商業銀行網點調研分析報告商業銀行網點調研目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析2023/1/1目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析2央行最新發布的2018年4月份金融統計數據顯示，4月新增存款5352億元。從存款結構看，當月新增的存款主要來自企業部門，住戶存款即居民存款則大降1.32萬億元，為歷史單月最大降幅。背景調研背景存款脫媒化利率市場化大零售轉型互聯網金融存款壓力存款壓力同行業吸金存款的來源存量增量流量存量難控增量難找流程難固產能難增2023/1/1背景調研背景存款脫媒化利率市場化大零售轉型互聯網金融存款壓力3目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析2023/1/1目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析4調研思路鑒于時間緊張，調研量大，本次主要圍繞崗位訪談、廳堂觀察兩個維度進行調研。廳堂觀察訪談

了解各機構廳堂流量及服務狀態查看廳堂布局和客戶動線設計觀察廳堂營銷觸點和主動營銷意識訪談外拓營銷模式和營銷結果領導訪談客群分層

分析機構運營短板明確崗位職責分工分析重點客群提升思路形式目的2023/1/1調研思路鑒于時間緊張，調研量大，本次主要圍繞崗位訪談、廳堂觀5調研安排機構名稱聯系人調研日期機構XX機構XX機構XX機構XX機構XX2023/1/1調研安排機構名稱聯系人調研日期機構XX機構XX機構XX機構X6目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析2023/1/1目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析7綜合分析---靜態分析綜合分析靜態分析動線短板崗位短板動態分析意愿短板能力短板氛圍短板外部分析客群短板認知短板管理分析督導短板經營短板2023/1/1綜合分析---靜態分析綜合分析靜態分析動線短板崗位短板動態分8綜合分析---靜態分析動線短板共性問題：廳堂總體營銷觸點缺失：重點產品，重要營銷賣點不突出、產品分析，展板設置欠佳客戶等候區缺少關注，更無主動營銷案例：ZHW支行流量客群質量很高，流量低時大額存單和表內理財成功率很高。下午客流高峰期廳堂約20人，大堂智能柜處理業務，理財有客戶，等候區和填單區未及時有效營銷。案例分析：忙時塌陷問題2023/1/1綜合分析---靜態分析動線短板2022/12/289綜合分析---靜態分析崗位短板共性問題：忙時大堂服務臺無人接待，不能及時補位。保安擔當大堂角色。年長的大堂經理在積極性、服務理念、態度上相對較好，但人才斷層和意愿不統一問題如何解決？共性問題：主動營銷，主動出擊意識不強。案例：期間有同行進我行網點進行信用卡營銷；但是各機構從上到下沒有明確思路考慮過主動出擊，進行同業客群挖潛營銷，至少也要開發一下同業的信用卡客戶？2023/1/1綜合分析---靜態分析崗位短板2022/12/2810綜合分析---動態分析意愿短板柜員不開口，主動服務意識相對較弱。如何做好新增優質客群思路不夠明朗。各級崗位均以短信維護、短信營銷為重要途徑，電話、微信渠道使用意愿不強。案例：各機構中高端客戶均以短信維護為主，微信，電話模式較少。高柜文優服務流程需提升，共性問題。如接待問候語，微笑服務等。2023/1/1綜合分析---動態分析意愿短板2022/12/2811綜合分析---動態分析能力短板營銷意識、營銷能力待提升。廳堂內產品講解、營銷技巧有待提升。廳堂外營銷活動方案策劃，過程設計，產品穿插，效果評估等。現象：各機構均反饋外拓形式化、任務化，只有投入，沒有明顯效果。不進行外拓方案設計，沒有后評估。廳堂內以被動提供服務為主要工作狀態2023/1/1綜合分析---動態分析能力短板現象：2022/12/2812綜合分析---動態分析氛圍短板晨會流程表面看相對統一，但缺乏深入人心的激勵和改變行為的指導，也不能有效且穩步提升組織整體表現，為了晨會而晨會。必要的工作總結，全員的情緒調動，案例分享大部分機構處于團隊磨合期，晨會交流是比較重要的環節，表揚獎勵機制調動員工工作積極性。工作中趕、學、幫、超等主動意識不強。現象：晨會擺拍，時間短，短的網點不到5分鐘，我們不妨思考一下，幾分鐘如何傳遞信息、激勵員工、影響一整天，如何避免這種流于形式的工作氛圍。2023/1/1綜合分析---動態分析氛圍短板現象：晨會擺拍，時間短，短的網13綜合分析---外部分析客群短板各機構重要客戶未梳理，分工維護等方面未重點安排、重點提升。如代發客群、外匯客群、優質社區客群、ocrm中高端客群。案例：各機構均未進行中高端客群點對點維護到位，大部分營銷副職和理財還未熟悉該機構重要客戶。現象1：各機構均未重視代發客群維護代發企業外拓營銷均沒有進場方案設計。代發留存率較低。現象2：外匯客群作為重要優質客戶群體，無邀約計劃，無資產提升方案。2023/1/1綜合分析---外部分析客群短板現象1：2022/12/2814綜合分析---外部分析認知短板各機構，全員提升“個金業務，存款產品的來源的重要性”各機構結合實際情況做好增量優質客戶、存量挖潛、流量營銷。案例：如何做好廳堂優質客群引流未見明確思路，共性問題。等客戶主動上門、等待提供服務、等客戶詢問產品。2023/1/1綜合分析---外部分析認知短板2022/12/2815綜合分析---管理分析督導短板機構負責人基本均新到崗，在提升員工執行力方面需做專門的研究落地。員工管理：服務禮儀標準化、規范化。現象：上班時間，本行員工在VIP窗口和理財經理辦公點公共區域處抽煙，廳堂客戶可直接觀察，影響中行形象。（考慮有待完善，就沒有照相）2023/1/1綜合分析---管理分析督導短板現象：2022/12/2816綜合分析---管理分析經營短板崗位職責梳理，責任分工，各機構的內部績效考核機制。案例ZHY路支行上午約2小時廳堂觀察期，業務辦理客戶約15組；其中1組因等待業務處理、審核等過久直接離開，2組至柜臺催促，2組在等候區抱怨。2組關注展板無廳堂同事及時講解營銷。期間營銷副職補位關注客戶，但事務性工作占據太多精力現象：客群拓展思路代發客群資產提升客群維護分工與責任機構內部獎勵機制主動性和積極性調動2023/1/1綜合分析---管理分析經營短板現象：2022/12/2817目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析2023/1/1目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析18ZHY路支行網點綜合現狀：網點團隊建設出于磨合期，員工凝聚力提升。主動服務、積極營銷有提升空間。代發客群、基礎客群質量較優，廳堂進廳流量一般。廳堂布局：有產品展板。主動營銷能力待加強。問題診斷：基礎客群維護：需進一步從代發、中高端、公司客戶進行詳細梳理，分工維護，建立聯系。基礎產品：需創建廳堂營銷觸點，目前廳堂內產品展陳無重點、無特點。基礎服務：客戶廳堂服務體驗，業務辦理速度和能力有待提升，案例：上午約2小時廳堂觀察期，業務辦理客戶約15組；其中1組因等待業務處理、審核等過久直接離開，2組至柜臺催促，2組在等候區抱怨。2組關注展板無廳堂同事及時講解營銷。期間營銷副職補位關注客戶，但事務性工作占據太多精力。主動營銷：大堂經理經驗豐富，有工作熱情，但在流量不大時也無法完全覆蓋，建議進行廳堂補位設計。重點產品存款挖掘來源：代發企業客戶、商貿、外匯、基礎客群營銷觸點：廳堂內物理環境打造；外拓流程需詳細策劃2023/1/1ZHY路支行網點綜合現狀：2022/12/2819崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX

網點經營現狀周邊同業競爭相對激烈，但客戶資源也很豐富，代發資源很好，公司業務開展很好。行長整體工作思路明確，員工整體執行力有待提升；廳堂布局需設計；主動服務意識需提升；崗位服務行為規范化；主動營銷意識，關聯產品推送加速團隊凝聚力融合；整合周邊客群資源；需求分析、資源共享打造一流服務團隊客戶資源很好守著金山銀山，做好服務、營銷，業績提升空間較大

網點服務營銷能力一般網點客戶維護情況客戶群體待進一步梳理網點團隊建設行長規劃進一步進行工作分工，完善機構績效考核機制，提升全員營銷能力。營銷副職XXX有激情，有干勁、能配合由個貸經理轉營銷分管責任人由被動提供服務向主動營銷轉型轉型提升理財經理XXX分析OCRM系統客群電力公司、規劃局、公路局等等優質客戶資源

引導優質客戶走進廳堂做好中高端客戶群體增量網點外匯客群維護情況客戶手機操作為主

理財經理營銷能力積極性待提升

XXX

大堂經理XXX客戶廳堂識別部分工作熱情ZHY路客戶親和力、熱情服務、產品講解等等能給人留下印象的是年紀最大的代理大堂。這不是一個值得我們思考的問題？客戶廳堂服務好好客戶廳堂營銷好

廳堂宣傳觸點布置一般

XXX儀容儀表

很好全員分條線進行營銷意識培養，主動營銷能力提升

微笑服務

一般服務態度

一般XXX開口情況

少

主動服務

少2023/1/1崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX20DCDD路支行網點綜合現狀：網點團隊建設出于磨合期，員工精神狀態，工作熱情相對較好。代發客群、基礎客群質量較差，廳堂進廳流量低。廳堂布局：有產品展板。機構品牌打造、宣傳投入，從大街上無法引人關注確實說不過去。問題診斷：基礎客群維護：商貿類客戶、周邊相對優質居民，學校等引流進廳堂，建立聯系。基礎產品：需創建廳堂營銷觸點，目前廳堂內產品展陳無重點、無特點。基礎服務：行長、大堂、理財三角配合不錯，廳堂服務較好。主動營銷：大堂經理經驗豐富，有工作熱情。重點產品存款挖掘來源：商貿、社區、新樓盤、拆遷等營銷觸點：廳堂內物理環境打造；外拓活動多樣化，產品切入，流程、方案設計等均需提升。2023/1/1DCDD路支行網點綜合現狀：2022/12/2821崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX網點經營現狀發展中網點；發展中商區，發展中客群，代發資源一般，業務規模較小。行長把控，能力相對較好，廳堂布局需設計主動營銷能力，關聯產品推送廳堂流量較低，客戶引流是重點工作加速團隊凝聚力融合整合商戶資源和新入駐業主關聯針對性外拓，活動設計發揮周邊商貿客戶優勢，培養增量中高端客戶品牌宣傳廣告牌

網點服務營銷能力外拓能力待提升，做好過程的同時，提升效果網點客戶維護情況中高端客戶維護較好；但數量有限網點團隊建設

理財經理XXX分析OCRM系統客群客戶分成分工維護執行力不錯引導優質客戶走進廳堂從商貿類客戶發展中高端客戶群體增量網點外匯客群維護情況客戶手機操作為主活動規劃、產品穿插、管理能力待提升理財經理營銷能力好打開思路，積極前行大堂經理XXX客戶廳堂識別部分工作熱情高很不錯的老同志，客戶進廳主動服務，親和力都不錯客戶廳堂服務好好客戶廳堂營銷好

廳堂宣傳觸點布置一般

行為規范儀容儀表

很好全員分條線進行營銷意識培養，主動營銷能力提升

微笑服務

好服務態度

好營銷能力開口情況

客流太少，無法判斷

主動服務

客流太少，無法判斷2023/1/1崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX22XJC路支行網點綜合現狀：網點團隊建設出于磨合期，員工凝聚力提升主動服務、積極營銷有提升空間。廳堂流量單一類型客群集中于公積金客戶。廳堂布局：整體布局較亂。優質新增客戶外局，廳堂外營銷。問題診斷：團隊凝聚力提升：晨會表揚卡機制基礎客群維護：ocrm系統中高端客戶80%以上以單一存款產品為主，產品關聯不夠，客戶粘性不高，后續同行反挖潛任務艱巨，在存量中做增量提升。基礎產品：廳堂物理環境重點改造，營銷觸點打造，廳堂內產品展陳無重點、無特點。基礎服務：高柜部分柜員需提升服務態度，服務流程標準化。主動營銷：大堂經理和營銷副職能力不錯。重點產品存款挖掘來源：外匯、社區客群、ocrm系統梳理營銷觸點：廳堂內物理環境打造；外拓流程需詳細策劃2023/1/1XJC路支行網點綜合現狀：2022/12/2823崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX

網點經營現狀周邊同業工行、建行在品牌認知，周邊政企客群影響力優于中行廳堂布局需設計主動服務意識需提升崗位服務行為規范化主動營銷意識，關聯產品推送加速團隊凝聚力融合打造一流服務團隊提升全員營銷能力客戶資源很好存量維護社區挖掘需進行重點規劃

網點服務營銷能力一般網點客戶維護情況客戶群體待進一步梳理網點團隊建設員工積極性、凝聚力提升工作。副職兼理財經理XXX分析OCRM系統客群客群梳理維護應作為階段重點工作

先提升全員服務，再做營銷重點客戶分層、社區客群挖掘網點外匯客群維護情況客戶手機操作為主

理財經理營銷能力主動營銷、廳堂補位做的不錯

大堂經理XXX客戶廳堂識別開卡、手機銀行等很好工作熱情略微注意情緒管理客戶廳堂服務好好客戶廳堂營銷好

廳堂宣傳觸點布置一般

行為規范儀容儀表

很好全員分條線進行營銷意識培養，主動營銷能力提升

微笑服務

一般服務態度

一般營銷能力開口情況

少

主動服務

少2023/1/1崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX24ZHW路支行網點綜合現狀：網點團隊相對年青化，易管理。代發客群、基礎客群質量非常好，廳堂進廳流量客群質量也很高。廳堂布局：有產品展板，需優化。高柜文優服務提升。問題診斷：基礎客群維護：代發企業客戶持續性主題活動，提升粘性，提升留存。基礎產品：廳堂產品展陳可進一步優化。基礎服務：老帶新，提升年青同事服務意識。主動營銷：大堂經理經驗豐富，有工作熱情，但在流量大時實在無法完全覆蓋，建議進行廳堂補位設計。重點產品存款挖掘來源：代發企業客戶、社區客群營銷觸點：廳堂內物理優化；廳堂外外拓流程需詳細策劃2023/1/1ZHW路支行網點綜合現狀：2022/12/2825崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注營銷副職XXX

網點經營現狀周邊同業競爭一般，客戶資源豐富，代發資源很好，中行業務開展相對順暢。廳堂布局需設優化主動服務意識需提升高柜服務行為規范化質量中上的代發、社區、流量客群，做好增量，提升業績

網點服務營銷能力廳堂營銷優秀網點客戶維護情況代發客戶維護短板網點團隊建設以老帶新，提升全員營銷能力。理財經理XXX分析OCRM系統客群中高端客戶資產配置相對合理

引導優質客戶走進廳堂做好中高端客戶群體增量網點外匯客群維護情況客戶手機操作為主

理財經理營銷能力高

大堂經理XXX客戶廳堂識別很好工作熱情態度、服務、營銷比較到位，但事務性工作占據太多時間、無法完全兼顧等候區客戶營銷客戶廳堂服務很好很好客戶廳堂營銷很好

廳堂宣傳觸點布置一般

高柜行為規范儀容儀表

很好全員分條線進行營銷意識培養，主動營銷能力提升

微笑服務

一般服務態度

一般高柜營銷能力開口情況

少

主動服務

少2023/1/1崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注營銷副職XXX26QJR支行網點綜合現狀：網點周邊同業競爭嚴重，中高端商貿類客群流失嚴重，20萬以上，5萬以上客戶占比都較低。代發量大，但主體客群質量較低；基礎客群質量一般；廳堂進廳流量很低。廳堂布局：產品展板不錯，格局布置需優化。問題診斷：代發客群維護：基于網點所在位置客觀因素，中高端客群自然增長和行外挖掘難度較大，要做好存款增長，建議從代發客群入手幾家城維公司代發低端客戶約1000戶，如提升30%，每戶10000元，日均可提升300萬，建議主題活動，月底留存抽獎，和機構負責人探討了可行性。基礎產品：廳堂流量很低，建議柜員進行存量維護，電話維護，產品營銷。基礎服務：機構文明服務有提升空間。主動營銷：流量太低無法判斷。重點產品存款挖掘來源：低端代發企業客戶、商貿，周邊新增幼兒園之類類似機構2023/1/1QJR支行網點綜合現狀：2022/12/2827THANKSTHANKS商業銀行網點調研分析報告商業銀行網點調研目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析2023/1/1目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析30央行最新發布的2018年4月份金融統計數據顯示，4月新增存款5352億元。從存款結構看，當月新增的存款主要來自企業部門，住戶存款即居民存款則大降1.32萬億元，為歷史單月最大降幅。背景調研背景存款脫媒化利率市場化大零售轉型互聯網金融存款壓力存款壓力同行業吸金存款的來源存量增量流量存量難控增量難找流程難固產能難增2023/1/1背景調研背景存款脫媒化利率市場化大零售轉型互聯網金融存款壓力31目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析2023/1/1目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析32調研思路鑒于時間緊張，調研量大，本次主要圍繞崗位訪談、廳堂觀察兩個維度進行調研。廳堂觀察訪談

了解各機構廳堂流量及服務狀態查看廳堂布局和客戶動線設計觀察廳堂營銷觸點和主動營銷意識訪談外拓營銷模式和營銷結果領導訪談客群分層

分析機構運營短板明確崗位職責分工分析重點客群提升思路形式目的2023/1/1調研思路鑒于時間緊張，調研量大，本次主要圍繞崗位訪談、廳堂觀33調研安排機構名稱聯系人調研日期機構XX機構XX機構XX機構XX機構XX2023/1/1調研安排機構名稱聯系人調研日期機構XX機構XX機構XX機構X34目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析2023/1/1目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析35綜合分析---靜態分析綜合分析靜態分析動線短板崗位短板動態分析意愿短板能力短板氛圍短板外部分析客群短板認知短板管理分析督導短板經營短板2023/1/1綜合分析---靜態分析綜合分析靜態分析動線短板崗位短板動態分36綜合分析---靜態分析動線短板共性問題：廳堂總體營銷觸點缺失：重點產品，重要營銷賣點不突出、產品分析，展板設置欠佳客戶等候區缺少關注，更無主動營銷案例：ZHW支行流量客群質量很高，流量低時大額存單和表內理財成功率很高。下午客流高峰期廳堂約20人，大堂智能柜處理業務，理財有客戶，等候區和填單區未及時有效營銷。案例分析：忙時塌陷問題2023/1/1綜合分析---靜態分析動線短板2022/12/2837綜合分析---靜態分析崗位短板共性問題：忙時大堂服務臺無人接待，不能及時補位。保安擔當大堂角色。年長的大堂經理在積極性、服務理念、態度上相對較好，但人才斷層和意愿不統一問題如何解決？共性問題：主動營銷，主動出擊意識不強。案例：期間有同行進我行網點進行信用卡營銷；但是各機構從上到下沒有明確思路考慮過主動出擊，進行同業客群挖潛營銷，至少也要開發一下同業的信用卡客戶？2023/1/1綜合分析---靜態分析崗位短板2022/12/2838綜合分析---動態分析意愿短板柜員不開口，主動服務意識相對較弱。如何做好新增優質客群思路不夠明朗。各級崗位均以短信維護、短信營銷為重要途徑，電話、微信渠道使用意愿不強。案例：各機構中高端客戶均以短信維護為主，微信，電話模式較少。高柜文優服務流程需提升，共性問題。如接待問候語，微笑服務等。2023/1/1綜合分析---動態分析意愿短板2022/12/2839綜合分析---動態分析能力短板營銷意識、營銷能力待提升。廳堂內產品講解、營銷技巧有待提升。廳堂外營銷活動方案策劃，過程設計，產品穿插，效果評估等。現象：各機構均反饋外拓形式化、任務化，只有投入，沒有明顯效果。不進行外拓方案設計，沒有后評估。廳堂內以被動提供服務為主要工作狀態2023/1/1綜合分析---動態分析能力短板現象：2022/12/2840綜合分析---動態分析氛圍短板晨會流程表面看相對統一，但缺乏深入人心的激勵和改變行為的指導，也不能有效且穩步提升組織整體表現，為了晨會而晨會。必要的工作總結，全員的情緒調動，案例分享大部分機構處于團隊磨合期，晨會交流是比較重要的環節，表揚獎勵機制調動員工工作積極性。工作中趕、學、幫、超等主動意識不強。現象：晨會擺拍，時間短，短的網點不到5分鐘，我們不妨思考一下，幾分鐘如何傳遞信息、激勵員工、影響一整天，如何避免這種流于形式的工作氛圍。2023/1/1綜合分析---動態分析氛圍短板現象：晨會擺拍，時間短，短的網41綜合分析---外部分析客群短板各機構重要客戶未梳理，分工維護等方面未重點安排、重點提升。如代發客群、外匯客群、優質社區客群、ocrm中高端客群。案例：各機構均未進行中高端客群點對點維護到位，大部分營銷副職和理財還未熟悉該機構重要客戶。現象1：各機構均未重視代發客群維護代發企業外拓營銷均沒有進場方案設計。代發留存率較低。現象2：外匯客群作為重要優質客戶群體，無邀約計劃，無資產提升方案。2023/1/1綜合分析---外部分析客群短板現象1：2022/12/2842綜合分析---外部分析認知短板各機構，全員提升“個金業務，存款產品的來源的重要性”各機構結合實際情況做好增量優質客戶、存量挖潛、流量營銷。案例：如何做好廳堂優質客群引流未見明確思路，共性問題。等客戶主動上門、等待提供服務、等客戶詢問產品。2023/1/1綜合分析---外部分析認知短板2022/12/2843綜合分析---管理分析督導短板機構負責人基本均新到崗，在提升員工執行力方面需做專門的研究落地。員工管理：服務禮儀標準化、規范化。現象：上班時間，本行員工在VIP窗口和理財經理辦公點公共區域處抽煙，廳堂客戶可直接觀察，影響中行形象。（考慮有待完善，就沒有照相）2023/1/1綜合分析---管理分析督導短板現象：2022/12/2844綜合分析---管理分析經營短板崗位職責梳理，責任分工，各機構的內部績效考核機制。案例ZHY路支行上午約2小時廳堂觀察期，業務辦理客戶約15組；其中1組因等待業務處理、審核等過久直接離開，2組至柜臺催促，2組在等候區抱怨。2組關注展板無廳堂同事及時講解營銷。期間營銷副職補位關注客戶，但事務性工作占據太多精力現象：客群拓展思路代發客群資產提升客群維護分工與責任機構內部獎勵機制主動性和積極性調動2023/1/1綜合分析---管理分析經營短板現象：2022/12/2845目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析2023/1/1目錄Contents1調研背景2調研思路3綜合分析4機構分析46ZHY路支行網點綜合現狀：網點團隊建設出于磨合期，員工凝聚力提升。主動服務、積極營銷有提升空間。代發客群、基礎客群質量較優，廳堂進廳流量一般。廳堂布局：有產品展板。主動營銷能力待加強。問題診斷：基礎客群維護：需進一步從代發、中高端、公司客戶進行詳細梳理，分工維護，建立聯系。基礎產品：需創建廳堂營銷觸點，目前廳堂內產品展陳無重點、無特點。基礎服務：客戶廳堂服務體驗，業務辦理速度和能力有待提升，案例：上午約2小時廳堂觀察期，業務辦理客戶約15組；其中1組因等待業務處理、審核等過久直接離開，2組至柜臺催促，2組在等候區抱怨。2組關注展板無廳堂同事及時講解營銷。期間營銷副職補位關注客戶，但事務性工作占據太多精力。主動營銷：大堂經理經驗豐富，有工作熱情，但在流量不大時也無法完全覆蓋，建議進行廳堂補位設計。重點產品存款挖掘來源：代發企業客戶、商貿、外匯、基礎客群營銷觸點：廳堂內物理環境打造；外拓流程需詳細策劃2023/1/1ZHY路支行網點綜合現狀：2022/12/2847崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX

網點經營現狀周邊同業競爭相對激烈，但客戶資源也很豐富，代發資源很好，公司業務開展很好。行長整體工作思路明確，員工整體執行力有待提升；廳堂布局需設計；主動服務意識需提升；崗位服務行為規范化；主動營銷意識，關聯產品推送加速團隊凝聚力融合；整合周邊客群資源；需求分析、資源共享打造一流服務團隊客戶資源很好守著金山銀山，做好服務、營銷，業績提升空間較大

網點服務營銷能力一般網點客戶維護情況客戶群體待進一步梳理網點團隊建設行長規劃進一步進行工作分工，完善機構績效考核機制，提升全員營銷能力。營銷副職XXX有激情，有干勁、能配合由個貸經理轉營銷分管責任人由被動提供服務向主動營銷轉型轉型提升理財經理XXX分析OCRM系統客群電力公司、規劃局、公路局等等優質客戶資源

引導優質客戶走進廳堂做好中高端客戶群體增量網點外匯客群維護情況客戶手機操作為主

理財經理營銷能力積極性待提升

XXX

大堂經理XXX客戶廳堂識別部分工作熱情ZHY路客戶親和力、熱情服務、產品講解等等能給人留下印象的是年紀最大的代理大堂。這不是一個值得我們思考的問題？客戶廳堂服務好好客戶廳堂營銷好

廳堂宣傳觸點布置一般

XXX儀容儀表

很好全員分條線進行營銷意識培養，主動營銷能力提升

微笑服務

一般服務態度

一般XXX開口情況

少

主動服務

少2023/1/1崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX48DCDD路支行網點綜合現狀：網點團隊建設出于磨合期，員工精神狀態，工作熱情相對較好。代發客群、基礎客群質量較差，廳堂進廳流量低。廳堂布局：有產品展板。機構品牌打造、宣傳投入，從大街上無法引人關注確實說不過去。問題診斷：基礎客群維護：商貿類客戶、周邊相對優質居民，學校等引流進廳堂，建立聯系。基礎產品：需創建廳堂營銷觸點，目前廳堂內產品展陳無重點、無特點。基礎服務：行長、大堂、理財三角配合不錯，廳堂服務較好。主動營銷：大堂經理經驗豐富，有工作熱情。重點產品存款挖掘來源：商貿、社區、新樓盤、拆遷等營銷觸點：廳堂內物理環境打造；外拓活動多樣化，產品切入，流程、方案設計等均需提升。2023/1/1DCDD路支行網點綜合現狀：2022/12/2849崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX網點經營現狀發展中網點；發展中商區，發展中客群，代發資源一般，業務規模較小。行長把控，能力相對較好，廳堂布局需設計主動營銷能力，關聯產品推送廳堂流量較低，客戶引流是重點工作加速團隊凝聚力融合整合商戶資源和新入駐業主關聯針對性外拓，活動設計發揮周邊商貿客戶優勢，培養增量中高端客戶品牌宣傳廣告牌

網點服務營銷能力外拓能力待提升，做好過程的同時，提升效果網點客戶維護情況中高端客戶維護較好；但數量有限網點團隊建設

理財經理XXX分析OCRM系統客群客戶分成分工維護執行力不錯引導優質客戶走進廳堂從商貿類客戶發展中高端客戶群體增量網點外匯客群維護情況客戶手機操作為主活動規劃、產品穿插、管理能力待提升理財經理營銷能力好打開思路，積極前行大堂經理XXX客戶廳堂識別部分工作熱情高很不錯的老同志，客戶進廳主動服務，親和力都不錯客戶廳堂服務好好客戶廳堂營銷好

廳堂宣傳觸點布置一般

行為規范儀容儀表

很好全員分條線進行營銷意識培養，主動營銷能力提升

微笑服務

好服務態度

好營銷能力開口情況

客流太少，無法判斷

主動服務

客流太少，無法判斷2023/1/1崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX50XJC路支行網點綜合現狀：網點團隊建設出于磨合期，員工凝聚力提升主動服務、積極營銷有提升空間。廳堂流量單一類型客群集中于公積金客戶。廳堂布局：整體布局較亂。優質新增客戶外局，廳堂外營銷。問題診斷：團隊凝聚力提升：晨會表揚卡機制基礎客群維護：ocrm系統中高端客戶80%以上以單一存款產品為主，產品關聯不夠，客戶粘性不高，后續同行反挖潛任務艱巨，在存量中做增量提升。基礎產品：廳堂物理環境重點改造，營銷觸點打造，廳堂內產品展陳無重點、無特點。基礎服務：高柜部分柜員需提升服務態度，服務流程標準化。主動營銷：大堂經理和營銷副職能力不錯。重點產品存款挖掘來源：外匯、社區客群、ocrm系統梳理營銷觸點：廳堂內物理環境打造；外拓流程需詳細策劃2023/1/1XJC路支行網點綜合現狀：2022/12/2851崗位姓名調研問題情況反饋現場觀察問題思路備注機構負責人XXX

網點經營現狀周邊同業工行、建行在品牌認知，周邊政企客群影響力優于中行廳堂布局需設計主動服務意識需提升崗位服務行為規范化主動營銷意識，關聯產品推送加速團隊凝聚力融合打造一流服務團隊提升全員營銷能力客戶資源很好存量維護社區挖掘需進行重點規劃

網點服務營銷能力一般網點客戶維護情況客戶群體待進一步梳理網點團隊建設員工積極性、凝聚力提升工作。副職兼理財經理XXX分析OCRM系統客群客群梳理維護應作為階段重點工作

先提升全員服務，再做營銷重點客戶分層、社區客群挖掘網點外匯客群維護情況客戶手機操作為主

理財經理