：B解析：基金職業道德觀念教育是基金職業道德規范教育的基礎和保障，只有首先樹立了基金職業道德觀念，才能使得基金從業人員在職業活動中，潛移默化地提升職業道德素養，進而把職業道德規范變成自發自覺的職業行為。本題考察基金職業道德教育16.基金管理公司和基金組織建立了一系列內部風險控制機制和風險管理制度，下列（）不屬于這些機制和制度。A、風險控制制度B、內部稽核監控制度C、基金公司投資決策委員會制度D、信息技術系統管理制度答案：C解析：基金管理人需要建立有效的內部控制機制來保障雙方的利益，構建良好的內部治理結構，制定完善的內部稽核監控制度、風險控制制度。基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，包括：①嚴格授權控制；②建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；③嚴格控制基金財產的財務風險；④建立完善的信息披露制度；⑤建立嚴格的信息技術系統管理制度；⑥強化內部監督稽核和風險管理系統。本題考察內部控制的基本概念及其含義17.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。A、5，10B、10，15C、15，10D、15，15答案：D解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。18.基金客戶服務中，售中服務的具體內容不包括（）。A、推介符合適用性原則的基金B、向客戶普及基金相關法律知識C、協助客戶完成風險承受能力測試D、協助客戶辦理資料變更業務答案：B解析：售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產品；協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。B項屬于售前服務19.下列關于資產管理特征的說法，錯誤的是（）。A、從參與方來看資產管理包括委托方和受托方B、資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理C、從受托資產來看，主要為固定資產等實物資產D、從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨等資產實現增值答案：C解析：C項，從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。20.下列關于ETF和LOF的選項，說法錯誤的是（）。A、ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標B、LOF在申購、贖回上沒有特別要求C、ETF的申購和贖回均以現金進行D、LOF可以在代銷網點或交易所申購、贖回答案：C解析：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子證券或商品；而LOF申購、贖回的是基金份額與現金的對價。故C項說法錯誤21.我國基金信息披露的規范性文件中不包括（）。A、《證券投資基金信息披露內容和格式準則》B、《證券投資基金信息披露編報規則》C、《證券投資基金信息披露XBRL模板》D、《證券投資基金法》答案：D解析：我國基金信息披露的規范性文件包括：《證券投資基金信息披露內容和格式準則》《證券投資基金信息披露編報規則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。D屬于國家法律。22.(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A、3B、5C、2D、4答案：B解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。23.監事會每年至少召開一次會議，監事會決議至少須經（）投票通過。A、全體監事B、半數以上監事C、全體股東D、半數以上股東答案：B解析：監事會每年至少召開一次會議，監事會會議應當由全體監事出席時方可舉行，每名監事有一票表決權。監事會決議至少須經半數以上監事投票通過。24.（）是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。A、加強監管力度B、制定監管法規C、加強從業人員教育D、加強基金管理人的內部控制機制建設答案：D解析：加強基金管理人的內部控制機制建設，是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。25.我國私募基金管理機構可以從事（）等募集和管理業務。A、私募證券投資基金B、私募股權投資基金C、創業投資基金D、以上都是答案：D解析：私募基金管理機構可以從事私募證券投資基金、私募股權投資基金、創業投資基金等募集和管理業務。26.下列不屬于職業道德特征的是。（）A、職業道德具有特殊性B、職業道德具有繼承性C、職業道德具有差異性D、職業道德具有具體性答案：C解析：職業道德的特征有：1、具有特殊性2、具有繼承性3、具有規范性4、具有具體性27.基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為（）。Ⅰ．在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂Ⅱ．以排擠競爭對手為目的壓低基金的收費水平Ⅲ．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準Ⅳ．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察銷售費用其他規范；基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。28.下列關于股票基金的表述，不正確的是（）。A、與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高B、長期來看，股票基金提供了應對通貨膨脹的有效手段C、股票基金能給投資者帶來穩定收入D、股票基金以追求長期的資本增值為目標答案：C解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。與房地產一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手段。本題考察股票基金在投資組合中的作用29.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。Ⅰ．不再具備基金托管資格法定條件的Ⅱ．連續3年沒有開展基金托管業務的Ⅲ．違反《證券投資基金法》規定，情節嚴重的Ⅳ．法律、法規規定的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察對基金托管人的監管內容；中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續3年沒有開展基金托管業務的；②違反《證券投資基金法》規定，情節嚴重的；③法律、行政法規規定的其他情形。30.基金銷售后臺管理系統應當符合的要求不包括（）。A、提供交易清算、資金處理的功能B、提供基金產品信息C、提供基金管理人信息D、基金投資人風險承擔能力調查答案：D解析：基金后臺管理系統應當符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構、基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能；②能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息；③對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發生基金投資人盤后交易的行為；④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統、銀行系統的數據交換；⑤具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能。31.根據有關規定，當證券交易所在日常監控中發現基金存在異常交易行為時，應該報送給（）。A、中國證監會B、基金業協會C、中國證監會在證券交易所所在地的派出機構D、中國證監會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構答案：A解析：證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告。32.(2017年)根據《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金服務機構類型、資格及責任的規定，下列屬于基金服務機構的是（）。Ⅰ．基金銷售機構Ⅱ．基金份額注冊登記機構Ⅲ．基金評價機構Ⅳ．接受基金委托人委托的律師事務所A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額注冊登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統服務以及律師事務所、會計師事務所等。33.(2017年)基金銷售機構應當具備的準入條件不包括（）。A、完善的內部控制B、完善的風險管理制度C、有效的投資研究團隊D、健全的治理結構答案：C解析：商業銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備下列條件：（1）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。（2）財務狀況良好，運作規范穩定。（3）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。（4）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。（7）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。（8）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。（9）中國證監會規定的其他條件。34.(2016年)基金管理人授權控制的內容不包括（）。A、公司各業務部門、分支機構和公司員工應當在規定授權范圍內行使相應的職責B、公司重大業務的授權可以采取口頭形式，授權書應當明確內容和時效C、股東會、董事會、監事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執行D、公司授權要適當，對已授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權答案：B解析：基金管理人授權控制的內容包括：（1）公司各業務部門、分支機構和公司員工應當在規定授權范圍內行使相應的職責；（2）公司重大業務的授權應當采取書面形式，授權書應當明確內容和時效；（3）股東會、董事會、監事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執行；（4）公司授權要適當，對已授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制．對已不適用的授權應及時修改或取消授權。35.下列說法正確的是（）。Ⅰ．貨幣市場基金不適合長期投資Ⅱ．貨幣市場進入門檻通常很高Ⅲ．貨幣市場基金的投資門檻極低Ⅳ．貨幣市場基金具有支付功能A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現金管理的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。由于貨幣市場基金風險低、流動性好，通過以下機制設計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。36.（）的出臺為我國基金業的發展奠定了堅實的法律基礎。A、《證券投資基金法》B、《開放式證券投資基金試點方法》C、《證券投資基金管理暫行辦法》D、《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》答案：A解析：《證券投資基金法》的出臺為我國基金業的發展奠定了堅實的法律基礎。37.以下針對“一對一”專人服務的表述中錯誤的一項是（）。A、主要針對投資額較大的個人投資者和機構投資者B、基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問C、從基金銷售開始就“一對一”服務D、這種服務方式貫穿整個銷售過程答案：B解析：專人服務是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務，并貫穿售前、售中以及售后全過程。38.守法合規的前提是（）等行為規范。A、了解相關的法律法規B、遵守相關的法律法規C、熟悉相關的法律法規D、理解相關的法律法規答案：C解析：守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范。39.(2016年)下列不屬于基金職業道德教育需要完成的目標的是（）。A、使擬從業者了解基金職業道德規范的主要內容B、使擬從業者了解基金職業所面臨的道德風險C、培養擬從業者的基金職業道德情感和觀念D、使擬從業者了解基金職業法律規范的主要內容答案：D解析：基金職業道德教育需要完成三個方面目標：①使擬從業者了解基金職業道德規范的主要內容；②使擬從業者了解基金職業所面臨的道德風險；③培養擬從業者的基金職業道德情感和觀念。40.(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據是（）。A、對基金管理人、基金銷售人和基金產品的調查和評價B、對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價C、對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調查和評價D、對基金銷售人、基金產品和基金投資人的調查和評價答案：B解析：基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。41.(2016年)在我國基金募集申請監督的實踐中，募集申請的核準由（）負責。A、證券交易所B、中國證券業協會C、專家評審會D、中國證監會答案：D解析：根據《證券投資基金法》第五十四條，國務院證券監督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。42.關于基金的投資風格，下列說法不正確的是（）。A、一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B、股票基金按投資風格可分為六種類型C、股票基金的投資風格往往是依據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質的不同進行劃分的D、基金的投資風格會依據市場環境進行調整答案：B解析：股票基金按照投資風格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價值、中盤成長、中盤平衡、中盤價值、大盤成長、大盤平衡和大盤價值這九種類型。43.(2017年)關于基金管理人內部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。A、基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立B、基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C、未達到良好的效果，基金管理人內部控制不應考慮成本因素D、基金管理人內部控制必須講求效率和效果答案：C解析：內部控制的成本效益原則指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。44.基金管理人應在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在（）種中國證監會指定的媒體上刊登公告。A、一種B、至少三種C、至少一種D、至少兩種答案：C解析：基金管理人應在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在至少一種中國證監會指定的媒體上刊登公告。45.在基金信息披露中應用XBRL（可擴展商業報告語言），有利于促進信息披露的規范化、透明化和（），提高信息編報、傳送和使用的效率與質量。A、電子化B、制度化C、合法化D、信息化答案：A解析：總的來說，XBRL（可擴展商業報告語言）在基金信息披露中的應用將有利于促進信息披露的規范化、透明化和電子化，提高信息編報、傳送和使用的效率與質量。46.根據法律法規，基金公司可以根據實際情況設立監事會或者執行監事，監事會向（）負責。A、董事會B、董事C、股東會D、管理層答案：C解析：根據法律法規，基金公司可以根據實際情況設立監事會或者執行監事。監事會向股東會負責。47.下列關于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）。A、直銷方式僅銷售一家基金公司的產品B、代銷機構往往同時銷售多家基金公司的產品C、代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業性更強D、代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣答案：C解析：C項，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業性強；而代銷方式下，代銷機構則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業知識、產品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。48.債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。A、大于B、等于C、小于D、不確定答案：C解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。49.基金投資者是基金資產的（）。A、所有者B、管理者C、保管者D、以上都是答案：A解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。50.在線特定對象確定程序包括但不限于（）。Ⅰ、投資者如實填報真實身份及聯系方式Ⅱ、投資者閱讀并同意募集機構的網絡服務協議Ⅲ、投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調查Ⅳ、募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之前，應當設置在線特定對象確定程序，投資者應承諾其符合合格投資者標準。前述在線特定對象確定程序包括但不限于：（1）投資者如實填報真實身份及聯系方式；（2）募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；（3）投資者閱讀并同意募集機構的網絡服務協議；（4）投資者閱讀并主動確認其自身符合《私募投資基金監督管理暫行辦法》第三章關于合格投資者的規定；（5）投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調查；（6）募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。51.道德規范的表現不能是（）。A、公約B、行為準則C、守則D、法律答案：D解析：道德規范既可以是成文的，表現為制定的“公約”“守則”“行為準則”“行為規則”“行為規范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規范，其內容都是具體的。本題考察道德的具體性52.在進行投資決策業務控制時，應建立（），在設定的風險權限額度內進行投資決策。A、投資決策授權制度B、業務交流制度C、投資風險評估與管理制度D、實質性審查制度答案：C解析：在進行投資決策業務控制時，應建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策。53.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的（）。A、原則B、目標C、基本要素D、機制答案：B解析：基金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標：（一）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念（二）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展（三）確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時54.基金客戶服務中，售中服務的具體內容不包括（）。A、為客戶提供投資咨詢建議B、向客戶普及基金相關法律知識C、協助客戶完成風險承受能力測試D、協助客戶辦理資料變更業務答案：B解析：基金客戶服務中，售中服務指客戶在基金投資操作過程中享受的服務，主要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產品；④協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。B項屬于售前服務。本題考察基金客戶服務的步驟55.基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A、10B、15C、30D、45答案：C解析：托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、議事程序、審議事項和表決方式等事項。會議召開后，應將持有人大會決定的事項報中國證監會核準或備案，并予公告。56.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規相關要求的是（）。A、登載基金的過往業績時，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績B、基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告C、根據以往該基金的表現，預計該基金經理能夠戰勝比較基準3個百分點D、按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有預測基金的投資業績等情形。本題考察宣傳推介材料的業績登載規范57.(2017年)某基金公司發行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是（）。A、在缺乏足夠證據支持下，不可以使用“最強”等表述B、不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳C、互聯網時代可以使用“最強投資天團”此類互聯網語言的宣傳手段D、宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇答案：A解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。58.下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A、半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B、半年度報告不需要披露所有的關聯關系，只披露關聯關系的變化情況，關聯交易的披露期限也不同于年度報告C、半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D、半年度報告要對人事變動的狀況做出說明答案：D解析：D項說法錯誤，半年度報告不需要對人事變動的狀況做出說明。半年度報告的披露有以下特點：（1）半年度報告不要求進行審計。（2）半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標，而年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標。（3）半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率。（4）半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。（5）半年度報告的管理人報告無須披露內部監察報告。（6）財務報表附注的披露。半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露。（A項說法正確）例如：①半年度報告無須披露所有的關聯關系，只披露關聯關系的變化情況，而且關聯交易的披露期限也不同于年度報告。（B項說法正確）②半年度報告只對當期的報表項目進行說明，無須說明2個年度的報表項目。（C項說法正確）（7）重大事件揭示中，半年度報告只報告期內改聘會計師事務所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限等。（8）半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的報表項目進行說明；而年度報告摘要的報表附注在說明報表項目部分時，則因審計意見的不同而有所差別。59.下列關于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。A、封閉式基金規模不固定B、開放式基金規模固定C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D、開放式基金交易在投資者之間完成答案：C解析：AB兩項，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減，開放式基金規模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少；D項，對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。60.關于職業道德與職業素質，說法正確的是（）。A、加強職業道德建設將妨礙從業人員提高業務能力B、職業素質只包括專業技能C、職業道德可以教化從業人員堅持原則D、職業道德只具有教化功能不具有評價功能答案：C解析：A項，加強職業道德建設，不僅有利于從業人員提高業務能力，而且也有利于從業人員在追求業績的同時堅守道德底線，提升職業素質。B項，職業素質既包括專業技能，也包括道德素養。D項，職業道德具有評價和教化的功能，可以培養從業人員的職業情感、評價從業人員的職業行為。61.基金管理人應當依據有關法律法規及《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。A、費用結構B、費率水平C、費用結構和費率水平D、費用結構、費率水平和銷售信息披露機制答案：C解析：基金管理人應當依據有關法律法規及《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。62.（）是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A、LOFB、ETFC、QDII基金D、QFII基金答案：C解析：QDII（合格境內機構投資者）基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。63.下列選項不屬于普通基金凈值公告內容的是（）。A、份額累計凈值B、最近7日年化收益率C、份額凈值D、資產凈值答案：B解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。本題考察基金凈值公告64.（）起，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。A、1999年12月1日B、2001年9月1日C、2002年2月1日D、2005年3月1日答案：C解析：2002年2月，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。65.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A、每周B、每日C、每月D、每年答案：A解析：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。66.下列不屬于基金托管人的職責的是（）。A、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B、對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C、對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D、計算并公告基金資產凈值答案：D解析：D項，計算并公告基金資產凈值是基金管理人的職責。基金托管人職責包括：①安全保管基金財產；②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶（A項符合）；③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立（C項符合）；④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見（B項符合）；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規定召集基金份額持有人大會；⑩按照規定監督基金管理人的投資運作；?中國證監會規定的其他職責。67.(2017年)公開募集基金的備案應符合下列條件（）。Ⅰ．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的60％以上Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額Ⅳ．基金份額持有人人數符合中國證監會規定A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。68.下列關于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。A、證券公司經紀業務營業部是傳統股票投資者轉為基金投資者時的首選B、網點較多，便于傳統客戶交易買賣C、客戶經理專業水平相對較高，服務也較好D、主營業務是債券經紀答案：D解析：證券公司代銷的特點包括：①證券公司經紀業務營業部是傳統股票投資者轉為基金投資者時的首選；②網點較多，便于傳統客戶交易買賣；③客戶經理專業水平相對較高，服務也較好；④主營業務是股票經紀，在一定程度上缺乏推動股票經紀客戶向基金投資者轉化的動力。69.（）實現對前臺業務系統功能的數據支持和集中管理。A、自助式前臺系統B、后臺管理系統C、監管系統D、應用系統的支持系統答案：B解析：后臺管理系統實現對前臺業務系統功能的數據支持和集中管理，后臺管理系統功能應當限制在基金銷售機構內部使用。70.私募機構進行投資回訪不可以通過（）渠道。A、電話錄音B、電郵C、信函D、口頭答案：D解析：募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪。回訪過程不得出現誘導性陳述。募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效。本題考察簽署合同71.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是（）。A、建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C、信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D、在內部建立完善的信息管理體系答案：C解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗，故C項錯誤。72.“基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果”是內部控制的五原則中（）的內容。A、健全性原則B、有效性原則C、獨立性原則D、成本效益原則答案：D解析：成本效益原則指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。73.現貨市場的交易協議達成后在（）交易日內進行交割。A、當天B、1個C、2個D、5個答案：C解析：金融資產的概念、金融與居民理財的關系、金融市場的分類和構成要素；現貨市場的交易協議達成后在2個交易日內進行交割。由于現貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小74.符合（）規定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數。Ⅰ社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金Ⅱ依法設立并在基金業協會備案的投資計劃Ⅲ投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員Ⅳ中國證監會規定的其他投資者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業協會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；④中國證監會規定的其他投資者。以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。但是，“符合本條第①、②、④項規定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數”。（注意題目問的是“不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數”，而不是“合格投資者”）75.（）是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。A、基金供銷機構B、基金代銷機構C、基金銷售機構D、基金評級機構答案：C解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的其他機構。76.QDII基金在募集認購的具體規定上的獨特之處包括（）。Ⅰ發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格Ⅱ基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小ⅢQDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購Ⅳ基金托管人可以根據產品的特點確定QDII基金份額面值的大小A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規定上有以下幾點特別之處：（1）基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小。（2）發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格。（3）QDII基金份額可以用人民幣認購，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。77.基金管理人在基金發售（）前，將相關資料登載在指定報刊和網站。A、1日B、3日C、5日D、10日答案：B解析：在基金份額發售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上；同時，將基金合同、托管協議登載在管理人網站上，將基金份額發售公告登載在指定報刊和管理人網站上。本題考察基金管理人的信息披露義務78.(2016年)金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應者。A、政府B、中央銀行C、金融機構D、居民答案：D解析：D[解析]金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民。居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。79.基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A、產品設計B、投資管理C、銷售環節D、風險控制答案：C解析：基金管理人的銷售環節是基金市場競爭的核心，相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規性風險。80.從事基金銷售的（）的從業人員應取得基金銷售業務資格。A、商業銀行B、證券公司C、獨立基金銷售機構D、以上都是答案：D解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓；基金銷售機構人員應當自覺遵守法律法規和所在機構的業務制度，忠于職守，規范服務，自覺維護所在行業及機構的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，根據有關規定取得中國證券投資基金業協會認可的基金從業人員資格。負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。證券公司總部及營業網點，商業銀行總行、各級分行及營業網點，專業基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業務資格。上述從業人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。81.基金銷售機構的銷售策略不包括（）。A、產品策略B、價格策略C、數量策略D、促銷策略答案：C解析：基金銷售機構的銷售策略有產品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。82.基金募集期限自（）起計算。A、基金份額發售前兩天B、基金份額發售前一天C、基金份額發售之日D、基金份額發售第二天答案：C解析：基金募集期限自基金份額發售之日起計算。83.檢查是基金監管的重要措施，屬于（）監管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常答案：B解析：檢查是基金監管的重要措施，屬于事中監管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現場檢查和非現場檢查。84.（）主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統。A、信息管理平臺應用系統B、前臺業務系統C、后臺管理系統D、監管系統信息報送答案：B解析：前臺業務系統主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統。85.我國期貨公司為單一客戶辦理的資產管理業務起始委托資產不得低于（）。A、100萬元B、50萬元C、200萬元D、300萬元答案：A解析：期貨公司及其子公司從事資產管理業務包括為單一客戶辦理資產管理業務和為特定多個客戶辦理資產管理業務。資產管理業務的客戶應當具有較強資金實力和風險承受能力，單一客戶的起始委托資產不得低于100萬元人民幣。86.與債券相比，債券基金投資風險的特征是（）。A、所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期B、債券基金有固定到期日C、債券的收益不如債券基金的利息固定D、可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險答案：D解析：債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險。故D項說法正確87.開放式基金申購采用（）方式。若資金在規定時間內未（）到賬，則申購不成功。A、全額繳款；全額B、部分繳款；全額C、全額繳款；半數D、部分繳款；半數答案：A解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規定時間內未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。88.甲沒有進行充分的市場調查，僅參考市場上的研究結果就將研究報告提交給公司的行為違反了（）的要求。A、持證上崗B、持續學習C、審慎開展執業活動D、公平對待客戶答案：C解析：審慎開展執業活動的基本要求之一為，基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。89.基金信息披露內容主要有下列事項（）。Ⅰ．基金招募說明書Ⅱ．基金合同Ⅲ．基金托管協議Ⅳ．基金份額發售公告A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的內容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協議。（4）基金份額發售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國證監會規定的其他信息。90.基金銷售適用性管理制度至少包括以下（）內容。Ⅰ．對基金產品的風險等級進行設置Ⅱ．對基金產品進行風險評價的方式或方法Ⅲ．對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法Ⅳ．對基金產品和基金投資者進行匹配的方法A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；②對基金產品或者服務的風險等級進行設置，對基金產品或者服務進行風險評價的方式或方法；③對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉化的方法和程序；④對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；⑤對基金產品或者服務和基金投資者進行匹配的方法；⑥投資者適當性管理的保障措施和風控制度。91.基金銷售機構中需要取得基金銷售業務資格的人員是（）。A、專業基金銷售機構的人員B、從事基金理財業務咨詢的人員C、總部從事基金宣傳推介的人員D、以上人員都需要答案：D解析：負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。證券公司總部及營業網點，商業銀行總行、各級分行及營業網點，專業基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業務資格。92.獨立基金銷售機構是基金業協會的（）。A、普通會員B、聯席會員C、特別會員D、以上都不是答案：B解析：聯席會員包括按照國務院證券監督管理機構或協會規定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構，以及為基金業務提供法律和會計等專業服務的律師事務所和會計師事務所。93.《貨幣市場基金管理暫行規定》規定貨幣市場基金不能投資的金融工具包括（）。Ⅰ．股票Ⅱ．可轉換債券Ⅲ．剩余期限在397天以內（含397天）的債券Ⅳ．信用等級在AA+級以下的債券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本題考察基本基金類型及其特點；貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票；（2）可轉換債券、可交換債券；（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；（5）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。94.（）是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。A、基金管理人B、基金托管人C、注冊登記人D、基金銷售機構答案：D解析：基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。95.(2017年)下列做法中，不符合專業審慎要求的是（）。A、基金管理人以取得基金從業資格為評估新員工是否通過試用期的條件B、基金銷售機構允許尚未取得基金從業資格的實習人員短期代崗銷售基金C、基金托管人要求從事基金托管業務的人員取得基金從業資格D、基金管理人對其委托的基金銷售機構從業人員取得基金從業資格的情況進行定期調查評估答案：B解析：專業審慎，是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。96.金融資產分為（）。①貨幣類金融資產②股權類金融資產③債券類金融資產④債權類金融資產A、①②B、①③C、②③D、③④答案：C解析：金融資產分為債券類金融資產和股權類金融資產。債券類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。97.世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A、1768B、1420C、1868D、1686答案：C解析：世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。98.(2016年)對于基金活動中存在的違法違規行為，中國證監會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A、沒收違法所得B、罰款C、強制整頓D、撤銷相關業務許可答案：C解析：對于基金活動中存在的違法違規行為，中國證監會可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業資格、暫停或者撤銷相關業務許可、責令停業等。99.(2017年)基金公司合規管理部依照所規定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A、公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰B、公正客觀的檢查并由督察長對違規的基金經理馬上停止其投資權限C、公正客觀的檢查并提出處理建議D、公正客觀的檢查并在發生風險的情況下直接代替業務人員進行操作答案：C解析：合規管理部門依據國家及有關部門的法律法規、公司章程、基金合同和公司內部管理制度，在所賦予的權限內，按照所規定的程序和方法，對行為對象進行公正客觀的檢查監督并提出處理建議。100.基金估值核算是指基金（）等業務活動。A、會計核算B、估值C、信息披露D、以上都是答案：D解析：基金行業的主要參與者及其功能和運作關系；基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動。101.關于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A、在任意時點保證投資者本金安全B、投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C、產品風險較低D、通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券答案：A解析：A項，避險策略基金的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。而不保證在任意時點投資者本金的安全。102.投資者購買基金份額就成為（）。A、基金公司的股東B、基金公司的債權人C、基金公司的受益人D、基金的受益人答案：D解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人；基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。103.（）是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A、內幕交易B、正當交易C、操縱市場D、不正當交易答案：C解析：操縱市場是通過歪曲證券價格或者人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。104.中國證監會在受理公募基金的募集注冊申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。A、3個月B、6個月C、三十日D、六十日答案：B解析：中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。105.客戶服務部門提供并優化客戶服務的方式不包括（）。A、電話服務中心B、“一對一”專人服務C、客戶情緒體驗D、互聯網的應用答案：C解析：基金客戶服務提供方式：1、電話服務中心2、郵寄服務3、自動傳真、電子信箱與手機短信4、“一對一”專人服務5、互聯網的應用6、微信和移動客戶端的應用7、媒體和宣傳手冊的應用8、講座、推介會和座談會106.基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行（）業務活動。A、評級B、評獎C、排名D、以上都是答案：D解析：基金行業的主要參與者及其功能和運作關系：基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行的評級、評獎、單一指標排名或者中國證監會認定的其他評價活動。107.關于基金的職業道德建設，說法正確的有（）。A、只要抓好領導干部的職業道德建設就可以了B、職業道德建設不需要社會各界的監督C、政府要建立必要的職業道德獎懲機制D、職業道德建設要同完善職業道德監督機制相結合答案：D解析：基金職業道德規范教育，是指對基金從業人員開展的以基金職業道德具體規范為內容的教育；B項，社會各界的監督，不僅是對基金職業道德教育成果的檢驗環節，監督本身也是教育的有效組成部分；C項，基金業協會應當建立必要的職業道德獎懲機制，促進和保證基金職業道德的實施。本題考察基金職業道德教育108.下列有關內部控制的基本要素說法中，錯誤的是（）。A、基金管理人應當牢固外控優先和風險管理理念B、基金管理人應當健全法人治理結構，充分發揮獨立董事和監事會的監督職能C、嚴禁不正當關聯交易、利益輸送和內部人控制現象的發生D、基金管理人的組織結構應當體現職責明確、相互制約的原則答案：A解析：基金管理人應當牢固樹立內控優先和風險管理理念，培養全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規和公司規章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環節。A項說法錯誤基金管理人應當健全法人治理結構，充分發揮獨立董事和監事會的監督職能，嚴禁不正當關聯交易、利益輸送和內部人控制現象的發生，保護投資者利益和公司合法權益。BC項說法正確基金管理人的組織結構應當體現職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權分工，操作相互獨立。公司應當建立決策科學、運營規范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規則，高效、嚴謹的業務執行系統，以及健全、有效的內部監督和反饋系統。D項說法正確109.（）報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局。A、口頭B、傳真C、電子文檔D、書面報告答案：D解析：書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局。110.基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向（）報告。A、董事會B、中國證監會C、中國證監會相關派出機構D、以上都正確答案：D解析：基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。111.基金銷售機構應向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，其主要內容是（）。A、姓名B、從業資質證明及編號C、所在營業網點D、以上都是答案：D解析：基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容包括但不限于姓名、從業資質證明及編號、所在營業網點等信息。112.下列屬于專業投資者的是。（）A、金融資產不低于500萬元的自然人B、最近3年個人年均收人不低于50萬元的自然人C、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的自然人D、同時符合上述三項的自然人答案：D解析：同時符合下列條件的自然人：1、金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收人不低于50萬元；2、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷113.風險管理的主要環節包括風險識別、（）、風險應對、風險報告和監控及風險管理體系的評價。A、風險評估B、風險評級C、風險預測D、風險比較答案：A解析：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監控、風險管理體系的評價是風險管理中的主要環節。114.中國證監會工作人員依法進行調查或檢查時不得少于（）人。A、2B、3C、5D、7答案：A解析：中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件；對調查或者檢查中知悉的商業秘密負有保密的義務。115.關于職業道德，下列說法不正確的是（）。A、一般社會道德在職業活動中的具體化B、與職業活動、職業關系密切相關C、基本內容往往會隨社會進步而改變D、相比一般社會道德規范性更強答案：C解析：隨著社會的發展和進步，每種職業道德的內容也會隨之不斷豐富和深化，但它的基本內容往往會保持相對的穩定性和連續性。116.下列選項不屬于公募另類投資基金的是（）。A、商品基金B、非上市股權基金C、房地產基金D、混合基金答案：D解析：另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金，范圍十分廣泛。我國市場上出現的公募另類投資基金主要有商品基金、非上市股權基金、房地產基金。本題考察證券投資基金的分類標準及介紹117.基金募集期限屆滿時，基金合同的生效條件之一是：需使基金份額持有人的人數達到（）人以上。A、100B、150C、200D、300答案：C解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80％以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上的，基金合同生效；開放式基金需要滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人的，基金合同生效。118.投資基金所投資的資產是（）。Ⅰ．股票Ⅱ．房地產Ⅲ．大宗能源Ⅳ．股權A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：投資基金所投資的資產既可以是金融資產如股票、債券、外匯、股權、期貨、期權等，也可以是房地產、大宗能源、林權、藝術品等其他資產。119.私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B、單位的凈資產不低于1000萬元C、個人的金融資產不低于200萬元D、最近3年個人年均收入不低于50萬元答案：C解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于50萬元的個人。120.通過基金公司網站進行基金買賣屬于（）。A、基金直銷B、基金代銷C、基金網絡銷售D、基金第三方銷售答案：A解析：在基金產品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網站進行基金買賣。121.證券投資基金所籌集的資金主要投向（）。A、實業領域B、金融工具C、生產工具D、以上都是答案：B解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。122.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料應自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A、3B、5C、10D、20答案：B解析：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，客戶身份資料應自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年，交易記錄應自交易記賬當年計起至少保存5年。123.根據《證券投資基金法》，關于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（）。A、基金管理人可由社團組織擔任B、基金管理人可由有限責任公司擔任C、基金管理人可由合伙企業擔任D、基金管理人可由股份有限公司擔任答案：A解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。124.ETF份額的認購方式分為（）。A、現金認購和數量認購B、證券認購和份額認購C、現金認購和證券認購D、數量認購和份額認購答案：C解析：ETF份額的認購方式分為現金認購和證券認購。125.（）等后臺管理服務對保障基金的安全運作起著重要的作用。Ⅰ、基金份額的注冊登記Ⅱ、基金資產的估值Ⅲ、基金的投資管理Ⅳ、基金的信息披露A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：選項D符合題意：Ⅲ項，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值。基金份額的注冊登記，基金資產的估值，基金的信息披露等后臺管理服務對保障基金的安全運作起著重要的作用。126.(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A、召開時間B、審議事項C、會議形式D、份額凈值答案：D解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。127.(2016年)基金信息披露的內容不包括（）。A、基金招募說明書B、基金合同C、基金份額持有人的資產狀況D、基金份額上市交易公告書答案：C解析：基金信息披露的內容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協議。（4）基金份額發售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國證監會規定的其他信息。128.下列關于美國貨幣市場基金的產生和發展說法錯誤的是（）。A、20世紀70年代后期，由于連續幾年的通貨膨脹導致市場利率劇增，貨幣市場工具遠遠高于儲蓄存款利率上限B、美國貨幣市場基金致力于維持穩定的基金凈值并提供良好的流動性C、投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據以簽發支票D、貨幣市場工具采用固定利率答案：D解析：貨幣市場基金既具有活期儲蓄的方便性，又有活期儲蓄不可比擬的收益，投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據以簽發支票，相當靈活，流動性大。20世紀70年代后期，由于連續幾年的通貨膨脹導致市場利率劇增，貨幣市場工具遠遠高于儲蓄存款利率上限，隨著儲蓄客戶不斷地從存款中抽出資金投向收益更高的貨幣市場基金，貨幣市場基金的總資產迅速擴大。美國貨幣市場基金致力于維持穩定的基金凈值并提供良好的流動性。貨幣市場工具采用浮動利率。故D項說法錯誤129.基金監管（），是指基金監管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。A、目標B、體制C、內容D、方式答案：C解析：基金監管內容，是指基金監管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。130.(2017年)關于ETF聯接基金的主要特征，下列表述錯誤的是（）。A、聯接基金可以進行定期定額投資B、聯接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯網平臺等申購ETF的渠道C、聯接基金可以參與ETF套利D、聯接基金的絕大部分基金財產投資于某一ETF答案：C解析：ETF聯接基金是將絕大部分基金財產投資于某一ETF（稱為目標ETF），密切跟蹤標的指數表現，可以在場外（銀行渠道等）申購贖回的基金。ETF聯接基金的主要特征在于：（1）聯接基金依附于主基金。通過主基金投資，若主基金不存在，聯接基金也不存在。因此，聯接基金和ETF是同一法律實體的兩個不同部分，聯接基金處于從屬地位。（2）聯接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯網公司平臺等申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯網公司平臺客戶直接通過聯接基金介入ETF的投資，增強ETF影響力。聯接基金主要是為銀行和互聯網公司平臺的中小投資者申購ETF打開了通道。（3）聯接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額投資等方式來介入ETF的運作。（4）聯接基金不能參與ETF的套利，發展聯接基金主要是為了做大指數基金的規模。聯接基金的目的不在于套利，而是通過把場外渠道的資金引進來，做大指數基金的規模，推動指數化投資。（5）聯接基金是基金中的基金（FOF），ETF聯接基金持有目標ETF的市值不得低于該聯接基金資產凈值的90％。131.(2017年)相比行業自律、機構內控和社會力量監督，行政監管的特征包括（）。Ⅰ．監管主體及其權限具有法定性Ⅱ．監管活動具有強制性Ⅲ．監管機構享有審批權、禁止權、撤銷權和行政處罰權Ⅳ．從監管時間來看屬于事后監管A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：行政監管較之基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督具有以下特征：1．監管內容具有全面性2．監管對象具有廣泛性3．監管時間具有連續性4．監管主體及其權限具有法定性5．監管活動具有強制性132.保險資金還可以設立私募基金，范圍包括（）。Ⅰ．成長基金Ⅱ．并購基金Ⅲ．夾層基金Ⅳ．創業投資基金A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：保險資金還可以設立私募基金，范圍包括成長基金、并購基金、新興戰略產業基金、夾層基金、不動