經(jīng)濟人假設與制度約束浙江大學經(jīng)濟學院朱柏銘教授

經(jīng)濟人假設與制度約束

浙江大學公共經(jīng)濟與財政研究所所長浙江大學經(jīng)濟學院財政學系主任全國高校財政學教學研究會理事

浙江省財政金融學類教指委副主任委員教育部“寶鋼優(yōu)秀教師獎”獲得者全國MPA優(yōu)秀教學獎獲得者手機/p>

E-mail：zbm64@163.com浙江大學公共經(jīng)濟與財政研究所所長主要內(nèi)容一、經(jīng)濟人假設的含義是什么？二、現(xiàn)實中的人都是“經(jīng)濟人”嗎？三、利他主義行為的動機是什么？四、堅持經(jīng)濟人假設有何意義？主要內(nèi)容

問題的提出

2004年12月26日，在泰國的哈特雷海灘，當海嘯襲來時，有一個女子迎著海嘯跑，因為她的三個孩子在海水里玩，沒有注意到危險。她為什么義無返顧地去救自己的孩子？如果她救的是別人的孩子，又是為什么？問題的提出

一、經(jīng)濟人假設的含義是什么？

1、經(jīng)濟人假設的含義緣起于亞當·斯密在1776年《國富論》中的一句話：“我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠戶、釀酒師和烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算。”經(jīng)濟人假設：人總是在一定制度約束下，追求自身利益最大化的。一、經(jīng)濟人假設的含義是什么？2、經(jīng)濟人假設的地位主流經(jīng)濟學有兩塊基石：一是經(jīng)濟人假設，二是稀缺性假設。經(jīng)濟人假設為數(shù)學工具的運用奠定基礎。張五常：是否從自利角度解釋人的行為，就決定了你是否在經(jīng)濟學的框架內(nèi)思考問題。2、經(jīng)濟人假設的地位

二、現(xiàn)實中的人都是“經(jīng)濟人”嗎？

1、反對的意見（1）來自有限理性的批判赫伯特·西蒙：任何個人不可能絕對的理性，因為他掌握的信息和處理信息的能力是有限的。哈維·萊本斯坦：任何人都有雙重性，既有注重計算、堅持標準和追求利益的理性傾向，又有不重計算、不堅持標準和追求安逸的非理性傾向。二、現(xiàn)實中的人都是“經(jīng)濟人”嗎？

（2）來自社會—文化人的批判道格拉斯·諾斯：人的決策取決于周圍環(huán)境的約束以及本能、習慣、習俗、從眾等非理性因素的影響。阿馬蒂亞·森：對自身利益的追逐只是人類許多動機中最重要的動機，但人性、公正、慈愛和公共精神等品質(zhì)也相當重要。（2）來自社會—文化人的批判

2、贊成的意見人們從事各種活動，都是出于成本收益的考慮。加里·貝克爾：“利益”一詞是廣義的。利益可能是指：貨幣收入；非貨幣的經(jīng)濟利益（福利條件）；非經(jīng)濟的利益（聲譽、地位、理想）。2、贊成的意見

官僚經(jīng)濟學的代表人物尼斯卡寧認為，人們所追求的目標函數(shù)中有四個變量：地位（Position）權(quán)力（Power）財產(chǎn)（Property）聲望（Prestige）官僚經(jīng)濟學的代表人物尼斯卡寧認為，人們所追求的目標函

三、利他主義行為的動機是什么？

1、親緣利他源于基因拯救親緣利他：有血緣關(guān)系的生物體為自己的親屬提供幫助的行為。因為它們擁有共同的基因，對相同基因載體的拯救就是對自己基因的拯救。這是生物界存在利他行為的根本原因。三、利他主義行為的動機是什么？

漢密爾頓：利他程度會隨著血緣關(guān)系的疏遠而下降。

（R.道金斯《自私的基因》，上海三聯(lián)書店，1993年。）

E.O.威爾遜：人類的利他行為就其生物學的根源而言，與其他任何動物一樣，也是親緣選擇的結(jié)果。

（威爾遜《論人的天性》，貴州人民出版社，1987年。）漢密爾頓：利他程度會隨著血緣關(guān)系的疏遠而下降。

2、互惠利他源于期望回報互惠利他：生物個體追求客觀回報的行為。一個人想獲得尊重、榮譽等給他帶來的效用，他就可能關(guān)愛別人。主觀為自己，客觀為別人。朱思考：互惠利他通常發(fā)生在無法通過貨幣交換的領域。是不是？2、互惠利他源于期望回報

3、純粹利他可能源于基因變異純粹利他：不追求任何客觀回報的行為。表現(xiàn)出毫不利己甚至付出生命代價的壯舉。3、純粹利他可能源于基因變異【專欄】

2007.11.30，解放軍第二炮兵某旅機要參謀孟祥斌與妻子、女兒，前往市區(qū)購物。途經(jīng)金華市婺江的通濟橋時，孟祥斌勇救跳江輕生的女青年，自己卻沉入水中，不幸犧牲。【專欄】36歲的溫州平陽縣人謝作旺在江蘇鎮(zhèn)江辦企業(yè)。

2008年10月25日凌晨，為救一名跳江的女子，付出了寶貴的生命，留下妻子和兒子。

36歲的溫州平陽縣人謝作旺在江蘇鎮(zhèn)江辦企業(yè)。2011年10月13日，有女子跳杭州西湖自殺。烏拉圭人瑪利亞迅速脫去外衣跳入水中，將她拉上岸后悄然離去。那一瞬間，他們腦子里想的究竟是什么？本能？職業(yè)習慣？低估風險？2011年10月13日，有女子跳杭州西湖自殺。副題4經(jīng)濟人假設與制度約束

以色列西伯萊大學的愛伯斯坦發(fā)現(xiàn)，促使人類表現(xiàn)純粹利他主義行為的基因變異，發(fā)生在第11號染色體上。

“利他主義”基因是通過促進受體對神經(jīng)傳遞多巴胺的接受，給予大腦一種良好的感覺，促使人們表現(xiàn)利他行為。以色列西伯萊大學的愛伯斯坦發(fā)現(xiàn)，促使人類表現(xiàn)純

四、堅持經(jīng)濟人假設有何意義？

1、提倡自利反對自私自私（Selfish）和自利（Self-interested）有區(qū)別。自利的底線是：不損人。一個自利的人并不卑鄙，照樣可以高尚。四、堅持經(jīng)濟人假設有何意義？【專欄】

武漢市景明大樓建于1917年。1999年收到英國某設計單位的來函，稱該樓設計年限為80年，已超期服役2年。

2007年年底，上海市政工程管理局收到英國某公司的來信，稱外白渡橋“設計使用年限為100年，現(xiàn)在已到期，請注意維修”。

【專欄】【專欄】美國超市的說明書折疊嬰兒床：如果孩子在床上，請先將他抱走再折疊。電熨斗：千萬不要熨燙正穿在身上的衣服。商家把許多意外情況寫清楚，萬一真的出了事，勝算也大。【專欄】

在經(jīng)濟社會管理中，要盡可能抓住人的利己心。為什么有些制度順利實施？有些卻一再受阻？例如，“1＋2”模式很受學生歡迎。在經(jīng)濟社會管理中，要盡可能抓住人的利己心。

2、覺悟是靠不住的

《辭海》、《現(xiàn)代漢語詞典》對于“覺悟”一詞的解釋：①從迷惑中醒悟過來；②領悟教義的真諦；③今常指一定的政治認識。在利益（權(quán)力、地位、美色、金錢等）面前，覺悟顯得很脆弱。2、覺悟是靠不住的2001年10月初，國務院打算地方企業(yè)所得稅和個人所得稅以2001年執(zhí)行數(shù)為基數(shù)，實行增量分成。項懷誠部長擔心出現(xiàn)人為做大基數(shù)的問題。朱總理說，要相信地方干部的思想覺悟。2001年10月初，國務院打算地方企業(yè)所得稅和個人所

在11月14日國稅總局干部座談會上，朱總理披露以2001年實績?yōu)榛鶖?shù)。結(jié)果呢？各地聞風而動，挖空心思上基數(shù)。

2001年12月上中旬，地方企業(yè)所得稅同比增長187.1％。在11月14日國稅總局干部座談會上，朱總理披露以20

增幅超過100％的地區(qū)

江西816.0％寧波708.7％河南609.0％廣西597.7％青島577.2％內(nèi)蒙古496.9％浙江467.5％寧夏462.2％安徽404.5％貴州376.5％增幅超過100％的地區(qū)

新疆352.9％吉林314.8％山東235.6％天津230.1％江蘇223.5％重慶197.5％湖北179.2％河北173.3％甘肅167.4％大連164.0％山西155.7％云南142.8％湖南128.6％陜西104.6％新疆352.9％吉林314.8％2002年1月上旬，收到財政部《關(guān)于2001年所得稅增長情況的報告》時，朱總理被極端離譜的增長率震怒了。下令審計署派員趕赴各地，專項檢查，要求對弄虛作假人員嚴懲不貸。2002年1月上旬，收到財政部《關(guān)于2001年所得稅3、扎緊制度的籬笆人是利益的動物。只有良好的制度作保證，追求個人利益最大化的行為才不會卑鄙。制度：正式制度與非正式制度3、扎緊制度的籬笆

亞當·斯密認為，人們從事自利經(jīng)濟活動的三重約束條件：宗教道德法律亞當·斯密認為，人們從事自利經(jīng)濟活動的三重約束條件：“Religion”一詞的本意是義務、約束，特指“人與神明之間的約定”。美國著名的宗教社會學家彼得·貝格爾（Peter·Berger）說：“宗教是一種用神圣的方式進行秩序化的人類活動。”

達爾文：“不信神的立場只適合于有教養(yǎng)的人，讓普通大眾接受無神論的時機還不成熟。”“Religion”一詞的本意是義務、約束，特指“人

西方人從《圣經(jīng)》關(guān)于亞當與夏娃因偷食禁果而被上帝逐出伊甸園的故事中相信了人性惡。他們注重通過制度和監(jiān)督規(guī)范人的行為。西方人從《圣經(jīng)》關(guān)于亞當與夏娃因偷食禁果而被上帝逐出

中國人則追隨孔孟的儒家學說，相信人性善。認為只要加強教育，就可以避免違法犯罪。總是忽視外在的監(jiān)督制約，寄希望于人的覺悟。中國人則追隨孔孟的儒家學說，相信人性善。認為只要加強

所有的官員腐敗都是缺少有效制度約束的結(jié)果。他們有機會把個人凌駕于組織之上，把權(quán)力凌駕于法律和制度之上。

“牛欄關(guān)貓，進出自由。”所有的官員腐敗都是缺少有效制度約束的結(jié)果。結(jié)論

●如果利益是廣義的，那么逐利就是人的行為動機，利他主義只不過是開明的利己主義。

●人應當有覺悟，但是常常經(jīng)不住利益的誘惑。

●以“自私的人”為假設前提而設計制度，才會使人成為“自利的人”。結(jié)論經(jīng)濟人假設與制度約束浙江大學經(jīng)濟學院朱柏銘教授

經(jīng)濟人假設與制度約束

浙江大學公共經(jīng)濟與財政研究所所長浙江大學經(jīng)濟學院財政學系主任全國高校財政學教學研究會理事

浙江省財政金融學類教指委副主任委員教育部“寶鋼優(yōu)秀教師獎”獲得者全國MPA優(yōu)秀教學獎獲得者手機/p>

E-mail：zbm64@163.com浙江大學公共經(jīng)濟與財政研究所所長主要內(nèi)容一、經(jīng)濟人假設的含義是什么？二、現(xiàn)實中的人都是“經(jīng)濟人”嗎？三、利他主義行為的動機是什么？四、堅持經(jīng)濟人假設有何意義？主要內(nèi)容

問題的提出

2004年12月26日，在泰國的哈特雷海灘，當海嘯襲來時，有一個女子迎著海嘯跑，因為她的三個孩子在海水里玩，沒有注意到危險。她為什么義無返顧地去救自己的孩子？如果她救的是別人的孩子，又是為什么？問題的提出

一、經(jīng)濟人假設的含義是什么？

1、經(jīng)濟人假設的含義緣起于亞當·斯密在1776年《國富論》中的一句話：“我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠戶、釀酒師和烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算。”經(jīng)濟人假設：人總是在一定制度約束下，追求自身利益最大化的。一、經(jīng)濟人假設的含義是什么？2、經(jīng)濟人假設的地位主流經(jīng)濟學有兩塊基石：一是經(jīng)濟人假設，二是稀缺性假設。經(jīng)濟人假設為數(shù)學工具的運用奠定基礎。張五常：是否從自利角度解釋人的行為，就決定了你是否在經(jīng)濟學的框架內(nèi)思考問題。2、經(jīng)濟人假設的地位

二、現(xiàn)實中的人都是“經(jīng)濟人”嗎？

1、反對的意見（1）來自有限理性的批判赫伯特·西蒙：任何個人不可能絕對的理性，因為他掌握的信息和處理信息的能力是有限的。哈維·萊本斯坦：任何人都有雙重性，既有注重計算、堅持標準和追求利益的理性傾向，又有不重計算、不堅持標準和追求安逸的非理性傾向。二、現(xiàn)實中的人都是“經(jīng)濟人”嗎？

（2）來自社會—文化人的批判道格拉斯·諾斯：人的決策取決于周圍環(huán)境的約束以及本能、習慣、習俗、從眾等非理性因素的影響。阿馬蒂亞·森：對自身利益的追逐只是人類許多動機中最重要的動機，但人性、公正、慈愛和公共精神等品質(zhì)也相當重要。（2）來自社會—文化人的批判

2、贊成的意見人們從事各種活動，都是出于成本收益的考慮。加里·貝克爾：“利益”一詞是廣義的。利益可能是指：貨幣收入；非貨幣的經(jīng)濟利益（福利條件）；非經(jīng)濟的利益（聲譽、地位、理想）。2、贊成的意見

官僚經(jīng)濟學的代表人物尼斯卡寧認為，人們所追求的目標函數(shù)中有四個變量：地位（Position）權(quán)力（Power）財產(chǎn)（Property）聲望（Prestige）官僚經(jīng)濟學的代表人物尼斯卡寧認為，人們所追求的目標函

三、利他主義行為的動機是什么？

1、親緣利他源于基因拯救親緣利他：有血緣關(guān)系的生物體為自己的親屬提供幫助的行為。因為它們擁有共同的基因，對相同基因載體的拯救就是對自己基因的拯救。這是生物界存在利他行為的根本原因。三、利他主義行為的動機是什么？

漢密爾頓：利他程度會隨著血緣關(guān)系的疏遠而下降。

（R.道金斯《自私的基因》，上海三聯(lián)書店，1993年。）

E.O.威爾遜：人類的利他行為就其生物學的根源而言，與其他任何動物一樣，也是親緣選擇的結(jié)果。

（威爾遜《論人的天性》，貴州人民出版社，1987年。）漢密爾頓：利他程度會隨著血緣關(guān)系的疏遠而下降。

2、互惠利他源于期望回報互惠利他：生物個體追求客觀回報的行為。一個人想獲得尊重、榮譽等給他帶來的效用，他就可能關(guān)愛別人。主觀為自己，客觀為別人。朱思考：互惠利他通常發(fā)生在無法通過貨幣交換的領域。是不是？2、互惠利他源于期望回報

3、純粹利他可能源于基因變異純粹利他：不追求任何客觀回報的行為。表現(xiàn)出毫不利己甚至付出生命代價的壯舉。3、純粹利他可能源于基因變異【專欄】

2007.11.30，解放軍第二炮兵某旅機要參謀孟祥斌與妻子、女兒，前往市區(qū)購物。途經(jīng)金華市婺江的通濟橋時，孟祥斌勇救跳江輕生的女青年，自己卻沉入水中，不幸犧牲。【專欄】36歲的溫州平陽縣人謝作旺在江蘇鎮(zhèn)江辦企業(yè)。

2008年10月25日凌晨，為救一名跳江的女子，付出了寶貴的生命，留下妻子和兒子。

36歲的溫州平陽縣人謝作旺在江蘇鎮(zhèn)江辦企業(yè)。2011年10月13日，有女子跳杭州西湖自殺。烏拉圭人瑪利亞迅速脫去外衣跳入水中，將她拉上岸后悄然離去。那一瞬間，他們腦子里想的究竟是什么？本能？職業(yè)習慣？低估風險？2011年10月13日，有女子跳杭州西湖自殺。副題4經(jīng)濟人假設與制度約束

以色列西伯萊大學的愛伯斯坦發(fā)現(xiàn)，促使人類表現(xiàn)純粹利他主義行為的基因變異，發(fā)生在第11號染色體上。

“利他主義”基因是通過促進受體對神經(jīng)傳遞多巴胺的接受，給予大腦一種良好的感覺，促使人們表現(xiàn)利他行為。以色列西伯萊大學的愛伯斯坦發(fā)現(xiàn)，促使人類表現(xiàn)純

四、堅持經(jīng)濟人假設有何意義？

1、提倡自利反對自私自私（Selfish）和自利（Self-interested）有區(qū)別。自利的底線是：不損人。一個自利的人并不卑鄙，照樣可以高尚。四、堅持經(jīng)濟人假設有何意義？【專欄】

武漢市景明大樓建于1917年。1999年收到英國某設計單位的來函，稱該樓設計年限為80年，已超期服役2年。

2007年年底，上海市政工程管理局收到英國某公司的來信，稱外白渡橋“設計使用年限為100年，現(xiàn)在已到期，請注意維修”。

【專欄】【專欄】美國超市的說明書折疊嬰兒床：如果孩子在床上，請先將他抱走再折疊。電熨斗：千萬不要熨燙正穿在身上的衣服。商家把許多意外情況寫清楚，萬一真的出了事，勝算也大。【專欄】

在經(jīng)濟社會管理中，要盡可能抓住人的利己心。為什么有些制度順利實施？有些卻一再受阻？例如，“1＋2”模式很受學生歡迎。在經(jīng)濟社會管理中，要盡可能抓住人的利己心。

2、覺悟是靠不住的

《辭海》、《現(xiàn)代漢語詞典》對于“覺悟”一詞的解釋：①從迷惑中醒悟過來；②領悟教義的真諦；③今常指一定的政治認識。在利益（權(quán)力、地位、美色、金錢等）面前，覺悟顯得很脆弱。2、覺悟是靠不住的2001年10月初，國務院打算地方企業(yè)所得稅和個人所得稅以2001年執(zhí)行數(shù)為基數(shù)，實行增量分成。項懷誠部長擔心出現(xiàn)人為做大基數(shù)的問題。朱總理說，要相信地方干部的思想覺悟。2001年10月初，國務院打算地方企業(yè)所得稅和個人所

在11月14日國稅總局干部座談會上，朱總理披露以2001年實績?yōu)榛鶖?shù)。結(jié)果呢？各地聞風而動，挖空心思上基數(shù)。

2001年12月上中旬，地方企業(yè)所得稅同比增長187.1％。在11月14日國稅總局干部座談會上，朱總理披露以20

增幅超過100％的地區(qū)

江西816.0％寧波708.7％河南609.0％廣西597.7％青島577.2％內(nèi)蒙古496.9％浙江467.5％寧夏462.2％安徽404.5％貴州376.5％增幅超過100％的地區(qū)

新疆352.9％吉林314.8％山東235.6％天津230.1％江蘇223.5％重慶197.5％湖北179.2％河北173.3％甘肅167.4％大連164.0％山西155.7％云南142.8％湖南128.6％陜西